SÍLABO

I. INFORMACIÓN GENERAL

CURSO : Banca
CÓDIGO : AF07
CICLO : 2009 – 01
CRÉDITOS : 3
HORAS SEMANALES : 3
PROFESOR : Juan Manuel Chau Elias
CORREO ELECTRÓNICO DEL : jchauelias@yahoo.com
PROFESOR
COORDINADOR DEL CURSO : Paúl Lira
MAIL DEL COORDINADOR : plira@upc.edu.pe
ÁREA O CARRERA : Administración y Finanzas

II. INTRODUCCIÓN

El curso desarrolla una visión panorámica del Sistema Financiero y del Sistema Bancario
Comercial. Primero trata sobre la intermediación financiera, presentando la evolución
del Sistema Financiero Internacional y Nacional, analizando la situación actual. Se
estudia la organización y estructura del Sistema Bancario y las entidades que lo
conforman. Luego se analizan los diferentes tipos de riesgos asociados con la actividad
bancaria.

Posteriormente se examinan las principales operaciones bancarias, tanto pasivas como

activas, enfatizando los principios fundamentales que rigen el financiamiento bancario, el
análisis de créditos y la evaluación de riesgos.

Asimismo trata la segmentación de la banca en corporativa, comercial y de consumo.

También se analiza el desarrollo de las Microfinanzas en el Perú.

Teniendo en cuenta el desarrollo futuro del Sistema Bancario se presenta el concepto de

derivado financiero, las nuevas tendencias del marketing bancario y los nuevos productos
y servicios relacionados con la banca virtual.

Y por último considerando la crisis financiera internacional, se revisan las causas de las
principales crisis bancarias, su duración y mecanismos de solución.

III. LOGRO (S) DEL CURSO

El alumno analiza las distintas operaciones de financiamiento y los diversos servicios que
ofrecen los bancos comerciales, siendo consciente del importante rol que cumplen en la
actividad económica del país.

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IV. UNIDADES DE APRENDIZAJE

UNIDAD 1: INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, SISTEMA FINANCIERO

NACIONAL Y REGULACION
LOGRO: SEMANA
El alumno comprende el concepto de intermediación financiera y es 1
consciente de su importancia en la actividad económica del país. Toma
conocimiento de la evolución del sistema financiero internacional y
nacional, así como la situación actual. Reconoce la importancia de la
regulación y supervisión que ejercen los organismos reguladores sobre
la actividad bancaria.

TEMARIO:
− Intermediación financiera y desarrollo económico
− Evolución del sistema financiero internacional y nacional
− Situación actual
− Entes reguladores, rol de la Superintendencia de Banca, Seguros y
AFPs

UNIDAD 2: LA BANCA COMERCIAL

LOGRO: SEMANA
El alumno comprende lo que es el encaje bancario. Identifica las 2
principales cuentas de los estados financieros de un banco comercial, y
los índices y medidas de performance. Analiza la estructura
organizativa de un banco comercial, teniendo en cuenta las funciones
de sus principales divisiones y los diferentes servicios que brinda.
Comprende los conceptos de patrimonio efectivo y activos ponderados
por riesgo.

TEMARIO:
− Encaje bancario
− Estados financieros de un banco comercial
− Organización y estructura de los bancos comerciales
− Patrimonio efectivo en los bancos, activos ponderados por riesgo

UNIDAD 3: ADMINISTRACION DEL RIESGO EN LA BANCA

LOGRO: SEMANA
El alumno reconoce los principales riesgos que se gestionan en el 3
negocio bancario. Conoce el marco general de Basilea I y II, y la
importancia de la implementación de sus principios en el Perú.

TEMARIO:
− Riesgo de crédito, riesgo de mercado ( tipo de interés, tipo de
cambio, valorización de inversiones), riesgo de liquidez, riesgo

2
 operacional
− Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo
− Basilea I. La previsión por el capital
− Basilea II. La previsión por el riesgo

UNIDAD 4: OPERACIONES BANCARIAS

LOGRO: SEMANAS
El alumno conoce las principales operaciones pasivas y activas de un 4a7
banco comercial. Comprende las operaciones de financiamiento de
comercio exterior.

TEMARIO:
− Operaciones pasivas. Operaciones activas: Operaciones o riesgos
por Caja y Operaciones o riesgos No por Caja
− Financiamiento del comercio exterior

UNIDAD 5: EVALUACIÓN DEL APRENDIZAJE

LOGRO: SEMANA
El alumno reconoce el nivel de logro alcanzado durante el proceso de 8
enseñanza – aprendizaje, en función de las unidades trabajadas.

TEMARIO:
Evaluación Parcial
Retroalimentación

UNIDAD 6: EL PROCESO Y EVALUACION CREDITICIA

LOGRO: SEMANAS
El alumno conoce los principios y fundamentos del financiamiento 9 al 12
bancario y su relación con el proceso productivo/comercial de las
empresas. Analiza el proceso crediticio y sus etapas. Comprende la
función de las garantías. Entiende la clasificación de cartera, el proceso
de cobranza y los procesos de recuperación de créditos.

TEMARIO:
− Principios y fundamentos del financiamiento bancario
− El proceso crediticio
− Análisis crediticio y evaluación de riesgos
− Calificación de riesgo según la SBS y el régimen de provisiones
− Supervisión de Créditos
− Recuperación de Créditos: cobranza extra judicial y cobranza
judicial

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UNIDAD 7: LA SEGMENTACION EN LA BANCA
LOGRO: SEMANA
El alumno conoce las principales características de la banca 13
corporativa, la banca comercial, la banca de consumo, la
microfinanzas.

TEMARIO:
− Banca corporativa
− Banca comercial
− Banca de consumo
− Microfinanzas
−

UNIDAD 8: TENDENCIAS EN LA BANCA

LOGRO: SEMANAS
El alumno analiza las principales tendencias en la banca. Para ello se 14 y 15
comprende el concepto de derivados financieros y su mayor utilización
en el futuro en la banca peruana. Se analiza la tendencia del marketing
bancario dentro del proceso de bancarización, así como la aplicación
de las nuevas tecnologías al negocio bancario.
Se analizan las causas y soluciones de crisis bancarias del entorno
internacional.

TEMARIO:
− Derivados financieros
− Marketing bancario
− Las nuevas tecnologías aplicadas a la banca
− Las crisis bancarias

UNIDAD 9: EVALUACIÓN DEL APRENDIZAJE

LOGRO: SEMANA 16
Se realiza una revisión general de los principales temas del curso.
El alumno reconoce el logro alcanzado en el curso. 16

TEMARIO:
- Revisión del curso
- Retroalimentación
- EVALUACION FINAL

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V. METODOLOGÍA

El curso se desarrolla con presentaciones del profesor, siendo indispensable la

participación activa de los alumnos en clase y en los trabajos grupales asignados. Para
determinados temas especializados, se tendrá la participación de Funcionarios de
entidades del Sistema Financiero, para compartir conocimientos y experiencias.
Se dará énfasis al conocimiento de la práctica bancaria, promoviendo el interés del
alumno en la aplicación de los conocimientos, que serán importantes para su vida
profesional.

VI. EVALUACIÓN

Los exámenes parcial y final se presentarán en forma escrita, su duración será entre 120 y
150 minutos. Se desarrollarán en cuadernillos cuadriculados.

Las prácticas calificadas se efectuarán durante el horario de clase, y tratarán sobre el

contenido de las exposiciones que el profesor efectúe en clase, casos y ejercicios, así
como lectura de los libros detallados en la bibliografía, y de artículos de actualidad
seleccionados para tal fin.

La participación durante el curso considerará la intervención en clase (presencial), la

asistencia a los eventos o actividades programadas (tales como visitas o reuniones de
coordinación), así como la participación en los foros planteados a través del Aula Virtual.

Se propiciará el estudio de casos en grupos, para lo cual los alumnos se organizarán en

grupos de trabajo, que serán definidos en las primeras sesiones.

FÓRMULA DE EVALUACION:

PF = EA (0.30) + EB (0.30) + PC1 (0.10) + PC2 (0.10) + PA (0.10) + TF (0.10)

CRONOGRAMA:

Unidades Fecha Tipo de evaluación Peso Recuperable

1, 2, 3 y 4 Semana 8 Examen parcial 30% SI

6, 7 y 8 Semana 16 Examen final 30% SI
Semana 4 Práctica Calificada 1 10% SI
Semana 12 Práctica Calificada 2 10% SI
Semana 15 Trabajo Final 10% NO
Participación en Clase 10% NO

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VII. BIBLIOGRAFÍA DEL CURSO

BASICA

AMBROSINI, David (2004). Introducción a la Banca. Universidad del Pacífico, Lima.

COMPLEMENTARIA

1. VILLACORTA, Armando (2001). Productos y Servicios Financieros, Operaciones

Bancarias. Instituto de Investigación El Pacífico, Lima.
2. BANCO DE CREDITO DEL PERU. Memoria Anual 2007.
3. MIBANCO. Memoria Anual 2007.
4. DE JUAN, Aristóbulo (2005), Basilea II en los Sistemas Financieros Frágiles. Revista
de Temas Financieros SBS, Vol. II, Número 1, Pag. 43-60, Lima. Disponible en:
http://www.sbs.gob.pe/Journal/3DE%20JUAN.pdf
5. LEY N° 26702 - Ley General del Sistema Financiero y Sistemas de Seguros y
Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros.
6. LEY N°27809- Ley General del Sistema Concursal. Disponible en:
http://www.indecopi.gob.pe/legislacionyjurisprudencia/crp/leyconcursal1.asp
7. MARCUSE, Robert (2005). Operaciones Bancarias Internacionales. ECOE
Ediciones, Bogotá.
8. ROSE, Peter (2001). Commercial Bank Management. McGraw-Hill.
9. LOPEZ PASCUAL, J.(1998) Gestión Bancaria. Mc Graw Hill.

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 INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA

1. CURRÍCULUM DEL PROFESOR

Juan Manuel Chau Elias es Ingeniero Industrial por la Universidad Nacional de

Ingeniería. Magister en Administración graduado en ESAN.
Ha seguido cursos de especialización en Wharton School of Management, y de
Alta Dirección en Penn State University y PAD de la Universidad de Piura.

Ha tenido una amplia trayectoria en el sistema bancario. Trabajó en el Banco

Continental durante 19 años, llegando a desempeñarse como Presidente del
Directorio. Fue fundador del Banco Nuevo Mundo, llegando a ser su primer
Director Gerente General.
También ha sido Director del Banco de la Nación.

En el sector industrial, ha sido Gerente Financiero de KURESA S.A. y Gerente

General de QUIMPAC S.A.

También ha tenido experiencia en el sector público, habiendo ocupado el cargo de

Secretario de Gestión Pública de la Presidencia del Consejo de Ministros.

Actualmente se desempeña como Asesor de la Alta Dirección de la

Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.

Tiene larga experiencia en el campo docente en cursos de Contabilidad Gerencial,

Finanzas y Banca, habiendo sido Profesor en ESAN, Universidad de Lima,
Universidad del Pacifico, ADEX.

Actualmente es Profesor en la Maestría de Derecho de Empresa de la Escuela de

Posgrado de la UPC y Profesor de Banca en la Carrera de Administración y
Finanzas de la UPC.

2. DESARROLLO DEL CONTENIDO BIBLIOGRAFICO POR CADA UNIDAD

DE APRENDIZAJE

UNIDAD 1: INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, SISTEMA FINANCIERO

NACIONAL Y REGULADORES
Semana 1 • AMBROSINI, David (2004). Introducción a la Banca.
Universidad del Pacífico, Lima.
- Capítulo I. Principios Básicos.
• VILLACORTA, Armando (2001). Productos y Servicios
Financieros, Operaciones Bancarias. Instituto de Investigación El
Pacífico, Lima.
- Capítulo II. Mercado de Créditos.
- Capítulo V. Conceptos y Clases de Intermediación.

7
 • Capítulo VII. El Rol del gobierno y su función reguladora..

UNIDAD 2: LA BANCA COMERCIAL

Semana 2 • ROSE, Peter (2001). Commercial Bank Management. McGraw-
Hill.
- Capítulo 3. The Organization and Structure of Banks and their
Industry.
• VILLACORTA, Armando (2001). Productos y Servicios
Financieros, Operaciones Bancarias. Instituto de Investigación El
Pacífico, Lima.
- Capítulo VI. Organización de las empresas financieras.
- Capítulo XXVI. Patrimonio efectivo.
- Capítulo XXVII. Encaje bancario.
UNIDAD 3: LA ADMINISTRACION DE RIESGOS EN LA BANCA
Semana 3 •VILLACORTA, Armando (2001). Productos y Servicios
Financieros, Operaciones Bancarias. Instituto de Investigación El
Pacífico, Lima.
- Capítulo XXXV. Evaluación del Riesgo de Mercado.
- Capítulo XXX. Lavado de dinero.
• DE JUAN, Aristóbulo (2005), Basilea II en los Sistemas
Financieros Frágiles. Revista de Temas Financieros SBS, Vol. II,
Pag. 43-60, Lima.
- NARANJO, Martín, BASSO, Oscar y OSAMBELA, Emilio
(2004). ¿Es factible adoptar Basilea II en los países andinos?
Economía y Sociedad 53, CIES.
UNIDAD 4: OPERACIONES BANCARIAS
Semana 4 •AMBROSINI, David (2004). Introducción a la Banca.
Universidad del Pacífico, Lima.
- Capítulo IV. Operaciones pasivas
Semana 5 • AMBROSINI, David (2004). Introducción a la Banca.
Universidad del Pacífico, Lima.
- Capítulo V. Operaciones Activas: Operaciones o Riesgos por
Caja.
Semanas 6 • AMBROSINI, David (2004). Introducción a la Banca.
y7 Universidad del Pacífico, Lima.
- Capítulo V. Operaciones Activas: Operaciones o Riesgos No
por Caja.
UNIDAD 5: EVALUACION DEL APRENDIZAJE
Semana 8 - EVALUACION PARCIAL

UNIDAD 6: EL PROCESO CREDITICIO Y LA EVALUACIÓN CREDITICIA

Semana 9 • AMBROSINI, David (2004). Introducción a la Banca.
Universidad del Pacífico, Lima.
- Capítulo VI. El Crédito.
• VILLACORTA, Armando (2001). Productos y Servicios

8
 Financieros, Operaciones Bancarias. Instituto de Investigación El
Pacífico, Lima.
- Capítulo XXIII. Negociación Bancaria.
- Capítulo XXXV. Evaluación del Riesgo de Crédito.

Semana 10 • AMBROSINI, David (2004). Introducción a la Banca.

y 11 Universidad del Pacífico, Lima.
- Capítulo VII. Las garantías.
Semana 12 • VILLACORTA, Armando (2001). Productos y Servicios
Financieros, Operaciones Bancarias. Instituto de Investigación El
Pacífico, Lima.
- Capítulo XXXII. Prácticas Contables.
• LEY N°27809- Ley General del Sistema Concursal.
- Título II. Procedimiento Concursal Ordinario
- Título IV. Procedimiento Concursal Preventivo
UNIDAD 7: LA SEGMENTACIÓN EN BANCA
Semana 13 • BANCO DE CREDITO DEL PERU. Memoria Anual 2007.
• MIBANCO. Memoria Anual 2007.
•

UNIDAD 8: TENDENCIAS EN LA BANCA

Semana 14 • LOPEZ PASCUAL, J. Gestión Bancaria. Capítulo 13: Técnicas de

y 15 comercialización bancaria.
• LOPEZ PASCUAL, J. Gestión Bancaria. Capítulo 14: Las nuevas
tecnologías aplicadas a la gestión bancaria.
• LOPEZ PASCUAL, J. Gestión Bancaria. Capítulo 17: Las crisis
bancarias, causas y soluciones.
-
UNIDAD 9: EVALUACION FINAL

- SESION 16

3. CRITERIOS DE EVALUACIÓN DEL CURSO

a. Participación activa de los alumnos en las sesiones de clase, así como en las
actividades que se programen durante el desarrollo del curso.
b. Durante el curso, se desarrollarán trabajos grupales en clase o en casa, cuyo
diseño, elaboración y contenido, serán considerados en la evaluación general.
c. A lo largo del curso se priorizará la opinión y criterio del alumno por encima
de la simple repetición del contenido de los libros o lo dictado en clase.

4. NORMAS Y REGLAS DEL ENTORNO DE APRENDIZAJE

9
 a. Una vez cerrada la puerta, a los 10 minutos de iniciada la clase, se registrará la
asistencia y no se permitirá el ingreso de alumnos. Esta disposición rige
también para aquellas sesiones de clase dentro de las cuales se tomarán
prácticas calificadas.
b. No se aceptarán trabajos entregados fuera de la fecha de la sesión de clase
establecida. La entrega de trabajos se efectuará inmediatamente después de
iniciada la sesión de clase. Asimismo, las intervenciones en los Foros se
tendrán en cuenta solamente hasta la fecha y hora exacta establecida para su
cierre.

5. DISPONIBILIDAD DEL PROFESOR

Si el alumno desea comunicarse con el profesor por algún asunto relacionado con
el curso, lo puede hacer vía correo electrónico.

6. RED DE APRENDIZAJE DEL CURSO

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