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ESTATUTO SOCIAL
CUANTIA: INDETERMINADA
DI: J O COPIAS
GY
Resoluciones de la Superintendencia
de Bancos y Seguros y de la
Junta Bancaria,
y el presente
Estatuto.
Los Certificados de
Aportacin
podrn
ser
registrados
electrnicamente
(desmaterializados)
o representados en ttulos impresos especficos
para este fin. El Gerente General de Mutualista Reina del Cisne ser el
responsable de llevar
el registro
de la titularidad
y de las
transferencias realizadas sobre los Certificados de Aportacin. Slo
el Socio que conste inscrito como tal podr ejercer los derechos
inherentes
al Certificado de Aportacin. CAPTULO SEGUNDO.DERECHOS,
FACULTADES
y OPERACIONES.ARTCULO
NUEVE: EMISiN DE lOS CERTIFICADOS DE APORTACIN.Los Certificados de Aportacin sern emitidos con el carcter de
nominativos, numerados y firmados por el Presidente del Directorio y Gerente
General. Podrn emitirse los ttulos que comprenden cualquier nmero de
certificados pero haciendo constar en ellos la numeracin de estos ltimos. La
Mutualista se regir por el reglamento que emitir para este efecto.ARTCULO DIEZ: OPERACIONES PERMITIDAS.- Mutualista Reina
del Cisne podr realizar todas las operaciones constantes en la Ley General de
Instituciones del Sistema Financiero, en moneda de curso legal o en otras
divisas permitidas por la Ley, para lo cual cumplir con los requisitos,
formalidades y disposiciones que para el efecto expida la Junta Bancaria o
la Superintendencia de Bancos y Seguros.ARTCULO ONCE:
INVERSIONES.- Mutualista Reina del Cisne, a ms de las facultades
sobre el destino de sus recursos, podr invertir en proyectos especficos
orientados al desarrollo de la vivienda y construccin. As mismo,
previa Servicios Auxiliares del Sistema Financiero de giro inmobiliario o en
otras instituciones de Servicios Auxiliares calificadas por la Superintendencia
de Bancos y Seguros, cuyo objeto exclusivo se relacione con las actividades
propias del giro del negocio y, en general en todas aquellas instituciones,
empresas o compaas permitidas por la Ley.- Las inversiones propias en
proyectos especficos orientados al desarrollo de la vivienda y la
construccin, no podrn exceder los lmites establecidos en las
disposiciones legales pertinentes. En ningn caso un solo proyecto de
inversin podr exceder los lmites establecidos en las disposiciones
legales pertinentes. El total del cupo deber estar distribuido en varias
inversiones, mismas que debern estar sujetas a las disposiciones que dicte la
Superintendencia de Bancos y Seguros. CAPTULO TERCERO. DE lA
ORGANIZACiN
INTERNA Y FUNCIONAMIENTO.- ARTCULO
gobierno de Mutualista Reina del Cisne, y estar integrada por todos los
Socios, pero si Mutualista Reina del Cisne iguala o supera los trescientos
(300) Socios, las Juntas Generales sern de Representantes de Socios. En el
caso de que Mutualista Reina del Cisne llegare a contar con un nmero de
hasta quinientos Socios, estos estarn representados por el diez por ciento de
los mismos, mientras que, en el caso que llegare a superar los quinientos
Socios, el nmero de Representantes de Socios no podr superar los
cincuenta.- Si la Junta se integra por Representantes de Socios, en caso
de ausencia de los Principales, actuarn los respectivos Suplentes,
pero en ningn caso podrn asistir simultneamente
el Principal y
el Suplente.Presidir
la Junta General
el Presidente
del
Directorio de Mutualista Reina del Cisne y actuar como Secretario
el Gerente
General
de la misma.- ARTCULO VEINTIDOS:
MODALIDADES DE INTEGRACIN.- Las Juntas Generales dispuesto
en el
artculo
veinte y tres (23) del presente
Estatuto.- ARTCULO
VEINTRES: CLASES DE JUNTAS.- Las Juntas Generales pueden ser
de
carcter ordinario o extraordinario de Socios o Representantes de
Socios, segn sea el caso.- ARTCULO VEINTICUATRO:JUNTA GENERAL
ORDINARIA.- La Junta General sesionar
ordinariamente por
convocatoria efectuada por el Presidente dentro de los noventa (90)
das siguientes al cierre de cada ejercicio anual, con el fin de
conocer y resolver sobre el informe del Directorio relativo a la
marcha de la institucin, los estados financieros,
el informe del
Auditor externo que lo har en su calidad de auditor y comisario; el
informe del auditor interno y los dems informes que la normativa
vigente requiera sean conocidos por la Junta General, as como
decidir respecto de la distribucin de los excedentes y dems asuntos
puntualizados en el JUNTA GENERAL EXTRAORDINARIA.- La Junta
General se reunir extraordinariamente cuando fuere convocada por el
Presidente,
por pedido
de las dos terceras
partes de los
Miembros
o Vocales
del Directorio; o, por lo menos, por el
veinticinco por ciento de los Socios o de los Representantes de Socios
o por el Gerente General.- Ante la negativa o falta de convocatoria, el
Superintendente
de Bancos y Seguros, podr convocar
en forma
directa para tratar los asuntos puntualizados
en la convocatoria.ARTCULO VEINTISEIS: DE LA CONVOCATORIA constar el orden del da,
deber ser efectuada mediante publicacin en uno de los peridicos de mayor
circulacin nacional, con por lo menos ocho (8) das de anticipacin al de
los que tendrn sus respectivos suplentes, de los cuales al menos tres
Miembros o Vocales Principales y tres Miembros o Vocales Suplentes,
debern ser Socios de Mutualista Reina del Cisne ; la eleccin ser
mediante votacin escrita, universal, directa y secreta por el sistema de lista
completa; Tres.- Separar de sus cargos a los Miembros o Vocales del
Directorio que incurrieren en faltas graves, debidamente comprobadas a
juicio de la Junta General de Socios o de Representantes de Socios,
segn sea el caso; principal izar a sus suplentes y elegir sus
reemplazos, los que actuarn por el tiempo que faltare para completar el
perodo para el que fueron elegidos los Miembros separados; Cuatro.Conocer sobre la separacin definitiva de uno o ms Miembros o
Vocales del Directorio Principales o Suplentes; para este caso, en la
siguiente Junta General se deber elegir los nuevos Miembros o
Vocales del Directorio hasta completar el nmero requerido en los
Estatutos, quienes permanecern en funciones hasta terminar el periodo
para el cual fueron elegidos los renunciantes; por lo tanto, deber constar
en la convocatoria a la Junta General, dentro del orden del da, la eleccin
de los nuevos Miembros o Vocales del Directorio; Cinco.- Elegir al
Auditor Externo de la terna propuesta al Directorio por el Comit de
Auditora, los cuales deben estar previamente calificados por la
Superintendencia de Bancos y de Seguros, quien cumplir las funciones de
Comisario entre las otras determinadas en la ley, establecido en el
artculo ochenta y cuatro (84) de la Ley General de Instituciones del
Sistema Financiero; Seis.- Elegir al Auditor Interno considerando la
propuesta hecha al Directorio por el Comit de Auditora, el cual debe
estar previamente calificado por la Superintendencia de Bancos y
Seguros, as como removerlo conforme a lo establecido en el artculo
ochenta y cuatro (84) de la Ley General de Instituciones del Sistema
Financiero;
Siete.- Elegir al representante principal y suplente, que
integrar el Comit de Retribuciones, mismos que durarn dos aos en sus
funciones, pudiendo ser reelegidos hasta por un perodo adicional; Ocho.Elegir al representante que integrar el Comit de tica, el mismo que
deber ser calificado por la Superintendencia de Bancos y Seguros; Nueve.Conocer y resolver sobre el informe del Directorio, relativo a la marcha
de Mutualista Reina del Cisne y los estados financieros, as como los
informes de los auditores interno y externo, ste ltimo en su calidad de
auditor y comisario; Diez.- Conocer y resolver sobre la distribucin de los
excedentes anuales que hubieren, considerando las deducciones legales, y
ni Subgerente
General
quienes se encuentren impedidos para
ello, en virtud de lo establecido en el artculo treinta y cuatro (34)
de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero. Sern
removidos
quienes
se encuentren
incursos
en los casos
establecidos en el artculo treinta y cinco (35) del mismo cuerpo
legal. ARTCULO TREINTA Y OCHO: CONFORMACiN DEL DIRECTORIO.- El
Directorio de Mutualista Reina del Cisne ser elegido por la Junta
General de Socios o Representantes de Socios, segn corresponda,
y estar conformado e integrado por personas naturales, en un nmero
de cinco, los que tendrn sus respectivos suplentes, de los cuales al
menos tres Miembros
o Vocales Principales y tres Miembros o
Vocales Suplentes, debern ser Socios de
Mutualista Reina del
Cisne.
Sern elegidos por perodos de dos aos y podrn ser
reelegidos por una sola vez para el perodo
siguiente.
Luego de
transcurrido
un perodo,
podrn ser reelegidos nuevamente de
conformidad con estas disposiciones. Las competencias y atribuciones
del Directorio
no pueden
ser objeto de delegacin. ARTCULO
TREINTA
Y
DIRECTORIO.-
NUEVE: D E L
PRESIDENTE
Y VICEPRESIDENTE DEL
Estatuto.- TTULO VIII.- DE lAS COMISIONES DEL DIRECTORIO.ARTCULO CINCUENTA y UNO: DE lAS
COMISIONES DEL
DIRECTORIO.- El Directorio crear y conformar las Comisiones
necesarias para la mejor marcha de la Mutalista Reina del Cisne , que
funcionarn de acuerdo al reglamento que se a para el efecto. Cada Comisin
podr estar integrada por uno o ms miembros e inversiones dentro de los
lmites que fije el Directorio.- Es Apoyar al Gerente General, en la
administracin de los negocios institucionales y evaluar las propuestas que
la administracin desee presentar al Directorio, cuando corresponda; Tres.Presentar al Directorio sus recomendaciones respecto a acciones que a ese
nivel deban ejecutarse para la buena marcha institucional; Cuatro.- Cumplir
con todas aquellas tareas que le sean especficamente delegadas por el
Directorio; Cinco. Informar al Directorio sobre las resoluciones adoptadas;
Seis.- Ejercer los dems deberes y atribuciones que le asigne el
Directorio. ARTCULO CINCUENTA Y TRES: DE lA COMISiN
ElECTORAL.- Para la realizacin de todo proceso electoral se dispondr
de una Comisin Electoral y su funcionamiento ser regulado por el
Reglamento de Elecciones que se dicte para el efecto, conforme lo
establecido en el numeral once (11) del artculo treinta y dos ( 32) del
presente Estatuto. TTULO IX.- DEL GERENTE GENERAL.- ARTCULO
CINCUENTA y CUATRO: DEL GERENTE GENERAL.- El Gerente
General ser el representante legal, judicial y extrajudicial de Mutualista
Pichincha, y la administrar bajo la vigilancia y control del Directorio,
ser de libre remocin y nombrado sin sujecin a plazo, y deber
contar con la calificacin de la Superintendencia de Bancos y Seguros. En
caso de ausencia definitiva lo subrogar quien designe el Directorio
de conformidad con este el Estatuto; y en caso de ausencia temporal, lo
subrogar, con plenitud de atribuciones, el Subgerente General quien debe
cumplir los mismos requisitos exigidos para el Gerente General.Deber
contar con la calificacin de la Superintendencia de Bancos y de Seguros. Su
nombramiento se inscribir en el Registro Mercantil de cantn Loja.Para ser Gerente General, no se requiere ser Socio de la Mutualista Reina del
Cisne , se requiere tener ttulo profesional y acadmico de tercer nivel en
derecho, administracin de empresas, economa y finanzas o ciencias afines,
debidamente registrado en la SENECYT o acreditar experiencia mnima de
cinco (5) aos en cargos afines y no encontrarse incurso en ninguna de las
prohibiciones establecidas en la Ley y las normas emitidas por la Junta
Bancaria. En atencin a la naturaleza jurdica de la funcin de
conflictos
de inters.- Debern comunicar a los cuerpos colegiados
cualquier situacin de conflicto, directo o indirecto, que pudieran tener
frente al inters general de Mutualista R e i n a d e l C i s n e caso de
existir conflicto de inters en algn tema Directorio u organismo que
participe, el director deber abstenerse de votar. Cuatro. competencia.Debern comunicar la participacin accio aral que tuvieren en el
capital de las entidades de la competencia, as como los cargos y las
funciones que ejerzan en las mismas. Cinco.Deber de secreto.Mientras ostenten esta calidad y despus de cesar en esta, debern
guardar secreto de las informaciones de carcter confidencial, datos o
antecedentes que conozcan, conforme lo establece la Ley General de
Instituciones del Sistema Financiero respecto del Sigilo Bancario. Seis.Derecho al uso de los activos.- No podrn utilizar para su uso personal
los activos de Mutualista Pichincha, ni tampoco valerse de su posicin para
obtener una ventaja patrimonial. Siete.- Derecho de informacin.- Para el
adecuado desempeo de sus funciones, podrn exigir informacin sobre
cualquier
aspecto de Mutualista
Pichincha, examinar los estados
financieros, registros, documentos, contactar con los responsables de las
distintas gerencias, salvo que se trate de informacin confidencial. As
mismo, disponer de informacin acerca de los asuntos a tratar en la Junta
de Socios o Representantes de Socios, segn sea el caso, o sesiones del
Directorio. Podrn solicitar por su propia iniciativa y sin requerir
autorizacin alguna, la informacin referida directamente al funcionario
responsable de rea con las limitaciones establecidas en la Ley, las
disposiciones de la Junta
Bancaria, Superintendencia de Bancos y el
presente Estatuto. Tratndose de Socios o Representantes de Socios, respecto
del derecho a la informacin, stos no podrn interferir en la gestin
administrativa de Mutualista Reina del Cisne, ni exigir informacin
econmica, financiera diferente a la relacionada en el numeral seis (6) del
artculo quince (15) del presente Estatuto. CAPTUlO IV.- RENDICiN DE
CUENTAS.- ARTCULO CINCUENTA Y OCHO.- RENDICiN DE
CUENTAS.La Mutualista Pichincha tiene la obligacin de rendir
cuentas a sus Socios y Clientes de conformidad con lo dispuesto en la Ley
y dems disposiciones pertinentes que se dicten para el efecto, en los
siguientes aspectos: Uno.- Informar sobre el cumplimiento de los
objetivos y responsabilidades
otorgados, tanto de las instancias
definidas en el interior de la organizacin como de la organizacin hacia
ala sociedad; Dos.- Explicar sobre las acciones desarrolladas por
la entidad, incumplimientos
y los impactos causados en ambas
situaciones sobre cada uno de los grupos de inters; Tres.Demostrar en sus informes de gestin que sus transacciones han sido
efectuadas dentro del marco legal y tico; y, Cuatro.- Elaborar un
informe anual que contenga la rendicin de cuentas sobre la gestin y
cumplimiento de las prcticas de Buen Gobierno Corporativo y el
Cdigo de tica y ponerlo en conocimiento de la Junta General de Socios
o Representantes de Socios y al pblico en general a travs de su pgina
web.- CAPTULO V.-RGANOS
DE CONTROL.- ARTCULO
CINCUENTA y NUEVE:RGANOS DE CONTROL.- Los rganos de
control que apoyan la gestin de la administracin de Mutualista
Pichincha son, entre otros: Comit de Auditora, Comit de
Administracin Integral de Riesgos, Comit de Retribuciones, Comit de
tica, Comit de Cumplimiento.- La constitucin, atribuciones y
obligaciones de los comits u rganos decontrol estn determinadas en
las disposiciones de la Junta Bancaria, Superintendencia de Bancos y
Seguros y Resoluciones del Directorio que se expidan para el efecto.CAPTULO VI.- NORMAS DE SOLVENCIA
y PRUDENCIA
FINANCIERA y REGISTROS CONTABlES.- ARTCULO SESENTA:
NORMAS
DE SOLVENCIA
y
PRUDENCIA
FINANCIERA
YREGISTROS CONTABlES.- La Mutualista Reina del Cisne en todo
momento disposiciones del Catlogo nico de Cuentas. Los comits int
grados por disposicin de la Junta Bancaria, funcionarn de acuerdo a I s
normas expedidas para el efecto por dicho organismo colegiado. La
Mutualista Pichincha se sujetar a las normas relativas a la regularizacin en
los casos contemplados en la Ley General de Instituciones del Sistema
Financiero. CAPTULO VII.- FUSiN, ESCISiN, DISOLUCiN O
TRANSFORMACIN.ARTCULO SESENTA Y UNO: FUSiN Y
ESCISION.- Mutualista Pichincha podr acordar su fusin o escisin por
resolucin de la Junta General de Socios o Representantes de Socios segn
corresponda, previo el cumplimiento de los requisitos que establecen
la Ley y el Reglamento. ARTCULO SESENTA Y DOS: EFECTOS DE
lA FUSiN O ESCISIN.- Acordada la fusin o escisin, sta no modificar
en ningn caso los derechos y obligaciones que con anterioridad a ello
hubieren adquirido cada Institucin y sus Socios. ARTCULO SESENTA
Y TRES: DISOLUCiN VOLUNTARIA Y LIQUIDACiN FORZOSA.Mutualista Reina del Cisne se disolver voluntariamente y se liquidar
forzosamente en los casos determinados en la Ley o por resolucin de la
61
61
65
65
34
24
15
25