HSBC CPG240 2014 PDF

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Padronizao do Intercmbio de
Informaes entre Bancos e Empresas

Manual Tcnico Padro FEBRABAN (CNAB 240)
Sistema "CONTAS A PAGAR HSBC"

Verso: 04.35 (Julho/2014)

HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo

LAYOUT CONTAS A PAGAR / FEBRABAN 240 CNAB

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NDICE

NDICE ............................................................................................................................................................................... 2
CLIENTE ........................................................................................................................................................................... 4
APRESENTAO ........................................................................................................................................................... 5
Servio: ......................................................................................................................................................... 5
Caractersticas e formatao do arquivo:.................................................................................................. 5
Software Contas a Pagar: ............................................................................................................................ 6
Canais Internacionais: ................................................................................................................................. 6
PRODUTO ........................................................................................................................................................................ 7
1) Agendamento de pagamentos: ............................................................................................................... 7
2) Horrio para remessa de arquivos ao HSBC: ....................................................................................... 7
3) Crdito ao favorecido: ............................................................................................................................. 8
4) Pr-lanamento de compromissos: ....................................................................................................... 8
5) Pagamentos em dias no teis: ............................................................................................................. 9
6) Connect Bank HSBC: ............................................................................................................................... 9
7) Autorizao de pagamento (Connect Bank): ...................................................................................... 10
8) Reutilizao do nmero do compromisso: ......................................................................................... 11
9) Cancelamento de compromissos: ........................................................................................................ 12
10) Informaes de retorno: ...................................................................................................................... 13
11) Sistema de Pagamentos Brasileiro: ................................................................................................... 15
12) Transferncia de mesma titularidade: ............................................................................................... 16
13) Liquidao de ttulos Cobrana Registrada HSBC sem leitura cdigo barras (COB HSBC):..... 17
14) Liquidao de ttulos sem leitura do cdigo de barras (outros bancos): ...................................... 17
15) Liquidao de ttulos via cdigo de barras (HSBC ou outros bancos): ......................................... 17
16) Liquidao parcelas Cobrana No Registrada HSBC sem leitura do cdigo de barras (CNR
HSBC): ......................................................................................................................................................... 18
17) Pagamento de contas, tributos e impostos: ..................................................................................... 18
18) Pagamento via crdito administrativo: .............................................................................................. 20
19) Agendamento automtico de ttulos de cobrana registrada HSBC: ............................................. 21
20) Consistncia CPF/CNPJ do favorecido correntista do HSBC: ........................................................ 22
21) Valor limite dirio (limite operacional): .............................................................................................. 22
22) Verificao de saldo em conta e limite intraday: .............................................................................. 23
23) Prioridade de pagamento: ................................................................................................................... 25
24) Aviso de pagamento: ........................................................................................................................... 25
25) Comprovante de pagamento: ............................................................................................................. 25
26) Cobrana Cash: .................................................................................................................................... 27
27) Suspenso automtica do contrato: .................................................................................................. 27
28) HSM (HSBC Suppliers Management): ................................................................................................ 28
29) Composio do arquivo: ..................................................................................................................... 28
PARTE A ARQUIVO REMESSA ............................................................................................................................. 31
PAGAMENTO A FORNECEDORES ........................................................................................................... 32
LIQUIDAO DE PARCELAS CNR HSBC ................................................................................................ 38
LIQUIDAO DE TTULOS HSBC E OUTROS BANCOS ........................................................................ 41
PAGAMENTO DE TRIBUTOS DARF Campo a campo .......................................................................... 49
PAGAMENTO DE CONTAS, TRIBUTOS E IMPOSTOS CDIGO DE BARRAS................................... 53
PARTE B ARQUIVO RETORNO ............................................................................................................................. 57
PAGAMENTO A FORNECEDORES ........................................................................................................... 58
LIQUIDAO DE PARCELAS CNR HSBC ................................................................................................ 64
LIQUIDAO DE TTULOS HSBC E OUTROS BANCOS ........................................................................ 67
PAGAMENTO DE TRIBUTOS DARF CAMPO A CAMPO ...................................................................... 74

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PAGAMENTO DE CONTAS, TRIBUTOS E IMPOSTOS CDIGO DE BARRAS................................... 79
NOTAS - INFORMAES COMPLEMENTARES ................................................................................................... 84
VERSES DO LAYOUT CONTAS A PAGAR ....................................................................................................... 114


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CLIENTE

Prezado Cliente,

Ns do HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo, estamos lhe entregando o Layout Tcnico do
Contas a Pagar (*), pois atravs dele, voc estar integrado qualidade e agilidade de nossos
servios.

Este Layout Tcnico apresenta as especificaes gerais que definem e orientam a troca de
informaes entre clientes e o HSBC, na prestao de servios bancrios para pagamento a
fornecedores / credores em geral, liquidao de ttulos, pagamento de contas, tributos e
impostos etc., dentro dos padres da FEBRABAN, com definies especficas HSBC (**).

Assim, constituir-se- na ferramenta essencial de apoio queles que lhe daro suporte em
Informtica, tanto no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no
intercmbio do arquivo de Retorno.

O Contas a Pagar HSBC abrange todo o territrio nacional, utilizando para tanto da nossa rede
de agncias, uma das maiores do pas, caixas automticos e redes conveniadas.

No caso de dvidas, contate seu gerente.

Observaes:

(*) Este Layout Tcnico foi elaborado usando como modelo o Manual de Informaes entre
Bancos e Empresas (Padro CNAB - FEBRABAN 240 posies).

(**) Todos os horrios informados nesse manual so horrios de Braslia.


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APRESENTAO

Servio:

O "Sistema Contas a Pagar HSBC" para este Manual contempla os seguintes tipos pagamentos
e servios:
Crdito em conta corrente HSBC;
Crdito em conta poupana HSBC;
Crdito em conta salrio HSBC;
Crdito Administrativo HSBC;
Documento de Crdito DOC;
Transferncia Eletrnica Disponvel TED;
Liquidao de ttulos em carteira de cobrana HSBC (Cobrana Registrada HSBC e/ou
Cobrana No Registrada HSBC) ou em carteira em outros Bancos;
Pagamento de Tributos Federais (DARF e GPS) campo a campo; e
Pagamento de Contas, Tributos e Impostos com cdigo de barras, padro FEBRABAN, para
Servios de Contas de Consumo (gua/Luz/Gs/Telecomunicaes), DARF, GPS FGTS,
Tributos Estaduais (Secretarias Conveniadas) e Tributos Municipais (Prefeituras
Conveniadas).

Caractersticas e formatao do arquivo:

Meio Fsico - Transmisso de arquivo
Organizao - Sequencial
Modalidade - Registros fixos
Tamanho do Registro - 240 Bytes
Delimitador Registro - No se esquecer dos delimitadores de registros quando da
gerao/transmisso do arquivo. Ex.: 0D, 0A e 1A (hexadecimal), dentre outros.
Tamanho do Bloco - 2.400 Bytes
Sistema de Codificao - 9 Trilhas/EBCDIC
Tipo de Campo - Zonado
Label - No label
Sem "tape-mark" no incio
Com "tape-mark" obrigatrio no fim do volume
Tipos de Registros:
"0" (Header de arquivo)
"1" (Header de lote)
"3" (Detalhe/Segmentos "A,B,D,J,K,L,N,O,W e Z")

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"5" (Trailer de lote)
"9" (Trailer de arquivo)
Alinhamento de campos numricos: sempre direita e preenchidos com zeros esquerda
Alinhamento de campos alfanumricos: sempre esquerda e preenchidos com brancos
direita
Campos Alfanumricos devero ser preenchidos com Letras MAISCULAS
Campos Obrigatrios devero ser preenchidos corretamente e com as caractersticas exigidas
Campos no obrigatrios devero ser preenchidos com os dados solicitados ou com zeros
(000000) para campos Numricos, ou com Brancos ( ) para campos Alfanumricos.

Software Contas a Pagar:

O Software "Contas a Pagar HSBC" disponibiliza ao cliente todas as caractersticas aqui
apresentadas e pode ser instalado em computador.

Possui opo para captura de dados por leitura do cdigo de barras ou linha digitvel, para
efetivao deste procedimento dever ser acoplado ao computador o equipamento para a devida
leitura, isto um "SLOT READER" com placa ou com codificador configurado para os mesmos.

Possui procedimento para emisso de Comprovante de Pagamento dos compromissos
efetivados, seguindo padro solicitado pela empresa credora e parmetros cadastrais para
recepo da informao da autenticao geral do CPG.

Canais Internacionais:

a) No caso do HSBC Connect e SWIFT Net, os compromissos agendados no CPG atravs de
transmisso de arquivos, sero liberados automaticamente para pagamento na data aprazada,
sem necessidade de autorizao.
b) Para os clientes com transmisso utilizando a rede Swift, devero ser informados no cadastro
CPG a opo de utilizao deste meio de transmisso e sua respectiva identificao. Os arquivos
remessas enviados via rede Swift devem conter o endereo Swift da empresa, devendo essa
identificao obrigatoriamente estar cadastrada no cadastro do contrato CPG. Essa identificao
ser validada pelo Sistema CPG no momento de recepo do arquivo, caso a identificao no
seja equivalente, o arquivo remessa ser recusado.
c) No caso do HSBCnet-File Upload e HSBCnet-ACH, os arquivos / instrues enviados podem
ou no necessitar autorizao, conforme os critrios de alada estabelecidos pelo CLIENTE no
prprio HSBCnet.


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PRODUTO

1) Agendamento de pagamentos:

O Cliente conveniado poder agendar pagamento at 720 (setecentos e vinte) dias da data de
processamento do arquivo.

O "Sistema Contas a Pagar HSBC" agendar estes lanamentos e os efetivar nas datas
aprazadas, se liberado para pagamento, com o respectivo dbito na conta corrente do cliente
conveniado.

2) Horrio para remessa de arquivos ao HSBC:

Por segurana recomenda-se que os arquivos REMESSA de pagamento, sejam disponibilizados
ao Banco dentro de um prazo mnimo de dois (02) dias teis antecedentes data para efetivao
do pagamento/liquidao.

Independente do exposto, o "Sistema Contas a Pagar HSBC", est apto a receber e tratar
arquivos, conforme segue, exceto para clientes com a caracterstica de Agendamento Prvio
que devem sempre agendar os compromissos com o prazo mencionado acima.

PAGAMENTO DE SALRIOS

Crdito em Conta Salrio: at s 20h, do dia til imediatamente anterior data do
pagamento.

PAGAMENTO DE DIVERSOS

Crdito em Conta Corrente/Poupana HSBC: at s 20h, do dia do pagamento.
- Pagamentos para o dia corrente enviados aps as 16h, sero efetivados/creditados ao
favorecido somente no processamento batch (noturno), para a data do pagamento informada.
- Convnios com opo de pr-lanamento devero enviar os compromissos at s 20h do
dia til anterior data do pagamento. Caso contrrio, deixar de realizar o pr-lanamento.

TED (Valor Igual ou Superior a R$ 750,00): at 15h30min do dia do pagamento. Aps esse
horrio, o sistema CPG acatar o agendamento conforme a opo cadastral do cliente
Prorrogao de TED para D+1:
o 1 - Com opo de aceite (SIM), agendar a TED para o dia til seguinte.
o 2 - Sem opo de aceite (NO), consultar a opo cadastral Transforma TED
em DOC. Se nesta opo constar como SIM, e, o valor for inferior a R$ 5.000,00, e,
o horrio anteceder s 20h, o compromisso ser convertido em DOC desde que a
Instituio Financeira de destino do crdito possua o cdigo na Cmara de
Compensao (COMPE); se nesta opo constar como NO o compromisso ser
recusado.

DOC (Valores inferiores a R$5.000,00): at s 20h, do dia do pagamento;


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Crdito Administrativo/Ordem de Pagamento para Agncias HSBC: at s 20h, do dia til
imediatamente anterior data do pagamento.

Liquidao de Ttulos em carteira no HSBC: at s 20h, do dia do pagamento (Cobrana
Registrada/Cobrana No Registrada HSBC);

Liquidao de Ttulos em carteira em outros Bancos abaixo de R$ 250.000,00: at s
20h, do dia do pagamento;

Liquidao de Ttulo em carteira em outros Bancos acima ou igual a R$ 250.000,00: at
15h30min do dia do pagamento. Cliente com transmisso de arquivo com liberao via Token,
at 16h00min.

Pagamento de Contas, Tributos e Impostos (Barras ou campo a campo): at s 20h, do
dia do pagamento.

3) Crdito ao favorecido:

A efetivao do crdito para clientes HSBC, ser demonstrada no extrato de conta corrente do
cliente favorecido com histrico especfico, de acordo com o Tipo de Pagamento.

Quando da Liquidao de ttulos HSBC, parcelas de Cobrana No Registrada HSBC e
Tributos/Servios o crdito ser realizado na conta corrente do cliente atravs dos respectivos
Sistemas de Cobrana Registrada HSBC, de Cobrana No Registrada HSBC e/ou de
Arrecadao, respectivamente, seguindo o procedimento de informao do repasse financeiro
total da movimentao recebida para a data.

No caso de clientes de outros Bancos ser emitido um Documento de Crdito (DOC) ou
Transferncia Eletrnica Disponvel (TED) quando de pagamento normal (Transferncia de
Valores), podendo indicar a finalidade do pagamento e o tipo de conta (conta corrente ou conta
poupana), ou Transferncia Eletrnica de Ttulo caracterizando um boleto de cobrana quando
tratar-se de Liquidao de Ttulos em carteira em outro banco.
Obs.: Quando do envio de DOC/TED a outros bancos, independente do valor, torna-se
obrigatrio o envio do Registro B detalhe remessa, com o CPF/CNPJ do favorecido.

A efetivao do pagamento acima somente ser realizada aps o aceite do mesmo pelo banco
favorecido, podendo ser devolvido, neste caso, haver o retorno do crdito na conta corrente do
cliente conveniado CPG.

Poder ser devolvido pelo banco favorecido de duas formas:

Administrativa, neste caso, o crdito e o motivo da devoluo sero recebidos pela sua
agncia, para crdito em sua Conta Corrente, ou
Sistmica, neste caso, a devoluo se dar no dia seguinte data do pagamento, com
crdito sob histrico "Devoluo DOC CPG" em sua Conta Corrente e retorno da ocorrncia
junto movimentao deste dia (arquivo ou relatrio).

4) Pr-lanamento de compromissos:

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O cliente conveniado poder optar para que o compromisso a pagar, no dia do pagamento, seja
informado ao favorecido cliente correntista HSBC, atravs de pr-lanamento em sua conta
corrente (o lanamento de dbito tambm ser pr-lanado).

Alm do cadastro atualizado com a opo de pr-lanamento, as informaes dos compromissos
devero tambm ser processadas com no mnimo um dia til anterior data do pagamento.

Tipos de Pagamentos oriundos de Salrio (Frias, Adiantamento, 13, etc.), independente da
opo de cadastro e se dentro do tempo hbil sempre sero pr-lanados.

5) Pagamentos em dias no teis:

Feriados Nacionais, Sbado e Domingo:
Eventuais lanamentos que contiverem data de pagamento em dia no til (Sbado, Domingo,
Feriados Nacionais), sero tratados conforme opo de cadastro antecipando ou postecipando o
pagamento se recebido em tempo hbil, seno o compromisso poder ser recusado.

Feriados Regionais:
Os pagamentos de compromissos em feriados regionais obedecero tabela abaixo:

Dbito Crdito
Feriado na praa de Dbito e
D+1 D+0
Dia til na praa de Crdito
Dia til na praa de Dbito e
D+0 D+1
Feriado na praa de Crdito
Feriado na praa de Dbito e
Feriado na praa de Crdito
D+1 D+1

Nota: Liquidao de Ttulos de outros Bancos com vencimento no Feriado Regional, poder ser
agendado para pagamento no dia til seguinte data do Feriado Regional desde que o contrato
CPG deste compromisso pertena praa em que esteja ocorrendo o Feriado.

6) Connect Bank HSBC:

Cliente que possui "Connect Bank" poder efetuar "On-Line" os seguintes servios, os quais
ficam a disposio do cliente para acesso at s 21:00hs, exceto manuteno de TEDs e Ttulos
de Outros Bancos igual ou acima de 250k que possui horrio especfico de acordo com o Banco
Central e Transmisso de arquivos que deve ser considerado o tempo de transmisso e
processamento conforme descrito no item Horrio para remessa de arquivos ao HSBC:

Atualizao "On-Line" das informaes no que se refere incluso, alterao, bloqueio e
excluso de compromissos;
Emisso/envio de TED On-Line, com liberao imediata;

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Liberao de pagamento por compromisso ou por data de pagamento;
Liberao por lote de contratos;
Consultas por compromisso, por data de pagamento, por Status, etc.;
Consulta da posio sinttica de compromissos;
Consulta do Valor Limite Mximo de pagamentos dirios;
Consulta das datas de vencimento do contrato e da ltima movimentao;
Transmisso de arquivos.

7) Autorizao de pagamento (Connect Bank):

O processo de Autorizao de Pagamentos opo contratual que visa elevar o grau de
segurana no processo de pagamentos de sua empresa.

Permite a empresa conveniada delegar aos seus diretores/procuradores/pessoas pr-definidas,
responsabilidades para "autorizar" o pagamento de compromissos previamente agendados pela
empresa no "Sistema Contas a Pagar HSBC".

Os pagamentos agendados no Sistema s podero ser liberados ("autorizados") via Connect
Bank, portanto, torna-se obrigatria a aquisio do mesmo para execuo deste procedimento.

O Sistema dar o seguinte tratamento para os servios abaixo:

Incluso: Os compromissos includos, sero automaticamente marcados como "Bloqueados",
aguardando autorizao de pagamento via Connect Bank.
A "remessa" do arquivo e a "Autorizao do Pagamento" podero ocorrer no mesmo dia da data
do pagamento, obedecendo-se os prazos de agendamento e liberao para execuo do
pagamento do referido compromisso.

Cancelamento: O cancelamento de compromissos agendados no Sistema somente por
operadores autorizados. O cancelamento poder ocorrer no mesmo dia da data do pagamento,
desde que a opo de cadastramento no seja para pr-lanamento, neste caso, haver a
necessidade do comando ser realizado com um dia til de antecedncia data de pagamento.

Alterao: Toda e qualquer alterao efetuada em um determinado compromisso que j esteja
"Autorizado" para pagamento, o Sistema automaticamente ir "Bloquear" este compromisso,
ficando no aguardo de uma nova autorizao por parte da empresa.

Consulta: Neste caso no ser exigida senha de autorizao.

Pagamento atravs de TED: optando-se por TED On-Line (Crdito imediato) via Connect
Bank, o compromisso dever estar autorizado (liberado) para pagamento at s 16h55min do
dia do pagamento, com repasse imediato para valores iguais ou superiores ao determinado pela
Febraban (ver item 11-Sistema de Pagamentos Brasileiros deste Manual). O dbito na conta ser
feito no ato do agendamento.

Se optado por TED AGENDADA (Crdito no dia e/ou agendamento futuro) e Ttulos de
Outros Bancos igual ou acima de 250k, o compromisso dever estar autorizado (liberado) para
pagamento at s 15h30min do dia do pagamento, com repasse no ciclo de processamento para
valores iguais ou superiores ao determinado pela Febraban (ver item 11-Sistema de Pagamentos
Brasileiros deste Manual). O dbito na conta ser feito respeitando os ciclos de processamento

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do Contas a Pagar, s 7h30min, 9h30min, 11h, 12h30min, 14h, 15h e 16h.

O CLIENTE, optando ou no pelo processo de autorizao de pagamentos declara estar ciente
de que:

a) com a condio do processo de autorizao de pagamentos atravs do CONNECT BANK: os
compromissos agendados no CPG, independente do meio utilizado, sero automaticamente
bloqueados, devendo esses compromissos serem liberados atravs do CONNECT BANK,
conforme prazos estipulados neste Contrato. Todos os pagamentos includos diretamente no
CONNECT BANK e os que sofrerem qualquer alterao devero passar pelo processo de
autorizao.

b) no optando pelo processo de autorizao de pagamentos atravs do CONNECT BANK: os
compromissos agendados no CPG atravs de transmisso de arquivos, independente se
indicados no arquivo remessa do CLIENTE como com ou sem bloqueio, sero liberados
automaticamente para pagamento na data aprazada, sem necessidade de autorizao;

c) O processo de liberao dos compromissos no CONNECT BANK obedecer s regras do
processo de Limites e Aladas definidas no Contrato e no Termo de Uso do Connect Bank.

8) Reutilizao do nmero do compromisso:

Havendo a necessidade de repetio do Nmero do Documento para outro compromisso,
observar a tabela abaixo para a referida reutilizao.

Situao/Status
do Compromisso
Data para reutilizao do
nmero do compromisso.
LIBERADO No poder ser reutilizado
enquanto estiver nesta
situao/Status.
PARCIALMENTE
LIBERADO
No poder ser reutilizado
enquanto estiver nesta
situao/Status.
PAGO No 3 dia til aps a data da
efetivao do pagamento.
BLOQUEADO No 6 dia til aps a data
indicada para realizao do
pagamento.
CANCELADO No 3 dia til aps a data do
cancelamento.
DEVOLVIDO No 3 dia til aps a data da
devoluo.
ESTORNADO No 3 dia til aps a data do
estorno.

Havendo ainda a necessidade de reutilizao do mesmo Nmero do Documento para outro
compromisso dentro dos prazos mencionados na tabela acima, dever o cliente conveniado
acrescentar/alterar um nmero ou uma letra diferenciadora em qualquer posio do Nmero do
Documento nas dezesseis posies do referido campo.


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Obs.: Compromissos RECUSADOS por inconsistncia, exceto recusa por duplicidade, no
permanecem na base de dados no Sistema Contas a Pagar HSBC, podendo ser repetido o
nmero do documento no mesmo dia ou dia subsequente.

Quando da repetio do Nmero do Documento para compromissos referentes Liquidao de
Ttulos, devem ser observadas as seguintes orientaes:

Ttulos em carteira registrada HSBC (COB): Somente para os Segmentos K e L. O nmero
bancrio (Nosso Nmero) dever constar no campo "Nmero do Documento", e, se houver
necessidade da repetio do compromisso (dentro dos prazos acima) por motivos de
cancelamento/devoluo, dever o cliente conveniado incluir um nmero diferenciador, a partir
da dcima segunda (12) posio, repetindo o Nmero Bancrio HSBC obrigatoriamente nas
onze (11) primeiras posies.

Ttulos em carteira em outros bancos: Somente para os Segmentos K e L. O nmero
bancrio do outro banco dever constar no campo "Seu Nmero" e se houver necessidade de
repetio do mesmo compromisso (dentro dos prazos acima) por motivos de
cancelamento/devoluo/estorno, dever o cliente conveniado alterar ou incluir um nmero
diferenciador no campo "Nmero do Documento" (que indica o nmero chave/controle CPG
Nmero do Compromisso), ou criar uma numerao nova, a seu critrio, devendo deixar o campo
"Seu Nmero" com os dados j informados, pois este no utilizado para controle de duplicidade.

9) Cancelamento de compromissos:

Solicitao de cancelamentos de compromissos j enviados anteriormente para o Banco, devem
ser realizados via "Connect Bank" (se o cliente possuir esse acesso) ou remetidos atravs de
arquivo, mas dentro dos prazos hbeis para cancelamento, ou seja, dois (02) dias teis
antecedentes data do pagamento.

No sero acatados pelo BANCO instrues, comandos ou pedidos de cancelamento realizados
pelo CLIENTE por telefone, ou correio eletrnico, sendo que tais informaes devero ser
enviadas ao BANCO atravs do meio informado no campo 9 do Contrato assinado pelo Cliente
Meio de Transmisso de Arquivos.

O cancelamento somente poder ser realizado para compromissos com status de Liberado, ou
Bloqueado.

Para todo e qualquer cancelamento de compromisso dever obrigatoriamente ser informado o
mesmo "Nmero do Documento" includo, j os dados do arquivo, no caso de reaproveitamento
para o cancelamento, devero ser alterados para no ocorrer rejeio por duplicidade de arquivo.

Independente do exposto, o "Sistema Contas a Pagar HSBC", est apto a receber e tratar
solicitaes, conforme segue, exceto para clientes com a caracterstica de Agendamento
Prvio, que devem sempre solicitar o cancelamento com o prazo mencionado acima.

PAGAMENTO DE SALRIOS

Crdito em Conta Salrio: at s 20h, do dia til imediatamente anterior data do pagamento.

PAGAMENTO DE DIVERSOS

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Crdito em Conta Corrente HSBC:
- Convnios com opo de pr-lanamento: at s 20h, do dia til imediatamente anterior
data do pagamento.
- Convnios sem opo de pr-lanamento: at s 20h, do dia do pagamento.

Crdito em Conta Poupana HSBC: at s 20h, do dia do pagamento.

DOC: at s 20h, do dia do pagamento;
Obs.: Compromissos includos no dia do pagamento podero ser cancelados at s 19h
deste mesmo dia, porm, limitado ao horrio determinado para envio do arquivo.

Crdito Administrativo/Ordem de Pagamento para Agncias HSBC: at s 20h, do dia til
imediatamente anterior data do pagamento.

Liquidao de Ttulos em carteira no HSBC: at s 20h, do dia do pagamento (Cobrana
Registrada/Cobrana No Registrada HSBC).

Liquidao de Ttulos em carteira em outros Bancos abaixo de R$ 250.000,00: at s
20h, do dia do pagamento.
Obs.:
- Ttulos includos no dia do pagamento podero ser cancelados at s 20h deste mesmo
dia.
- Ttulos includos pelo registro "J" somente podero ser cancelados pelo registro "K" ou
atravs do Connect Bank mdulo Contas a Pagar. Atentar para incluses de
compromissos pelo registro "J" no dia do pagamento, pois para o cancelamento exige-se o
Nmero do Documento, que nesse processo atribudo pelo Sistema (ver item
Liquidao de Ttulos Via Cdigo de barras (HSBC ou Outros Bancos)).

Liquidao de Ttulos em carteira em outros Bancos acima ou igual a R$ 250.000,00: at
s 15h30min, do dia do pagamento.
Obs.:
- Ttulos includos no dia do pagamento podero ser cancelados at s 15h30min deste
mesmo dia.
- Ttulos includos pelo registro "J" somente podero ser cancelados pelo registro "K" ou
atravs do Connect Bank mdulo Contas a Pagar. Atentar para incluses de
compromissos pelo registro "J" no dia do pagamento, pois para o cancelamento exige-se o
Nmero do Documento, que nesse processo atribudo pelo Sistema (ver item
Liquidao de Ttulos Via Cdigo de barras (HSBC ou Outros Bancos)).

Pagamento de Contas, Tributos e Impostos (Barras ou campo a campo): at s 20h, do
dia do pagamento.

Dentro dos prazos definidos, o cancelamento poder ser realizado por arquivo "BATCH" ou pelo
Connect Bank mdulo Contas a Pagar (se conveniado ao Connect Bank).

10) Informaes de retorno:

O retorno das informaes dos compromissos consistidos, bloqueados, cancelados, pagos e/ou

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devolvidos, ser realizado atravs da forma solicitada pelo cliente conveniado em registro no
cadastro do "Sistema Contas a Pagar HSBC" (arquivo Retorno de consistncia e/ou de
confirmao):

Arquivo de consistncia: conter as ocorrncias com os compromissos aceitos ou recusados
no processamento do arquivo Remessa (inclusive operaes de cancelamento).
Obs.: A ordem de processamento dos compromissos na diria do "Sistema Contas a Pagar
HSBC" segue a seguinte prioridade: Incluses, Incluses com Bloqueio, Desbloqueios e
Cancelamentos.

Arquivo de confirmao: conter as ocorrncias com os compromissos pagos, compromissos
devolvidos e dos compromissos bloqueados pelo Sistema por ausncia de saldo ou de limite,
caso tenha ocorrido.

Opo: Juno de Arquivos: uma opo cadastral, que permite juntar em um nico arquivo
retorno, todos os lanamentos de um referido grupo de contratos.

Principais caractersticas da juno de arquivos:

- Existncia de um contrato Me identificado no Header de Arquivo - posio 33-38 (o
retorno disponibilizado para este contrato);

- Contratos Filhos identificado no Header de Lote posio 33-38 (que deixam de receber
arquivo retorno individualizado); e

- Para cada contrato Me, independente do nmero de contratos Filhos, existir apenas um
header de arquivo e um trailer de lote.

Composio do Arquivo para juno:

- 01 (um) - Header de Arquivo, com informao do Contrato Me;
- N Headers de Lotes, para cada contrato Filho;
- N Trailers de Lotes, para cada contrato Filho; e
- 01 (um) Trailer de Arquivo.

Portanto, no arquivo retorno existir, para cada contrato Filho, 01 (um) header e 01 (um) trailer
de lote, contidos dentro de um header e um trailer de arquivo com dados do contrato Me.

Abaixo descrio de algumas mensagens ou Status constantes do "Sistema Contas a Pagar
HSBC":

Compromissos includos: tratam-se de compromissos aceitos e agendados pelo Banco HSBC
para efetivao do pagamento na data pr-determinada.

Compromissos bloqueados: tratam-se de compromissos agendados com indicao para o
Banco aguardar comando de liberao do cliente conveniado antes de efetivar o pagamento do
compromisso. Tambm se refere a casos de compromissos bloqueados sistemicamente por
questes de ausncia de saldo em c/c ou de limite dirio para efetivao do pagamento.

Compromissos cancelados: tratam-se de compromissos que estavam agendados no "Sistema
Contas a Pagar HSBC" e foram cancelados por solicitao do cliente conveniado ou tambm
pelo "Sistema Contas a Pagar HSBC" devido ocorrncia da Suspenso Automtica do contrato.


PUBLIC - Pg. 15
Compromissos recusados: so os compromissos recusados no processamento do arquivo
remessa devido a alguma inconsistncia dos dados ou tambm pelo Sistema Contas a Pagar
HSBC devido ao status do contrato encontrar-se como Suspenso ou Cancelado.

Compromissos pagos: tratam-se de compromissos efetivamente pagos pelo HSBC (Credor
correntista HSBC ou de controle interno do HSBC) ou liberados ao Banco favorecido
(TEDs/DOC's/Boletos) para quitao.
Obs.: Para correntistas de outros Bancos, a liberao do crdito e a informao so realizadas,
mas o compromisso poder ser retornado uma vez que fica a critrio do banco favorecido
concretizar ou no o pagamento.

Compromissos devolvidos: tratam-se de compromissos que foram aceitos quando do
agendamento, mas que foram devolvidos na data do pagamento ou dia seguinte, por motivos de
rejeio no Sistema "Cobrana Registrada HSBC " ou "Cobrana No Registrada HSBC" ou at
pelo Banco favorecido (Liquidao outro banco).

O compromisso devolvido ser retornado ao cliente CPG com a devida ocorrncia e respectivo
crdito na Conta Corrente do cliente do "Contas a Pagar HSBC".
Obs.: Para Liquidao de Ttulos em carteira no HSBC (Cobrana Registrada HSBC) ou de
parcelas Cobrana No Registrada HSBC, o pagamento poder no ser realizado caso a
informao prestada no coincida com a fornecida pelo cedente.

Fuso de Agncias :
Para os casos de fuses de agncias (encerramento de unidades HSBC com incorporao por
outra unidade HSBC) haver o retorno das informaes fusionadas (Conta Corrente do cliente
favorecido) com os nmeros das contas correntes novas. Esse retorno dar-seno mesmo
arquivo de confirmao de pagamento onde no campo Conta Corrente do Favorecido retornar
a nova conta corrente.

11) Sistema de Pagamentos Brasileiro:

Visando atender ao Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), existiro alm do DOC Eletrnico,
duas modalidades de Transferncia Eletrnica Disponvel (TED):

- TED On-Line (crdito imediato): Includos das 08h00 s 16h55min, para valores iguais ou
superiores ao determinado pela Febraban, o dbito ser on-line na conta corrente. O crdito
na conta credora do favorecido depender do processamento do banco destino, receptor da
mensagem de crdito pelo Sistema de Transferncia de Reservas do Banco Central (STR).

- TED Agendada (crdito no dia e/ou agendamento futuro): Includos durante a diria de
processamento do Sistema de Contas a Pagar HSBC, para valores iguais ou superiores ao
determinado pela Febraban, o dbito seguir os ciclos de processamento do Contas a Pagar
s 7h30min, 9h30min, 11h, 12h30min, 14h, 15h e 16h da data para o qual dever ser pago.
O crdito na conta credora do favorecido depender do processamento do banco destino,
receptor da mensagem de crdito pelo Sistema de Transferncia de Reservas do Banco
Central (STR). Esta modalidade disponibiliza incluses e alteraes com a devida liberao
at s 15h30min do dia do pagamento. Essa TED ser executada atravs da Cmara
Interbancria de Pagamentos (CIP).

Nota: O valor mnimo para TED R$ 750,00. (Exceo: vide Nota N em: Notas-

PUBLIC - Pg. 16
Informaes Complementares).

- Titulo em carteira outros bancos (crdito no dia e/ou agendamento futuro): Includos
durante a diria de processamento do Sistema de Contas a Pagar HSBC, para valores iguais
ou superiores ao determinado pelo Bacen, o dbito seguir os ciclos de processamento do
Contas a Pagar s 7h30min, 9h30min, 11h, 12h30min, 14h, 15h e 16h da data para o qual
dever ser pago. O crdito ao banco favorecido (detentor da carteira) depender do
processamento do banco destino, receptor da mensagem de crdito pelo Sistema de
Transferncia de Reservas do Banco Central (STR). Esta modalidade disponibiliza incluses
e alteraes com a devida liberao at s 15h30min do dia do pagamento. Esse
pagamento ser executado atravs do Sistema de Pagamentos Brasileiro via BACEN.

- DOC Eletrnico (Processamento Noturno): Includos durante a diria de processamento do
Sistema de Contas a Pagar HSBC, para valores inferiores a R$ 5.000,00, o dbito seguir os
ciclos de processamento do Contas a Pagar das 17h30min, 19h00, 21h00min, da data para
o qual dever ser pago. O crdito na conta credora do favorecido depender do
processamento do banco destino, receptor do documento de crdito pelo Sistema de
Compensao (perodo noturno).

- Por determinao da Febraban o valor mximo para envio de DOC permanece inalterado
(At 4.999,99).

12) Transferncia de mesma titularidade:

O cliente conveniado poder efetuar transferncia de valores entre suas contas correntes no
HSBC ou para outros Bancos, via "Sistema Contas a Pagar HSBC", com iseno da
"Contribuio Provisria de Movimentao Financeira - CPMF".

Para realizao desse processo necessrio que o cliente identifique a transferncia atravs do
Tipo de Pagamento "50" e informe o CPF/CNPJ do favorecido no arquivo Remessa (Registro "3"
Seg. "B") para o devido batimento.

Esta informao ser verificada entre o cadastro do "Sistema Contas a Pagar HSBC" e o
Cadastro de Clientes do HSBC (Conta Corrente), se no estiver atualizado, providenciar a
regularizao.

As transferncias que se encontrem com a informao do CPF/CNPJ e/ou Tipo de conta
divergentes sero recusadas, retornando a ocorrncia "76" no arquivo retorno.

O Tipo de conta se refere Conta Individual ou Conjunta, e somente poder ser realizado se as
duas (do emitente e do favorecido) forem ou Individuais ou Conjuntas, sendo Tipo de conta
diferentes Individual para Conjunta ou vice-versa a recusa/devoluo ser inevitvel.

A verificao do CPF/CNPJ quando da emisso de DOC's e/ou TED's, ser feita pelos dados do
arquivo Remessa, ficando a critrio do Banco destino em aceitar ou no o valor, de acordo com o
batimento do CPF/CNPJ informado pelo pagador em seu arquivo com o CPF/CNPJ do favorecido
existente no cadastro do Banco destino.

Em funo da extino da CPMF e da definio do Sistema Brasileiros de Pagamentos, o
sistema CPG estar tratando o envio da TED com mesma titularidade, se assim agendada

PUBLIC - Pg. 17
pelo cliente, como sendo uma transferncia de titularidade diferente, ou seja, ambas as
operaes permanecero ativas no Contas a Pagar, porm, tratadas igualmente no envio
de uma TED.

13) Liquidao de ttulos Cobrana Registrada HSBC sem leitura cdigo barras
(COB HSBC):

O "Sistema Contas a Pagar HSBC" disponibiliza ao cliente conveniado a possibilidade de
quitao de ttulos que estejam em cobrana registrada no HSBC (COB) sem leitura do cdigo de
barras.

A tramitao dos dados dever ser atravs do segmento "K", e em se tratando de liquidao em
moeda varivel utilizar tambm o registro "L" (K + L).

O cliente conveniado dever, neste caso, identificar como Tipo de Servio o cdigo "01" (Liq. tit.),
indicando corretamente o nmero do Banco HSBC "399" e obrigatoriamente o nmero da
agncia e da conta corrente do credor (Nr. do contrato do favorecido no COB). Dever informar,
tambm, o nmero bancrio do ttulo (Nosso Nmero) nas onze (11) primeiras posies do
campo "Nmero do Documento".

Poder tambm utilizar-se do Segmento "J" (Cdigo de Barras), neste caso, no haver a
necessidade de informar o nmero da agncia e da conta do favorecido.

14) Liquidao de ttulos sem leitura do cdigo de barras (outros bancos):

quitao de ttulos que estejam em cobrana em outros Bancos.

A tramitao dos dados do ttulo dever ser atravs dos segmentos "K" e "L".

O cliente conveniado dever, neste caso, identificar como Tipo de Servio o cdigo "01" (Liq.
Ttulos), indicando corretamente o nmero do Banco destino e o nmero bancrio no campo
"Seu Nmero", tambm informar de forma correta o nmero da agncia e da conta corrente do
favorecido, a data da emisso e do vencimento do ttulo, bem como a linha digitvel.

Atentar para a correta informao das datas de emisso e vencimento do ttulo e da linha
digitvel.

Ttulos vencidos devero ser quitados junto aos bancos favorecidos.

Poder tambm utilizar-se do Segmento "J" (Cdigo de Barras).

15) Liquidao de ttulos via cdigo de barras (HSBC ou outros bancos):


PUBLIC - Pg. 18
quitao de ttulos, que estejam em cobrana no HSBC (Cobrana Registrada (COB) ou
Cobrana No Registrada (CNR) ou em carteira em outros bancos, atravs da leitura do Cdigo
de Barras.

O cliente conveniado dever, neste caso, formatar o registro "3" segmento "J" identificando como
Tipo de Servio o cdigo "01" (Liq. de Ttulos) e a forma de lanamento de acordo com o ttulo a
ser liquidado ("30" - para Liquidao Ttulos HSBC (COB ou CNR), ou "31" - para Liquidao de
Ttulos em carteira em outro banco).

Para todo compromisso enviado, por este processo (registro "J"), haver a insero de um
NMERO DE DOCUMENTO criado pelo "Sistema Contas a Pagar HSBC" para controle interno,
o qual ser informado ao cliente conveniado no arquivo RETORNO para seu controle, esse
nmero uma composio interna de dados transitados.

Atentar para a correta informao das datas de emisso e vencimento do ttulo e do cdigo de
barras/linha digitvel.

Ttulos vencidos devero ser quitados junto aos bancos favorecidos.

Obs.: Se o cliente conveniado incluir o mesmo ttulo atravs do registro "3" segmentos "J" e "K"
e/ou duas ou mais vezes o mesmo ttulo no segmento "J" ocasionar o pagamento dos mesmos
(duplicidade), portanto, realizar o processo por apenas um dos registros.

Caso haja interesse no cancelamento, obrigatria a informao correta dos dados retornados
quando do arquivo de consistncia, principalmente a informao do Nmero do Documento
criado.

Para o envio do cancelamento, utilizar sempre o segmento "K", independente se Ttulo de outro
Banco ou do HSBC, e informar os seguintes dados: Contrato, Nr. Docto atribudo pelo "Sistema
Contas a Pagar HSBC", a Data do Pagamento e o Cdigo da operao de Cancelamento.

Recomenda-se que o cliente que queira trabalhar com o registro "J" opte pelo retorno de arquivo
de hora em hora.

16) Liquidao parcelas Cobrana No Registrada HSBC sem leitura do cdigo de
barras (CNR HSBC):

O "Sistema Contas a Pagar HSBC", disponibiliza ao cliente conveniado a possibilidade de
quitao de parcelas de "Cobrana No Registrada HSBC" sem leitura do cdigo de barras.

O cliente conveniado dever, neste caso, identificar os dados atravs do Registro "1" (Tipo de
Servio = "01" e Forma de Lanamento = "33") e Segmento "A" (ver Nota/Informaes
Complementares item "16 - Informaes").

"No disponvel para operacionalizao pelo Connect Bank e nem pelo Manual Manual Tcnico
SAP.

17) Pagamento de contas, tributos e impostos:


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quitao de Pagamento de Contas, Tributos e Impostos com cdigo de barras e tambm
pagamento de guias de GPS (Guia da Previdncia Social), e DARF (Documento de Arrecadao
da Receita Federal) atravs da digitao de dados constantes do campo da referida guia (campo
a campo).

1) Para Guias com digitao Campo a Campo (sem cdigo de barras somente DARF e GPS), o
cliente dever providenciar:

Guia de GPS: o cliente conveniado dever formatar o registro "3", segmento "A" - Pagamento
Fornecedores e o complemento segmento "D" - Pagamento de GPS, identificando como tipo de
servio "95" e forma de lanamento "34" - Arrecadao Tributos.
Obs.: No arquivo Retorno segmento D apresentar a autenticao bancria independente da
opo cadastral.

Guia de DARF: o cliente conveniado dever formatar o registro "3", segmento "N" - Pagamento
de Tributos e segmento "W" (opcional) para adio de informaes complementares ao
comprovante de pagamento. Para pagamento de DARF, identificar como tipo de servio "22" e
forma de lanamento "16 - DARF.
Obs.: No arquivo Retorno segmento Z apresentar a autenticao bancria independente da
opo cadastral.

2) Para Guias com cdigo de barras (leitura do Barras, independente do Tributo/Servio), o
cliente dever providenciar:

Guias com Cdigo de Barras: o cliente dever providenciar, independente do tipo de tributo, a
formatao do registro "3", segmento "O - Pagamento de Tributos, identificando como tipo de
servio "22" e forma de lanamento "11 - Pagamento de guia com cdigo de barras.
Obs.: No arquivo Retorno segmento Z apresentar a autenticao bancria independente da
opo cadastral.

O pagamento de Contas, Tributos e Impostos com cdigo de barras tambm poder ser
realizado pela captura atravs da leitura ptica (Software CPAGAR) ou pela entrada de dados
com a digitao da linha digitvel (Software CPAGAR ou Connect Bank).

O pagamento de Contas, Tributos e Impostos cdigo de barras no momento contempla os
seguintes tipos de Tributos/Servios: Contas de Consumo (faturas de gua, Luz, Gs e
Telecomunicaes), DARF (Documento de Arrecadao da Receita Federal )GPS (Guia da
Previdncia Social), FGTS (Fundo de Garantia por Tempo de Servio guias GRF, GRDE e/ou
RESCISRIO, Tributos Estaduais e Tributos Municipais.

Nota: O pagamento de FGTS GRF convnio 0181 (posio 16 a 19 do barras) que exige a
digitao do campo Identificador no est sendo liberado neste momento para pagamento via
Contas a Pagar HSBC, podendo ser pago diretamente via Connect Bank mdulo Pagamento do
Conta Corrente ou em sua agncia HSBC.

A quitao de Pagamento de Contas, Tributos e Impostos atravs do Contas a Pagar somente
ser possvel para guias cujas Empresas Credoras (Concessionrias, Secretarias da Fazenda e
Prefeituras) sejam conveniadas com o Banco HSBC para pagamento por esse meio e que
possuam guias com cdigo de barras no padro Febraban.

Portanto, antes de efetivar o envio de arquivo com o referido pagamento, dever certificar se a

PUBLIC - Pg. 20
empresa credora esta liberada para recebimento de pagamento por esse meio. A certificao
poder ser realizada pelo Connect Bank acesso ao mdulo Contas a Pagar na opo de
pagamento especfica do Menu ou pelo gerente de sua conta no HSBC.

Recomendamos a utilizao do Connect Bank ou a instalao do Software CPAGAR para fins da
impresso dos Comprovante de Pagamentos, os quais se encontram desenhados, nestes
canais, de acordo com a exigncia das empresas Credoras.

Para esse procedimento foram criadas novas ocorrncias de retorno de compromisso, as quais se
encontram dispostas no item Notas/Informaes Complementares Ocorrncia. Favor adaptar
seu sistema para receb-las.

18) Pagamento via crdito administrativo:

O Produto Contas a Pagar disponibiliza ao cliente conveniado a possibilidade de pagamento de
compromissos a favorecidos no correntistas do HSBC. Para isso, o HSBC libera uma Ordem de
Pagamento para que o favorecido possa retirar/resgatar em qualquer agncia do HSBC aps sua
identificao.

Esse procedimento caracteriza pagamento no ato da emisso da Ordem de Pagamento
retornando a informao de compromisso pago, ficando o valor disponvel ao favorecido para
resgate.

Para execuo deste servio adotar os seguintes procedimentos:
Dever o cliente CPG informar os dados referentes ao compromisso e ao favorecido, de
acordo com os campos exigidos no arquivo remessa (Nome e Identificao do favorecido
(CPF/CNPJ), valor e data do pagamento, unidade HSBC prxima ao favorecido e Tipo de
Servio);
obrigatrio o fornecimento do CPF/CNPJ do favorecido quando o valor do Crdito for igual
ou superior de R$ 750,00 inclusive, informao essa a ser transcrita no registro B detalhe
do Arquivo Remessa;
Para execuo deste servio obrigatoriamente o cliente conveniado dever obedecer s
regras de identificao da forma de pagamento descrita no item Notas/Informaes
Complementares subitem 8 Conta Corrente Crdito a no correntista de Instituio
Financeira;
Poder o cliente optar por um prazo mximo para realizao do resgate pelo favorecido, e
caso o valor no seja resgatado o valor ser retornado automaticamente para a conta
corrente do cliente Contas a Pagar em forma de estorno. O cliente determina esse prazo
mximo que pode variar de 5 a 30 dias corridos aps a data do pagamento. Para isso dever
solicitar a incluso da informao no cadastro no CPG. No havendo o interesse desse
controle o valor ficar a disposio do cliente favorecido por prazo indeterminado;
Poder o cliente tambm optar pelo retorno das informaes dos valores Pendentes de
pagamento e/ou Resgatados. Havendo interesse por parte do cliente de uma das duas
informaes, obrigatoriamente o referido compromisso dever permanecer por um prazo
mximo, para resgate, de at 30 dias corridos, e caso no ocorra o resgate, o valor ser
estornado automaticamente. A informao dos compromissos Resgatados ser retornada em
arquivo e/ou relatrio, e a informao de compromissos Pendentes ser retornada somente
via arquivo.
Para esses procedimentos existem trs ocorrncias de retorno de compromisso, podendo ser

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O1, O2 e/ou O3, conforme descritas no item Notas/Informaes Complementares
Ocorrncia

Outras informaes contatar com gerente de sua agncia.

19) Agendamento automtico de ttulos de cobrana registrada HSBC:

O "Sistema Contas a Pagar HSBC", disponibiliza ao cliente conveniado a possibilidade de liberar
pagamentos de ttulos que estejam em carteira de cobrana Registrada HSBC, atravs do
nmero da "Nota Fiscal" ou "Nmero Bancrio (Nosso Nmero HSBC)".

O processo atravs da informao da Nota Fiscal somente se consolidar aps negociao
prvia entre Sacado (cliente conveniado no "Sistema Contas a Pagar HSBC"), Cedente do Ttulo
(cliente conveniado a "Cobrana Registrada HSBC") e HSBC.

O processo atravs da informao do Nmero Bancrio (Nosso Nmero HSBC) somente
necessita de acertos entre Sacado (cliente conveniado no "Sistema Contas a Pagar HSBC") e o
HSBC.

Aps as negociaes ser efetuado cadastro do sacado, no Sistema de Cobrana Registrada
HSBC, com as opes para engorda dos dados dos Ttulos existentes na "Cobrana Registrada
HSBC" e no "Sistema Contas a Pagar HSBC".

A localizao dos ttulos no Sistema de cobrana ser realizada pelo CPF/CNPJ do sacado
(cliente conveniado "Sistema Contas a Pagar HSBC").

Todos os ttulos agendados no "Sistema Contas a Pagar HSBC" sero includos com status
Bloqueado, sendo necessria posterior LIBERAAO (desbloqueio) pelo sacado (cliente
conveniado no "Sistema Contas a Pagar HSBC"), independente deste possuir ou no Connect
Bank.

Apesar do Agendamento do ttulo pelo Sistema "Cobrana Registrada HSBC" no haver a
liquidao do ttulo sem a "LIBERAAO DO PAGAMENTO PELO SACADO" (cliente do "Sistema
Contas a Pagar HSBC"), atravs de arquivo ou via Connect Bank.

O cliente conveniado receber arquivo retorno (Registro "1" e Seg. "K") com os dados dos ttulos
existentes no Sistema "Cobrana Registrada HSBC" "contra" o mesmo, para seu controle e
liberao/desbloqueio do ttulo.

Este arquivo ser emitido:

Registro "1" - Tipo de servio "01 - Cobrana"

Forma de Lanamento "32"
Segmento "K"
Tipo Movimento "5" ou "7"
Cdigo Movimento "55" ou "77"

Nosso Nmero, com o Nmero Bancrio informado pelo Banco (ver "Nota/Informaes
Complementares" letra "E" e tambm o item "12 Movimento).


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O cliente conveniado dever, neste caso, quando da transmisso do arquivo para desbloqueio
reaproveitar o mesmo registro recebido, alterando no Registro "3" Segmento "K" campo
"Movimento" (Tipo e Cdigo) de "555" ou "777" (bloqueado) para "222" (desbloqueio), no se
esquecer de alterar a Data e a Hora de gerao.

Se a liberao for realizada via "Connect Bank", atravs do processo habitual de alterao do
Status (de "B" bloqueado" para "L" Liberado).

Para o caso de alterao de dados, o cliente conveniado dever providenciar a incluso de novo
compromisso com o mesmo Nmero Bancrio acrescido de um diferenciador entre as posies
doze (12) e dezesseis (16) do campo "Nmero do Documento", ficando a critrio do sacado
(cliente conveniado) o cancelamento do ttulo bloqueado (agendamento automtico).

A permanncia do mesmo na base de dados do "Sistema Contas a Pagar HSBC" ser de 35 dias
teis a partir da data informada para o pagamento.

Para cancelamento, o processo o habitual: alterar de "555" ou "777" (bloqueado) para "999"
(cancelamento), pelo registro K.

20) Consistncia CPF/CNPJ do favorecido correntista do HSBC:

O Sistema Contas a Pagar HSBC" disponibiliza ao cliente CPG uma segurana a mais em seus
pagamentos se o cliente favorecido for correntista do HSBC, neste caso, poder optar pela
consistncia do CPF/CNPJ do mesmo, isto , ser realizado um batimento com o CPF/CNPJ
fornecido pelo cliente conveniado em seu arquivo (Seg. "B") com o existente no cadastro do
HSBC, se estiver correto ser efetuado o agendamento e o pagamento, caso contrrio ser
retornado com a ocorrncia "76".

Para que haja essa consistncia solicite a alterao de seu cadastro no "Sistema Contas a
Pagar HSBC" junto ao gerente de sua agncia.

Obs.: Se habilitada essa consistncia no cadastro, a informao CPF/CNPJ passa a ser
obrigatria no segmento B. Caso no seja informado, o compromisso ser recusado.

21) Valor limite dirio (limite operacional):

O Sistema Contas a Pagar HSBC" disponibiliza ao cliente possibilidade de limitar seus
pagamentos dirios, para fins de maior segurana e controle.

A limitao de valor dirio negociada com seu gerente quando da contratao do produto

"Sistema Contas a Pagar HSBC", e poder ser realizada para as seguintes modalidades de
pagamentos:

- Pagamento de Salrios, e/ou
- Pagamentos Diversos.


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Caso no tenha realizado a negociao, contate com seu gerente.

Este valor negociado equivale a um limite dirio disponvel para efetuar pagamentos via "Sistema
Contas a Pagar HSBC", dentro das duas modalidades.

Portanto, haver dois limites por contrato: um limite dirio para Pagamento de Salrios, e outro
limite dirio para Pagamentos Diversos.

Pagamento de Salrio, compostos pelos seguintes Tipos de Pagamentos:
Pagamento de Salrios;
Pagamento Dcimo Terceiro;
Pagamento de Frias, e
Pagamento de Adiantamento de Salrio.

Pagamentos Diversos, composto pelos demais Tipos de Pagamentos no relatados acima.

A informao do limite operacional ser disponibilizada em relatrios para sua agncia HSBC
(contate seu gerente), contendo informaes dos limites dirios cadastrados e dos valores
efetivados e/ou agendados para efetivao no dia do pagamento.

No Connect Bank/Menu/Consulta do Contrato CPG/Resumo das Realizaes. O cliente deve
deduzir o valor total do contrato por meio da Consulta na opo "Dados do Contrato" versus
Resumo das realizaes do Contrato" e ter o valor limite que pode ser utilizado.

Havendo estouro de limite ser informado ao lado do montante, o caractere (*) (ver mensagem
no rodap do relatrio e/ou tela), para anlise, controle e regularizao dos pagamentos a serem
realizados.

A composio do clculo e a seguinte:
- Valor limite Dirio (VLD)= trata-se do valor limite cadastrado.
- Valores Compromissos Efetivados (VCE) = tratam-se dos compromissos pr-lanados e/ou
que j tiveram os pagamentos concretizados (remetidos), no havendo possibilidade de
alteraes.
- Valores Compromissos Agendados (VCA) = tratam-se dos compromissos que se encontram
agendados/liberados (todas as formas de pagamento), com possibilidade de serem alterados
antes da sua efetivao.

O valor disponvel para utilizao no dia = VLD - VCE - VCA.

22) Verificao de saldo em conta e limite intraday:

Mediante opo cadastral e aprovao de crdito do BANCO (caso seja necessrio), o CLIENTE
poder ser classificado das seguintes formas:

a) Teste de Saldo (Cliente Teste de Saldo);

b) Limite Dirio CPG (Cliente D+0);


PUBLIC - Pg. 24
c) Misto (Cliente Tradicional).

Para os contratos denominados Teste de Saldo (sem Limite Dirio CPG CAT-S), a efetivao
dos pagamentos somente ser realizada dentro do saldo disponvel na conta corrente do cliente,
no ato da verificao deste.

Para os contratos exclusivamente com Limite Dirio CPG CAT-S cadastrado (Cliente D+0), os
pagamentos sero efetuados dentro desse limite (Salrio/Outros). Havendo estouro do mesmo, o
Sistema bloquear os demais compromissos (somente os compromissos do valor excedente), ou
seja, no haver reserva de saldo para o cliente que tenha optado pelo dbito D-0, sendo o
dbito realizado somente dentro do LIMITE DIRIO aprovado e cadastrado na data do evento, e
a efetivao do dbito na Conta Corrente do CLIENTE ser na mesma data do pagamento.

J para o Misto (Cliente Tradicional): Utiliza-se primeiro o Limite Dirio e se este acabar e ainda
existirem pagamentos a serem efetivados, realizado o Teste de Saldo em sua Conta Corrente e
os pagamentos sero efetuados de acordo com o saldo disponvel.

Compreende como saldo disponvel na conta corrente do cliente (o saldo da conta + o limite de
crdito cadastrado + aplicaes cadastradas com resgate automtico).

A verificao de saldo ser realizada de forma On-Line durante os ciclos de processamento com
a devida reserva do mesmo, o qual ser demonstrado no extrato da conta pelo histrico de
Proviso Contas a Pagar".

O valor reservado ser pelo montante dos pagamentos a serem efetuados.

Caso o CLIENTE no tenha LIMITE DIRIO e tenha optado pelo pr-lanamento, ou agende
antecipadamente compromissos referentes Crdito Administrativo via Ordem de Pagamento ou
Pagamento de Salrios, o BANCO verificar o saldo em conta e debitar os valores na conta
corrente do CLIENTE no dia til imediatamente anterior data do respectivo pagamento.

A reserva de saldo Online na Conta Corrente do CLIENTE, no implica em repasse simultneo
de crdito para o favorecido, exceto TED, e ser feita pela somatria dos pagamentos liberados
para verificao de saldo, at o momento de acesso agncia.

Aps a reserva de saldo os compromissos contemplados na mesma no podero sofrer
alteraes.

Os compromissos no contemplados, por insuficincia de saldo disponvel na conta corrente, ou
por ausncia de valor limite cadastrado, ou por falta de comunicao com o servidor da agncia
no sero efetivados e sero retornados para empresa com status de bloqueados, para que a
mesma regularize seus compromissos, efetuando o pagamento de forma administrativa ou nova
remessa via Sistema.

As informaes relativas aos compromissos bloqueados sero disponibilizadas, via arquivo
retorno e/ou relatrio de movimentao (CPD-090) com ocorrncia especfica, de modo que
possa regularizar os pagamentos. Podero ser regularizados de forma administrativa, junto
sua Agncia ou, se cliente Connect Bank, desbloqueando os compromissos para pagamento em
data futura, e/ou no sendo cliente Connect Bank, com nova incluso do compromisso,
obedecendo aos critrios da duplicidade e do prazo de agendamento, providenciando o
cancelamento do compromisso anterior.


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23) Prioridade de pagamento:

O Banco estabelece, para efetivao do pagamento a seguinte ordem, porm, sempre
obedecendo ordem numrica do campo "nmero do documento" informada pelo cliente.

Ordem sequencial de pagamentos a serem realizados:

TED On-Line, includos via Connect Bank, das 08h s 16h55min, com verificao imediata de
saldo/limite, j considerando reservas de saldo;
TED-AGENDADA e Ttulos de outros bancos de valor igual ou acima de R$ 250.000,00,
includos at s 15h30min da data do pagamento, com verificao de saldo em ciclos
especficos e/ou Valor Limite;
DOC's Eletrnicos;
Liquidao de ttulos outros Bancos de valor inferior a R$ 250.000,00;
Pagamentos de Salrios em Conta Salrio;
Demais compromissos.

A ordem de pagamento a ser efetivado (dentro de cada item acima), ser por nmero de
documento (crescente) atribudo pelo cliente e pelo "Sistema Contas a Pagar HSBC" (este ltimo
para os casos de liquidao pelo cdigo de barras, onde o Sistema quem atribui o nmero do
documento por entrada no processamento).

A ordem crescente do nmero do documento compreendida na seguinte forma:
A ordem da primeira coluna para ltima (da esquerda para a direita, por se tratar de um
campo alfanumrico);
Espaos em "brancos" antecedentes a letras ou numricos possuem prioridade;
As letras so prioridade em relao aos nmeros.

24) Aviso de pagamento:

O aviso de pagamento que disponibilizado pelo Banco ao credor do compromisso (favorecido),
via "EBCT", opcional pelo cliente conveniado, exceto para Liquidao de Ttulos (Tipo de
Servio 01) e pagamento referente famlia Salrio (Tipos de Servio "30, 31, 32, 33, 34, 36 e
39"), e Pagamento de Contas, Tributos e Impostos (Tipo de Servio 22 e 95) pois no haver
emisso desse aviso em funo de outras informaes j serem prestadas ao credor (aviso de
movimentao, Boletos, holerite etc.). Servio tarifado.

Sua emisso est condicionada ao correto preenchimento dos campos endereo, principalmente
aos do Logradouro e do CEP.

Observar mais detalhes no item 16 Aviso de Pagamento das NOTAS - INFORMAES
COMPLEMENTARES.

25) Comprovante de pagamento:

O Comprovante de Pagamento pode ser impresso das seguintes formas:

Software "Contas a Pagar HSBC": atravs do arquivo retorno com a opo de impresso em

PUBLIC - Pg. 26
lote ou individual. Neste processo h a necessidade de se atualizar a base cadastral do CPG
para recepo da autenticao de pagamento, via Registro Z, de todos os compromissos
realizados (face alterao no layout), caso contrrio receber apenas autenticao para os
comprovantes dos Tipos de Pagamento referentes Pagamento de Contas, Tributos e
Impostos barras, DARF campo a campo e Pagamento da Guia da Previdncia Social.
A segunda via do comprovante de pagamento, se no mais disponvel no Connect Bank,
poder ser solicitado no Phone Center HSBC ou junto ao gerente de sua agncia. O
comprovante obtido atravs do arquivo retorno (mesmo layout do arquivo retorno habitual),
devendo sua leitura e impresso ser exclusivamente atravs do software CPagar.

Connect Bank: Emisso individual por compromisso. Para esse processo no h necessidade
de alterao cadastral para que a autenticao seja impressa no comprovante, basta apenas
o referido compromisso ter sido pago e estar dentro do prazo disponvel para consulta.

Emisso pelo HSBC: Os comprovantes so impressos pelo HSBC e disponibilizados na
AGNCIA do cliente para sua retirada. Para esse processo no h necessidade de alterao
cadastral para que a autenticao seja impressa no comprovante, porm, deve o cadastro do
CPG no HSBC estar atualizado com a opo de impresso de comprovante como tambm
estar indicado no arquivo remessa, para o respectivo compromisso, a informao da referida
impresso.

No caso dos comprovantes na AGNCIA, o cliente deve atentar para o seguinte:
Para realizar a emisso pelo HSBC, o cliente deve ter no cadastro do contrato CPG opo pela
emisso de comprovantes dos compromissos pagos e tambm enviar no arquivo remessa a
indicao dos comprovantes a serem emitidos via grfica HSBC. Se no houver a opo
cadastral para realizar a emisso, mesmo enviando a indicao no arquivo remessa, este no
ser acatado e a emisso no ser realizada.

Na opo de Cadastro:

Solicitar alterao cadastral em seu contrato no CPG do HSBC para que o referido contrato
possua a emisso automtica de comprovantes via Grfica HSBC. Esses comprovantes so
enviados de forma automtica agncia, para ser entregue ao cliente conveniado. Para essa
opo, solicitar a alterao do cadastro para seu gerente HSBC.
A emisso do comprovante do compromisso pago somente ser realizada se no arquivo
remessa, para o compromisso desejado, tambm houver a indicao de emisso do
comprovante.
Notas:
1) No havendo a opo cadastral para realizar a emisso automtica, mesmo que haja no
arquivo remessa a indicao de impresso no ocorrer impresso do comprovante.
2) Havendo a opo cadastral para impresso mas se no registro Header ou Detalhe houver
negativa na impresso o comprovante no ser emitido.

No envio do Arquivo Remessa:

Somente vlido se houver opo cadastral ativa.

Emisso em Lote: Identificar S ou N, para emisso do comprovante de pagamento, no
Registro Header de Lote Registro 1, neste caso, imprimir todos os compromissos pagos
deste lote, exceto o compromisso que no respectivo registro detalhe esteja preenchido com N

PUBLIC - Pg. 27
no campo de emisso Individual.

Emisso Individual: Identificar S ou N para emisso do comprovante de pagamento, no
registro Detalhe Registro 3, sobrepondo a solicitao do Header de Lote, sendo:
- Segmento A para Pagamento Fornecedores e GPS Campo a Campo;
- Segmento J para liquidao de Ttulos;
- Segmento N para DARF Campo a Campo;
- Segmento O para Pagto de Contas, Tributos e Impostos Cdigo de Barras.

26) Cobrana Cash:

O objetivo do produto Cobrana Cash possibilitar que clientes HSBC Contas a Pagar que
fazem pagamentos via crdito em conta corrente, possam pagar de seus fornecedores tambm
clientes do seus compromissos registrados no Contas a Receber HSBC de maneira diferenciada,
pelo nmero da Nota Fiscal, no havendo necessidade de emisso de boleto por parte do credor.

Haver a necessidade de acordo entre os clientes HSBC do Contas a Pagar e do Contas a
Receber, que devero cadastrar-se para este fim, e enviar ao Banco os dados necessrios para
este tipo de compromisso nas suas remessas.

Para utilizao deste produto, o cliente Contas a Pagar dever preencher o registro 3 - segmento
A - campo "Informao 2" no seguinte formato: "NF" como identificador, seguido do nmero da
Nota Fiscal com 10 posies e o CNPJ do credor com 14 posies (ver item 16 de Notas /
Informaes Complementares).

No momento do pagamento, o sistema Contas a Pagar verifica a existncia da nota fiscal
informada. Em caso afirmativo, faz o pagamento do compromisso como se fosse um ttulo, seno
efetuar o pagamento via crdito em conta corrente, respeitando todas as informaes enviadas
pelo cliente ou utilizando conta corrente exceo cadastrada, caso seja solicitado pelo credor.

Este produto est contemplado no Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB se os dois clientes,
Contas a Pagar e Cobrana Registrada HSBC estiverem aptos para dbito e/ou crdito on-line.

Estes pagamentos sero vlidos para a Cobrana Cash somente quando a forma de lanamento
for Crdito em conta corrente, e o tipo de pagamento for Pagamento a Fornecedores.

27) Suspenso automtica do contrato:

O processo de suspenso automtica do contrato possui duas situaes de controle de datas, a
saber:
- Vencimento do prazo de validade do contrato; ou
- Por falta de movimentao h mais de 180 (cento e oitenta) dias.

Em ambos os casos o Sistema de Contas a Pagar HSBC suspende o contrato e cancela
automaticamente todos os compromissos/pagamentos j agendados no Sistema e recusar os
compromissos/pagamentos que estiverem sendo includos.

PUBLIC - Pg. 28

Durante 10 (dez) dias que antecede a data da suspenso, o Sistema de Contas a Pagar HSBC
informar no relatrio de Confirmao de Pagamentos e tambm no Connect Bank a ocorrncia
de vencimento do contrato (a data do vencimento).

Aps o contrato ser "suspenso" poder ser renovado ou reativado, dentro de 90 dias, porm, aps
este prazo, o Sistema de Contas a Pagar HSBC efetuar automaticamente o cancelamento do
nmero do contrato, sendo que uma vez "cancelado" o contrato no poder mais ser reativado.

Contatar com o seu gerente HSBC para verificar procedimentos de Renovao ou Reativao
do contrato.

28) HSM (HSBC Suppliers Management):

O HSBC disponibiliza ao cliente o servio de Contas a Pagar em conjunto com operaes de
Cesso de Crdito (antecipao de recebveis performados) aos fornecedores do cliente
conveniado. Para isso, o cliente dever contratar os dois produtos (Contas a Pagar HSBCe
HSM).

Utilizando o mesmo convnio do Contas a Pagar, o cliente enviar o arquivo de pagamentos que
ser processado e consistido normalmente pelo sistema CPG. Os compromissos LIBERADOS
sero disponibilizados para antecipao de seus fornecedores, conforme regras pr-
estabelecidas na contratao do HSM.

Para possibilitar a antecipao, devero ser informados o CNPJ/CPF do fornecedor e o nmero
da nota fiscal nos seguintes campos:

Registro 3 Segmento A campo 25.3A: informar o nmero da nota fiscal (12 posies)
Registro 3 Segmento B campo 08.3B: informar CNPJ/CPF
Registro 3 Segmento J campo 27.3J: informar CNPJ/CPF
Registro 3 Segmento J campo 28.3J: informar o nmero da nota fiscal (12 posies)
(Ver notas nos respectivos Registros/Segmentos e tambm nos itens "P", "Q", "R", "S" e
"16" em Notas/Informaes Complementares)

Os compromissos antecipados pelos fornecedores sero impossibilitados de sofrer
alterao/cancelamento. Na data do pagamento, o valor desses compromissos sero debitados
na conta corrente do cliente, liquidando a operao de cesso.

Os compromissos liberados e NO antecipados sero pagos aos fornecedores na data do
pagamento, conforme processo normal do Contas a Pagar HSBC.

29) Composio do arquivo:


PUBLIC - Pg. 29

O Arquivo composto de:

- Um HEADER de Arquivo
- LOTE de Servio (Tipo de Servio) (DETALHE)
- Um TRAILER de Arquivo
Obs.: Um nico arquivo pode conter Lotes de Servios distintos.

Os registros Header (0) e Trailer (9) de Arquivo tem uma composio fixa, padro.

O Lote de Servio constitudo de:

- Registro Header de Lote
- Registros de Detalhe (Lanamento)
- Registro Trailer de Lote
Obs.: Um Lote de Servio s pode conter um nico Tipo de Servio.

Os registros Header (1) e Trailer (5) de Lote e os Detalhes (3) so compostos de campos fixos,
comuns a todos os Tipos de Servios, e campos especficos, padres para cada um dos Tipos de
Servios.

O registro de Detalhe composto por Tipos de Segmentos de acordo com a Forma de
Lanamento abaixo:

Forma de Lanamento

Segmento
Crdito em conta Corrente/Salrio "A" (Obrigatrio) e "B" (Opcional)
Crdito em Conta de Poupana "A" (Obrigatrio) e "B" (Opcional)
Crdito Administrativo ou
Documento de Crdito (DOC's) ou
Transf. Eletrnica Disponvel (TEDs)
A e B (Obrigatrios)
"B" (com a inscrio CPF/CNPJ do
favorecido)
Pagamento Guia da Previdncia Social Campo
a Campo
A e "D" (Obrigatrios)
Pagamento DARF Campo a Campo N e W (Obrigatrios)
Pagamento de Contas, Tributos e Impostos
com cdigo de barras
O (Obrigatrio)
Liq. de Ttulos via Cdigo de Barras "J" (Obrigatrio) - somente moeda
Real
Registro Header do Arquivo Reg = 0
Registro Header do Lote
Registros de Detalhes
Registro Trailer do Lote
L
O
T
E
S
S
e
g
m
e
n
t
o
s
Reg = 1
Reg = 3
Reg = 5
Registro Trailer do Arquivo Reg = 9
Arquivo
Registro Header do Arquivo Reg = 0
Registro Header do Lote
Registros de Detalhes
Registro Trailer do Lote
L
O
T
E
S
S
e
g
m
e
n
t
o
s
Reg = 1
Reg = 3
Reg = 5
Registro do Arquivo Reg = 9

PUBLIC - Pg. 30
J-52 (Obrigatrio) valores acima
de R$ 250.000,00
Liq. de Ttulos em Carteira no HSBC (COB)
sem leitura do barras
"K" (Obrigatrio) moeda Real, ou
K" e "L" (Obrigatrios) moeda
varivel
Liq. de Ttulos em Outros Bancos sem leitura
do barras
"K" e "L" (Obrigatrios)

Obs.: As explicaes das notas indicadas no "LAYOUT" do arquivo, encontram-se no item
Notas/Informaes Complementares.


PUBLIC - Pg. 31

PARTE A ARQUIVO REMESSA

LOTE DE SERVIO

SEO: REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

HEADER DE ARQUIVO - REGISTRO = 0 TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
Campo Significado Posio Nr
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.0
CON
TRO
Banco Cd. Banco
Compensao
1 3 3 - S Fixo "399"
02.0
LE
Lote Lote de Servio 4 7 4 - S "0000" 1
03.0 Registro Reg. Header de Arq. 8 8 1 - S "0" 2
04.0 Filler 9 17 9 - Brancos
05.0
E
M
P
R
E
S
A
Inscri-
o
Tipo Tipo Inscr. Empresa 18 18 1 - S 1=CPF / 2=CNPJ 6
06.0 Nmero Nr. Inscr. Empresa 19 32 14 - S Numrico 6
07.0 Convnio Nmero do Contrato 33 38 6 - S Numrico 6,7
09.0
Conta
Cor-
rente
Cd. Ag. Agncia da Conta 53 57 5 - Numrico 8
10.0 Filler 58 58 1 - Branco
11.0 Con
ta
Nr. Nr. Conta Corrente 59 70 12 - Numrico 8
12.0 DV Dg. Verif. Conta 71 71 1 - Alfanumrico 8
13.0 DV Dig. Verif. Ag. Conta 72 72 1 - Alfanumrico 8
14.0 Nome Nome da Empresa 73 102 30 - S Alfanumrico
15.0 Nome do Banco Nome do Banco 103 132 30 - S Alfanumrico
17.0
AR
QUI
VO
Cdigo Cd. Arquivo Remessa 143 143 1 - S "1" - Remessa
18.0 Data Gerao Data Gerao Arquivo 144 151 8 - S Num(DDMMAAAA)
19.0 Hora Gerao Hora Gerao Arquivo 152 157 6 - S Num(HMS)
20.0 Seqncia Nr. Seq. Arquivo 158 163 6 - S Numrico 17
21.0 Layout Nr. Verso Layout 164 166 3 - S "020" 9
22.0 Densidade Dens. Grav. Arquivo 167 171 5 - S "01600"
23.0 Aplicao Sigla do Aplicativo 172 174 3 - S Fixo "CPG"
24.0 Ident. Ano 2000 Identifica Ano 2000 175 177 3 - S Fixo "Y2K"
25.0 Controle CPG Para uso Interno 178 191 14 - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro 0 - Header de Arquivo.

Itens 05.0 e 06.0 Inscrio O nmero de inscrio da Empresa (CNPJ/CPF), dever ser o mesmo do cadastro de
clientes do Banco, caso contrrio, o Sistema recusar o movimento.

PUBLIC - Pg. 32


PAGAMENTO A FORNECEDORES

SEO: REGISTRO HEADER DE LOTE

HEADER DE LOTE - REGISTRO = 1 TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.1

CON
Banco Cd. Banco
Compensao
1 3 3 - S Fixo "399"
02.1 TRO
LE
Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.1 Registro Reg. Header de Lote 8 8 1 - S "1" 2
04.1 Operao Tipo da Operao 9 9 1 - S "C" = Crdito 3
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - S Num (10 a 95) 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - S Numrico 5
07.1 Layout Lote Nr. Verso do Layout 14 16 3 - S "020" 9
09.1 Inscri-
o
11.1
E
M
P
R
E
S
A
Convnio Nmero do Contrato 33 38 6 - S Numrico 6,7
12.1 Filler 39 52 14 - - Brancos
13.1
Conta
Cor-
rente
Cd. Ag. Agncia da Conta 53 57 5 - - Numrico 8
14.1 Filler 58 58 1 - - Branco
15.1 Con
ta
Nr. Nr. Conta Corrente 59 70 12 - - Numrico 8
16.1 DV Dig. Verif. da Conta 71 71 1 - - Alfanumrico 8
17.1 DV Dig. Verif. da Ag. Conta 72 72 1 - - Alfanumrico 8
19.1 Informao 1 Mensagem Marketing 103 142 40 - - Alfanumrico 16
20.1
EN
DE
RE
O
EM
PRE
SA
Logradouro Nome: Rua, Av,
Pa,etc
143 172 30 - - Alfanumrico H
21.1 Nmero Nr. do Local 173 177 5 - - Alfanumrico H
22.1 Complemento Casa, Apto, Sala, etc 178 192 15 - - Alfanumrico H
23.1 Cidade Nome da Cidade 193 212 20 - - Alfanumrico H
24.1 CEP CEP 213 217 5 - - Numrico H
25.1 Compl. CEP Complemento CEP 218 220 3 - - Numrico H
26.1 Estado Sigla do Estado 221 222 2 - - Alfanumrico H
27.1 Comprovante de Pagamento Emisso em Lote 223 223 1 - - S=Sim ou N=No
28.1 Filler 224 240 17 - - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro 1 - Header de Lote.

Itens 09.1 e 10.1 Inscrio O nmero de inscrio da Empresa (CNPJ/CPF), dever ser o mesmo do cadastro de

PUBLIC - Pg. 33



SEO: REGISTRO DETALHE DE LOTE

DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "A"
(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3A CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco Comp. 1 3 3 - S Fixo "399"
02.3A Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3A Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3A
SER
VI
O
Nr. Regist. Nr. Seq. Reg. Lote 9 13 5 - S Numrico 10
05.3A Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "A" 11
06.3A Movi-
mento
Tipo Tipo de Movimento 15 15 1 - S 0= I / 5= B / 9= E 12
07.3A Cdigo Cd. Instruo para
Movimento
16 17 2 - S 00= Inc; 99= Exc; 55=
Incl. com Bloqueio
12
08.3A Compensao Cd. Cmara Comp. 18 20 3 - S "018" ,"700" ou 888 N
09.3A
FA
VO
RE
CI
DO
Banco Cd. Bco. Favorecido 21 23 3 - S Numrico
10.3A
Conta
Cor-
rente
Cd. Ag. Ag. Conta Favorecido 24 28 5 - S Numrico 8
11.3A Filler 29 29 1 - - Branco
12.3A Nr. Nr. Conta Corrente 30 41 12 - S Numrico 8
13.3A DV Dig. Verif. da Conta 42 42 1 - S Alfanumrico 8
14.3A DV Dig. Verif. Da Ag. Conta 43 43 1 - - Alfanumrico 8
15.3A Nome Nome do Favorecido 44 73 30 - S Alfanumrico
16.3A
LAN
TO

CR
DI
TO
Nmero Docto. Nr. Docto. Atribudo 74 89 16 - S Alfanumrico E
17.3A Filler 90 93 4 - - Brancos
18.3A Data Lcto. Data Lcto. Crdito 94 101 8 - S Num (DDMMAAAA) J
19.3A Tipo Moeda Tipo da Moeda 102 104 3 - S Fixo "R$"
21.3A Valor Lcto. Valor para Crdito 122 134 11 2 S Numrico I
22.3A Comprovante Pagto. Emisso Individual 135 135 1 - - S=Sim ou N=No
23.3A Pagador Efetivo Pagador Efetivo 136 165 30 - - Alfanumrico P
25.3A Informao 2 Outras Informaes 178 217 40 - - Alfanumrico S, 16
26.3A Cdigo Finalidade
DOC
Compl. ao Tipo de
Servio conf. Tabela
DOC
218 219 2 - - Alfanumrico T, 22
27.3A Cdigo Finalidade TED Compl. ao Tipo de
Servio conf. Tabela
TED
220 224 5 - - Alfanumrico T
Complementar
Identificao do tipo de
conta do Favorecido
225 226 2 - - CC = Conta Corrente ou
PP = Conta Poupana
T
29.3A CNAB Uso exclusivo
FEBRABAN/CNAB
227 229 3 - Brancos
30.3A Aviso Aviso ao favorecido 230 230 1 - - 0 = N / 5 =S / 9 = E 16
31.3A

Filler 231 240 10 - - Brancos


PUBLIC - Pg. 34
(*) Campos obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "A".

Item 25.3A Informao 2 Empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management dever informar
neste campo, nas posies 178 a 189, o nmero da nota fiscal do fornecedor (seu nmero do ttulo), com zeros
esquerda quando inferior a 12 posies. Exemplo: nr. da nota fiscal=14567; preenchimento do campo nas posies 178
a 189=000000014567; demais posies 190 a 217=brancos.

Item 25.3A Informao 2 Empresa do mercado Segurador (Seguradoras), que utilizar transao com TED, dever
informar nas posies 213 a 217, o cdigo referente operao realizada, de acordo com as mensagens especficas
criadas pelo SPB, conforme item 16 das Notas/Informaes Complementares.

Item 25.3A Informao 2 Para empresa que possua o produto Cobrana Cash, verificar a alterao de layout no
item 16 das Notas/Informaes Complementares.

PUBLIC - Pg. 35


PAGAMENTO A FORNECEDORES (COMPLEMENTO)


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "B"
(OBRIGATRIO PARA ENVIO DE DOC'S / TEDS E
CRDITOS ADMINISTRATIVOS)

TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3B
CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco
Compensao
1 3 3 - S Fixo "399"
02.3B Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3B Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3B
SER
VIO
05.3B Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "B" 11
06.3B Filler 15 17 3 - - Brancos
07.3B
DA
DOS

DO

FA
VO
RE
CI
DO
Inscri-
o
Tipo Tipo Insc. Favorecido 18 18 1 - S 1=CPF / 2=CNPJ
08.3B Nr. Nr. Insc. Favorecido 19 32 14 - S Numrico Q
09.3B Logradouro Nome: Rua,Av,Pa,etc 33 62 30 - - Alfanumrico
10.3B Nmero Nmero do Local 63 67 5 - - Alfanumrico
11.3B Complemento Casa, Apto, etc 68 82 15 - - Alfanumrico
12.3B Bairro Bairro 83 97 15 - - Alfanumrico
13.3B Cidade Nome da Cidade 98 117 20 - - Alfanumrico
14.3B CEP CEP 118 122 5 - - Numrico
15.3B Compl. CEP Complemento do CEP 123 125 3 - - Numrico
16.3B Estado Sigla do Estado 126 127 2 - - Alfanumrico
17.3B Filler 128 232 105 - - Brancos
18.3B Identificao do Banco
no SPB - Sistema de
Pagamentos Brasileiro
Cdigo ISPB 233 240 8 - - Alfanumrico 23

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "B".
Este registro s ser tratado nos arquivos retorno de consistncia e confirmao, se optado pelo Cliente no momento do
cadastramento. Para alterao desta opo, consultar o Gerente de sua conta.

Itens 07.3B a 16.3B Dados do Favorecido Esto vinculados emisso do aviso de pagamento, sendo tambm
obrigatrio se a opo no campo "Aviso ao Favorecido" do Reg. "3A" for igual a "9", ou, igual a "5" para favorecido
correntista de outro banco.

Item 08.3B Nr. Inscrio Favorecido Empresa que operar com o envio de Crdito Administrativo (Ordem de
Pagamento) independente do valor, dever informar neste campo o CPF/CNPJ do favorecido.

Item 08.3B Nr. Inscrio Favorecido Empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management
dever informar neste campo, o CPF/CNPJ do favorecido.

Item 18.3B Cdigo ISPB A informao do Cdigo ISPB obrigatria quando for necessrio o envio de TED para
instituio Financeira que no possui o cdigo COMPE. Neste caso, obrigatrio informar o cdigo 888 no campo
08.3.A, do registro 3, segmento A Compensao/Cdigo Cmara de Compensao do segmento.

PUBLIC - Pg. 36


PAGAMENTO A FORNECEDORES / GUIA DA PREVIDENCIA SOCIAL - GPS


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "D"
(OBRIGATRIO PARA PAGAMENTO GUIA DE
PREVIDNCIA SOCIAL GPS CAMPO A CAMPO)

TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3D
Con
Tro
Le
Banco Cd. Banco Compensao 1 3 3 - S Fixo "399"
02.3D Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3D Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3D Ser
Vi
o
05.3D Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "D" 11
06.3D Filler 15 39 25 - Brancos
07.3D
Lan
to.
de
Cr
Di
To
Nr. Identif. Nr. Ident. Contribuinte 40 53 14 - S Numrico O
08.3D Cdigo Pgto. Cdigo do Pagamento 54 57 4 - S Numrico O
09.3D Competncia Ms/Ano de Competncia 58 63 6 - S Num (MMAAAA)
10.3D Valor INSS Valor do INSS 64 78 13 2 S Numrico I
11.3D Valor Outras Valor Outras Entidades 79 93 13 2 S Numrico
12.3D Vlr At. Monet. Vlr Atualizao Monetria 94 108 13 2 S Numrico I

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "D".

PUBLIC - Pg. 37



SEO: REGISTRO TRAILER DE LOTE

TRAILER DE LOTE - REGISTRO = 5 TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
02.5 Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.5 Registro Reg. Trailer do Lote 8 8 1 - S "5" 2
05.5
TO
TAIS
Qtde. Reg. Qtde. Registros do Lote 18 23 6 - S Num (R=1+3+5) M
07.5 Valor Crdito Somatria Valores 27 41 13 2 S Num (R=3/ S=A) M
08.5 Filler 42 240 199 - - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "5" Trailer de Lote.

PUBLIC - Pg. 38


LIQUIDAO DE PARCELAS CNR HSBC



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.1
CON
TRO
LE
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - S Fixo "01" 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - S Fixo "33" 5
09.1 INS
CRI
O
11.1
E
M
P
R
E
S
A
13.1
Conta
Cor-
rente
15.1 Nr. Nr. Conta Corrente 59 70 12 - - Numrico 8
19.1 Filler 103 142 40 - - Brancos
20.1 EN
DE
RE
O

EM
PRE
SA
Logradouro Nome: Rua, Av., Pa., etc 143 172 30 - - Alfanumrico
21.1 Nmero Nr. do Local 173 177 5 - - Alfanumrico
22.1 Complemento Casa, Apto., Sala, etc 178 192 15 - - Alfanumrico
23.1 Cidade Nome da Cidade 193 212 20 - - Alfanumrico
24.1 CEP CEP 213 217 5 - - Numrico
25.1 Compl. CEP Complemento CEP 218 220 3 - - Numrico
26.1 Estado Sigla do Estado 221 222 2 - - Alfanumrico
27.1 Filler 223 240 18 - - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "1" - Header de Lote

Itens 09.1 e 10.1 Inscrio O nmero de Inscrio da Empresa (CPF/CNPJ), dever ser o mesmo do Cadastro de


PUBLIC - Pg. 39




(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3A
CON
TRO
LE
02.3A Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3A Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3A
SER
VI
O
05.3A Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "A" 11
06.3A Movi-
mento
Movimento
16 17 2 - S 00= Inc; 99= Exc; 55=
Incl. com Bloq.
12
08.3A Filler 18 20 3 - Brancos
09.3A
FA
VO
RE
CI
DO
Banco Cd. Banco Favorecido 21 23 3 - S Numrico
10.3A
Conta
Cor-
rente
Cd.Ag. Ag. Conta Favorecido 24 28 5 - S Numrico 8
11.3A Filler 29 29 1 - Branco
12.3A Nr. Nr. Conta Corrente 30 41 12 - S Numrico 8
13.3A DV Dig. Verif. da Conta 42 42 1 - S Alfanumrico 8
14.3A DV Dig. Verif. Da Ag. Conta 43 43 1 - Alfanumrico 8
15.3A LAN
A
MEN
TO

DE

CR
DITO
Nome Ced. Nome do Cedente 44 73 30 - S Alfanumrico
16.3A Cd. Cedente Cdigo do Cedente CNR 74 84 11 - S Numrico 16
17.3A Docto. CPG Nr. Diferenciador 85 89 5 - Numrico 16
19.3A Data Lanto. Data Lanamento 94 101 8 - S Num(DDMMAAAA) J
20.3A Tipo Moeda Tipo Moeda 102 104 3 - S Fixo "R$"
22.3A Valor Lanto. Valor para Crdito 122 134 11 2 S Numrico I
24.3A Cdigo Documento Cdigo do Documento 178 193 16 - Numrico 16
25.3A Data Vencimento Data Vencto. Parcela 194 201 8 - Num(DDMMAAAA) 16
26.3A Valor Original Valor Original Parcela 202 214 11 2 Numrico 16

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "A".

PUBLIC - Pg. 40





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
05.5
TO
TAIS
Qtde. Reg. Qtde. Registros do Lote 18 23 6 - S Num (R=1+3+5) M
07.5 Valor Crdito Somatria Valores 27 41 13 2 S Num (R=3 /S=A) M

(*) Campos Obrigatrios do Registro 5 - Trailer de Lote.

PUBLIC - Pg. 41


LIQUIDAO DE TTULOS HSBC E OUTROS BANCOS



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.1
CON
TRO
LE
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - S Fixo "01" 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - S 30,31 ou 32 5
09.1 INS
CRI
O
11.1
E
M
P
R
E
S
A
13.1
Conta
Cor-
rente
15.1 Nr. Nr. Conta Corrente 59 70 12 - Numrico 8
16.1 DV Dig. Verif. da Conta 71 71 1 - Alfanumrico 8
17.1 DV Dig. Verif. da Ag. Conta 72 72 1 - Alfanumerico 8
20.1 EN
DE
RE
O

EM
PRE
SA
Logradouro Nome: Rua, Av., Pa., etc 143 172 30 - Alfanumrico
21.1 Nmero Nr. do Local 173 177 5 - Alfanumrico
22.1 Complemento Casa, Apto., Sala, etc 178 192 15 - Alfanumrico
23.1 Cidade Nome da Cidade 193 212 20 - Alfanumrico
24.1 CEP CEP 213 217 5 - Numrico
25.1 Compl. CEP Complemento CEP 218 220 3 - Numrico
26.1 Estado Sigla do Estado 221 222 2 - Alfanumrico
27.1 Comprovante de Pagto. Emisso em Lote 223 223 1 - S=Sim ou
N=No


(*) Campos Obrigatrios do Registro 1 Header de Lote.

Itens 09.1 e 10.1 Inscrio O nmero de Inscrio da Empresa (CPF/CNPJ), dever ser o mesmo do Cadastro de
Clientes do Banco, caso contrrio, o Sistema recusar o movimento.

PUBLIC - Pg. 42


LIQUIDAO DE TTULOS CDIGO DE BARRAS


DETALHE DE LOTE REGISTRO = 3 / SEGMENTO J
(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3J
CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco Compens. 1 3 3 - S Fixo 399
02.3J Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3J Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S 3 2
04.3J
SER
VI
O
05.3J Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S J 11
06.3J Movi-
mento
Tipo Tipo de Movimento 15 15 1 - S 0= Incluso 12
07.3J Cdigo Cd. Inst. Para Movto. 16 17 2 - S 00= Incluso 12
08.3J
P
A
G
A
M
E
N
T
O

Cdigo
de
Barras
Banco Cdigo Banco Destino 18 20 3 - S Numrico B
09.3J Moeda Cdigo da Moeda 21 21 1 - S Numrico B,13
10.3J DV Dig. Verif. Barras 22 22 1 - S Numrico B
11.3J Fator Para Clculo do Vcto. 23 26 4 - S Numrico B
12.3J Valor Valor Imp. no barras 27 36 8 2 S Numrico B
13.3J Campo Campo Livre no Barras 37 61 25 - S Numrico B
14.3J Cedente Nome do Cedente 62 91 30 - S Alfanumrico
15.3J Data Vcto. Data do Vencimento 92 99 8 - - Num(DDMMAAAA) J
16.3J Filler 100 101 2 - - Brancos
17.3J Valor Ttulo Valor. Tt. (Nominal) 102 114 11 2 S Numrico G
19.3J Desconto Valor. Desc./Abatim. 117 129 11 2 - Numrico
21.3J Acrscimos Valor Mora + Multa 132 144 11 2 - Numrico
22.3J Data Pgto. Data do Pagamento 145 152 8 - S Num(DDMMAAAA) J
23.3J Filler 153 154 2 - Brancos
24.3J Valor Pgto. Valor do Pagamento 155 167 11 2 S Numrico I
26.3J Qtde. de Moeda Qtde. de Moeda 170 182 7 6 Numrico
27.3J Ref. Sacado Cd. Atrib. ao Sacado 183 202 20 - Alfanumrico R
28.3J Pagador Efetivo Pagador Efetivo 203 222 20 - Alfanumrico P
29 3J Filler 223 224 2 Brancos
30 3J Comprovante de Pagto. Emisso Individual 225 225 1 - S=Sim ou N=No
31 3J Filler 226 240 15 Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento J.

Item 27.3J Ref. Sacado/Cd. Atrib. ao Sacado Empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers
Management dever informar neste campo, nas posies 183 a 196, o CNPJ completo do favorecido (sem pontos,
barra e hfen) OU nas posies 183 a 193 o CPF do favorecido (sem pontos e hfen). Exemplos: 1) Nr. do CNPJ
98.765.432/0055-33; preenchimento do campo nas posies 183 a 196=98765432005533; demais posies 197 a
202=brancos. 2) Nr. do CPF 987.654.321-33; preenchimento do campo nas posies 183 a 193=98765432133; demais

PUBLIC - Pg. 43
posies 194 a 202=brancos.

Item 28.3J Pagador Efetivo Empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management dever
informar neste campo, nas posies 203 a 214, o nmero da nota fiscal do fornecedor (seu nmero do ttulo), com zeros
esquerda quando inferior a 12 posies. Exemplo: nr. da nota fiscal=14567; preenchimento do campo nas posies
203 a 214=000000014567; demais posies 215 a 222=brancos.

Nota: Para pagamento de ttulo acima de R$ 250.000,00 obrigatrio a utilizao do registro complementar abaixo o J-
52.


PUBLIC - Pg. 44


LIQUIDAO DE TTULOS CDIGO DE BARRAS - COMPLEMENTO


DETALHE DE LOTE REGISTRO = 3 / SEGMENTO J-52
(OBRIGATRIO PARA 250K)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.4J52
CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco Compens. 1 3 3 - S (Fixo 399)
02.4J52 Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.4J52 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - S 3 2
04.4J52
SER
VI
O
05.4J52 Segmento Cd. Seg. Reg. Detalhe 14 14 1 - S J 11
06.4J52 CNAB Uso Exclusivo
FEBRABAN/CNAB
15 15 1 - - Brancos
07.4J52 Cd. Mov. Cdigo de Movimento
Remessa
16 17 2 - - Brancos
08.4J52 Cdigo Reg. Opcional Identificao Registro
Opcional
18 19 2 - S Fixo 52
09.4J52
DADOS
DO
SACADO
Inscri
o
Tipo Tipo de inscrio 20 20 1 - S 1 CPF /
2 - CNPJ
Q
10.4J52 Nmero Nmero de Inscrio 21 35 15 - S Numrico Q
11.4J52 Nome Nome 36 75 40 - S Alfanumrico Q
12.4J52
DADOS
DO
CEDENTE
Inscri
o
Tipo Tipo de inscrio 76 76 1 - S 1 CPF / 2 -
CNPJ
Q
13.4J52 Nmero Nmero de Inscrio 77 91 15 - S Numrico Q
14.4J52 Nome Nome 92 131 40 - S Alfanumrico Q
15.4J52
DADOS
DO
SACADOR
Inscri
o
Tipo Tipo de inscrio 132 132 1 - 1 CPF / 2 -
CNPJ
Q
16.4J52 Nmero Nmero de Inscrio 133 147 15 - Numrico Q
17.4J52 Nome Nome 148 187 40 - Alfanumrico Q
18.4J52 Filler Uso Exclusivo
FEBRABAN/CNAB
188 240 53 - - Brancos

Sacador Dados sobre o cedente responsvel pela emisso do ttulo original.

Este registro ser tratado somente para compromissos agendados via Registro J e que sejam superiores ao valor
definido no rodap do J. No haver retorno deste registro junto ao arquivo retorno.

PUBLIC - Pg. 45


LIQUIDAO DE TTULOS - BOLETOS


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "K"
(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3K
CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco
Compensao
1 3 3 - S Fixo "399"
02.3K Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3K Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3K
SER
VI
O
05.3K Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "K" 11
06.3K Movi-
mento
Tipo Tipo de Movimento 15 15 1 - S 0= I /5= B /9= E 12
07.3K Cdigo Cd. Instruo para
Movimento
16 17 2 - S 00= Inc; 99= Exc; 55=
Incl. c/ Bloqueio
12
08.3K
DE
PO
SI
T
RIA
Filler 18 20 3 - Brancos
09.3K Banco Cd. Banco. Depositrio 21 23 3 - S Numrico
10.3K Nome do Banco Banco Depositrio 24 43 20 - Alfanumrico
11.3K Agncia Cd. Ag. Depositria 44 48 5 - S Alfanumrico
12.3K Nome da Ag. Nome Ag. Depositria 49 68 20 - Alfanumrico
13.3K Endereo Ag. End. Ag. Depositria 69 93 25 - Alfanumrico
14.3K
CE
DEN
TE

DO

T
TU
LO
Inscri-
o
Tipo Tipo Inscr. Cedente 94 94 1 - S 1=CPF/ 2=CNPJ
15.3K Nmero Nr Inscr. do Cedente 95 108 14 - S Numrico Q
16.3K
Conta
Cor-
rente
Cd.Ag. Ag. Detentora C/C 109 113 5 - S Numrico 8
17.3K Filler 114 114 1 - Branco
18.3K Nr. Nr. Conta Corrente 115 126 12 - S Numrico 8
19.3K DV Dig. Verif. da Conta 127 127 1 - S Alfanumrico 8
20.3K DV Dig. Verif. da Ag. Conta 128 128 1 - Alfanumerico 8
21.3K Nome Nome do Cedente 129 158 30 S Alfanumrico
22.3K Seu Nmero Nr. Docto. na Empresa 159 178 20 - S Alfanumrico F
23.3K Nosso Nmero Nr. Docto. no Banco 179 194 16 - S Alfanumrico E
24.3K Filler 195 198 4 - Brancos
25.3K Data Lanamento Data para Lanamento 199 206 8 - S Num(DDMMAAAA) J
27.3K Valor Lanamento Valor para Lanamento 209 221 11 2 S Numrico A,I

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "K".

Item 23.3K - Nosso Nmero O campo Nosso Nmero (posies 179-194) ser utilizado para incluso de dados
relativos a Ttulos "COB", ver Notas/Informaes Complementares - letra E.

Se Liquidao de Ttulos em carteira HSBC, observar o seguinte:
- Ttulo em Moeda corrente (Real) - mencionar o valor a ser pago no campo "Valor p/ Lanamento" (Registro "3K") e
desconsiderar Registro "3L".
- Ttulo em Moeda varivel - zerar o campo "VLr. p/ Lato" (Registro "3K") e enviar Registro "3L" com os campos "Tipo e

PUBLIC - Pg. 46
Qtde Moeda" preenchidos corretamente.

Se Liquidao de Ttulos em carteira outro banco, observar o seguinte:
- Ttulo em moeda varivel converter para moeda Real e informar o valor no campo "Valor de Lanamento", no alterar
o Barras.

PUBLIC - Pg. 47


LIQUIDAO DE TTULOS - BOLETOS (COMPLEMENTO)


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "L"
(OBRIGATRIO SE MOEDA VARIVEL OU TTULO OUTRO
BANCO )

TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3L CON
TRO
LE
02.3L Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3L Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3L SER
VI
O
05.3L Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "L" 11
06.3L Filler 15 17 3 - Brancos
07.3L Data Emisso Data Emis. Documento 18 25 8 - S Num(DDMMAAAA) C
08.3L Espcie Documento Esp. Doc.: Dup, NP,etc 26 28 3 - S Alfanumrico C
09.3L Aceite Identif. de Aceite 29 29 1 - S A=Aceito/ N=No C
10.3L Data Processamento Data Process. Tt. Banco 30 37 8 - S Num(DDMMAAAA) C
11.3L Uso do Banco Informado no Ttulo 38 47 10 - Alfanumrico C
12.3L Carteira Carteira Cobrana 48 52 5 - S Alfanumrico C
13.3L
MOE
DA
Tipo Tipo da Moeda 53 55 3 - S Alfanumrico 13
15.3L Quantidade Qtde. Moeda Especif. 58 70 7 6 S Numrico
16.3L Data Vencimento Data Vcto. (Nominal) 71 78 8 - S Num(DDMMAAAA)
17.3L
VA
LOR

DO

T
TU
LO
18.3L Ttulo Valor Ttulo (Nominal) 81 93 11 2 S Numrico G
19.3L Filler 94 95 2 - S Brancos
20.3L Abatimento Valor do Abatimento 96 108 11 2 Numrico
22.3L Desconto Valor do Desconto 111 123 11 2 Numrico
24.3L Mora Valor da Mora 126 138 11 2 Numrico
26.3L Multa Valor da Multa 141 153 11 2 Numrico
27.3L Ref. Sacado Nr. Ref. do Sacado 154 173 20 - Alfanumrico
28.3L
C
DI
GO
BAR
RAS
Banco Destino Cdigo Banco Destino 174 176 3 - Numrico B
29.3L Cd. Moeda Cdigo da Moeda 177 177 1 - Numrico B,13
30.3L DV Dig. Verif. Cd. Barras 178 178 1 - Numrico B
31.3L Fator Para Clc. do Vcto. 179 182 4 - S Numrico B
32.3L Valor Valor Impresso Barra 183 192 8 2 S Numrico B
33.3L Campo Livre Campo Livre do Barras 193 217 25 - S Numrico B

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "L".

PUBLIC - Pg. 48


LIQUIDAO DE TTULOS



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
05.5
T
O
T
A
I
S
Qtde. Reg. Qtde. de Registros do Lote 18 23 6 - S Num
(R=1+3+5)
M
07.5 Valor Crdito Somatria Valores 27 41 13 2 S Num
(R=3 / S= K+J)
M
09.5 Qtde. Moedas Somatria Qtde. Moedas 43 57 9 6 Num (R=3 / S=L) M

(*) Campos Obrigatrios do Registro "5" - Trailer de Lote.

PUBLIC - Pg. 49


PAGAMENTO DE TRIBUTOS DARF CAMPO A CAMPO



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.1
CON
Banco Cd. Banco
Compensao
1 3 3 - S Fixo "399"
02.1 TRO
LE
Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - S Fixo 22 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - S Fixo 16 5
09.1 Inscri-
o
11.1
E
M
P
R
E
S
A
13.1
Conta
Cor-
rente
15.1 Nr. Nr. Conta Corrente 59 70 12 - - Numrico 8
19.1 Filler 103 142 40 - - Brancos
20.1
EN
DE
RE
O
EM
PRE
SA
Logradouro Nome:
Rua,Av.,Pa.,etc
21.1 Nmero Nr. do Local 173 177 5 - - Alfanumrico H
22.1 Complemento Casa, Apto., Sala, etc 178 192 15 - - Alfanumrico H
24.1 CEP CEP 213 217 5 - - Numrico H
25.1 Compl. CEP Complemento CEP 218 220 3 - - Numrico H
27.1 Comprovante de Pagamento Emisso em Lote 223 223 1 - - S=Sim ou N=No
28.1 Filler 224 240 17 - - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "1" Header de Lote.

PUBLIC - Pg. 50




DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "N
(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3N2
CON
TRO
LE
02.3N2 Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3N2 Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3N2
SER
VI
O
05.3N2 Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "N" 11
06.3N2 Movi-
mento
07.3N2 Cdigo Cd. Instruo para
Movimento
16 17 2 - S 00= Inc; 99= Exc; 55=
Incl. com Bloq.
12
08.3N2 P
A
G
A
M
E
N
T
O
Seu Nmero Nr. do Documento Atribudo
pela Empresa
18 33 16 - S Alfanumrico E
09.3N2 Filler 34 37 4 - Brancos
10.3N2 Nosso Nmero Nr. do Documento Atribudo
pelo Banco
38 57 20 - Alfanumrico F
11.3N2 Contribuinte Nome do Contribuinte 58 87 30 - S Alfanumrico
12.3N2 Data
Pagamento
Data do Pagamento 88 95 8 - S Numrico J
13.3N2 Valor
Pagamento
Valor Total do Pagamento 96 110 13 2 S Numrico I
14.3N2 Receita Cdigo da Rec. do Tributo 111 116 6 - S Alfanumrico 15
15.3N2 Tipo de Identificao
do Contribuinte
Tipo de Identificao do
Contribuinte
117 118 2 - S 01=CNPJ / 02=CPF
16.3N2 Identificao do
Contribuinte
Nr. de Inscrio do
Contribuinte
119 132 14 - S Numrico
Tributo
Cdigo de Identificao do
Tributo
133 134 2 - S Fixo 16
18.3N2 Perodo Perodo de Apurao 135 142 8 - S Num (DDMMAAAA)
19.3N2 Referncia Nmero de Referncia 143 159 17 - S Numrico
20.3N2 Valor Principal Valor Principal 160 174 13 2 S Numrico
21.3N2 Valor da Multa Valor da Multa 175 189 13 2 S Numrico
22 3N2 Juros/Encargos Valor dos Juros/Encargos 190 204 13 2 S Numrico
23.3N2 Data de Vencimento Data de Vencimento 205 212 8 - S Num(DDMMAAAA)
25.3N2 Comprovante de
Pagamento
Emisso Individual 230 230 1 - S S=Sim ou N=No

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "N".

PUBLIC - Pg. 51




DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "W"
(OPCIONAL)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3W
Con
Tro
Le
02.3W Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3W Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3W
Ser
vio
05.3W Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "W" 11
06.3W Complemento de
Registro
Nmero Seq. Registro
Complementar
15 15 1 - S Numrico de 0 a 9 18
07.3W Identifica o Uso das
Informaes 1 e 2
Identifica o Uso das
Informaes 1 e 2
16 16 1 - S Alfanumrico Podendo
ser 1 ou 2
19
08.3W Informao
Complementar 1
Informao
Complementar 1
17 96 80 - S Alfanumrico 19
09.3W Informao
Complementar 2
Informao
Complementar 2
97 176 80 - S Alfanumrico 19
10.3W Filler 177 240 64 - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "W".

PUBLIC - Pg. 52





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
05.5
TO
TAIS
Qtde. Reg. Qtde. de Reg. do Lote 18 23 6 - S Num (R=1+3+5) M
07.5 Valor Crdito Somatria Valores 27 41 13 2 S Num (R=3 / S=N) M
08.5 Filler 42 240 199 - - Brancos


PUBLIC - Pg. 53


PAGAMENTO DE CONTAS, TRIBUTOS E IMPOSTOS CDIGO DE BARRAS



Nr Campo Significado Posio Nr Nr Obr Contedo Notas
Rg de at dg dec (*)
01.1 Con
tro
le
Banco Cd Banco
Compensao
1 3 3 - S Fixo "399"
03.1 Registro Reg. Header de lote 8 8 1 - S "1" 2
05.1
Ser
vi
o
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - S Fixo 22 4
06.1 Forma Lcto Forma de
Lanamento
12 13 2 - S Fixo 11 5
07.1 Layout Lote Nr Verso do Layout 14 16 3 - S "020" 9
09.1 Inscri Tipo Tipo Inscr empresa 18 18 1 - S 1=CPF / 2=CNPJ 6
10.1 o Nmero Nr. Inscr empresa 19 32 14 - S Numrico 6
11.1
E
m
p
r
e
s
a
13.1
Con-
ta
Cor-
rente

Cd ag Agncia da Conta 53 57 5 - - Numrico 8
15.1 Conta Nr. Conta Corrente 59 70 12 - - Numrico 8
16.1 DV Dig. Verif. Da Conta 71 71 1 - - Alfanumrico 8
17.1 DV Dig. Verif. Da Ag.
Conta
72 72 1 - - Alfanumrico 8
19.1 Filler 103 142 40 - - Brancos
20.1 En
de
re
o
Em
pre
sa
Logradouro Nome:rua,av, pa,
etc
21.1 Nmero Nr. Do Local 173 177 5 - - Alfanumrico H
22.1 Complemento Casa, apto, sala, etc 178 192 15 - - Alfanumrico H
24.1 Cep Cep 213 217 5 - - Numrico H
25.1 Compl. Cep Complemento Cep 218 220 3 - - Numrico H
27.1 Comprovante de Pagto Emisso em Lote 223 223 1 - - S = Sim ou
N = No

28.1 Filler 224 240 17 - - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "1" Header de Lote.


PUBLIC - Pg. 54




DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "O
(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Rg de at dg dec (*)
01.3O Con
tro
le
Banco Cd Banco Compensao 1 3 3 - S Fixo "399"
02.3O Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3O Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3O Ser
vi
o
05.3O Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "O" 11
06.3O Movi-
mento
07.3O Cdigo Cd. Instr. P/ Movto 16 17 2 - S 00= Inc; 99= Exc; 55=
Inc com bloq
12
08.3O

P
g
t
o
Barra Cdigo de Barras 18 61 44 - S Numrico 20
09.3O rgo Nome do rgo 62 91 30 - S Alfanumrico
10.3O Vencimento Data do Vencimento 92 99 8 - Numrico
11.3O Data
Pagamento
Data do Pagamento 100 107 8 - S Numrico
12.3O Valor
Pagamento
Valor do Pagamento 108 122 13 2 S Numrico
13.3O
Seu nmero
Nr. do Documento atribudo
pela Empresa
123 138 16 - S Alfanumrico E
14.3O
Filler
139 142 4 - - Brancos
15.3O Nosso Nmero Nmero do Documento
atribudo pelo Banco
143 161 19 - - Alfanumrico F
16.3O Comprovante
Pagamento
Emisso Individual 162 162 1 - - S = Sim ou
N = No

17.3O Filler 163 240 78 - - Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "3" - Detalhe - Segmento "O".


PUBLIC - Pg. 55





Rg de at dg dec (*)
01.5 Con
Tro
Le
Banco Cd banco compensao 1 3 3 - S Fixo "399"
02.5 Lote Lote de servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.5 Registro Reg. Trailer do lote 8 8 1 - S "5" 2
05.5 To
Tais
Qtde reg. Qtde de reg. Do lote 18 23 6 - S Num (R=1+3+5) M
07.5 Valor crdito Somatria valores 27 41 13 2 S Num (R=3 / S=O) M
08.5 Filler 42 240 199 - - Brancos



PUBLIC - Pg. 56


LOTE DE SERVIO

SEO: REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO

TRAILER DE ARQUIVO - REGISTRO = 9 TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
Campo Significado posio Nr
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de ate
01.9
CON
TRO
LE
02.9 Lote Lote de Servio 4 7 4 - S "9999" 1
03.9 Registro Reg. Trailer do Arquivo 8 8 1 - S "9" 2
05.9
TO
TAIS
Qtde. Lotes Qtde. de Lotes do Arquivo 18 23 6 - S Num (R=1) M
06.9 Qtde. de Registros Quantidade de Registros do
Arquivo
24 29 6 - S Numrico
(R=0+1+3+5+9)
M
07.9 Filler 30 240 211 Brancos

(*) Campos Obrigatrios do Registro "9" - Trailer de Arquivo.


PUBLIC - Pg. 57

PARTE B ARQUIVO RETORNO

LOTE DE SERVIO

SEO: REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

HEADER DE ARQUIVO - REGISTRO = 0 TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.0
CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco Compensao 1 3 3 - Fixo "399"
02.0 Lote Lote de Servio 4 7 4 - "0000" 1
03.0 Registro Reg. Header de Arquivo 8 8 1 - "0" 2
05.0
E
M
P
R
E
S
A
Inscri-
o
Tipo Tipo Inscr. Empresa 18 18 1 - 1=CPF / 2=CNPJ 6
06.0 Nmero Nr. Inscr. Empresa 19 32 14 - Numrico 6
07.0 Convnio Nmero do Contrato 33 38 6 - Numrico 6,7
09.0
Conta
Cor-
rente
12.0 DV Dg. Verif. Conta 71 71 1 - Alfanumrico 8
13.0 DV Dg. Verif. Ag. Conta 72 72 1 - Alfanumerico 8
14.0 Nome Nome da Empresa 73 102 30 - Alfanumrico
15.0 Nome do Banco Nome do Banco 103 132 30 - Alfanumrico
17.0
AR
QUI
VO

Cdigo Cd. Arquivo Retorno 143 143 1 - "2" = Retorno
18.0 Data Gerao Data Gerao Arquivo 144 151 8 - Num (DDMMAAAA)
19.0 Hora Gerao Hora Gerao Arquivo 152 157 6 - Num (HMS)
20.0 Seqncia Nr. Seq. Arquivo 158 163 6 - Numrico 17
21.0 Layout Nr. Verso Layout 164 166 3 - "020" 9
22.0 Densidade Dens. Grav. Arquivo 167 171 5 - "01600"
23.0 Aplicao Sigla do Aplicativo 172 174 3 - Fixo "CPG"
24.0 Ident. Ano 2000 Identifica Ano 2000 175 177 3 - Fixo "Y2K"
25.0 Controle CPG Para Uso Interno 178 180 3 - Brancos
26.0 Tipo Tipo Arquivo 181 181 1 - "1" = Retorno de
Consistncia do
Arquivo
"2" = Retorno de
Confirmao de
Pagamentos

27.0 Banco Para Uso do Banco 182 191 10 - Brancos

Campo 26.0 = refere-se ao Tipo de Arquivo Retorno: 1 Retorno de Consistncia do Arquivo; 2 Retorno de
Confirmao de Pagamentos.

PUBLIC - Pg. 58





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.1
CON
TRO
LE
02.1 Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.1 Registro Reg. Header de lote 8 8 1 - "1" 2
04.1 Operao Tipo da Operao 9 9 1 - "C" = Crdito 3
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - NUM (10 a 95) 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - Numrico 5
07.1 Layout Lote Nr. Verso do Layout 14 16 3 - "020" 9
09.1
E
M
P
R
E
S
A
Inscri-
o
13.1
Conta
Cor-
rente
17.1 DV Dig. Verif. da Ag. Conta 72 72 1 - Alfanumrico 8
19.1 Informao 1 Mensagem Marketing 103 142 40 - Alfanumrico 16
20.1
EN
DE
RE
O

EM
PRE
SA
Logradouro Nome: Rua, Av, Pa, etc 143 172 30 - Alfanumrico H
21.1 Nmero Nr. do Local 173 177 5 - Alfanumrico H
22.1 Complemento Casa, Apto., Sala, etc 178 192 15 - Alfanumrico H
23.1 Cidade Nome da Cidade 193 212 20 - Alfanumrico H
24.1 CEP CEP 213 217 5 - Numrico H
25.1 Compl. CEP Complemento CEP 218 220 3 - Numrico H
26.1 Estado Sigla do Estado 221 222 2 - Alfanumrico H
27.1 Comprovante de
Pagamento
Emisso em lote 223 223 1 - S=Sim ou
N=No


Item 19.1 Informao 1 Campo retornvel somente quando Arquivo de Consistncia. No Arquivo de Confirmao
ser retornado em branco.

PUBLIC - Pg. 59




(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3A CON
TRO
LE
02.3A Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3A Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3A
SER
VI
O
Nr. Regist. Nr. Seq. Reg. Lote 9 13 5 - Numrico 10
05.3A Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - "A" 11
06.3A
Movi-
mento
Tipo Tipo de Movimento 15 15 1 - 0= I /5= B /9= E 12
Movimento
16 17 2 - 00= Inc; 99= Exc; 55=
Incl. com Bloq.
12
08.3A Compensao Cdigo Cmara
Compensao
18 20 3 - "018" , "700" ou 888 N
09.3A
FA
VO
RE
CI
DO
Banco Cd. Banco. Favorecido 21 23 3 - Numrico
10.3A
Conta
Cor-
ren-
te
Cd. Ag. Ag. Conta Favorecido 24 28 5 - Numrico 8
12.3A Nr. Nr. Conta Corrente 30 41 12 - Numrico 8
13.3A DV Cta Dig. Verif. da Conta 42 42 1 - Alfanumrico 8
14.3A DV
Ag.Cta
Dig. Verif. da Ag. e Conta 43 43 1 - Alfanumerico 8
15.3A Nome Nome do Favorecido 44 73 30 - Alfanumrico
16.3A LAN
TO

CR
DI
TO
Nmero Dcto. Nr. Docto. Atribudo 74 89 16 - Alfanumrico E
18.3A Data Lcto. Data Lcto. Crdito 94 101 8 - Num(DDMMAAAA) J
19.3A Tipo Moeda Tipo da Moeda 102 104 3 - Fixo " R$" 13
21.3A Valor Lcto. Valor para Crdito 122 134 11 2 Numrico I
22 3A Comprovante Pagto. Emisso Individual 135 135 1 S=Sim ou N=No
23.3A Filler 136 177 42 Brancos
24.3A Informao 2 Outras Informaes 178 217 40 - Alfanumrico 16
25.3A Cdigo Finalidade DOC Compl. ao Tipo de Servio
conf. Tabela DOC
218 219 2 - Alfanumrico T,22
26.3A Cdigo Finalidade TED Compl. ao Tipo de Servio
conf. Tabela TED
220 224 5 - Alfanumrico T
Complementar
Identificao do tipo de conta
do Favorecido
225 226 2 - CC = Conta Corrente
ou
PP = Conta Poupana
T
28.3A CNAB Uso exclusivo
FEBRABAN/CNAB
227 229 3 - Brancos
29.3A

Aviso Aviso ao Favorecido 230 230 1 - 0= N/ 5=S/ 9=E 16
30.3A

Ocorrncias Cdigo Ocorrncia para
Retorno
231 232 2 - Alfanumrico 14
31.3A

Filler 233 240 8 Brancos

PUBLIC - Pg. 60


PAGAMENTO A FORNECEDORES (COMPLEMENTO)


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "B"
(OBRIGATRIO PARA ENVIO DE DOC'S / TEDS E CRDITO
ADMINISTRATIVOS)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Obr
(*)
Contedo Notas
de at
01.3B CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco
Compensao
1 3 3 - S Fixo "399"
02.3B Lote Lote de Servio 4 7 4 - S Numrico 1
03.3B Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - S "3" 2
04.3B
SER
VIO
05.3B Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - S "B" 11
06.3B Filler 15 17 3 - - brancos
07.3B
DA
DOS

DO

FA
VO
RE
CI
DO
Inscri-
o
Tipo Tipo Insc. Favorecido 18 18 1 - S 1=CPF / 2=CNPJ
08.3B Nr Nr. Insc. Favorecido 19 32 14 - S Numrico Q
09.3B Logradouro Nome: Rua,Av Pa,etc. 33 62 30 - - Alfanumrico
10.3B Nmero Nmero do Local 63 67 5 - - Alfanumrico
11.3B Complemento Casa, Apto, etc 68 82 15 - - Alfanumrico
12.3B Bairro Bairro 83 97 15 - - Alfanumrico
13.3B Cidade Nome da Cidade 98 117 20 - - Alfanumrico
14.3B CEP CEP 118 122 5 - - Numrico
15.3B Compl. CEP Complemento do CEP 123 125 3 - - Numrico
16.3B Estado Sigla do Estado 126 127 2 - - Alfanumrico
17.3B Filler 128 232 105 - - Brancos
18.3B Identificao Banco no
SPB-Sistema de
Pagamentos Brasileiro
Cdigo ISPB 233 240 8 - - Alfanumrico 23

ATENO:

Este registro somente ser tratado nos arquivos retorno de consistncia e confirmao se optado pelo Cliente quando
do cadastramento do convnio. Se no optado pelo tratamento do segmento 3-B, o registro no ser retornado.


PUBLIC - Pg. 61


PAGAMENTO A FORNECEDORES/ GUIA PREVIDENCIA SOCIAL GPS


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "D"
(OBRIGATRIO PARA PAGAMENTO GUIA DE
PREVIDNCIA SOCIAL GPS CAMPO A CAMPO)

TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3D
CON
TRO
LE
02.3D Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3D Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3D SER
VI
O
05.3D Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - "D" 11
07.3D
LAN
TO
DE
CRE
DI
TO
Nr. Identif. Nr. Ident. Contribuinte 40 53 14 - Numrico O
08.3D Cdigo Pgto. Cdigo do Pagamento 54 57 4 - Numrico O
09.3D Competncia Mes/Ano de Competncia 58 63 6 - Num(MMAAAA)
10.3D Valor INSS Valor do INSS 64 78 13 2 Numrico I
11.3D Valor Outras Valor Outras Entidades 79 93 13 2 Numrico
12.3D Vlr At. Monet. Vlr Atualizao Monetria 94 108 13 2 Numrico I
13.3D Nr. Autent. Bancria Nr. Autenticao Bancria 109 133 25 - Numrico


PUBLIC - Pg. 62


PAGAMENTO A FORNECEDORES (AUTENTICAO)


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "Z" TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3Z Con
tro
le
Banco Cd Banco Compensao 1 3 3 - Fixo "399"
02.3Z Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3Z Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3Z Ser
vio
05.3Z Segmento Cd. Seg. Reg. Detalhe 14 14 1 - "Z" 11
06.3Z Autenticao legisl. Autenticao para atender
Legislao
15 78 64 - Alfanumrico
07.3Z Autenticao banco Autenticao Banco 79 125 47 - Alfanumrico
08.3Z Filler 126 240 115 - Brancos

ATENO:

Este registro somente ser tratado nos arquivos retorno de confirmao se solicitado pelo Cliente junto ao Banco para
atualizao do cadastro do Contas a Pagar, para envio e apresentao da autenticao bancria do comprovante de
pagamento.
Caso queira o retorno da Autenticao no arquivo retorno, contatar com seu gerente para atualizao cadastral.


PUBLIC - Pg. 63





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
03.5 Registro Reg. Trailer do Lote 8 8 1 - "5" 2
05.5
TO
TAIS
Qtde. Reg. Qtde. de Reg. do Lote 18 23 6 - Num (R=1+3+5) M
07.5 Valor
Crdito
Somatria Valores 27 41 13 2 Num (R=3/S=A) M


PUBLIC - Pg. 64





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.1
CON
TRO
LE
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - Fixo "01" 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - Fixo "33" 5
09.1
E
M
P
R
E
S
A
Inscri-
o
13.1
Conta
Cor-
rente
20.1
EN
DE
RE
O

EM
PRE
SA
Logradouro Nome: Rua, Av, Pa, etc. 143 172 30 - Alfanumrico
22.1 Complemento Casa, Apto, Sala, etc. 178 192 15 - Alfanumrico


PUBLIC - Pg. 65




(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3A
CON
TRO
LE
02.3A Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3A Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3A Nr. Regist. Nr. Seq. Reg. Lote 9 13 5 - Numrico 10
05.3A
SER
VI
O
Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - "A" 11
06.3A Movi-
mento
07.3A Cdigo Cdigo Instruo para
Movimento
16 17 2 - 00= Inc; 99= Exc; 55=
Incl. com Bloq.
12
09.3A
FA
VO
RE
CI
DO
Banco Cd. Banco Favorecido 21 23 3 - Fixo "399"
10.3A
Conta
Cor-
rente
Cd. Ag. Ag. Conta Favorecido 24 28 5 - Numrico 8
12.3A Nr. Nr. Conta Corrente 30 41 12 - Numrico 8
13.3A DV Dig. Verif. da Conta 42 42 1 - Alfanumrico 8
14.3A DV Dig. Verif. da Ag. Conta 43 43 1 - Alfanumrico 8
15.3A
LAN
TO

DE

CR
DI
TO
Nome Ced. Nome do Cedente 44 73 30 - Alfanumrico
16.3A Cd. Cedente Cdigo Cedente CNR 74 84 11 - Numrico 16
17.3A Docto CPG Nr. Diferenciador 85 89 5 - Numrico 16
19.3A Data Lanto. Data Lanamento 94 101 8 - Num(DDMMAAAA) J
20.3A Tipo Moeda Tipo Moeda 102 104 3 - Fixo "R$"
22.3A Valor Lanto. Valor para Crdito 122 134 11 2 Numrico I
24.3A Cdigo Docto. Cdigo do Documento 178 193 16 - Numrico 16
25.3A Data Vencimento Data Vencto. Parcela 194 201 8 - Num(DDMMAAAA) 16
26.3A Valor Original Valor Original Parcela 202 214 11 2 Numrico 16
28.3A Ocorrncias Cdigo Ocorrncia para
Retorno


PUBLIC - Pg. 66





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
05.5
TO
TAIS
07.5 Valor Crdito Somatria Valores 27 41 13 2 Num (R=3/S=A) M


PUBLIC - Pg. 67


LIQUIDAO DE TTULOS HSBC E OUTROS BANCOS



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.1
CON
TRO
LE
03.1 Registro Reg. Header de Lote 8 8 1 - "1" 2
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - Fixo "01" 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - 30,31 ou 32 5
09.1
E
M
P
R
E
S
A
Inscri-
o
13.1
Conta
Cor-
rente
20.1
EN
DE
RE
O

EM
PRE
SA
Logradouro Nome: Rua, Av, Pa, etc 143 172 30 - Alfanumrico
22.1 Complemento Casa, Apto, Sala, etc 178 192 15 - Alfanumrico
27.1 Comprovante de
Pagamento
Emisso em lote 223 223 1 - S=Sim ou
N=No

28.1 Filler 224 240 17


PUBLIC - Pg. 68


LIQUIDAO DE TTULOS CDIGO DE BARRAS


DETALHE DE LOTE REGISTRO = 3 / SEGMENTO J TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3J
CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco Compensao 1 3 3 - Fixo 399
02.3J Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3J Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - 3 2
04.3J Nr. Registro Nr. Seq. Reg. Lote 9 13 5 - Numrico 10
05.3J
SER
VI
O
Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - J 11
06.3J Movi-
mento
Tipo Tipo de Movimento 15 15 1 - 0= Incluso 12
07.3J Cdigo Cd. Instruo para Movto. 16 17 2 - 00= Incluso 12
08.3J
P
A
G
A
M
E
N
T
O

Cdigo
de
Barras
Banco Cdigo Banco Destino 18 20 3 - Numrico B
09.3J Moeda Cdigo da Moeda 21 21 1 - Numrico B,13
10.3J DV Dig. Verif. Barras 22 22 1 - Numrico B
11.3J Fator Para Clculo do Vcto. 23 26 4 - Numrico B
12.3J Valor Valor Impresso no Barras 27 36 8 2 Numrico B
13.3J Campo Livre Campo Livre Barras 37 61 25 - Numrico B
14.3J Cedente Nome do Cedente 62 91 30 - Alfanumrico
15.3J Data Vcto. Data do Vencimento 92 99 8 - Num(DDMMAAAA) J
17.3J Valor. Ttulo Valor. Ttulo (Nominal) 102 114 11 2 Numrico G
19.3J Desconto Valor. Desc./Abatimento. 117 129 11 2 Numrico
21.3J Acrscimos Valor. Mora + Multa 132 144 11 2 Numrico
22.3J Data Pgto. Data do Pagamento 145 152 8 - Num(DDMMAAAA) J
24.3J Valor Pgto. Valor do Pagamento 155 167 11 2 Numrico I
26.3J Qtde. de Moeda Quantidade de Moeda 170 182 7 6 Numrico
27.3J Ref. Sacado Cd. Atribudo ao Sacado 183 202 20 - Alfanumrico R
28.3J Nr. Docto. CPG Nr. Documento CPG 203 218 16 - Alfanumrico E
30.3J Indicador DDA Identificao de Boleto
Eletrnico DDA
222 222 1 - S=Sim ou N=No 21
32 3J Comprovante de
Pagamento
Emisso Individual 225 225 1 - S=Sim ou N=No
33 3J Filler 226 230 5 - Brancos
34.3J Ocorrncia Cdigo Ocorrncia do.
Retorno

PUBLIC - Pg. 69


LIQUIDAO DE TTULOS CDIGO DE BARRAS (AUTENTICAO)



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3Z Con
tro
le
04.3Z Ser
vio
Legislao

ATENO:

pagamento.


PUBLIC - Pg. 70


LIQUIDAO DE TTULOS BOLETOS


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "K"
(OBRIGATRIO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3K
CON
TRO
LE
Banco Cd. Banco
Compensao
1 3 3 - Fixo "399"
02.3K Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3K Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3K Nr. Registro Nr. Seq. Reg. Lote 9 13 5 - Numrico 10
05.3K
SER
VI
O
Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - "K" 11
06.3K Movi-
mento
07.3K Cdigo Cdigo Instruo para
Movimento
16 17 2 - 00=Inc; 99=Exc;
55=Incl. com Bloqueio
12
08.3K
DE
PO
SI
T
RIA
09.3K Banco Cd. Banco Depositrio 21 23 3 - Numrico
10.3K Nome do Banco Banco Depositrio 24 43 20 - Alfanumrico
11.3K Agncia Cd. Ag. Depositria 44 48 5 - Alfanumrico
12.3K CNPJ Sacado CNPJ Sacado do Ttulo 49 62 14 - Numrico L
14.3K CE
DEN
TE

DO

T-
TU
LO
Tipo Inscrio Tipo Inscr. Cedente 94 94 1 - 1=CPF/ 2=CNPJ
15.3K Inscrio Nmero Nr. Inscr. do Cedente 95 108 14 - Numrico Q
16.3K
Conta
Cor-
rente
Cd. Ag. Agncia Detentora C/C 109 113 5 - Numrico 8
17.3K Filler 114 114 1 - Branco
18.3K Nr. Nr. Conta Corrente 115 126 12 - Numrico 8
19.3K DV Dig. Verif. da Conta 127 127 1 - Alfanumrico 8
20.3K DV Dig. Verif. da Conta 128 128 1 - Alfanumrico 8
21.3K Nome Nome do Cedente 129 158 30 Alfanumrico
22.3K Seu Nmero Nr. Docto. na Empresa 159 178 20 - Alfanumrico F
23.3K Nosso Nmero Nr. Docto. no Banco 179 194 16 - Alfanumrico E
25.3K Data Lanamento Data para Lanamento 199 206 8 - Num(DDMMAAAA) J
27.3K Valor Lanamento Valor para Lanamento 209 221 11 2 Numrico A,I
28.3K Indicador DDA Identificao de Boleto
Eletrnico DDA
222 222 1 - S=Sim ou N=No 21
30.3K Ocorrncias Cdigo Ocorrncia para
Retorno

PUBLIC - Pg. 71


LIQUIDAO DE TTULOS - BOLETOS (COMPLEMENTO)


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "L"
(OBRIGATRIO SE MOEDA VARIVEL OU TTULO OUTRO
BANCO)
TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3L
CON
TRO
LE
02.3L Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3L Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3L
SER
VI
O
Nr. Registro Nr. Seq. Reg. Lote 9 13 5 - Numrico 10
05.3L Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - "L" 11
07.3L Data Emisso Data Emis. Documento 18 25 8 - Num(DDMMAAAA) C
08.3L Espcie Doc. Esp. Doc: Dupl, NP, etc 26 28 3 - Alfanumrico C
09.3L Aceite Identif. de Aceite 29 29 1 - A=Aceito / N=No C
10.3L Data Processamento Dt. Process. Tt. Banco 30 37 8 - Num(DDMMAAAA) C
11.3L Uso do Banco Informado no Ttulo 38 47 10 - Alfanumrico C
12.3L Carteira Carteira Cobrana 48 52 5 - Alfanumrico C
13.3L
MO
E
DA
Tipo Tipo da Moeda 53 55 3 - Alfanumrico 13
15.3L Quantidade Qtde. Moeda Especif. 58 70 7 6 Numrico
16.3L
VA
LOR

DO

T
TU
LO
Data Vcto. Data Vcto. (Nominal) 71 78 8 - Num(DDMMAAAA)
18.3L Ttulo Valor Ttulo (Nominal) 81 93 11 2 Numrico G
20.3L Abatimento Valor do Abatimento 96 108 11 2 Numrico
22.3L Desconto Valor do Desconto 111 123 11 2 Numrico
24.3L Mora Valor da Mora 126 138 11 2 Numrico
26.3L Multa Valor da Multa 141 153 11 2 Numrico
27.3L Ref. Sacado Nr. Ref. do Sacado 154 173 20 - Alfanumrico
28.3L CD

DE

BAR
RAS
Banco Destino Cdigo Banco Destino 174 176 3 - Numrico B
29.3L Cd. Moeda Cdigo da Moeda 177 177 1 - Numrico B,13
30.3L DV Dig. Verif. Cd. Barras 178 178 1 - Numrico B
31.3L Fator Para Clc. do Vcto. 179 182 4 - Numrico B
32.3L Valor Barras Valor Impresso no Barras 183 192 8 2 Numrico B
33.3L Livre Campo Livre 193 217 25 - Numrico B


PUBLIC - Pg. 72


LIQUIDAO DE TTULOS BOLETOS (AUTENTICAO)



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3Z Con
tro
le
04.3Z Ser
vio
Legislao

ATENO:

pagamento.


PUBLIC - Pg. 73


LIQUIDAO DE TTULOS



Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
05.5
T
O
TA
I
S
07.5 Valor Crdito Somatria Valores 27 41 13 2 Num (R=3 / K +J) M
09.5 Qtde Moedas Somatria Qtde. Moedas 43 57 9 6 Num (R=3 / S=L) M


PUBLIC - Pg. 74





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.1
CON
TRO
LE
05.1
SER
VI
O
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - Fixo 22 4
06.1 Forma Lcto. Forma de Lanamento 12 13 2 - Fixo 16 5
09.1
E
M
P
R
E
S
A
Inscri-
o
13.1
Conta
Cor-
rente
20.1
EN
DE
RE
O

EM
PRE
SA
Logradouro Nome: Rua, Av, Pa, etc 143 172 30 - Alfanumrico H
21.1 Nmero Nr.do Local 173 177 5 - Alfanumrico H
22.1 Complemento Casa, Apto, Sala, etc 178 192 15 - Alfanumrico H
24.1 CEP CEP 213 217 5 - Numrico H
25.1 Compl. CEP Complemento CEP 218 220 3 - Numrico H
27.1 Comprovante de
Pagamento
Emisso em Lote 223 223 1 - S=Sim ou
N=No



PUBLIC - Pg. 75




DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "N" TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3N2
CON
TRO
LE
02.3N2 Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3N2 Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3N2
SER
VI
O
05.3N2 Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - "N" 11
06.3N2 Movi-
mento
07.3N2 Cdigo Cd. Instruo para
Movimento
16 17 2 - 00= Inc; 99= Exc; 55= Incl.
com Bloqueio
12
08.3N2 P
A
G
A
M
E
N
T
O
Seu nmero Nr. do Documento Atribudo
pela Empresa
18 33 16 - Alfanumrico E
10.3N2 Nosso Nmero N do Documento Atribudo
pelo Banco
38 57 20 - Alfanumrico F
11.3N2 Contribuinte Nome do Contribuinte 58 87 30 - Alfanumrico
12.3N2 Data
Pagamento
Data do Pagamento 88 95 8 - Numrico J
13.3N2 Valor
Pagamento
Valor Total do Pagamento 96 110 13 2 Numrico I
14.3N2 Receita Cdigo da Receita do
Tributo
15.3N2 Tipo de Identif.do
Contribuinte
Tipo de Identificao do
Contribuinte
117 118 2 - 01=CNPJ / 02=CPF
Contribuinte
Identificao do Contribuinte 119 132 14 - Numrico
Tributo
Cdigo de Identificao do
Tributo
133 134 2 - Fixo 16
18.3N2 Perodo Perodo de Apurao 135 142 8 - Num (DDMMAAAA)
19.3N2 Referncia Nmero de Referncia 143 159 17 - Numrico
20.3N2 Valor Principal Valor Principal 160 174 13 2 Numrico
21.3N2 Valor da Multa Valor da Multa 175 189 13 2 Numrico
22 3N2 Juros/Encargos Valor dos Juros/Encargos 190 204 13 2 Numrico
23.3N2 Data de Vencimento Data de Vencimento 205 212 8 - Num(DDMMAAAA)
25.3N2 Comprovante de
Pagamento
Emisso Individual

230 230 1 - S = Sim ou
N = No

26.3N2 Ocorrncias Cdigo das Ocorrncias
para Retorno


PUBLIC - Pg. 76





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3Z Con
tro
le
04.3Z
Ser
vio
07.3Z Controle Bancrio Autenticao Banco 79 125 47 - Alfanumrico


PUBLIC - Pg. 77





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.5
CON
TRO
LE
05.5
TO
TAIS
07.5 Valor
Crdito
Somatria Valores 27 41 13 2 Num (R=3 / S=N) M


PUBLIC - Pg. 78


PUBLIC - Pg. 79





Nr Campo Significado Posio Nr Nr Contedo Notas
Rg de at dg dec
01.1 Con
tro
le
05.1 Ser
vi
o
Servio Tipo de Servio 10 11 2 - Fixo 22 4
06.1 Forma Lcto Forma de Lanamento 12 13 2 - Fixo 11 5
07.1 Layout Lote Nr Verso do Layout 14 16 3 - "020" 9
09.1 E
m
p
r
e
s
a
Inscri
o
Tipo Tipo Inscr empresa 18 18 1 - 1=CPF / 2=CNPJ 6
10.1 Nmero Nr. Inscr empresa 19 32 14 - Numrico 6
13.1
Con-
ta
Cor-
rente

Cd ag Agncia da Conta 53 57 5 - Numrico 8
15.1 Conta Nr. Conta Corrente 59 70 12 - Numrico 8
16.1 DV Dig. Verif. Da Conta 71 71 1 - Alfanumrico 8
17.1 DV Dig. Verif. Da Ag. Conta 72 72 1 - Alfanumrico 8
20.1 En
de
re
o

Em
pre
sa
Logradouro Nome:rua, av, pa, etc 143 172 30 - Alfanumrico H
21.1 Nmero Nr. Do Local 173 177 5 - Alfanumrico H
22.1 Complemento Casa, apto, sala, etc 178 192 15 - Alfanumrico H
24.1 Cep Cep 213 217 5 - Numrico H
25.1 Compl. Cep Complemento Cep 218 220 3 - Numrico H
27.1 Comprovante de Pagto Emisso em lote 223 223 1 - S = Sim ou
N = No



PUBLIC - Pg. 80


PAGAMENTO DE TRIBUTOS E IMPOSTOS CDIGO DE BARRAS


DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "O" TAMANHO = 240 BYTES

Rg de at dg dec
01.3O Con
tro
le
02.3O Lote Lote de Servio 4 7 4 - Numrico 1
03.3O Registro Reg. Detalhe do Lote 8 8 1 - "3" 2
04.3O Ser
vi
o
05.3O Segmento Cd. Seg. Reg. Lote 14 14 1 - "O" 11
06.3O Movi-
mento
07.3O Cdigo Cd. Instr. P/ Movto 16 17 2 - 00= Inc; 99= Exc; 55= Inc
com bloq
12
08.3O
P
a
g
t
o
Barra Cdigo de Barras 18 61 44 - Alfanumrico 20
09.3O rgo Nome do rgo 62 91 30 - Alfanumrico
10.3O Vencimento Data do vencimento 92 99 8 - Numrico
11.3O Data Pgto Data do Pagamento 100 107 8 - Numrico
12.3O Valor
Pagamento
Valor do Pagamento 108 122 13 2 Numrico
13.3O
Seu Nmero
Nr. do Documento atribudo
pela Empresa
123 138 16 - Alfanumrico E
14.3O
Filler
139 142 4 Brancos
15.3O Nosso Nmero Nosso Nmero 143 161 19 - Alfanumrico F
16.3O Comprovante de
Pagamento
Emisso Individual 162 162 1 - S = Sim ou
N = No

17.3O Filler 163 230 68 - Brancos
18.3O Ocorrncia Cdigo das Ocorrncias p/
Retorno
19.3O Contr. Int. CPG Controle Interno do HSBC 233 240 8 - Num


PUBLIC - Pg. 81





Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.3Z Con
tro
le
04.3Z Ser
vio
Legislao


PUBLIC - Pg. 82


PAGAMENTO DE CONTAS TRIBUTOS E IMPOSTOS CDIGO DE BARRAS



Rg de at dg dec
01.5 Con
tro
le
05.5 To
ta
is
Qtde Reg. Qtde de Reg. do Lote 18 23 6 - Num (R=1+3+5) M
07.5 Valor Crdito Somatria Valores 27 41 13 2 Num (R=3 / S=O) M


PUBLIC - Pg. 83


LOTE DE SERVIO

SEO: REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO

TRAILER DE ARQUIVO - REGISTRO = 9 TAMANHO = 240 BYTES

Nr
Rg
dg
Nr
dec
Contedo Notas
de at
01.9
CON
TRO
LE
02.9 Lote Lote de Servio 4 7 4 - "9999" 1
03.9 Registro Reg. Trailer do Arquivo 8 8 1 - "9" 2
05.9
TO
TAIS
Qtde Lotes Qtde. de Lotes do Arquivo 18 23 6 - Num (Reg = 1) M
06.9 Qtde. de Registros Qtde. de Registros do Arquivo 24 29 6 - Numrico
(R=0+1+3+5+9)
M


PUBLIC - Pg. 84

NOTAS - INFORMAES COMPLEMENTARES

A) PREENCHIMENTO DOS CAMPOS:

1) Se Liquidao de Ttulos em carteira Registrada HSBC:

Moeda corrente (R$) - informar o valor a ser pago, e desconsiderar o Registro "L".

Moeda Varivel - zerar este campo, enviando o Registro "L" com os campos "Tipo" e
"Qtde Moeda" preenchidos corretamente.

2) Se Liquidao de Ttulos em Outros Bancos:

Moeda Corrente (R$) - informar o valor a ser pago, e no Registro "L" mencionar o "Tipo
de Moeda = R$(Real)" e o campo "Qtde Moeda" zerar.
Moeda Varivel - informar o valor a ser pago convertido em Real no Registro K, zerar o
campo Moeda Varivel enviando o Registro "L" com os campos "Tipo" e "Qtde de Moeda"
preenchidos corretamente.

3) No arquivo Retorno de Consistncia (Alm do Registro "K"):

Liquidao de Ttulo em carteira registrada HSBC: O Registro "L" ser retornado apenas
com o contedo de Moeda (Tipo e Qtde) se moeda varivel, e para moeda corrente
(Real) no haver retorno deste Registro.
Liquidao de Ttulos em Outros Bancos: O Registro "L" ser retornado com o mesmo
contedo enviado.
No arquivo Retorno de Confirmao: Somente ser retornado o Registro "K" com o valor
efetivo do pagamento na moeda corrente (Real), independente se Liquidao HSBC ou
de outros bancos.

B) CDIGO DE BARRAS BOLETO DE COBRANA:

O Cdigo de Barras para Boletos de Cobrana segue especificaes constantes do Modelo
CADOC 24044-4, Carta Circular n. 2414,de 07.10.93, do Banco Central do Brasil, bem como
alteraes realizadas sobre a Introduo de Dgito de Auto Conferencia conforme Carta
Circular n. 2531, de 24.02.95.

A informao do Cdigo de Barras a ser descrita no arquivo remessa deve ser de acordo com a
campo exigido no Registro 3 Segmento L considerando as posies de cada campo abaixo.

O Campo Livre do Barras dever possuir a descrio somente das vinte e cinco (25) posies
oficiais da linha digitvel referente aos dados do ttulo (da quinta posio ltima sem os Dv's).

Exemplo:
42296.01036 80001.000274 65010.000019 6 40000000063381 (Linha digitvel)
12345 67891 11111 111122 22222 222333 3 33333344444444 (Qtde posies na barra)

PUBLIC - Pg. 85
0 12345 678901 23456 789012 3 45678901234567

No digitar no campo livre as posies:
01 a 03 - Cdigo do Banco
04 a 04 - Cdigo de Moeda
10 a 10 - Primeiro Dgito Verificador
21 a 21 - Segundo Dgito Verificador
32 a 32 - Terceiro Dgito Verificador
33 a 33 - DAC
34 a 37 - Fator
38 a 47 Valor

Obs.: O contedo do campo livre definido/criado pelo Banco cedente, de acordo com os
dados constantes no boleto emitido pelo mesmo.

C) DADOS:

Dados destes campos esto dispostos no boleto de cobrana dos Bancos, devendo ser
preenchidos na sua ntegra.

D) CAMPOS:

Campo correspondente Data e ao Valor do efetivo pagamento.

E) NMERO DOCTO:

Pagamento a Fornecedor = Nr. Docto: Campo para a informao do Nmero do
compromisso a ser efetivado. Numerao atribuda pela empresa. Este campo o controle
chave no "Sistema Contas a Pagar HSBC", no que se refere duplicidade de pagamento
(Segmento "A"). Dever ser preenchido com at 16 dezesseis posies alfanumricas.

Liquidao de Ttulo = Nosso Nmero: Campo para a informao do Nmero do
compromisso a ser efetivado. Numerao atribuda pela empresa. Este campo o controle
chave no "Sistema Contas a Pagar HSBC", no que se refere duplicidade de pagamento
(Segmento "K"). Dever ser preenchido com at 16 dezesseis posies alfanumricas.

Sendo Liq. de Ttulos em carteira registrada HSBC, informar no campo Nosso Nmero
(Segmento "K") o Nmero Bancrio do HSBC, ou seja, o N/Nmero HSBC nas 11 (onze)
primeiras posies, ficando as 5 (cinco) ltimas zeradas ou para incluso de um diferenciador
caso o cliente tenha que cancelar o pagamento e reinclu-lo.

Sendo Registro 3 Segmento J, (Arquivo Retorno) o Nr. Docto trata-se de uma numerao
que o "Sistema Contas a Pagar HSBC" cria para controle interno no que se refere
identificao do compromisso liquidado. Dever ser utilizado pela empresa quando da

PUBLIC - Pg. 86
necessidade de consulta ou operacionalizao via CONNECT BANK, ou para cancelamento via
arquivo remessa BATCH.
Nota: No caso de cancelamento de compromisso via arquivo remessa, a informao do Nr.
Docto dever ser obrigatoriamente fornecida no campo Nr. do Documento no Registro "3"
segmento "K".

A composio do Nr. Docto (16 posies) no segmento J a seguinte:

Se liquidao de ttulo HSBC "Cobrana Registrada":
11 posies o nmero bancrio (N/Nr HSBC);
02 posies fixo "TJ";
03 posies nmero sequencial 001 a 999.

Se liquidao de ttulo HSBC "Cobrana No Registrada":
07 posies o cdigo do cedente
04 posies data processamento (DDMM) (impresso no boleto)
02 posies fixo "TJ"
03 posies nmero sequencial 001 a 999

Se liquidao de ttulo de outro Banco:
04 posies data processamento (DDMM) (impresso no boleto)
07 posies hora processamento (HHMMSSD)
02 posies fixo "TJ"
03 posies nmero sequencial 001 a 999

Pagamento de Contas, Tributos e Impostos = Seu Nmero: Campo para a informao do
Nmero do compromisso a ser efetivado. Numerao atribuda pela empresa. Este campo o
controle chave no "Sistema Contas a Pagar HSBC", no que se refere duplicidade de
pagamento (Segmentos N e "O"). Dever ser preenchido com at 16 dezesseis posies
alfanumricas.

F) SEU NMERO / NOSSO NMERO:

Liquidao de Ttulos (Seu Nmero):
Campo especfico para informao do nmero do Ttulo (Nmero Bancrio) do Banco
favorecido (exclusivo segmento "K").

Obs. - Quando da Liquidao de Ttulos em carteira HSBC, deixar este campo "zerado" ou
em branco".

Pagamento de Contas (Nosso Nmero):
Campo especfico para informar numerao da guia de acordo com informao da empresa
credora.

G) VALOR DO TTULO (NOMINAL):

Somente preencher quando tratar-se de valor em moeda corrente (Real). Quando tratar-se de
moeda varivel, enviar este campo preenchido com zeros.

PUBLIC - Pg. 87

H) ENDEREO DA EMPRESA:

No Arquivo Retorno os campos relativos ao endereo da empresa conveniada ao sistema de
Contas a Pagar HSBC sero retornados com as informaes constantes no cadastro de
Clientes do HSBC.

Se houver alguma divergncia, favor regularizar junto sua agncia.

I) VALORES:

Valor de Lanamento - Para compromissos acima de um (1) bilho de Reais, a Empresa
dever dividi-lo em tantas partes quantas necessrias para o agendamento do pagamento, pois
o Sistema Contas a Pagar HSBC recusar compromissos com valores iguais ou acima deste
patamar.
Para compromissos entre dez (10) milhes e um (1) bilho (exclusive) o "Sistema Contas a
Pagar HSBC" efetuar controle para a confirmao do Pagamento. O compromisso ser
agendado e pago caso no haja solicitao do seu cancelamento pela Empresa at a data do
pagamento.

Valor de Pagamento / Valor para Crdito - Campo obrigatrio para efetivao do
pagamento. Se este campo estiver zerado haver a validao do valor constante do barras, se
vlido, o Sistema Contas a Pagar HSBC o assumir como valor para pagamento, caso
contrrio (ex.: valor em moeda varivel, zerado etc...) validar o campo Valor Nominal para
assumi-lo como valor para pagamento, caso tambm esteja invlido/incorreto o compromisso
ser recusado.

Valor INSS / Valor Outras / Vlr. Atualizao Monetria - Campos para informao de valores
do INSS para fins de informao detalhada de pagamento e envio ao INSS.

J) DATAS:

Data Vencimento - Campo no obrigatrio, porm na ausncia da informao da Data do
Pagamento para boleto com barras este campo ser utilizado como data de pagamento para
efetivao do pagamento, ocorrendo tambm sua ausncia o compromisso ser recusado.

Data Pagamento / Data Lanamento / Data Lto Crdito - Campo obrigatrio e utilizado para
efetivao do pagamento. A ausncia desta informao quando de pagamento de boleto via
registro K acarretar na possvel recusa da incluso do compromisso. Para o caso de captura
do Barras ser utilizado data do vencimento, se este ltimo campo tambm estiver zerado
assumira a data do processamento (pagamento em D-0) desde que a entrada do arquivo tenha
sido antes do horrio previsto para quitao em D-0.


PUBLIC - Pg. 88

L) CNPJ DO SACADO:

Campo destinado para tramitao da informao do CNPJ do sacado respectivo ao ttulo
registrado no Sistema de Cobrana HSBC.

Esta informao til para aquelas empresas que possuem filiais e apenas um contrato no
"Sistema Contas a Pagar HSBC", devido possibilidade de se informar no arquivo RETORNO
o CNPJ da filial sobre cada ttulo registrado.

Tratamento exclusivo para o processo de Agendamento Automtico (Tipo de servio =
01, Forma de lanamento = 32 - Desbloqueio de Ttulos em carteira no HSBC).

M) QUANTIDADE DE REGISTROS LOTE E SOMATRIAS:

Total de registros enviados nos lotes, mais "Header" e "Trailer" de lote (Reg. = "1" + "3" + "5").

Valor Crdito - somatria dos campos de valores a pagar dos Registros "3";
Qtde Moedas - somatria das Qtdes de moedas dos Registro "3" Segmento L;
Qtde de lotes do Arquivo - total de lotes enviados (Registros "1");
Qtde Registros do lote - total de registros enviados nos lotes constantes do Arquivo
Remessa, mais os Registros "Header" e Trailer" de Lote ("1" + "3" + "5").

Para o Trailer de Arquivo o procedimento de Qtde de Registro o mesmo, porm, acrescido do
Header e Trailer do Arquivo.

N) CMARA DE COMPENSAO:

Para identificao do repasse do valor se via TED ou DOC, dever preencher o campo 08.3.A,
do registro 3, segmento A Compensao/Cdigo Cmara de Compensao com os seguintes
cdigos:

018 para TED (Valor superior ao definido pela Febraban);
700 para DOC Eletrnico (Valor inferior a R$ 5.000,00); ou
888 para TED (Qualquer valor) quando for necessrio o envio de TED utilizando o cdigo
ISPB. utilizado nos casos em que a Instituio Financeira no possui o Cdigo na Cmara
de Compensao (COMPE).

O cdigo 888 exclusivo para envio de compromisso com a identificao de TED em qualquer
valor (inclusive com valor inferior a R$ 750,00) destinada instituio financeira que tem Cdigo no
SPB, mas no tem Cdigo na Cmara de Compensao, o que impede a transferncia atravs de
DOC.

Caso seja utilizado o cdigo 888 e o cdigo da instituio financeira favorecida/destinatria no
SPB-Sistema de Pagamentos Brasileiro (cdigo ISPB) no seja informado ou seja informado

PUBLIC - Pg. 89
invlido, a transao de TED ser rejeitada; exceto, quando for informado o cdigo COMPE vlido,
neste caso a transao ser processada como TED desde que o valor do pagamento seja igual ou
superior a R$ 750,00.

Compromisso recebido, via arquivo, sem o preenchimento correto do campo cdigo cmara de
compensao (diferente de 018, 700 ou 888), ser tratado de acordo com a opo cadastral
Trata Campo Compensao conforme a seguir:

a) Se a opo cadastral for NO, o contedo do campo Compensao ser desconsiderado
e o pagamento ser processado considerando o parmetro de valor:

Instituio Financeira Favorecida possui cdigo na Cmera de Compensao

Valor do pagamento igual ou maior que R$ 750,00 transmisso de TED;
Valor do pagamento menor que R$ 750,00 transmisso de DOC.

Instituio Financeira Favorecida no possui cdigo na Cmera de Compensao
Valor do pagamento (qualquer valor) transmisso de TED

b) Se a opo cadastral for SIM, o contedo do campo Compensao ser considerado para
a efetivao do pagamento conforme as regras a seguir:

Instituio Financeira Favorecida possui cdigo na Cmera de Compensao

Cmara de Compensao igual a 018 a transao ser efetivada como TED - O valor
do pagamento dever ser igual o maior que R$ 750,00

Cmara de Compensao igual a 700 a transao ser efetivada como DOC - O valor
do pagamento dever ser menor que R$ 5.000,00

Instituio Financeira Favorecida no possui cdigo na Cmera de Compensao

Cmara de Compensao igual a 888 a transao ser efetivada como TED para
todos os valores de pagamentos

,
O pagamento ser rejeitado quando:
No for possvel identificar a Instituio Financeira de destino do crdito;
O contedo do campo Compensao for 018 e o valor do pagamento for inferior a R$
750,00;
A informao do campo Compensao for 700 e o valor do pagamento for igual ou
superior a R$ 5.000,00.
A informao do campo Compensao for 888, o valor do pagamento for menor que
R$ 750,00 e a Instituio Financeira favorecida possuir cdigo na Cmera de
Compensao (COMPE).
Os cdigos ISPB e Compe informados forem corretos, entretanto no correspondentes
mesma instituio financeira favorecida/destinatria do pagamento.


PUBLIC - Pg. 90
TED - Cmara de Compensao igual a 018 recebido aps 15h30min:
1)
Compromisso com valor igual ou acima de R$ 5.000,00 e recebido com a identificao de
TED sob cdigo 018, aps as 15h30min (horrio de Braslia), e tendo a opo cadastral de
Prorrogao de TED para D+1 ser agendado para o dia til seguinte; no havendo a
referida opo cadastral o compromisso ser rejeitado.

Compromisso com valor entre R$ 750,00 e R$ 4.999,99 e recebido com a identificao de
TED sob cdigo 018, aps as 15h30min (horrio de Braslia), e tendo a opo cadastral de
Transforma TED em DOC ser agendado como DOC; no havendo a referida opo
cadastral o compromisso ser rejeitado, exceto, quando a opo cadastral Prorrogao de
TED para D+1 estiver parametrizada no Contas a Pagar.

TED - Cmara de Compensao igual a 888 recebido aps 15h30min:

LAYOUT CONTAS A PAGAR / FEBRABAN 240 - CNAB

Compromisso de qualquer valor recebido com a identificao de TED, sob cdigo 888, aps
as 15h30min (horrio de Braslia), e tendo a opo cadastral de Prorrogao de TED para
D+1 ser agendado para o dia til seguinte; no havendo a referida opo cadastral o
compromisso ser rejeitado.

Se a opo cadastral Transforma TED em DOC estiver parametrizada no Contas a Pagar,
para esta situao o parmetro no ter efeito, pois no possvel processar a transao de
DOC para a instituio financeira favorecida/destinatria que no possui o cdigo na Cmara
de Compensao (Compe).

Nota: No caso do mdulo de CPG do Connect Bank, como sempre obrigatrio escolher se a
transferncia atravs de TED ou DOC, ser obedecido pelo sistema opo escolhida na
tela do Connect Bank independente da opo cadastral do contrato CPG.

O) IDENTIFICAO CONTRIBUINTE / CDIGO DO PAGAMENTO:

Nr. Identificao do Contribuinte - Identifica o nmero do contribuinte junto ao INSS.
Pode conter uma das seguintes informaes: CNPJ, CEI, NIT, PIS, PASEP, Nmero
do Ttulo de Cobrana, DEBCAD, Referncia ou Nmero do Benefcio.

Cdigo do Pagamento - Indica o nmero da receita do INSS referente ao pagamento a ser
efetuado. Dever ser preenchida conforme tabela fornecida pelo INSS e estar vinculada
identificao do contribuinte.

P) PAGADOR EFETIVO:


PUBLIC - Pg. 91

Para indicar o nome do contribuinte que esta realizando o pagamento efetivo do compromisso,
caso no seja o prprio cliente conveniado.

Para empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management, (Registro 3
Segmento A deixar em branco) com liquidao de ttulos com cdigo de barras (Segmento
J), a empresa dever neste campo, nas posies 203 a 214, o nmero da nota fiscal do
fornecedor (seu nmero do ttulo), com zeros a esquerda quando inferior a 12 posies.
Exemplo: nr. da nota fiscal=14567; preenchimento do campo nas posies 203 a
214=000000014567; demais posies 215 a 222=brancos.

Q) NMERO DE INSCRIO DO FAVORECIDO/SACADO/SACADOR:

Para indicar a inscrio CPF/CNPJ do cliente favorecido, devendo, esta informao ser
obrigatoriamente tratada para quando de pagamentos a serem realizados atravs de TED,
DOC, Crdito Administrativo ou Liquidao Ttulos Outros Bancos (para esse ltimo
somente para ttulos acima ou igual a 250K, sendo obrigatria tambm informao da
inscrio do Sacado e do Sacador. No caso da inscrio do Sacador somente se o ttulo foi
negociado e possuir a referida informao, seno deixar o campo zerado ou em branco)

Para empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management, com pagamento
atravs de DOC/TED e crdito em conta corrente HSBC, dever informar obrigatoriamente
neste campo o CPF/CNPJ do favorecido.

R) CDIGO ATRIBUDO AO SACADO:

Para empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management, com liquidao
de ttulos com cdigo de barras, dever informar neste campo, nas posies 183 a 196, o CNPJ
completo do favorecido (sem pontos, barra e hfen) OU nas posies 183 a 193 o CPF do
favorecido (sem pontos e hfen).
Exemplos:
1) Nr. do CNPJ 98.765.432/0055-33; preenchimento do campo nas posies 183 a
2) Nr. do CPF 987.654.321-33; preenchimento do campo nas posies 183 a

S) INFORMAO 2:

Para empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management, dever informar
neste campo, nas posies 178 a 189, o nmero da nota fiscal do fornecedor (seu nmero do
ttulo), com zeros a esquerda quando inferior a 12 posies.


PUBLIC - Pg. 92

T) CDIGO FINALIDADE DE DOC/TED:

Permite indicar a finalidade complementar ao compromisso agendado para pagamento.

Tratando-se de envio atravs de DOC dever informar neste campo, posies 218 a 219, o
cdigo conforme tabela padro Febraban para DOC (ver item 22 - Tabela DOC deste
documento).
Obs.: Para repasse para conta do Favorecido em conta Poupana a finalidade
complementar dever ser o cdigo 11.

Tratando-se de envio atravs de TED dever informar os seguintes campos:
1. nas posies 220 a 224: informar o cdigo de finalidade TED de acordo com a tabela
padro Febraban para TED (atravs do site BACEN - www.bcb.gov.br, Sistema de
Pagamentos Brasileiro, Transferncia de Arquivos, Dicionrios de Domnios) e,
2. nas posies 218 a 219: para indicar o tipo de conta do favorecido atravs das siglas
CC quando for Conta Corrente ou PP quando for Conta Poupana.

Obs.: O preenchimento dos campos quando o cdigo for inferior ao nmero de posies
do campo, deve ser preenchido com zeros esquerda.

Nota: No caso do mdulo Contas a Pagar no Connect Bank e Software CPAGAR tero as
tabelas de finalidades disponveis para escolha de acordo com a forma de lanamento (TED ou
DOC).

1) LOTE:

Identifica um lote de Servio.

Sequencial e no dever ser repetido dentro do arquivo. As numeraes 0000 e 9999 so
exclusivas para o Header e o Trailer do Arquivo, respectivamente.

2) REGISTRO:

Identifica o tipo do Registro.

Ver item "Composio do Arquivo" (Registros - "0", "1", "3", "5" e "9").

3) TIPO DA OPERAO:

Indica a operao que dever ser realizada com os registros Detalhes do Lote.

PUBLIC - Pg. 93

Deve constar apenas "C" (Lanamento a Crdito).

4) TIPO DO SERVIO / TIPO DO PAGAMENTO:

Indica o tipo de servio / Pagamento que o lote contm:

Pagamentos Diversos:
01 - Cobrana (Liquidao de Ttulos HSBC, Liquidao de Ttulos em outros bancos,
Liberao de pagamento Ttulo HSBC via Nota Fiscal ou Nmero Bancrio HSBC e/ou
pagamento de parcelas "Cobrana No Registrada HSBC").
10 - Pagamento Dividendos
11 - Venda de Aes
20 - Pagamento Fornecedores
22 - Pagamento de Contas,Tributos e Impostos barras e DARF campo a campo
34 - Pagamento Emprstimos
36 - Pagamento de Comisses
40 - Pagamento Lojistas
50 - Transferncia de Titularidade
60 - Pagamento Despesa Viajante em Trnsito
61 - Pagamento Adiantamento/Acerto despesa de Viagens
62 - Reembolso de Despesa
70 - Pagamento Autorizado
90 - Pagamento Benefcios (Complementao Aposentadoria/Penso)
91 - Pagamento Assistncia Medica/Odontolgica
92 - Pagamento PIS/PASEP
95 - Pagamento da Guia da Previdncia Social

Pagamentos Salrios:
30 - Pagamento Salrios
31 - Pagamento Adiantamento de Salrio
32 - Pagamento Dcimo Terceiro
33 - Pagamento de Frias
39 - Pagamento Aposentadoria/Outras.

5) FORMA DE LANAMENTO:

Indica a forma de lanamento para o compromisso. Poder conter em um lote vrias formas de
lanamento, de acordo com o segmento:

01 - Crdito em Conta Corrente
(* Banco 399, Ag. e Conta Corrente pertencente ao HSBC- Reg. "A")
02 - Crdito Administrativo
(* Banco 399, Ag. pertencente ao HSBC e conta zerada - Registro "A")
03 - Documento de Crdito DOC/TED

PUBLIC - Pg. 94
(* Banco dif. de 399, Ag. e Conta pertencente aquele Banco - Registro "A")
05 - Crdito em Conta Poupana - HSBC
(* Banco 399, Ag. zerada e a Conta de Poupana - Registro "A")
11 Pagamento de Contas, Tributos e Impostos com cdigo de Barras
(Banco 399, Ag. e conta corrente zeradas e Tipo Servio = "22" - Registro "O")
16 - DARF campo a campo (Documento de Arrecadao da Receita Federal)
(Banco 399, Ag. e conta corrente zeradas e Tipo Servio = "22" - Registro "N")

30 - Liquidao de Ttulos em carteira de Cobrana no HSBC
(* Banco 399, Ag. e Conta zerada e Tipo Servio = "01" Registros "J ou K")

31 - Liquidao de Ttulos em carteira em outros Bancos
(* Banco dif. de 399, Ag. e cta corrente do Banco e Tipo Serv. = "01" - Regs. "J ou K")
32 - Liberao de Ttulos HSBC (Nota Fiscal, Nr Bancrio ou Instruo)
(* Banco 399, Ag. e conta corrente zerada e Tipo Servio = "01" - Registro "K")
Obs.: Verificar instrues no item 12 Movimento deste mdulo para desbloqueio.
33 Liquid. Parcelas Cobrana No Registrada (Sistema Cobrana No Registrada HSBC).
(* Banco 399, Ag. e conta corrente zeradas e Tipo Servio = "01" - Registro "A")
34 GPS campo a campo (Guia da Previdncia Social)
(Banco 399, Ag. e conta corrente zeradas e Tipo Servio = "95" - Registro "A")

(*) - Utilizao pelo HSBC para identificar a Forma de Lanamento, independente se constar
no campo "Forma de Lanamento" a descrio correta, exceto para as formas de lanamento
"32" e "33" que devero ser identificadas corretamente, pois a ausncia das mesmas
acarretar na execuo de outro procedimento de liberao de crdito ao favorecido e no o
desbloqueio ou liquidao de parcelas "Cobrana No Registrada HSBC".

6) EMPRESA:

Identificao da Empresa no Banco:

Inscrio: Tipo e Nmero (CPF ou CNPJ):
O CPF/CNPJ informado ser consistido junto ao Cadastro de Clientes do Banco, caso haja
diversidade, o Sistema recusar o movimento.

Convnio/Contrato: Cdigo do Convnio/Nmero do Contrato da Empresa fornecido pelo
Banco (obrigatrio).

Obs.: A identificao da Empresa no registro Header de Arquivo ser o nmero do Contrato.

A identificao da Empresa no Registro Header de Lote dever ser a mesma do Header de
Arquivo (Nmero do Contrato).

7) CONVNIO:

Identifica a empresa conveniada ao Sistema Contas a Pagar HSBC para os tipos de
servios.

PUBLIC - Pg. 95

Identificao fornecida pelo HSBC (Nmero do Contrato).

Campos Agncia da Conta, Nr. da Conta Corrente e Dig. Verificador Conta, devero ser
preenchidos com os dados da conta movimento do cliente CPG.

8) CONTA CORRENTE:

Os campos Agncia da Conta, Nr. da Conta Corrente e Dig. Verificador Conta do item
Empresa dos registros de remessa, devero ser preenchidos com os dados da conta
movimento do cliente CPG.

Para crdito ao favorecido diretamente na Conta Corrente Movimento ou Conta Salrio do
mesmo em agncias HSBC dever a empresa conveniada informar corretamente o nmero do
HSBC e o nmero da conta do favorecido. A conta corrente do HSBC (movimento ou Salrio)
composta por 11 (onze) posies numricas dispostas da seguinte maneira:
"01 a 04" - Cdigo da Agncia
"05 a 10" - Cdigo da Conta
"11 a 11" - Dgito Verificador Mdulo 11.

Para informao do Cdigo da Agncia mantenedora da Conta, do Nmero da Conta e do seu
DV (Dgito Verificador) proceder conforme exposto abaixo:

A) Para crdito ao favorecido diretamente na Conta Movimento do mesmo, em agncias
HSBC, dever a empresa conveniada informar corretamente o nmero da conta do
favorecido.

- Se Correntista HSBC - Conta Movimento: (Ex.- 0007-83357-44)
Exclusivo para lanamento de crdito para compromissos relativos Pagamento Diversos.

Campo do Registro Contedo a preencher
Agncia da Conta 00007
D.V. da Agncia branco
Nr. Conta Corrente 000007833574 ou 000000833574
D.V. da Conta 4
D.V. Ag./Conta branco

- Se Correntista HSBC Conta Salrio: (Ex.- 1996-40134.96)
Exclusivo para lanamento de crdito para compromissos relativos Pagamento de
Salrios.

Nr. Conta Corrente 001996401349 ou 000000401349
D.V. da Conta 6


PUBLIC - Pg. 96
O campo "Agncia" dever estar preenchido com as quatro posies do cdigo da agncia sem
o dgito verificador, tanto para Conta Corrente Movimento HSBC quanto Conta Salrio HSBC.

B) Para crdito ao favorecido diretamente na Conta de Poupana do mesmo, em agncias
HSBC, dever a empresa conveniada informar corretamente o nmero da conta de
poupana do favorecido no campo "Conta Corrente" do arquivo deixando o campo
"Agncia" zerada. A conta poupana composta por 11 (onze) posies numricas.

- Se Correntista HSBC Poupana (Ex.- 0183-40802.71)

Nr. Conta Corrente 000183408027
D.V. da Conta 1

C) Para crdito ao favorecido diretamente na Conta Corrente Movimento do mesmo em
agncias de outras Instituies Financeiras dever a empresa conveniada informar
corretamente o nmero do referido Banco e o nmero da conta do favorecido.

- Se correntista de outro banco : (Ex.- 2025-61715-6 Bradesco)

Nr. Conta Corrente 000000061715
D.V. da Conta 6

Obs.1: Para bancos que no possuam DV na conta, ou seja , no h validao de Dgito
Verificador, dever a informao da conta ser preenchida unificando os campos "Nr. da Conta"
+ "D.V. da Conta" devendo a ltima posio da conta constar no campo "D.V da conta" com
alinhamento da direita para esquerda e zeros esquerda para completar o campo;
Obs.2: O Banco do Brasil possui, para algumas contas, Digito Verificador alfa devendo essa
informao estar preenchida no campo "D.V. da Conta". Havendo outro banco com a mesma
caracterstica de DV alfa tratar a informao desta mesma forma;
Obs.3: Sempre certificar com o favorecido ou banco credor qual a forma correta de
preenchimento da Conta para crdito, pois poder haver critrios diferentes no preenchimento
ou na informao da conta credora, podendo ocasionar a rejeio do DOC ou da TED.
Obs.4: Ver item T - Cdigo Finalidade DOC/TED deste documento para observar tratamento
da informao do tipo de conta.

D) Para crdito a favorecido No Correntista (sem Conta Corrente em Instituio Financeira)
dever a empresa conveniada informar o cdigo de uma agncia HSBC para receber o
crdito para disponibilizao ao Favorecido. Esse procedimento est caracterizado no

PUBLIC - Pg. 97
HSBC como sendo um Crdito Administrativo/Ordem de Pagamento ao favorecido,
devendo ser procedido conforme abaixo:

- Se no correntista de instituio financeira (Crd. Administrativo/Ordem de Pagamento)
Para crdito a favorecido No Correntista (sem Conta Corrente em Instituio Financeira)
dever a empresa conveniada informar o cdigo de uma agncia HSBC para receber o crdito
para disponibilizao ao Favorecido. Esse procedimento est caracterizado no HSBC como
sendo um Crdito Administrativo/Ordem de Pagamento ao favorecido, devendo ser procedido
conforme abaixo:

Agncia da Conta Cdigo da Agncia HSBC Favorecida
Filler branco
Nr. Conta Corrente 000000000000 (zerada)
D.V. da Conta 0 (zerado)

Do preenchimento da Agncia HSBC do Credor/Favorecido:

Para crdito ao favorecido no correntista HSBC (Crdito Administrativo/Ordem de
Pagamento) o campo "Agncia" dever estar preenchido com as quatro posies do cdigo da
agncia sem o dgito verificador.

E) Para Liquidao de Ttulos dever ser mencionado os dados da conta do cliente favorecido
(cedente do ttulo) seguindo as mesmas caractersticas acima de um correntista de outro
banco.

9) LAYOUT:

Identifica o Nmero da Verso do Layout, composto de:
Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito

Obs.- Somente poder ser modificada quando houver alteraes no Header/Trailer de arquivo
e desde que aprovadas pelo CNAB.
Verso do Layout a ser informada "02.0".

10) NMERO REGISTRO DETALHE:

Nmero de sequncia do registro no lote inicializado sempre em 00001.

11) CDIGO DE SEGMENTO:

PUBLIC - Pg. 98

Ver item "Composio do Arquivo" ( "A, B", D, "J", "K, L", N, O e W (remessa) ou "A,
B", D, "J", "K, L", N, O e Z (retorno)).

12) MOVIMENTO:

TIPO: Indica o tipo de movimentao a que o detalhe se destina:

0 - Incluso do compromisso.
5 - Incluso com Bloqueio (Exclusivo para clientes que possuem o "Connect Bank HSBC" ou
Agendamento Automtico).
7 - Ttulo Cobrana HSBC com Alterao (exclusivo para o processo de Agendamento
Automtico HSBC e somente para arquivo retorno).
9 - Excluso do compromisso includo anteriormente.
Obs.: No h excluso de compromisso atravs do Registro "J" somente atravs do
Registro "K"

CDIGO: Indica a movimentao a ser efetuada, conforme tabela:

00 - Incluso do registro detalhe.
55 - Incluso com Bloqueio (Exclusivo para clientes que
possuem o "Connect Bank HSBC ", ou Agendamento Automtico)
77 - Ttulo Cobrana HSBC com alterao (exclusivo para o processo de Agendamento
Automtico HSBC e somente para arquivo retorno).
99 - Excluso do compromisso includo anteriormente.

Obs. 1: No h excluso via Registro "J" somente via Registro "K"
Obs. 2: Tratando-se de Desbloqueio de Ttulos Cobrana Registrada HSBC com a Forma de
Lanamento = "32" fixar com Tipo = "2" e Cdigo = "22" (desbloqueio), ou seja, no arquivo
Retorno (HSBC ao Cliente) ser informado o movimento "555" ou "777", e se o cliente for
liberar o pagamento dever reaproveitar o mesmo arquivo e alterar para "222" o Tipo e o
Cdigo de Movimento daqueles ttulos a serem pagos.
Obs. 3: O cdigo "777" somente ocorrer para os ttulos j agendados e ser bloqueado
novamente caso tenha sido liberado.

Compromisso no desbloqueado aps 35 dias teis da data do vencimento do ttulo ser
deletado automaticamente.

Pagamento via Registro "3" Segmento "J" somente dever ser utilizado para incluso do
pagamento. Excluses de compromissos devero ser solicitados atravs do, segmento K
informando no campo "Nmero do Documento" o nmero criado pelo "Sistema Contas a Pagar
HSBC" que informado no arquivo Retorno quando do retorno da consistncia do Segmento
"J".

13) MOEDA:

R$ - Real

PUBLIC - Pg. 99
USD - Dlar Americano Comercial
UST - Dlar Americano Turismo
UFD - Ufir diria
IGN - IGP-M/93
IGM - ndice Geral de Preos de Mercado (IGPM)
IDT - ndice Dirio da Taxa Referencial (IDTR - Seguros)

Obs.: As moedas com exceo do Real so exclusivas para o Tipo de Servio "01"
(Liquidao de Ttulos).

Em se tratando de captura de dados por leitura do barras ou linha digitvel sobre boletos do
cobrana, a moeda a ser utilizada ser sempre Real, ou seja, independente da informao
do barras ou linha digitvel, dever o valor a ser pago sempre ser convertido para Real,
sem alterao dos dados do barras ou linha digitvel.

Para barras ou linha digitvel sobre boletos de cobrana o cdigo "9" na quarta posio
referente moeda Real e diferente deste ser considerado varivel.

14) OCORRNCIAS

Campo utilizado no Retorno, para informao das ocorrncias detectadas no processamento
do arquivo Remessa enviado pela empresa.

00 - Crdito Efetuado.
Compromisso efetivamente pago/liquidado.
Obs.: Compromissos a serem pagos/liquidados a favorecidos de outros Bancos ter o
valor e as informaes liberadas via compensao, e no caso de irregularidade poder
ocorrer devolues por motivos detectados pelo banco favorecido, neste caso, o referido
compromisso ser devolvido.
01 - Insuficincia de Fundos - Dbito no efetuado.
Seu pagamento no pode ser efetivado por no possuir saldo disponvel suficiente em
sua conta corrente.
02 - Cancelamento aceito.
Compromisso agendado foi cancelado.
34 - Conta corrente de dbito bloqueada.
A conta corrente do cliente conveniado existente no cadastro do "Sistema Contas a Pagar
HSBC" foi bloqueada por determinao do Banco Central. Verificar junto ao gerente de
sua agncia a situao da mesma para a devida regularizao, portanto, ficamos
impossibilitados de efetuar dbito na sua Conta corrente e tambm de concretizar seus
pagamentos, aps regularizao de sua conta favor remeter novamente seus pagamentos
na forma habitual.
40 - Conta corrente/Poupana para crdito bloqueada.
A conta de crdito informada encontra-se bloqueada por determinao do Banco Central,
que impossibilita a efetivao do pagamento, at que o cliente correntista efetue a devida
regularizao da mesma junto agncia detentora da conta. Favor comunicar seu
favorecido/funcionrio para comparecer na agncia HSBC para regularizao da conta.
42 - Cdigo de Barras invlido.
Informado o cdigo de barras no numrico, zerado ou DAC invlido.

PUBLIC - Pg. 100
51 - Data desconto invlida.
Data de desconto informada est incorreta.
52 - Data desconto maior que data vencimento.
Data de desconto informada maior que a data do vencimento do ttulo.
54 - Valor do desconto invlido.
Valor do desconto informado est incorreto.
56 - Compromisso de Agendamento Automtico incorreto.
Desbloqueio de Ttulo com dados incorretos sobre o compromisso agendado.
57 - Compromisso de Agendamento Automtico j processado.
Desbloqueio de ttulo sobre compromisso j tratado anteriormente, o mesmo j se
encontra cancelado, pago ou devolvido, verifique o real status do mesmo via consulta
no Connect Bank ou com seu gerente.
58 - Compromisso de Agendamento Automtico no encontrado.
Desbloqueio de ttulo com dados de compromissos inexistente, confirmar dados.
59 - Compromisso de Agendamento Automtico com valor invlido.
Valor informado do ttulo a ser desbloqueado est incorreto/invlido.
60 - Compromisso de Agendamento Automtico com Data de vencimento invlida.
Data de vencimento do ttulo a ser desbloqueado est incorreta/invlida
61 - Nmero do Documento da parcela Cobrana No Registrada HSBC invlido
(Cdigo do Cedente).
O cdigo do cedente informado no campo Nmero do documento encontra-se incorreto,
zerado, no numrico, em branco ou com o dgito verificador incorreto.
62 - Valor do Lanamento da parcela Cobrana No Registrada HSBC invlido.
O valor do lanamento informado (valor a pagar) da parcela "Cobrana No Registrada
HSBC" est invlido, branco ou no numrico.
63 - Cdigo do Documento da parcela Cobrana No Registrada HSBC invlido.
O cdigo do documento informado no campo Finalidade encontra-se incorreto, zerado,
no numrico, em branco ou com os dgitos verificadores incorretos.
64 - Data do vencimento da parcela Cobrana No Registrada HSBC invlida.
A data de vencimento informada encontra-se incorreta, no numrica ou em formato
diferente de DDMMAAAA.
65 - Parcela "Cobrana No Registrada HSBC" j cadastrada.
A parcela "Cobrana No Registrada HSBC" informada j se encontra cadastrada no
Sistema para pagamento (duplicidade).
66 - Valor acima de R$- 999.999.999,99.
Compromisso no agendado (recusado) devido o valor ser acima de 1 (um) bilho de
Reais.
72 - Ttulo Inativo.
Ttulo informado para ser liquidado no se encontra mais pendente para pagamento, ou
seja, est baixado, devolvido ou liquidado junto ao sistema de Cobrana Registrada
HSBC.
73 - Ttulo bloqueado pelo cedente.
Ttulo informado para ser liquidado encontra-se com instrues do cedente para no
aceitar a liquidao do mesmo, favor contatar com o cedente.
74 - Ttulo inexistente.
Ttulo informado para ser liquidado no existe na base do Sistema de Cobrana
Registrada HSBC. Confirmar dados.
75 - Cedente informado inexistente.
O cedente informado do referido ttulo no existe na base do Sistema de Cobrana
Registrada HSBC.
76 - CPF/CNPJ do credor divergente/Invlido.
Para o processo de Transferncia de Titularidade: O CPF/CNPJ do favorecido diverge
do CPF/CNPJ do cliente conveniado. A transferncia no ser realizada.

PUBLIC - Pg. 101
Para o processo de validao/consistncia do CPF/CNPJ do favorecido para realizao
de crdito em Conta Corrente no HSBC: CPF/CNPJ do favorecido diverge do CPF/CNPJ
que consta no cadastro do HSBC. O agendamento/pagamento no foi efetuado.
77 - Agncia e/ou CONTA CORRENTE encerrada.
O Banco favorecido devolveu o pagamento (DOC/TED) informando que a agncia ou
conta corrente do favorecido mencionada encontra-se encerrada. Verificar com o
favorecido os dados novos ou corretos.
78 - Agncia e/ou CONTA CORRENTE invlida/inexistente.
Para o processo de Transferncia de valores via DOC/TED: O Banco favorecido devolveu
o pagamento (DOC/TED) informando que a agncia ou conta corrente do favorecido
mencionada invlida. Verificar com o favorecido os dados corretos.
Para o processo de Liquidao de Ttulos em carteira registrada no HSBC: Agncia e/ou
conta informada encontra-se incorreta (envio atravs do segmento K) verificar os dados
do cedente.
79 - Dados do Credor invlido.
Para o processo de Transferncia de valores via DOC/TED: Refere-se devoluo pelo
Banco do Brasil de um DOC/TED onde poder apresentar erros em qualquer um dos
dados do credor informado, ou seja, agncia e/ou conta encerrada, conta invlida,
incompatibilidade entre nome favorecido e a conta informada etc...
Para o processo de Transferncia de valores por DOC ou Crdito Administrativo: O
CPF/CNPJ do favorecido para emisso de DOC ou Crdito Administrativo encontra-se
irregular (branco, zerado ou DV invlido). Providenciar regularizao
80 - Motivo no esclarecido.
Trata-se de uma ocorrncia retornada pelos Bancos favorecidos quando da devoluo
com um motivo inexistentes na tabela de converso Banco do Brasil e/ou TecBan x
Sistema de Contas a Pagar HSBC. Para mais detalhes haver a necessidade de
pesquisas junto ao Banco favorecido, favor contatar com seu gerente repassando-o esta
ocorrncia para avaliao pela unidade gestora junto ao banco favorecido.
81 - Processo indisponvel no momento.
O processo solicitado encontra-se desativado temporariamente para motivos de acertos,
mais informaes queira contatar seu gerente.
83 - Tipo de Conta diferenciada.
Refere-se na informao do tipo da conta corrente existente entre os Bancos envolvidos
pela transferncia de Titularidade, ou seja, no cadastro do banco remetente ou pela
informao do cliente o tipo de conta Individual ou Conjunta e no banco recebedor
encontra-se divergente, no havendo, ento, o aceite da transferncia do valor pelo
banco recebedor/favorecido do crdito.
90 - Ttulo Pago em duplicidade.
Ttulo informado para quitao j se encontra pago.
92 - Valor a pagar igual a zeros.
Valor a ser pago encontra-se irregular (zerado).
93 - Valor desconto maior que ttulo.
Valor do desconto est maior do que se encontra informado no ttulo original e/ou maior
que o valor nominal do ttulo.
94 - Valor do ttulo no confere.
Valor a ser pago no confere com o valor nominal ou real do ttulo (ate R$- 0,99 de
diferena maior/menor no haver recusa).
95 - Ttulo j baixado.
96 - Ttulo j devolvido.
97 - Ttulo j liquidado.
Ttulo informado encontra-se com indicao de baixado, devolvido ou j liquidado junto ao
Sistema de Cobrana HSBC, acertar diretamente com o cedente do ttulo.
AA - Controle Invlido.

PUBLIC - Pg. 102
Trata-se de movimento processado com Data e Hora de Gravao de outro movimento
j processado pelo Sistema (Arquivo duplicado).
AC - Tipo de Servio invlido.
Cdigo do tipo servio diferente dos utilizados, ou tipo de servio incompatvel forma
de pagamento.
AG - Agncia/Conta Corrente/DV invlido.
O Banco favorecido devolveu o pagamento (DOC) informando que a agncia ou conta
corrente do favorecido mencionada encontra-se encerrada ou incorreta, verificar com o
favorecido os dados corretos e recomandar o pagamento.
AJ - Tipo de movimento invlido.
Indicativo de operao no pode ser diferente de "0" ou "9", ou foi solicitado o
Cancelamento de um compromisso j pago.
AK - Cdigo da Cmara de Compensao do Banco favorecido/depositrio invlido.
Cdigo do Banco no SPB-Sistema de Pagamentos Brasileiro (cdigo ISPB) e cdigo do
Banco na Cmara de Compensao (cdigo Compe) esto em branco ou invlidos.
AL - Cdigo do Banco favorecido/depositrio invlido.
Cdigo do Banco no SPB-Sistema de Pagamentos Brasileiro (cdigo ISPB) e cdigo do
Banco na Cmara de Compensao (cdigo Compe) so vlidos, mas ambos
correspondem a Bancos diferentes.

AM - Banco, Agncia do favorecido invlida.
Cdigo do Banco e/ou da agncia est incorreto, no numrico, zerado ou agncia
encerrada.
AN - Conta Corrente do favorecido invlida.
Nmero da Conta Corrente (Movimento ou Salrio) deve ser totalmente numrico
(exceto se dgito verificador for alfanumrico), e maior que zeros.
Ver item "8 Conta Corrente, deste mdulo (Notas Informaes Complementares).
AO - Nome favorecido no informado.
Nome do credor/favorecido est totalmente em branco e o mesmo obrigatrio para
esse pagamento.
AP - Data lanamento invlida.
Pode ser um dos seguintes motivos:
O campo Data (vencimento, lanamento, emisso ou processamento) est zerado, em
branco, fora do padro (DDMMAAAA) ou no numrico;
A data informada inferior data base (data da leitura/processamento do arquivo), ou
igual data base para pagamento via "Crdito Administrativo";
A solicitao para cancelamento do compromisso a ser pago est fora do prazo limite;
A data de desconto informada est incorreta ou maior que a data do vencimento do
ttulo;
O horrio do agendamento/liberao do compromisso ultrapassou o horrio limite para
efetuar consulta de saldo em sua conta corrente para pagamento do compromisso.
O horrio de incluso ou liberao da TED ou Ttulos de Outros Bancos 250K
ultrapassou o horrio limite para envio.
O pagamento de contas, tributos e impostos no pode ser realizado por no ser
permitido seu recebimento para esta data. Dever contatar com o emissor da fatura para
nova emisso.
Para qualquer uma das ocorrncias o compromisso dever ser includo novamente,
porm, com a devida regularizao.
AQ - Tipo ou Quantidade da Moeda invlido.
Cdigo do tipo de moeda diferente das utilizadas e/ou quantidade de moeda no
numrica ou zerada.
AR - Valor do lanamento invlido.
O valor encontra-se invlido, no numrico, zerado ou maior que o valor do ttulo

PUBLIC - Pg. 103
(campos de valores envolvidos nesta consistncia: valor de lanamento/pagamento,
valor nominal do ttulo, valor do abatimento ou valor do desconto).
No caso de pagamento da Guia da Previdncia Social - GPS, os valores envolvidos
podero ser: valor de outras entidades, valor de multa e juros ou valor total.
AT - Tipo/Nmero de Inscrio do favorecido invlido.
O CNPJ/CPF do favorecido diverge do CNPJ/CPF do cliente conveniado. A
transferncia no ser realizada.
AU - Logradouro do favorecido no informado (agncia).
Compromisso com o agendamento a ser confirmado, devido agncia credora
informada no estar cadastrada na Tabela de Bancos do Contas a Pagar.
Havendo o cadastramento em tempo hbil, o compromisso ser agendado e retornado
com o cdigo "BD", caso contrrio o compromisso ser recusado e retornado com o
cdigo "AM".
AZ - Cdigo Banco depositrio invlido.
Cdigo do Banco favorecido encontra-se invlido, no numrico ou zerado, ou diferente
de "399" (HSBC) quando para liquidao de ttulos em carteira no HSBC.
BB - Seu nmero invlido.
Nmero do documento fornecido encontra-se irregular, zerado ou em branco, ou
solicitado cancelamento de um compromisso que no est cadastrado no "Sistema
Contas a Pagar HSBC" (compromisso inexistente), ou a incluso de um compromisso
que j se encontra cadastrado no "Sistema Contas a Pagar HSBC" (compromisso em
duplicidade).
BC - Nosso nmero invlido.
O Nosso Nmero identificado para quitao de ttulos encontra-se irregular, ou seja as
onze posies destinadas informao deste nmero esto em branco ou zeradas, ou o
dgito verificador do nmero do documento no confere quando ttulo em carteira HSBC
(ver item processo de validao do Nmero Bancrio).
BD - Confirmao pagamento agendado.
Compromisso aceito no processamento e devidamente cadastrado no "Sistema Contas
a Pagar HSBC" para efetivao/liberao do pagamento ao favorecido.
BG - Pagamento no permitido neste canal.
O referido pagamento no possui autorizao para ser realizado atravs do Sistema de
Contas a Pagar HSBC, contate seu gerente para verificar qual o canal disponvel para
quitao deste pagamento.
BN - Contrato sem opo outra Camara.
Cdigo de compensao invlido ou no informado. Ver orientao no item N Cmara
de Compensao, das Notas/Informaes Complementares.
BO - Banco no esta operando C/TED.
Banco no esta operando para repasse atravs de TED , favor verificar com seu
gerente outro meio para pagamento.
BP - Conta Pendente / Paralisada.
Conta Corrente (Movimento ou Salrio) em processo de abertura ou paralisada sem
movimentao. Certificar com o favorecido o nmero da conta.
CB - Cdigo moeda invlido - barras.
O cdigo da moeda constante no cdigo de barras para arrecadao/recebimentos se
apresenta invlido, no permitindo o agendamento para pagamento do compromisso,
contate o emissor da fatura.
CC - Cdigo dgito verificador invlido - barras.
O cdigo de barras apresenta-se invlido no clculo dos DVs (Dgito Verificador) em
relao ao padro desse para arrecadao/recebimentos de guias de tributos federais,
tributos estaduais, tributos municipais e contas de consumo. Favor contatar com o
emissor da fatura.
CD - Valor do barras divergente.

PUBLIC - Pg. 104
O cdigo de barras apresenta divergncias em relao ao valor constante no barras com
o determinado pela empresa credora para recebimento da referida guia. Favor contatar
com o emissor da fatura.
CE - rea livre invlida - barras.
O cdigo de barras apresenta-se invlido (dados divergentes) em relao ao padro
estabelecido para arrecadao/recebimentos de guias de tributos federais, tributos
estaduais, tributos municipais e contas de consumo definido pela empresa credora.
Favor contatar com o emissor da fatura.
CP - Valor do INSS invlido.
O valor encontra-se invlido, no numrico ou zerado.
CQ - Cdigo de pagamento de Guia da Previdncia Social invlido.
O cdigo encontra-se invlido, no numrico ou zerado.
CR - Competncia invlida.
O perodo competncia informado encontra-se incorreto, no numrico, em formato
diferente de MMAAAA, zerado, ms maior que "12", ms igual a "0" ou ano menor que
"1940".
CS - Identificao do contribuinte invlida.
A identificao do contribuinte (CNPJ) encontra-se invlida, no numrica ou zerada.
CT - Outros erros.
Refere-se de uma ocorrncia tratada pelo INSS para inconsistncia de demais dados da
guia. Para mais detalhes haver a necessidade de pesquisa da referida guia junto ao
INSS, favor contatar com seu gerente repassando-o esta ocorrncia para avaliao pela
unidade gestora junto ao INSS.
DA - Cdigo da Receita Invlido/Incorreto.
O Cdigo da Receita encontra-se invlido, no numrico ou zerado.
DC - Nmero Referncia Invlido/Incorreto.
O Nmero Referncia encontra-se invlido, no numrico ou zerado.
DE - Valor Receita Bruta Invlido/Incorreto.
O Valor Receita Bruta encontra-se invlido, no numrico ou zerado.
DG - Percentual Informado Invlido/Incorreto.
O Percentual encontra-se invlido, no numrico ou zerado.
HA - Lote no Aceito.
Trata-se de movimento j processado pelo "Sistema Contas a Pagar HSBC" (Duplicado),
ou com Registro/Segmento incorreto.
HB - CPF/CNPJ do originador diverge do cadastrado.
O Nmero de Inscrio da Empresa (CPF/CNPJ ), informado no arquivo remessa, difere
do Cadastro de Clientes do Banco, ou
O Nmero de Inscrio da Empresa (CPF/CNPJ), informado no arquivo remessa (registro
J-52) encontra-se incorreto, ou
O Nmero de Inscrio do Favorecido/Cedente (CPF/CNPJ), informado no arquivo
remessa (registro J-52) encontra incorreto ou em branco.
HC - Convnio com a empresa inexistente/invlido para o contrato.
O contrato foi suspenso automaticamente pelo Sistema, devido ao prazo do contrato ter
vencido ou por falta de movimentao a mais de 180 dias. Uma vez suspenso o contrato,
ser apresentada a ocorrncia nas seguintes situaes:
No arquivo retorno de Confirmao de Pagamento: Devido suspenso do contrato,
todos os compromissos da agenda foram cancelados automaticamente.
No arquivo retorno de Consistncia: Devido suspenso do contrato todos os
compromissos a serem includos no Sistema sero recusados.
A regularizao do status do contrato dever ser negociada com o gerente de sua conta,
antes de qualquer novo agendamento/remessa de compromissos.
Todos os compromissos cancelados pelo Sistema se for optado pelo cliente nova
incluso, devero obedecer aos critrios do item "Compromissos", para se evitar recusas

PUBLIC - Pg. 105
por duplicidade, j os compromissos recusados podero ser recomandados normalmente
com a mesma numerao de quando da rejeio.
HD - Conta corrente/Poupana para crdito bloqueada.
A conta de crdito informada por V.Sa. em seu arquivo encontra-se bloqueada por
determinao do Banco Central, que impossibilita a efetivao do pagamento at o
cliente correntista efetuar a devida regularizao da mesma junto agncia detentora da
conta. Pedimos por gentileza que comunique seu favorecido/funcionrio a comparecer
na agncia HSBC para regularizao da conta.
HE - Tipo de pagamento no permitido para o contrato.
Significa que o seu contrato no est habilitado para efetuar o tipo de pagamento indicado
ou encontra-se cancelado.
Contrato no habilitado, refere-se questo do valor limite estar cadastrado com zeros,
fazendo com que o Sistema no trate os pagamentos inseridos dentro daquela
modalidade. Contatar seu gerente.
HF - Valor compromisso excede valor limite dirio.
Seu pagamento no pode ser efetivado, devido ao valor exceder o limite dirio
cadastrado, o mesmo encontra-se bloqueado no Sistema. Poder ser desbloqueado para
pagamento em outra data, via Connect Bank, ou cancelado para futura incluso de novo
compromisso, porm obedecendo aos critrios de duplicidade.
HJ - Sem Convnio com Empresa Credora.
Pagamento agendado pertence empresa credora no conveniada com o HSBC para
recebimento. Contatar seu gerente.
HK - Cdigo Remessa / Retorno Invlido.
Significa que o arquivo remessa recebido pelo HSBC de sua empresa encontra-se com a
indicao do cdigo de arquivo remessa incorreto, favor corrigir e reenviar o arquivo.
O1 - OP Pendente.
Crdito Administrativo/Ordem de Pagamento ainda pendente de resgate pelo favorecido.
O2 - OP Resgatada.
Crdito Administrativo/Ordem de Pagamento j resgatada pelo favorecido.
O3 - OP Estornada.
Crdito Administrativo/Ordem de Pagamento, que em funo do prazo de permanncia
para pagamento (definido em cadastro) ter findado e o resgate pelo favorecido no
ocorreu, a OP est sendo estornada (retornada) para a conta corrente do cliente CPG.
OH - Contrato cancelado.
Contrato cancelado para qualquer forma de operao no Sistema Contas a Pagar
HSBC.
YW - Problemas operacionais.
A agncia detentora de sua conta corrente encontra-se sem comunicao com os
computadores centrais. Diante disto, no foi possvel verificar o saldo em sua conta
corrente, consequentemente no efetuamos o pagamento.

15) CDIGO DA RECEITA DO TRIBUTO:

Considerando que o Nmero do Receita numrico e o referido campo alfanumrico, a
informao do Cdigo da Receita do Tributo dever ser informado da esquerda para a direita,
deixando brancos nas duas ltimas posies face o campo possuir seis posies.

16) INFORMAES:

PUBLIC - Pg. 106

Campo de uso livre pela empresa para fins de envio de mensagem de Marketing (informao
1) ou informao ao favorecido sobre o pagamento que est sendo efetuado (informao 2).

Estas mensagens constaro em Aviso de Pagamento emitido ao favorecido conforme opo
do cliente conveniado.

Informao 1: Genrica. Quando informada constar em todos os avisos de Pagamentos
originados dos detalhes desse lote (Header de lote), "Mensagens de Marketing".

Poder gravar uma mensagem de Marketing por tipo de pagamento, limitado a cinco tipos de
pagamentos.

No envio de uma nova mensagem para um tipo de pagamento j gravado, esta nova
mensagem ir sobrepor a anterior.

No envio deste campo em branco, para um tipo de pagamento j gravado, o Sistema assumir
a mensagem anteriormente gravada.

Informao 2: Especfica. Quando informada constar apenas naquele aviso ou documento
identificado pelo detalhe (informada no Segmento A), para outras informaes ou mensagens
de instrues aos clientes favorecidos.

Esta mensagem no ser gravada, ou seja, toda mensagem remetida ser impressa da
mesma forma enviada.

Aviso de Pagamento:

Opes para indicao da forma de emisso do aviso:
"0" - No emite aviso de pagamento.
"5" - Emite o aviso de pagamento com base na informao de endereo do favorecido, a partir
do cadastro do Banco.
"9" - Emite o aviso de pagamento com base na informao de endereo do favorecido, a partir
do cadastro da empresa constante do Registro "3" Segmento "B".

Nota: Para os tipos de servios "01, 22, 30, 31, 32, 33 e 95" no sero emitidos avisos de
pagamentos mesmo com solicitao da empresa, devido existncia de boletos de cobrana,
folha de pagamento e Comprovantes de Pagamento.

Liquidao de Parcelas de Cobrana No Registrada (Cobrana No Registrada HSBC).

O cliente conveniado dever utilizar-se, obrigatoriamente, do Registro "1" (Tipo de Servio =
"01" e Forma Lanamento = "33") e do Segmento "A".
Posio Descrio do campo

074 - 084 - Cdigo do Cedente no "Cobrana No Registrada HSBC" (formato numrico)
085 - 089 - Diferenciador de compromisso (formato alfanumrico)

Obs.: Havendo vrios pagamentos para um mesmo cedente, independente da data de

PUBLIC - Pg. 107
pagamento, dever o cliente incluir um Diferenciador no "Nmero do Documento" para no
recusar por duplicidade.

Observar instrues sobre prazos para repetio do "Nmero do Documento" no item
"Caractersticas do Produto".
178 - 193 - Cdigo do Documento (formato numrico)
Transcrever o cdigo do documento constante do boleto.
194 - 201 - Data do vencimento (formato numrico DDMMAAAA)
Data do vencimento da parcela constante no boleto.
202 - 214 - Valor Original (formato numrico 013v99)
Valor Original da parcela constante no boleto.

Cobrana Cash:

Os clientes Contas a Pagar que utilizarem o produto Cobrana Cash devero utilizar este
campo "Informao 2" para informar o nmero da nota fiscal a ser paga e o CNPJ do credor.
Assim, o registro 3 - Segmento A, tanto para remessa quanto para retorno, dever ser alterado
da seguinte maneira:

Identificao Identificao 178 179 2 - S Fixo "NF"
Nota Fiscal Nmero Nota Fiscal 180 189 10 - S* Numrico
Favorecido Nr. CNPJ Favorecido 190 203 14 - S* Numrico
Filler 204 240 37 - - brancos

* S ser obrigatrio quando credor estiver cadastrado no Cobrana Cash.

Seguradoras:

O cliente CPG, do mercado SEGURADOR, quando da utilizao da modalidade TED
(Transferncia Eletrnica Disponvel), dever informar nas posies 213-217 (05 posies), o
cdigo referente operao realizada, de acordo com as mensagens especficas criadas pelo
novo Sistema de Pagamentos Brasileiro SPB:

00500- Restituio de Prmios de Seguros
00501- Pagamento de Indenizao de Sinistro de Seguros
00502- Pagamento de Prmio de Co-Seguro
00503- Restituio de Prmio de Co-Seguros
00504- Pagamento de Indenizao de Sinistro de Co-Seguro
00505- Pagamento de Prmio de Resseguro
00506- Restituio de Prmio de Resseguro
00507- Pagamento de Indenizao de Sinistro de Resseguro
00508- Restituio de Indenizao de Prmio de Resseguro
00509- Pagamento de Despesas com Sinistros
00510- Pagamento de Inspees/Vistorias Prvias
00511- Pagamento de Resgate de Ttulo da Capitalizao
00512- Pagamento de Sorteio de Ttulo de Capitalizao
00513- Pagamento de Devoluo de Mensalidade de Ttulo de Capitalizao
00514- Restituio de Contribuio de Plano Previdencirio

PUBLIC - Pg. 108
00515- Pagamento de Benefcio Previdencirio de Peclio
00516- Pagamento de Benefcio Previdencirio de Penso
00517- Pagamento de Benefcio Previdencirio de Aposentadoria
00518- Pagamento de Resgate Previdencirio
00519- Pagamento de Comisso de Corretagem
00520- Pagamento de transferncia/Portabilidade de Reserva de Seguro / Previdncia
99999- Outros

HSM- HSBC Suppliers Management:

Empresa que operar com o produto HSM-HSBC Suppliers Management, dever informar nas
posies 178 a 189, o nmero da nota fiscal do fornecedor (seu nmero do ttulo), com zeros a
esquerda quando inferior a 12 posies.

17) SEQUNCIA:

Para controle do cliente conveniado na remessa do arquivo, o HSBC no controla este
sequencial e no retorno do arquivo ser sempre "000001" independente da quantidade de
arquivos recebidos.

18) COMPLEMENTO DE REGISTRO:

Nmero sequencial do registro de informaes complementares do tributo, podendo ser de 0 a
9. Utilizado para ordenao quando de mais de uma informao complementar ao tributo que
est sendo pago. Poder ser enviado at 10 segmentos W para um segmento N.

19) TIPO DE INFORMAO:

Identifica a forma de utilizao dos dados contidos nos campos de Informao 1 e 2, a saber:
1 = Ser de uso exclusivo da empresa, no sendo tratado no Contas a Pagar do HSBC,
portanto, sem retorno da informao, pois no h retorno do segmento W.
2 = Ser considerado apenas para emisso junto ao comprovante de pagamento, sendo os
dados informados nestes registros impressos no documento na mesma ordem informada,
considerando tambm a ordenao do campo Complemento de Registro. Para cada campo de
informao haver uma linha de detalhe impressa.

20) CDIGO DE BARRAS PARA PAGAMENTO DE CONTAS, TRIBUTOS E IMPOSTOS:

Refere-se ao cdigo de barras capturado por leitora tica (informao na parte inferior da

PUBLIC - Pg. 109
guia), tambm est com representao numrica constante nos boxes localizados na
parte superior do cdigo de barras (Linha Digitvel), atentar para a checagem do dgito
verificador dos campos, e converter para cdigo de barras.

A Febraban para aperfeioamento no processamento de guias de Arrecadao (Pagamento
de Contas, Tributos e Impostos) com Cdigo de Barras, desenvolveu a padronizao para
utilizao do Cdigo de Barras, abaixo esto descritos as posies do barras e respectivos
dados de uma guia de arrecadao.

Contedo do Cdigo de Barras nos Documentos

Lay Out

POSIO

TAMANHO CONTEDO

01 01

1

Identificao do Produto:

Fixo 8 - Arrecadao

02 02

1

Identificao do Segmento:

1 Prefeituras
2 Saneamento
3 Energia Eltrica / Gs
4 Telecomunicaes
5 rgo Governamentais (Estadual e Federal)
6 Carnes e Assemelhados ou demais
Empresas / rgos que sero identificadas
atravs do CNPJ.
7 Multas de trnsito

03 03

1

Identificao do valor real ou referncia:

6 ou 8 Moeda Real
7 ou 9 Moeda Varivel

04 04

1

Dgito verificador geral do barras.

05 15

11

Valor.

16 19

4

Identificao da Empresa/rgo:

Nmero do convnio da empresa junto a
Febraban.

20 44

25

Campo livre de utilizao da Empresa/rgo.

PUBLIC - Pg. 110

21) INDICADOR DDA:

Identificao S (= Sim), se o ttulo de cobrana comandado para pagamento um boleto
eletrnico DDA.
Identificao N (=No), se o ttulo de cobrana comandado para pagamento um boleto
convencional (impresso em papel).

O fornecimento deste indicador depende de parametrizao cadastral. Converse com seu
gerente HSBC.

Notas:
No optando pelo retorno deste indicador, a posio 222 dos segmentos J e K, ser
fornecida em branco.
Esse indicador somente ser vlido para clientes que optarem pelo agendamento automtico de
boletos DDA (Sacado Eletrnico) ou que realizarem o agendamento no CPG atravs da Caixa
de Entrada no Connect Bank.
Clientes que realizarem o agendamento de boletos DDA atravs de envio de arquivo no tero
o retorno deste indicativo.

22) TABELA DE CDIGO FINALIDADE DOC:

Indica a finalidade do DOC (Documento de Ordem de Crdito), conforme cdigos abaixo
adotados pela FEBRABAN:

01 Crdito em Conta Corrente
02 Pagamento de Aluguel/Condomnio
03 Pagamento de Duplicata/Ttulos
04 Pagamento de Dividendos
05 Pagamento de Mensalidade Escolar
06 Pagamento de Salrios
07 Pagamento a Fornecedores/Honorrios
08 Operaes de Cmbios/Fundos/Bolsa de Valores
09 Repasse de Arrecadao/Pagamento de Tributos
10 Transferncia Internacional em Reais
11 DOC para Poupana (exclusivo para conta poupana)
12 DOC para Depsito Judicial
13 Penso Alimentcia
14 Restituio Imposto de Renda
15 DOC FGTS LC 110/01
16 Pagamento de bolsa auxlio
17 Remunerao a cooperado
18 Pagamento de honorrios
19 Pagamento de prebenda (Remunerao a Padres e Sacerdotes).
20 Doao com Incentivo Fiscal
21 Patrocnio com Incentivo Fiscal

PUBLIC - Pg. 111
22 Restituio de Tributos
50 Transferncia de Conta Salrio

Nota: A tabela da Finalidade TED observar orientao no item T Cdigo Finalidade de
DOC/TED.

23) IDENTIFICAO DO BANCO NO SPB-SISTEMA DE PAGAMENTOS BRASILEIRO:

Cdigo adotado pelo Banco Central para a identificao das instituies financeiras no
Sistema de Pagamentos Brasileiro (corresponde aos 8 primeiros dgitos do CNPJ da
instituio Financeira Destinatria). A informao do ISPB obrigatria quando for necessrio
o envio de TED para Instituio Financeira que no possui o cdigo na Cmara de
Compensao (COMPE).

Para o pagamento de compromisso atravs de TED, necessrio o fornecimento do cdigo da
instituio financeira favorecida/depositria no SPB-Sistema de Pagamentos Brasileiro (cdigo
ISPB), que pode ser um Banco ou outro tipo de instituio autorizada pelo BACEN para receber
esta forma de transferncia, como exemplo: Cooperativa de Crdito, Corretora, Financeira.

A tabela BACEN atualizada com os cdigos ISPB das instituies financeiras pode ser obtida no
seguinte endereo eletrnico:

www.bcb.gov.br

No menu Perfis escolher a opo Instituies Financeiras. Dentro da relao de servios desta
opo escolher em STR-Sistema de Transferncia de Reservas o item Relao de
Participantes do STR.

A tabela pode ser consultada em tela ou ser baixada em arquivo formato pdf, e alm do cdigo
ISPB, informa tambm na coluna Nmero-Cdigo o cdigo da instituio na Cmara de
Compensao (COMPE).

COMPOSIO CONTA CORRENTE HSBC:

Para crdito de Pagamento Diversos e/ou Salrios ao favorecido diretamente na conta
corrente (Movimento ou Salrio) do mesmo em agncias HSBC dever a empresa conveniada
informar corretamente o nmero da agncia HSBC e o nmero da conta do favorecido.

A conta corrente HSBC composta por 11(onze) posies numricas dispostas da seguinte
maneira:
"01 a 04" - Cdigo da Agncia
"05 a 09" - Cdigo da Conta
"10 a 10 - Complemento da Conta
"11 a 11" - Dgito Verificador Mdulo 11

PUBLIC - Pg. 112

Ser feito CHECK DGITO (Mdulo 11, pesos 9 a 2 sempre da direita para a esquerda), do
ltimo algarismo direita do nmero da conta corrente (Mdulo de clculo padro BANCO
CENTRAL DO BRASIL).

Exemplo. onde.
Conta 0007- 85383-86 0007 Cdigo da agncia
! ! ! !- ! ! ! ! ! - ! ! 85383 8 Cdigo da conta + Complemento da conta
Pesos 8923 45678 9DV 6 DV da conta

Clculo:

A) Soma (9 * 8) + (8 * 3) + (7 * 8) + (6 * 3) + (5 * 5) + (4 * 8) + (3 * 7) + (2 * 0) + (9 * 0) + (8 * 0)
= 248

B) Diviso por 11 : 248/11 = 22, Resto = 6 (Dgito mdulo 11)

OBS. Se resto for igual a "0" (Zero) ou "10" (Dez) o dgito verificador ser igual a "0" (Zero).

Composio da conta corrente - "000785383-86".

COMPOSIO CONTA POUPANA HSBC:

Para crdito de Pagamento Diversos ao favorecido diretamente na conta de poupana do
mesmo, em agncias HSBC, dever a empresa conveniada informar corretamente o nmero
da conta de poupana do favorecido no campo "Conta Corrente" do arquivo deixando o campo
"Agncia" zerada.

A conta poupana composta por 11 (onze) posies numricas dispostas da seguinte
maneira:

Ser feita CHECK DIGITO (Mdulo 11, pesos 9 a 2 sempre da direita para a esquerda), do
ltimo algarismo a direita do nmero da conta de poupana (Mdulo de clculo padro
BANCO CENTRAL DO BRASIL).

Exemplo. Onde.
Conta 0183 - 408027-1 0183 Cdigo da agncia
| | | | - | | | | | | - | 408027 Cdigo da conta
Pesos 8923 456789 DV 1 DV do nmero da conta

Clculo

A) Soma (9 * 7) + (8 * 2) + (7 * 0) + (6 * 8) + (5 * 0) + (4 * 4) + (3 * 3) + (2 * 8) + (9 * 1) + (8 * 0)
= 177

B) Diviso por 11: 177/11 = 16, Resto = 1 (Dgito Mdulo 11)

OBS. Se resto for igual a "0" (Zero) ou "10" (Dez) o dgito verificador ser igual a "0" (Zero).

Composio da conta de poupana - "01834080271"

PUBLIC - Pg. 113

COMPOSIO DO NMERO DO TTULO HSBC (COB):

Para liquidao do ttulo cobrana registrada do HSBC imprescindvel informao correta
do nmero da conta corrente do credor bem como do nmero do ttulo, para que o mesmo seja
consistido e liquidado junto ao cliente credor/cedente.

O nmero do ttulo composto de onze (11) posies numricas dispostas da seguinte
maneira:

"01 a 10" - Nmero do ttulo
"11 a 11" - Dgito Mdulo 11

No poder haver repetio do mesmo nmero de ttulo por um perodo de dez (10) dias teis,
havendo a necessidade desta repetio dever a empresa conveniada utilizar-se de um
nmero Diferenciador acrescentado ao final do nmero do ttulo (dentro das cinco (5) ltimas
posies disponveis do campo "NOSSO NMERO").

Lembrete - O HSBC trata o campo Nmero do Documento do CPG com apenas 16 posies.

1. Consistncia Mdulo 11

Ser feita CHECK DIGITO (Mdulo 11, pesos 2 a 7 sempre da direita para a esquerda), do
ltimo algarismo do Nmero Bancrio (Nosso Nmero).

Exemplo.
Nmero: 5095012345-9 onde:
| | | | | | | | | | | 50950123459 Nmero do ttulo/Bancrio
Pesos: 5432765432-DV 9 DV do Nmero do ttulo

Clculo
A) Soma (2 * 5)+ (3 * 4)+ (4 * 3)+ (5 * 2)+ (6 * 1)+ (7 * 0)+ (2 * 5)+(3 * 9)+ (4 * 0)+ (5 * 5) = 112

B) Diviso por 11 : 112/11 = 10, Resto = 2

C) Subtrai-se de 11 o resto da diviso, obtendo-se assim o dgito verificador do Mdulo 11.

11 - 2 = 9 (Dgito Mdulo 11)

OBS.- Se o resto = "1" (um) ou "0" (zero), o dgito do mdulo 11 ser igual a "0" (zero).

Composio do Nmero do Ttulo - "50950123459"


PUBLIC - Pg. 114

VERSES DO LAYOUT CONTAS A PAGAR

VERSAO 4.30
FEVEREIRO/2012
Itens que sofreram alteraes descritivas:

- Canais Internacionais:
a) Incluso da regra de cadastro CPG da identificao do cliente (ordenante)
que utilizar a rede Swift para transmisso de arquivos.

- Alterao do horrio limite para pagamento atravs de TED Online para
16h55min.

- Incluso de um novo ciclo de processamento para TED Agendada, Crdito C/C
Fornecedores e ttulos HSBC s 15h00min.

- Emisso de segunda via de comprovantes de pagamentos atravs de
solicitao ao RM/gerente de relacionamento/Phone Center HSBC e
disponibilizao atravs do Software CPagar.

- Atualizada a orientao sobre a reutilizao do nmero do documento no Item
8 Reutilizao do Nmero do Compromisso.

- Informao sobre o tratamento de TED de mesma titularidade em funo da
extino da CPMF e definio do Sistema de Pagamentos Brasileiros, no item
12 Transferncia de mesma Titularidade.

VERSO 4.31
OUTUBRO/2012

- Produto:
Item Horrio para remessa de arquivos ao HSBC atualizada
orientao sobre valor para envio de TED e includa nota explicativa de
retorno de compromisso quando da prorrogao de data de pagamento;
Item Connect Bank HSBC informao de horrio de disponibilizao
do canal.
Item Autorizao de pagamento (Connect Bank) atualizada orientao
sobre valor para envio de TED.
Item Informaes de retorno retirada a funo de retorno via relatrio
em funo dos processos ambientais de sustentabilidade.
Item Sistema de Pagamentos Brasileiros - atualizada orientao sobre
valor para envio de TED.
Item Valor Limite Dirio ajustada orientao sobre o tratamento de
compromissos j reservados pelo teste de saldo.
Item Verificao de saldo em conta e limite intraday ajustada
orientao sobre o tratamento de compromissos j reservados pelo teste
de saldo e/ou limite dirio.
Item Aviso de Pagamento ajustada orientao sobre o tratamento
para solicitao de envio de aviso de pagamento via arquivo.

- Notas / Informaes Complementares:
Item 8 Conta Corrente Ajustada a forma correta de preenchimento
do campo conta de correntista de outro banco.
Item 14 Ocorrncias (BN, BP e HK).
Item 22 Tabela de Cdigo Finalidade DOC.


PUBLIC - Pg. 115

VERSO 4.32
ABRIL/2013

- Produto:
Item 2 - Horrio para remessa de arquivos ao HSBC;
Item 7 Autorizao de pagamento (Connect Bank);
Item 9 Cancelamento de Compromissos;
Item 11 Sistema de Pagamentos Brasileiro;

- Composio do Arquivo: informao do registro J-52.

- Registro do Arquivo Remessa:

No registro J includa Nota referente ao registro complementar J-52;
Incluso do Segmento J-52 (complementar ao registro J), obrigatrio
para LIQUIDAO DE TTULOS CDIGO DE BARRAS, com valores
igual ou acima de R$ 250.000,00.

- Notas Informaes Complementares / item 14 - Ocorrncias :
Cdigo HB CPF/CNPJ do originador diverge do cadastro a qual
passou a tratar tambm ausncia da inscrio do sacado ou cedente
para o registro J-52.

VERSO 4.33
MAIO/2013

- Produto:
Item 9 Cancelamento de Compromissos;
Item 23 Prioridade de Pagamento.


Registro J-52 ajustado orientao sobre preenchimento de campos.

- Notas Informaes Complementares:
Item Q) Nmero de Inscrio do Favorecido/Sacado/Sacador.

PUBLIC - Pg. 116

VERSO 4.34
MARO/2014

- Servio:
Excluso do Tipo de Pagamento Tributos Federais DARF Simples
tendo em vista que por determinao da Receita Federal a partir do dia
31/12/2013 o documento DARF Simples ser extinto. O cdigo de receita
6106 (pagamento de microempresa e empresa de pequeno porte -
simples) poder ser pago por meio de DARF.

- Produto:
Item 6 Connect Bank HSBC Includo exceo para a manuteno
Ttulos de Outros Bancos igual ou acima de 250k.
Item 7 Autorizao de pagamento (Connect Bank) Includo na
regra de pagamento os Ttulos de Outros Bancos igual ou acima de
250k.
Item 11 Sistema de Pagamentos Brasileiros - ajustado orientao
sobre TED Agendada.
Item 17 Pagamento de contas, tributos e impostos Excluso do
DARF Simples.
Item 25 Comprovante de pagamento Excluso do DARF
Simples.
Item 29 Composio do arquivo Excluso do DARF Simples,

Incluso do contedo 888 no campo 08.3A Compensao
(DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "A"),
Incluso do campo 18.3B Cdigo ISPB (DETALHE DE LOTE -
REGISTRO = 3 / SEGMENTO "B")
Excluso dos registros do DARF Simples (HEADER DE LOTE;
DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "N" e W e
TRAILER DE LOTE)

- Registro do Arquivo Retorno:
Incluso do contedo 888 no campo 08.3A Compensao
(DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "A"),
Incluso do campo 18.3B Cdigo ISPB (DETALHE DE LOTE -
REGISTRO = 3 / SEGMENTO "B")
Excluso dos registros do DARF Simples (HEADER DE LOTE;
DETALHE DE LOTE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO "N" e Z e
TRAILER DE LOTE)

N) CMARA DE COMPENSAO Includo o cdigo 888 e ajustados
s regras para transmisso de TED e DOC.
4) TIPO DO SERVIO / TIPO DO PAGAMENTO Excluso do DARF
Simples.
5) FORMA DE LANAMENTO Excluso do DARF Simples.
8) CONTA CORRENTE - ajustado a Obs. 3.
14) OCORRENCIAS includo as ocorrncias AK e AL
23) IDENTIFICAO DO BANCO NO SPB-SISTEMA DE
PAGAMENTOS BRASILEIRO Incluso da definio do ISPB e da
explicao sobre consulta lista BACEN das instituies financeiras.


PUBLIC - Pg. 117
VERSO 4.35
JULHO/2014
Alterao do valor mnimo da TED para R$ 750,00. Itens que sofreram
alteraes descritivas:

- Produto:
Item 2 Horrio para remessa de arquivos ao HSBC;
Item 11 Sistema de Pagamentos Brasileiros;
Item 18 Pagamento via crdito administrativo.

N) CMARA DE COMPENSAO.

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