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DR.

FELIPE ITURRALDE DVALOS


NOTARIO

ESTATUTO SOCIAL

DR. FELIPE ITURRALDE DVALOS


NOTARIO
DR. FELIPE ITURRALDE DVALOS
NOTARIO
ESCRITURA PBLICA No. 2013-17-01-025-P003259

REFORMA Y CODIFICACIN DEL ESTATUTO

OTORGADA POR: ASOCIACIN MUTUALISTA DE AHORRO Y


CRDITO PARA LA VIVIENDA "REINA DEL CISNE"

CUANTIA: INDETERMINADA
DI: J O COPIAS
GY

En la ciudad de San Francisco de Quito, Distrito Metropolitano, Capital de la


Repblica del Ecuador el da de hoy martes diez (10) de septiembre del ao
dos mil trece, ante m Doctor Felipe Iturralde Dvalos, Notario Vigsimo
Quinto del Cantn Loja, comparecen a la celebracin de la presente
escritura, el seor Doctor TRAJANO ERNESTO LUGO NARANJO,
en su calidad de Apoderado Especial del Ingeniero MARIOALFREDO
BURBANO DE LARA AUSON, Gerente General Representante
Legal de la ASOCIACIN MUTUALISTA DE AHORRO Y CRDITO
PARA LA VIVIENDA "REINA DEL CISNE" conforme consta del
documento que como habilitante se acompaa.- El compareciente es de
nacionalidad ecuatoriana, de estado civil casado, mayor de edad,
domiciliado en esta ciudad de Quito, Distrito Metropolitano, hbil para
contratar como en derecho se requiere, a quien de conocer doy fe y me pide
que eleve a escritura pblica el contenido de la minuta que me j,
entregan cuyo tenor literal es el siguiente: SEOR NOTARIO: En
el Registro de Escrituras a su cargo, srvase incorporar una que contenga la

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Reforma y Codificacin del Estatuto Social de la Asociacin Mutualista de


Ahorro y Crdito para la Vivienda "Reina del Cisne" al tenor siguiente:
PRIMERA.- COMPARECIENTE: C o m p a r e c e el Doctor Trajano
Ernesto Lugo Naranjo, en su calidad de Apoderado Especial del Ingeniero
Mario Alfredo Burbano de Lara Auson, Gerente General y Representante
legal de la Asociacin
Mutualista
de Ahorro y Crdito para la
Vivienda "Reina del Cisne" conforme consta
de la copia debidamente
certificada del documento que se agrega como habilitante.-El
compareciente es de nacionalidad ecuatoriana, mayor de edad, de
estado civil casado, domiciliado en esta ciudad de Loja, hbil conforme a
derecho para contratar y contraer obligaciones civiles. SEGUNDA.ANTECEDENTES: a) La Superintendencia de Bancos y Seguros del
Ecuador mediante Resolucin nmero JB guion dos cero uno dos guion dos
tres ocho siete (No. JB-2012-2387) de veinte y seis (26) de diciembre de dos
mil doce (2012) reform el Captulo I "Norma para la constitucin,
organizacin, funcionamiento y liquidacin de la asociaciones mutualistas de
ahorro y crdito para la vivienda", del Ttulo XXII "De las disposiciones
especiales para las asociaciones mutualistas de ahorro y crdito para la
vivienda", del Libro I "Normas generales para la aplicacin de la Ley
General de Instituciones del Sistema Financiero" de la Codificacin de
Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta
Bancaria. B) La Junta General de Socios de la Asociacin Mutualista de
Ahorro y Crdito para la Vivienda "Reina del Cisne", celebrada en la ciudad
de Loja, el veinte y nueve (29) de Mayo de dos mil catorce (2014), con el
objeto de adecuar el Estatuto a las necesidades que debe enfrentar el Sistema
Mutual, en armona con la Ley General de Instituciones del Sistema
Financiero, su Reglamento disposiciones contenidas en las Resoluciones
de la Junta Bancaria de Constitucin, Organizacin, Funcionamiento y
Liquidacin de las Asociaciones Mutualistas de Ahorro y Crdito
para la Vivienda respectivamente, acord reformar su Estatuto en los
siguientes trminos:
CAPTULO PRIMERO NATURALEZA JURDICA, CONSTITUCiN,
DENOMINACiN, OBJETIVOS, DOMICILIO Y DURACIN.ARTCULO UNO: NATURALEZA JURDICA.- La Asociacin
Mutualista de Ahorro y Crdito para la Vivienda "Pichincha", es una
Institucin Financiera de Derecho Privado, cuya actividad principal es la
captacin de recursos del pblico para destinarlos al financiamiento de
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vivienda, la construccin y el bienestar familiar de sus Socios y clientes, que


se rige por la "Codificacin de la Ley General de Instituciones del
Sistema Financiero", su "Reglamento General", "las Normas de
Constitucin, Organizacin, Funcionamiento y Liquidacin de las
Asociaciones Mutualistas de Ahorro y Crdito para la Vivienda", expedida por
la Junta Bancaria", el presente Estatuto y dems disposiciones legales
aplicables; acta y opera bajo el control de la Superintendencia de Bancos y
Seguros, se somete a las normas de solvencia y prudencia financiera, y de
contabilidad que se dictaren para el efecto.- ARTCULO DOS:
PERSONERA JURDICA. Mutualista Reina del Cisne tiene personalidad
jurdica propia, distinta a la de sus Socios y como tal actuar judicial y
extrajudicialmente por medio de su Representante Legal.- Podr dictar
Reglamentos y Polticas internas de acuerdo con la Ley, este Estatuto y
dems
disposiciones
aplicables. ARTCULO
TRES:
CONSTITUCIN.- La Asociacin Mutualista de Ahorro y Crdito
para la Vivienda "Reina del Cisne" se constituy mediante Acuerdo
Nmero Dos Mil Doscientos Noventa y Uno del Primero de; Septiembre
de mil novecientos sesenta y uno (1961), expedido por el Ministerio de
Previsin Social y Trabajo, en virtud del cual se aprob su Estatuto
original.- ARTCULO CUATRO: DENOMINACIN.- El nombre o
denominacin que utiliza en sus actividades es de "Asociacin Mutualista
de Ahorro y Crdito para la Vivienda Reina del Cisne", pudiendo utilizar
tambin la
denominacin
de
"Mutualista
Reina del Cisne".ARTCULO
CINCO: OBJETIVOS.- Los objetivos principales de
Mutualista Reina del Cisne son: Uno.-Estimular y promover el ahorro a
travs de las distintas modalidades permitidas por la Ley; OOS.Destinar sus recursos principalmente al financiamiento de vivienda,
programas de construccin y actividades que miren el bienestar familiar de
sus Socios y Clientes; Tres.-Realizar todas las operaciones financieras
permitidas a las Mutualistas por la Ley General de Instituciones del
Sistema Financiero; y, Cuatro.- Los dems contemplados en la Ley,
Codificacin de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y
Seguros y de la Junta Bancaria, el Estatuto y dems disposiciones que a
futuro se expidieren y le fueren aplicables. Para el cumplimiento de sus
objetivos, Mutualista Pichincha podr celebrar toda clase de actos y
contratos, invertir, previa autorizacin de la Superintendencia de Bancos y
Seguros, en Instituciones de Servicios Auxiliares
del
Sistema
Financiero de giro inmobiliario o en otras instituciones de servicios

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auxiliares calificadas por la Superintendencia de Bancos y Seguros, cuyo


objeto exclusivo se relacione con las actividades propias del giro del
negocio; y, en general en todas aquellas instituciones, empresas
o
compaas permitidas por la Ley. La inversin deber evidenciarse en
la composicin de los activos de la Mutualista Reina del Cisne.Podr
intervenir como parte en toda clase de juicios por intermedio de su
Representante Legal, Apoderado General o de Apoderados Especiales, de
acuerdo con la Ley, las Normas de Constitucin, Organizacin, de la
Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancar este Estatuto,
que sean acordes con su objeto o convenientes para su cumplimiento.
ARTCULO SEIS: DOMICILlO.- El domicilio principal de Mutualista
Pichincha es la ciudad de Quito, Distrito Metropolitano. Podr abrir
sucursales, agencias u oficinas en cualquier lugar del territorio nacional
o del exterior con sujecin a la Ley y los Reglamentos. ARTCULO
SIETE: DURACIN.-EI plazo de duracin de Mutualista Pichincha es
indefinido. ARTCULO OCHO: CAPITAL SOCIAL.El capital
social de Mutualista Pichincha ser variable e ilimitado; dicho capital
estar representado por Certificados de Aportacin pagados por sus Socios.Para efectos de este Estatuto, se entender como Certificado de Aportacin
aquel que representa la participacin de los Socios en el capital social de la
Mutualista Pichincha, confirindoles derecho a voz y a un voto,
independientemente del nmero de Certificados de Aportacin que cada
Socio pague; ninguna persona natural o jurdica podr poseer en Certificados
de Aportacin, directa o indirectamente ms all del monto establecido en la
Ley y dems disposiciones que se expidan para el efecto. En ningn caso
se restringir el ingreso de nuevos Socios, as se haya alcanzado el monto
mnimo del Capital Social, debido a su caracterstica de variable e
ilimitado.- El Certificado de Aportacin tendr un valor nominal de Cien
Dlares de los Estados Unidos de Amrica (USO $ 100,00) mismo que
deber ser pagado en su totalidad. Los Certificados de Aportacin no son
redimibles y podrn ser transferidos libremente por los Socios, quienes
debern notificar de dicha transferencia a la Mutualista Pichincha,
mediante comunicacin escrita dirigida a su Representante Legal; la
transferencia de los Certificados de, Aportacin surtir efecto desde la
fecha de su Registro; el Cesionario deber exigir la certificacin del
registro de la transferencia de sus Certificados de Aportacin, para
ejercer sus derechos.
El Ingreso y salida de los Socios es libre,
condicionado a las disposiciones de la Ley, la Codificacin
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Resoluciones de la Superintendencia
de Bancos y Seguros y de la
Junta Bancaria,
y el presente
Estatuto.
Los Certificados de
Aportacin
podrn
ser
registrados
electrnicamente
(desmaterializados)
o representados en ttulos impresos especficos
para este fin. El Gerente General de Mutualista Reina del Cisne ser el
responsable de llevar
el registro
de la titularidad
y de las
transferencias realizadas sobre los Certificados de Aportacin. Slo
el Socio que conste inscrito como tal podr ejercer los derechos
inherentes
al Certificado de Aportacin. CAPTULO SEGUNDO.DERECHOS,
FACULTADES
y OPERACIONES.ARTCULO
NUEVE: EMISiN DE lOS CERTIFICADOS DE APORTACIN.Los Certificados de Aportacin sern emitidos con el carcter de
nominativos, numerados y firmados por el Presidente del Directorio y Gerente
General. Podrn emitirse los ttulos que comprenden cualquier nmero de
certificados pero haciendo constar en ellos la numeracin de estos ltimos. La
Mutualista se regir por el reglamento que emitir para este efecto.ARTCULO DIEZ: OPERACIONES PERMITIDAS.- Mutualista Reina
del Cisne podr realizar todas las operaciones constantes en la Ley General de
Instituciones del Sistema Financiero, en moneda de curso legal o en otras
divisas permitidas por la Ley, para lo cual cumplir con los requisitos,
formalidades y disposiciones que para el efecto expida la Junta Bancaria o
la Superintendencia de Bancos y Seguros.ARTCULO ONCE:
INVERSIONES.- Mutualista Reina del Cisne, a ms de las facultades
sobre el destino de sus recursos, podr invertir en proyectos especficos
orientados al desarrollo de la vivienda y construccin. As mismo,
previa Servicios Auxiliares del Sistema Financiero de giro inmobiliario o en
otras instituciones de Servicios Auxiliares calificadas por la Superintendencia
de Bancos y Seguros, cuyo objeto exclusivo se relacione con las actividades
propias del giro del negocio y, en general en todas aquellas instituciones,
empresas o compaas permitidas por la Ley.- Las inversiones propias en
proyectos especficos orientados al desarrollo de la vivienda y la
construccin, no podrn exceder los lmites establecidos en las
disposiciones legales pertinentes. En ningn caso un solo proyecto de
inversin podr exceder los lmites establecidos en las disposiciones
legales pertinentes. El total del cupo deber estar distribuido en varias
inversiones, mismas que debern estar sujetas a las disposiciones que dicte la
Superintendencia de Bancos y Seguros. CAPTULO TERCERO. DE lA
ORGANIZACiN
INTERNA Y FUNCIONAMIENTO.- ARTCULO

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DOCE: GOBIERNO Y ADMINISTRACIN.- El Gobierno


y la
Administracin de Mutualista Pichincha, estar a cargo de la Junta
General de Socios o de Representantes de Socios, del Directorio y del
Gerente General, o quien haga sus veces, quien la administrar.- TiTULO 1.DE lOS SOCIOS.- ARTCULO TRECE: SOCIOS.- Son Socios de
Perdern la calidad de Socio de Mutualista Reina del Cisne: Uno. Quienes
transfieran conforme a la Ley, el Estatuto y dems disposiciones aplicables,
sus Certificados de Aportacin; Dos.- Quienes fallecieren, en cuyo caso el o
los herederos, previo haber demostrado esta calidad! conforme a la ley,
sern registrados como titulares del Certificado de Aportacin; en
caso de pluralidad de herederos, obligatoriamente
debern derechos
polticos; de no proceder en esta forma, no podrn ejercer su derecho
a voto; Tres.- Quienes fueren declarados en quiebra, insolvencia o
declaracin judicial de interdiccin. En estos casos los Certificados
de Aportacin se pondrn a disposicin de la respectiva Autoridad
y se proceder
de acuerdo
con la ley;
Cuatro.Quienes
incurrieren
en cualquiera de las siguientes causales de separacin,
previa resolucin del Directorio: a) Cometimiento de actos desleales
graves contrarios a las finalidades y objetivos de Mutualista Reina
del Cisne y que atenten contra su prestigio
y solvencia;
b)
Reiterado incumplimiento
de las obligaciones contradas con sta;
e) Ejecucin de actos dolosos que perjudiquen a Mutualista Reina
del Cisne
y/o
sean
atentatorios
a la moral
y buenas
costumbres; y d) Presentacin a Mutualista Reina del Cisne de datos,
informes o documentos falsos.- Para la aplicacin de estas sanciones,
el Directorio notificar los cargos al Socio por escrito y le conceder un
trmino de seis das para que los conteste y presente las pruebas de
descargo. Vencido dicho trmino, el Directorio resolver lo que
fuere pertinente.- S el Directorio resolviere la separacin del Socio,
a ste se le suspendern
los derechos
polticos,
salvo que una
autoridad
Administrativa
o Judicial disponga
lo contrario.ARTCULO QUINCE: DERECHOS DE LOS SOCIOS.- Son
derechos de los Socios: U n o .- Asistir personalmente o por medio de
Mandatario,
debidamente
acreditado mediante carta poder o
instrumento pblico, a la Junta General de Socios e intervenir con
voz y voto en las deliberaciones de la Junta, nicamente cuando se
trate de Junta General de Socios; Dos.- Elegir y ser elegido como
Representante de los Socios de acuerdo a lo establecido
en este
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Estatuto; Tres.- Ser elegido como Miembro o Vocal del Directorio de


acuerdo en este Estatuto y dems normas aplicables; Cuatro.- Recibir
proporcional de los excedentes anuales que le correspondiere, en funcin de
su participacin en el capital social de Mutualista Pichincha, conforme lo
resuelva la Junta General de Socios o Representantes de Socios, segn el
caso y la Ley; Cinco.- Ejercer las funciones o encargos que le asigne la Junta
General de Socios o Representantes de Socios; Seis. Informarse de la gestin
econmica de Mutualista Reina del Cisne examinando los balances y
estados financieros y dems documentos pertinentes contenidos en la
convocatoria, durante los ocho das anteriores a la fecha prevista para la
realizacin de la Junta General Ordinaria; Siete.- Solicitar por escrito la
convocatoria a Junta General Extraordinaria, cuando al menos fuese
solicitada por el veinte y cinco por ciento del total de Socios, debiendo
expresar el o los motivos para tal convocatoria; en caso de que la Junta se
integre con Representantes de Socios, ellos podrn solicitar por escrito la
convocatoria a Junta, en los mismos trminos de este numeral; Ocho.Impugnar las resoluciones adoptadas por la Junta General ya sea de Socios
o Representantes de Socios, asistentes a la correspondiente Junta, mediante
pedido escrito con el respaldo de las firmas de por lo menos el veinte y
cinco por ciento del total de Socios o Representantes de Socios, segn sea el
caso; y Nueve.- Las dems que seala la Ley, las Resoluciones de la Junta
Bancaria, la Superintendencia de Bancos y Seguros y el presente Estatuto.
ARTCULO OIECISEIS: OBLIGACIONES OE lOS SOCIOS.- Son
obligaciones de los Socios: Uno.- Cumplir con el presente Estatuto; 005.Desempear los encargos que les asigne la Junta General de Socios o
Representantes de Socios o el Directorio; Tres.- Cumplir las resoluciones
de la Junta General de Socios o Representantes de Socios y del
Directorio; cuatro.; Proporcionar la informacin exacta y veraz y la
documentacin autntica que les exija Mutualista Reina del Cisne;
Cinco.- Pagar los Certificados de Aportacin; y Seis.- Las dems que
seala la Ley, las Resoluciones de la Junta Bancaria, la Superintendencia
de Bancos y Seguros, el presente Estatuto y los Reglamentos y
Polticas internas que dictare el Directorio.
ARTCULO DIECISIETE: PROHIBICIONES PARA LOS SOCIOS.Ningn Socio podr interferir en la gestin administrativa
de
Mutualista Reina del Cisne ni exigir
informacin
econmica
y
financiera diferente a la relacionada en el numeral seis
(6) del
Articulo
Quince
del presente Estatuto. TTULO
11.- DE
LOS

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REPRESENTANTES DE SOCIOS.- ARTCULO DIECIOCHO: DE LOS


REPRESENTANTES DE SOCIOS.- Para efectos de la integracin de las
Juntas Generales, en el caso que los Socios de Mutualista Reina del
Cisne
igualen o superen el nmero de trescientos (300), stos
debern elegir Representantes de Socios.- En el caso de que el nmero
de Socios sea entre trescientos y quinientos se deber elegir un
nmero de Representantes
de Socios equivalente al diez por ciento
de los Socios; en el caso de que el nmero de Socios llegare a ser
superior a quinientos, el nmero de Representantes
de Socios no
podr ser superior a cincuenta.- Los Representantes
de Socios sern
elegidos de conformidad
con el Reglamento
que para este
propsito aprobar la Junta General de Socios.- Los Representantes
de Socios, tendrn derecho a percibir un valor por concepto de
dietas y gastos de movilizacin y alojamiento de conformidad con
la Poltica establecida por el Comit de Retribuciones. ARTCULO
DIECINUEVE: REQUISITOS
PARA
SER
ELECTO
REPRESENTANTE DE LOS SOCIOS.- Para ser electo Representante
de los Socios es necesario: Uno.- Acreditar la calidad de Socio
con por lo menos veinte (20) Certificados de Aportacin; Dos.No haber incurrido en morosidad por operaciones durante los cinco aos
anteriores a la fecha de convocatoria a elecciones, para cuyo efecto los
candidatos inscritos presentarn un certificado otorgado por un bur de
informacin crediticia o el organismo que corresponda; Tres.- Cumplir con
los dems requisitos que exija la Ley, la Codificacin de Resoluciones de la
Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria y dems normas
que se expidan para el efecto; y Cuatro.- No ser funcionario, empleado
o contratista de Mutualista Reina del Cisne, al momento de su eleccin o
despus de la misma. Los Representantes de los Socios sern electos para
perodos de cuatro aos y podrn ser reelegidos por una sola vez para el
perodo siguiente. Transcurrido un perodo podrn ser reelegidos nuevamente,
conforme las disposiciones legales vigentes.- ARTCULO VEINTE:
PRDIDA DE lA CALIDAD DE REPRESENTANTE DE SOCIOS.- Los
Representantes de Socios perdern su calidad, si dejan de ser Socios de
Mutualista Pichincha o si posteriormente incurrieren en cualquiera
de las prohibiciones establecidas en la Ley, dems normas aplicables,
el presente Estatuto y el Reglamento que se expida para el efecto.TTULO111.- DE lA JUNTA GENERAL.- ARTCULO VEINTIUNO:
JUNTA GENERAL.- La Junta General es el mximo rgano interno de
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gobierno de Mutualista Reina del Cisne, y estar integrada por todos los
Socios, pero si Mutualista Reina del Cisne iguala o supera los trescientos
(300) Socios, las Juntas Generales sern de Representantes de Socios. En el
caso de que Mutualista Reina del Cisne llegare a contar con un nmero de
hasta quinientos Socios, estos estarn representados por el diez por ciento de
los mismos, mientras que, en el caso que llegare a superar los quinientos
Socios, el nmero de Representantes de Socios no podr superar los
cincuenta.- Si la Junta se integra por Representantes de Socios, en caso
de ausencia de los Principales, actuarn los respectivos Suplentes,
pero en ningn caso podrn asistir simultneamente
el Principal y
el Suplente.Presidir
la Junta General
el Presidente
del
Directorio de Mutualista Reina del Cisne y actuar como Secretario
el Gerente
General
de la misma.- ARTCULO VEINTIDOS:
MODALIDADES DE INTEGRACIN.- Las Juntas Generales dispuesto
en el
artculo
veinte y tres (23) del presente
Estatuto.- ARTCULO
VEINTRES: CLASES DE JUNTAS.- Las Juntas Generales pueden ser
de
carcter ordinario o extraordinario de Socios o Representantes de
Socios, segn sea el caso.- ARTCULO VEINTICUATRO:JUNTA GENERAL
ORDINARIA.- La Junta General sesionar
ordinariamente por
convocatoria efectuada por el Presidente dentro de los noventa (90)
das siguientes al cierre de cada ejercicio anual, con el fin de
conocer y resolver sobre el informe del Directorio relativo a la
marcha de la institucin, los estados financieros,
el informe del
Auditor externo que lo har en su calidad de auditor y comisario; el
informe del auditor interno y los dems informes que la normativa
vigente requiera sean conocidos por la Junta General, as como
decidir respecto de la distribucin de los excedentes y dems asuntos
puntualizados en el JUNTA GENERAL EXTRAORDINARIA.- La Junta
General se reunir extraordinariamente cuando fuere convocada por el
Presidente,
por pedido
de las dos terceras
partes de los
Miembros
o Vocales
del Directorio; o, por lo menos, por el
veinticinco por ciento de los Socios o de los Representantes de Socios
o por el Gerente General.- Ante la negativa o falta de convocatoria, el
Superintendente
de Bancos y Seguros, podr convocar
en forma
directa para tratar los asuntos puntualizados
en la convocatoria.ARTCULO VEINTISEIS: DE LA CONVOCATORIA constar el orden del da,
deber ser efectuada mediante publicacin en uno de los peridicos de mayor
circulacin nacional, con por lo menos ocho (8) das de anticipacin al de

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celebracin de la Junta. En el plazo determinado no se contar ni el da


de la publicacin ni el de la celebracin de la Junta.- Adicionalmente, se
colocarn carteles con la convocatoria a la Junta en cada una de las Agencias
donde funcione la entidad.- ARTCULO VEINTISIETE: AUSENCIA O
NEGATIVA DEL PRESIDENTE PARA CONVOCAR A JUNT A- Ante la ausencia
o negativa del Presidente para convocar a Junta, el Superintendente de
Bancos y Seguros, podr disponer al Gerente Generala a quien haga sus
veces, que convoque a Junta General de Socios o de Representantes de Socios,
cuando a su juicio sea necesario precautelar la estabilidad y solvencia de
la entidad, o ante la ausencia o negativa del Gerente General, el
Superintendente de Bancos y
Seguros realizar la convocatoria
directamente.- ARTCULO VEINTIOCHO:
CONTENIDO
DE LA
CONVOCATORIA.- La convocatoria a Junta General ordinaria o
extraordinaria sea de Socios o Representantes de Socios contendr :Uno.El llamamiento a los Socios o Representantes de Socios, segn sea el caso,
de Mutualista Reina del Cisne, con la expresa mencin del nombre de la
misma; 005.- El llamamiento a los Miembros o Vocales del Directorio,
Gerente General, Auditores Interno y Externo, este ltimo, en sus calidades de
auditor y comisario, as como los miembros de Comits cuya presencia se
estime necesaria; Tres.- La direccin precisa y exacta del local en el que se
celebrar la Junta, que deber estar ubicado en el domicilio principal de
Mutualista Reina del Cisne; pudiendo ser cambiado solo en casos
excepcionales y debidamente fundamentados; Cuatro.- fecha y hora de
iniciacin de la Junta, la cual estar comprendida
entre las ocho
horas (08hOO) y veinte horas (20hOO); Cinco.-La indicacin clara,
especfica y precisa del o de los asuntos que sern tratados en la
Junta, sin que sea permitido el empleo de trminos ambiguos
o remisiones
en trminos
generales
a la ley y reglamentos;
debiendo hacerse mencin expresa del acto o actos que se han de
conocer y resolver en la respectiva Junta; Seis.- La direccin de la
oficina en la que se encuentren los documentos que sern conocidos
por la Junta General y que deben estar a disposicin de los Socios
o Representantes de Socios, con ocho (8) das previos a la fecha de la
Junta; Siete.- El nombre Y cargo de la persona que suscribe la
convocatoria de conformidad con la ley y el presente Estatuto; Ocho.La indicacin expresa sobre el qurum de instalacin de acuerdo con
lo establecido en el Estatuto social; Nueve.- El nombre, apellido y
cargo del funcionario que actuar como Secretario de la Junta General, de
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conformidad con lo establecido en el presente Estatuto; y Diez.- La


convocatoria llevar la firma autgrafa del convocante, cuyo original
formar parte del expediente de la Junta General respectiva.ARTCULO VEINTINUEVE: QUORUM.- Para que haya qurum en la
primera convocatoria, se necesitar la concurrencia de por lo menos la mitad
ms uno de los Socios o Representantes de Socios de Mutualista Reina del
Cisne, segn corresponda. En segunda convocatoria se sesionar con el
nmero de Socios o Representantes de Socios concurrentes segn
sea el caso. La segunda convocatoria a Junta General deber
realizarse dentro de los ocho (8) das siguientes a la fecha en que fuera
convocada la primera y no podr modificarse el orden del da original para
el que fuera citada. Las decisiones que se adopten en primera o segunda
convocatoria sern por mayora absoluta, es decir, la mitad ms uno de los
Socios o Representantes de Socios presentes con INTEGRANTES DE LA
JUNTA GENERAL.Cuando el integrantes de la Junta General de
Representantes de Socios disminuya a menos del cincuenta por ciento
(50%) del nmero de conformacin previsto en el estatuto, se convocar en
concordancia a lo que establezca el Reglamento de Elecciones en un plazo no
mayor a quince (15) das a elecciones para elegir Representantes de Socios y
completar el nmero, quienes
continuarn
en
funciones
hasta
completar el perodo correspondiente. ARTCULO TREINTA Y UNO:
DERECHO A VOTO. Los Socios o Representantes de Socios segn
corresponda, ejercern su derecho a voto en la Junta general, de Socios o
Representantes de Socios, tanto para elegir dignidades como para aprobar los
balances y estados financieros o las propuestas que se presenten.- Cada
Socio o Representante de Socio, tiene derecho a un solo voto, que lo ejercer
en forma personal, directa y secreta- Si un Socio no pudiere acudir a una
Junta General, podr designar a otro Socio como delegado a travs de una
carta poder debidamente calificada por la Comisin Electoral. Ningn Socio
podr representar a ms de cinco Socios. No obstante lo sealado, a travs
de delegaciones no se podr alcanzar una mayora que represente ms
del cincuenta por ciento (50%) del nmero de Socios y/o de la totalidad de los
certificados de aportacin de Mutualista Reina del Cisne.Si la Junta se integra
por Representantes de Socios, en caso de ausencia de los principales actuarn
los respectivos suplentes, pero en ningn caso podrn asistir simultneamente
principal y suplente. Cuando la modalidad de integracin de la Junta General
es por Representantes de Socios, los Miembros o Vocales del Directorio
Principales y Suplentes en funciones que ostenten la calidad de Socios,

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integrarn por propio derecho la Junta General y tendrn derecho a voz y un


voto, debiendo abstenerse de vota en aquellos asuntos relacionados con su
gestin.- ARTCULO
TREINTA Y DOS: ATRIBUCIONES
Y
DEBERES DE LA JUNTA GENERAL.- Son atribuciones y deberes
de la Junta General de Socios o Representantes de Socios: Uno.Conocer y resolver las reformas del estatuto social, las que entrarn
en vigencia una vez aprobadas por la Superintendencia de Bancos y
Seguros; Dos.- Elegir de entre los Socios o de fuera de su seno a los
Miembros o Vocales del Directorio, en un nmero de cinco, los que
tendrn sus respectivos
suplentes,
de los cuales al menos tres
Miembros o Vocales Principales y tres Miembros o Vocales Suplentes,
debern ser Socios de Mutualista Reina del Cisne; la eleccin ser
mediante votacin escrita, universal, directa y secreta por el sistema de lista
completa; Tres.- Separar de sus cargos a los Miembros o Vocales del
Directorio que incurrieren en faltas graves, debidamente comprobadas a
juicio de la Junta General de Socios o de Representantes de Socios,
segn sea el caso; principal izar a sus suplentes y elegir sus
reemplazos, los que actuarn por el tiempo que faltare para completar el
perodo para el que fueron elegidos los Miembros separados; Cuatro.Conocer sobre la separacin definitiva de uno o ms Miembros o
Vocales del Directorio Principales o Suplentes; para este caso, en la
siguiente Junta General se deber elegir los nuevos Miembros o
Vocales del Directorio hasta completar el nmero requerido en los
Estatutos, quienes permanecern en funciones hasta terminar el periodo
para el cual fueron elegidos los renunciantes; por lo tanto, deber constar
en la convocatoria a la Junta General, dentro del orden del da, la eleccin
de los nuevos Miembros o Vocales del Directorio; Cinco.- Elegir al
Auditor Externo de la terna propuesta al Directorio por el Comit de
Auditora, los cuales deben estar previamente calificados por la
Superintendencia de Bancos y de Seguros, quien cumplir las funciones de
Comisario entre las otras determinadas en aquellos asuntos relacionados
con su gestin.- ARTCULO TREINTA Y DOS: ATRIBUCIONES
Y DEBERES DE lA JUNTA GENERAL.Son atribuciones y
deberes de la Junta General de Socios o Representantes de Socios:
Uno.- Conocer y resolver las reformas del estatuto social, las que
entrarn en vigencia una vez aprobadas por la Superintendencia de
Bancos y Seguros; Dos.- Elegir de entre los Socios o de fuera de su
seno a los Miembros o Vocales del Directorio, en un nmero de cinco,
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los que tendrn sus respectivos suplentes, de los cuales al menos tres
Miembros o Vocales Principales y tres Miembros o Vocales Suplentes,
debern ser Socios de Mutualista Reina del Cisne ; la eleccin ser
mediante votacin escrita, universal, directa y secreta por el sistema de lista
completa; Tres.- Separar de sus cargos a los Miembros o Vocales del
Directorio que incurrieren en faltas graves, debidamente comprobadas a
juicio de la Junta General de Socios o de Representantes de Socios,
segn sea el caso; principal izar a sus suplentes y elegir sus
reemplazos, los que actuarn por el tiempo que faltare para completar el
perodo para el que fueron elegidos los Miembros separados; Cuatro.Conocer sobre la separacin definitiva de uno o ms Miembros o
Vocales del Directorio Principales o Suplentes; para este caso, en la
siguiente Junta General se deber elegir los nuevos Miembros o
Vocales del Directorio hasta completar el nmero requerido en los
Estatutos, quienes permanecern en funciones hasta terminar el periodo
para el cual fueron elegidos los renunciantes; por lo tanto, deber constar
en la convocatoria a la Junta General, dentro del orden del da, la eleccin
de los nuevos Miembros o Vocales del Directorio; Cinco.- Elegir al
Auditor Externo de la terna propuesta al Directorio por el Comit de
Auditora, los cuales deben estar previamente calificados por la
Superintendencia de Bancos y de Seguros, quien cumplir las funciones de
Comisario entre las otras determinadas en la ley, establecido en el
artculo ochenta y cuatro (84) de la Ley General de Instituciones del
Sistema Financiero; Seis.- Elegir al Auditor Interno considerando la
propuesta hecha al Directorio por el Comit de Auditora, el cual debe
estar previamente calificado por la Superintendencia de Bancos y
Seguros, as como removerlo conforme a lo establecido en el artculo
ochenta y cuatro (84) de la Ley General de Instituciones del Sistema
Financiero;
Siete.- Elegir al representante principal y suplente, que
integrar el Comit de Retribuciones, mismos que durarn dos aos en sus
funciones, pudiendo ser reelegidos hasta por un perodo adicional; Ocho.Elegir al representante que integrar el Comit de tica, el mismo que
deber ser calificado por la Superintendencia de Bancos y Seguros; Nueve.Conocer y resolver sobre el informe del Directorio, relativo a la marcha
de Mutualista Reina del Cisne y los estados financieros, as como los
informes de los auditores interno y externo, ste ltimo en su calidad de
auditor y comisario; Diez.- Conocer y resolver sobre la distribucin de los
excedentes anuales que hubieren, considerando las deducciones legales, y

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distribuyndolos entre los Socios y la reserva legal que contenga el


patrimonio histrico acumulado, a prorrata de su participacin; Once.
Aprobar el Reglamento de Elecciones de Mutualista Reina del Cisne;
Doce. Elegir a dos Miembros Principales y sus respectivos suplentes para
que integren la Comisin Electoral; Trece.- Acordar el valor de los
Certificados de Aportacin; Catorce.- Conocer y aprobar las polticas
generales sobre la cual se construir la escala de dietas para los Miembros o
Vocales de la cual se construir la escala de dietas para los Miembros o
Vocales del Directorio; honorarios, remuneraciones y compensaciones de
ejecutivos, Principal del Directorio percibir por concepto de dietas una
suma fija mensual que se pagar en proporcin al nmero de sesiones
completas asistidas. Quince.- Resolver en ltima instancia los casos
de separacin de
los
Socios
por
cometimiento
de
faltas
graves debidamente comprobadas, una vez que el Directorio se haya
pronunciado en primera instancia; Diecisis.Acordar la fusin,
absorcin, escisin, conversin, asociacin, disolucin voluntaria y
liquidacin forzosa de Mutualista Pichincha, previa la presentacin
de los estados financieros con corte a la fecha en que se tome la
decisin, con el voto conforme de al menos las dos terceras partes
del nmero de Socios o Representantes de Socios de Mutualista Reina
del Cisne;
Diecisiete.Autorizar
la adquisicin
de inmueble
destinados
a considerarse
como activos fijos, su gravamen
o
enajenacin por el monto que llegare a determinarse
en las
normas
legales Correspondientes;
y, Dieciocho.Las dems
establecidas en la ley y en el presente Estatuto as como las normas de
carcter general aprobadas
por la Junta Bancaria. ARTICULO
TREINTA Y TRES: RESOLUCIONES.- Las resoluciones se adoptarn
por mayora absoluta, es decir, la mitad ms uno de los Socios o
Representantes de Socios con los que se instal el qurum. Los votos en
blanco y abstenciones se sumarn a la mayora. Del resultado de las
votaciones se dejar constancia en un acta suscrita por el Presidente y el
Secretario de la Junta General. ARTCULO TREINTA Y CUATRO:
DE LAS ACTAS DE JUNTA GENERAL.- De las sesiones de Junta
General se levantarn actas suscritas por el Presidente y el Secretario.
Dichas actas, junto con la lista firmada por los asistentes y el expediente
certificado, con los documentos sobre los temas tratados, se remitirn, por
parte de Mutualista Reina del Cisne, a la Superintendencia de Bancos y
Seguros, en el trmino de ocho (8) das contados a partir de la fecha de la
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NOTARIO

Junta. De la misma manera, Mutualista Reina del Cisne comunicar a la


Superintendencia de Bancos y Seguros la designacin de Directores,
Representantes Legales y Auditores, en el mismo trmino. TTULO IV
DEL
DIRECTORIO.
ARTCULO
TREINTA Mutualista Reina del
Cisne, con amplias facultades de administracin, gestin, facultado para
delegar algunas
de
sus
funciones
de
administracin;
siendo
responsables solidariamente por las resoluciones que se adopten y por los
actos de la administracin ARTCULO
TREINTA
y
SEIS:
REQUISITOS PARA SER MIEMBRO O VOCAL DEL DIRECTORIO.Tendrn derecho a ser elegidos Miembros o Vocales del Directorio, las
personas naturales que hayan sido Socios por lo menos durante cuatro (4)
aos antes de la fecha de la Junta y acrediten haber mantenido, durante
la fecha de la Junta y acrediten haber mantenido, durante el ao inmediato
anterior a dicha fecha, por lo menos diez (10) Certificados de Aportacin. Los
Miembros o Vocales del Directorio, que sean Socios de Mutualista Reina
del Cisne, perdern su calidad si posteriormente dejaren de tener el
nmero de certificados mnimos requeridos. Para ser electo Miembro o
Vocal del Directorio, deber cumplir con los siguientes requisitos: Uno.Poseer ttulo universitario, mnimo de tercer nivel, segn las definiciones de
los literales b) o e) del artculo ciento dieciocho (118) de la Ley Orgnica de
Educacin Superior, en reas
tales
como
derecho,
economa,
administracin de empresas, finanzas o en profesiones relacionadas
con las funciones que desempearn conforme al objeto social de
Mutualista Reina del Cisne; y, experiencia de por lo menos tres (3) aos; o, a
falta de ttulo universitario, experiencia en el manejo de instituciones del
sistema financiero no menor de cinco (5) aos; Dos.- No encontrarse
incursos en las prohibiciones sealadas en la Constitucin de la Repblica
del Ecuador, la Ley, la Codificacin
de
Resoluciones
de la
Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria y dems
disposiciones que se expidan para el efecto; Tres.-No ser vinculado con otros
Miembros o Vocales de Directorio y administradores,
funcionarios y
proveedores de servicios de la Mutualista
Reina del Cisne. Los
trminos
vinculados,
administradores y funcionarios para este efecto
son los definidos por la Junta Bancaria; Para ser electo Miembro o
Vocal de Directorio sin contar con la calidad de Socio, se deber
cumplir con los mismos requisitos sealados
en los numerales
anteriores.
ARTCULO
TREINTA
Y
SIETE: INHABILlDADES.- No
podrn ser Miembros o Vocales del Directorio, ni Gerente
General,

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NOTARIO

ni Subgerente
General
quienes se encuentren impedidos para
ello, en virtud de lo establecido en el artculo treinta y cuatro (34)
de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero. Sern
removidos
quienes
se encuentren
incursos
en los casos
establecidos en el artculo treinta y cinco (35) del mismo cuerpo
legal. ARTCULO TREINTA Y OCHO: CONFORMACiN DEL DIRECTORIO.- El
Directorio de Mutualista Reina del Cisne ser elegido por la Junta
General de Socios o Representantes de Socios, segn corresponda,
y estar conformado e integrado por personas naturales, en un nmero
de cinco, los que tendrn sus respectivos suplentes, de los cuales al
menos tres Miembros
o Vocales Principales y tres Miembros o
Vocales Suplentes, debern ser Socios de
Mutualista Reina del
Cisne.
Sern elegidos por perodos de dos aos y podrn ser
reelegidos por una sola vez para el perodo
siguiente.
Luego de
transcurrido
un perodo,
podrn ser reelegidos nuevamente de
conformidad con estas disposiciones. Las competencias y atribuciones
del Directorio
no pueden
ser objeto de delegacin. ARTCULO
TREINTA
Y
DIRECTORIO.-

NUEVE: D E L

PRESIDENTE

Y VICEPRESIDENTE DEL

El Presidente y el Vicepresidente del Directorio, sern


elegidos por este organismo de entre sus Miembros para un perodo de
dos aos, pudiendo ser reelegidos hasta por un perodo adicional. El
Presidente del Directorio, lo ser tambin de la Junta General de Socios
o Representantes segn sea el caso. ARTCULO CUARENTA: D E LAS
DIRECTORIO.- El Directorio sesionar semanalmente o con la renuencia que
sea necesaria, previa convocatoria realizada por el Presidente, al menos
con cuarenta y ocho horas de anticipacin y conocer los asuntos que consten
en el respectivo Orden del Da. A las sesiones del Directorio podrn asistir sin
derecho a voto, los Miembros o Vocales del Directorio Suplentes que fueren
invitados y que no acten en reemplazo de un Miembro o Vocal
Principal. Extraordinariamente, y
de acuerdo a las necesidades
institucionales, podrn mantenerse sesiones virtuales utilizando cualquier
mecanismo tecnolgico del cual se dejar constancia. Estas tendrn la
misma validez que las sesiones presenciales, para atender de manera
eficaz y oportuna el desempeo de sus funciones. Previa a la sesin del
Directorio, se remitir a los Miembros o Vocales la informacin que ser
conocida y tratada. Para que haya qurum se requerir la concurrencia
de tres Miembros o Vocales. ARTCULO CUARENTA y UNO: D I R E C T O R I O
UNIVERSAL.- El Directorio podr reunirse sin convocatoria previa, si
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NOTARIO

estuvieren presentes todos los Miembros


o Vocales del Directorio
Principales
y
resuelvan
por unanimidad
realizar
la sesin,
suscribiendo todos los asistentes la correspondiente acta. Se podr
utilizar cualquier mecanismo de comunicacin electrnica, del cual se
pueda tener constancia escrita, a fin de contar con la aceptacin de todos
los Miembros o Vocales del Directorio en la respectiva resolucin. Las
resoluciones se tomarn por mayora simple de votos . ARTCULO
CUARENTA y DOS: D E lAS ACTAS DE REUNiN DEL DIRECTORIO.- De
las reuniones del Directorio se levantarn las actas respectivas, mismas
que deben ser suscritas por el Presidente y el Secretario. ARTCULO
CUARENTA TRES:
PRRROGA
DE FUNCIONES.Los
Miembros o Vocales del Directorio,
no obstante el vencimiento
de su perodo, continuarn ejerciendo sus funciones hasta que sean
legalmente reemplazados por los nuevos Miembros que debern
ser
calificados por
la Superintendencia
de
Bancos y Seguros.
ARTCULO CUARENTA
Y CUATRO.RESPONSABILIDAD:
Los
Miembros
o Vocales
del Directorio sern civil y penalmente
responsables por sus acciones u omisiones en el cumplimiento de sus
respectivas atribuciones y deberes. Los Miembros Vocales del
Directorio y el Gerente General, o quien haga sus veces en caso de
ausencia
temporal
o definitiva,
sern responsables
de las
operaciones
que realice la Mutualista Reina del Cisne, segn lo
previsto en la Ley. ARTCULO CUARENTA Y CINCO.- ATRIBUCIONES
y DEBERES DEL DIRECTORIO: Son atribuciones y deberes del
Directorio: Uno.- Definir las polticas financiera, crediticia e inmobiliaria
de la Mutualista Reina del Cisne y controlar su ejecucin; Dos.- Analizar y
pronunciarse sobre los informes de riesgo crediticio y la proporcionalidad y
vigencia de las garantas otorgadas; igualmente proceder en lo que le fuere
aplicable, con las operaciones activas y pasivas que individualmente excedan
del dos por ciento del patrimonio tcnico; Tres.- Nombrar, previa peticin del
Gerente General, a un Apoderado General; Cuatro.- Implementar la
poltica de retribuciones aprobada por la Junta General; Cinco.- Nombrar y
remover al Gerente General y Subgerente General por causas legales
debidamente justificadas y fijar su remuneracin; Seis.- Conocer
resolver sobre la renuncia presentada por sus Miembros; o, en el caso de
separacin definitiva de un Miembro o Vocal del Directorio, informar de ella
a la siguiente Junta General y a la Superintendencia de Bancos y Seguros,
debiendo principal izar al suplente que corresponda. Los as principal

DR. FELIPE ITURRALDE DVALOS


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izados actuarn por el resto del perodo de los reemplazado; Autorizar la


adquisicin de inmuebles destinados a considerarse activos fijos, su
gravamen o enajenacin hasta por los montos que determinen las
disposiciones legales respectivas; Nueve.- Aprobar
y reformar el
presupuesto anual de Mutualista Reina del Cisne; Diez.- Establecer las
normas y las polticas de capitalizacin, mediante la oferta de
Certificados de Aportacin necesarios de acuerdo a los intereses y
proyecciones institucionales, respetando los derechos establecidos en la Ley
General de Instituciones del respetando los derechos establecidos en la Ley
General de Instituciones del Sistema Financiero, Resoluciones de la Junta
Bancaria del Ecuador, y dems disposiciones aplicables; Once. Designar a
la firma calificadora de riesgos de la nmina presentada por el Comit de
Auditora; Doce.- Conocer los informes que presente el Gerente
General sobre la situacin financiera de Mutualista, el diagnstico de
riesgos y su impacto en el patrimonio, el cumplimiento del plan estratgico,
as como el informe anual correspondiente y tomar las decisiones que
estime apropiadas; Trece.- Decidir en primera instancia la separacin de
Socios por causas graves debidamente comprobadas, garantizando al
Socio el derecho al debido proceso; Catorce.- Conocer las comunicaciones
del organismo de control de acuerdo con lo previsto en la Ley y disponer
el cumplimiento de las disposiciones, observaciones o recomendaciones;
Quince.- Presentar a la Junta General de Representantes de Socios,
segn sea el caso, las propuestas del Comit de Auditora, para la
designacin de Auditores Externo e Interno, las cuales deben estar
previamente calificadas por la Superintendencia de Bancos y Seguros;
Diecisis.- Aprobar y reformar el Cdigo de tica y de Buen Gobierno
Corporativo; Diecisiete.- Informar sobre la
gestin) correspondiente y
el cumplimiento de los objetivos institucionales y la posiciones
de
riesgo asumidas por la Mutualista Reina del Cisne en los diferentes
tipos de riesgo y las acciones de control recomendadas para minimizar
tales posiciones; Dieciocho.- Determinar las situaciones en que se puede
limitar el derecho al acceso a la informacin y establecer los posiciones
de riesgo asumidas por la Mutualista Reina del Cisne de los diferentes
tipos de riesgo y las acciones de control recomendadas para minimizar
tales posiciones; Dieciocho.- Determinar las situaciones en que se puede
limitar el derecho al acceso a la informacin y establecer
los
mecanismos a travs de los cuales se asegure la debida confidencialidad;
Diecinueve.- Expedir, reformar o derogar los Reglamentos Internos;
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DR. FELIPE ITURRALDE DVALOS


NOTARIO

Veinte.- Presentar a la Junta General de Socios o Representantes


de Socios, segn corresponda, a travs de su Presidente, el informe
anual de labores; Veinte y Uno.- Fijar y autorizar anualmente los montos
dentro de los cuales el Gerente General y Subgerente General podrn celebrar
actos, contratos, gastos y en general obligar a Mutualista Reina del
Cisne; Veinte y Dos.-Crear y conformar las Comisiones del Directorio
necesarias para la mejor marcha de las actividades institucionales; Veinte y
Tres.- Evaluar la actuacin del Gerente General; Veinte y Cuatro.- Por
pedido expreso, conceder licencia para ausentarse al Presidente, Miembros
o Vocales del Directorio, Gerente General y Subgerente General; Veinte
Cinco.- Resolver y autorizar la participacin y auspicio de la Institucin en
organismos gremiales nacionales o internacionales necesarios y
convenientes para su actividad, de acuerdo a los reglamentos y polticas
internos; Veinte y Seis.- Acordar alianzas, asociaciones, uniones
accidentales o temporales o participaciones comerciales con personas
naturales o jurdicas para el ejercicio y desarrollo de actividades propias de
su objeto social; Veinte y Siete.- Autorizar
la condonacin de
obligaciones o de deudas, conforme al manual de crdito; Veinte y
Ocho.- Autorizar la inversin en instituciones de Servicios Auxiliares del
Sistema Financiero de giro inmobiliario o en otras instituciones de
Servicios Auxiliares calificadas por la Superintendencia de Bancos y Seguros,
cuyo objeto exclusivo se relacione con las actividad del giro del negocio y,
en general en todas aquellas empresas o compaas permitidas por la Ley;
Veinte y Nueve.- Fijar la poltica salarial, de remuneraciones y beneficios
para funcionarios y poltica salarial, de remuneraciones y beneficios para
funcionarios y empleados; Treinta.- Designar al Secretario de la Comisin
Electoral; y, Treinta
y Uno.- Las dems asignadas por la Ley,
Reglamentos y el presente Estatuto. ARTCULO CUARENTA Y SEIS:
CESE DE FUNCIONES DE lOS
MIEMBROS O VOCALES DEL
DIRECTORIO. Los Miembros o Vocales del Directorio cesaran en sus
funciones por las siguientes causales: Uno.Por terminacin del
periodo de sus nombramientos, y siempre que fuesen legalmente
reemplazados; Dos. Por renuncia aceptada por el Directorio; Tres.- Por
remocin acordada por la Junta General de Socios o Representantes de Socios
segn sea el caso;
Cuatro.- Por Resolucin del Directorio por no
cumplir con los Reglamentos y Polfticas internas del Directorio; Cinco.- Si
se incurriera en una o cualquiera de las prohibiciones contenidas en la Ley y el
presente Estatuto; Seis.- Por no poseer el nmero mnimo de los Certificados

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de Aportacin exigidos por este Estatuto. TTULO V.- DEL PRESIDENTE.


ARTCULO CUARENTA Y SIETE: DEL PRESIDENTE.- El Presidente
ser elegido para un perodo de dos (2) aos, pudiendo ser reelegido hasta
por un periodo adicional y sus atribuciones sern las siguientes: Uno.Convocar y presidir las sesiones de Junta General Ordinaria y
Extraordinaria
de Socios
o Representantes
de
Socios
segn
corresponda; Dos.- Convocar a reuniones del Directorio y presidirlas;
Tres.- Convocar a sesiones de la Comisin Ejecutiva y presidirlas;
Cuatro.- Convocar a reuniones del Directorio al Miembro o Vocal
Suplente ante la falta o ausencia temporal del Miembro o Vocal Principal;
Cinco.- Invitar a reuniones del Directorio al Miembro o Vocal Suplente que
corresponda; Seis.- Supervigilar el cumplimiento de las disposiciones
legales, reglamentarias y estatutarias, as como las resoluciones de la
legales, reglamentarias y estatutarias, as como las resoluciones de la
Junta
General
y las dictadas
por el Directorio;
Siete.Suscribir, conjuntamente con el Secretario, las caso de ausencia, falta o
impedimento del Presidente, le subrogar el actas de las reuniones del
Directorio y la Junta General, as como los Reglamentos, Polticas internos
que expida; Ocho.-Dirimir con su voto en caso de empate, las resoluciones del
Directorio; Nueve.- Las dems que le asigne la Junta General de Socios o
Representantes de Socios, el Directorio, la Ley, el presente Estatuto y dems
disposiciones
legales
pertinentes.
TTULO
VI.DEL
VICEPRESIDENTE.ARTCULO CUARENTA y OCHO: DEL
VICEPRESIDENTE.- El Vicepresidente tendr las funciones que le fije el
Directorio. ARTCULO CUARENTA y NUEVE: SUBROGACIN.- En
caso de ausencia, falta o impedimento del Presidente, le subrogar el
Vicepresidente o el Miembro o Vocal del Directorio que sea designado en cada
ocasin.
TTULO
VII.- DEL
SECRETARIO.- ARTCULO
CINCUENTA: El SECRETARIO.- El Directorio designar de entre sus
miembros al Secretario del Directorio, cuyas atribuciones y deberes sern las
siguientes: Uno.- Redactar las Actas de Directorio y suscribirlas con el
Presidente; Dos.- Comunicar las resoluciones del Directorio a quien
corresponda; Tres.- Mantener bajo su responsabilidad los libros de actas de las
sesiones del Directorio; Cuatro.- Conferir, previa autorizacin del Presidente,
copias certificadas de los documentos que reposen en los archivos del
Directorio; Cinco.- Enviar a la Superintendencia de Bancos y Seguros, las
actas del Directorio debidamente aprobadas; y, Seis.- Las dems que le
asigne el Directorio, el Presidente o le confieran la Ley, el Reglamento y este
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DR. FELIPE ITURRALDE DVALOS


NOTARIO

Estatuto.- TTULO VIII.- DE lAS COMISIONES DEL DIRECTORIO.ARTCULO CINCUENTA y UNO: DE lAS
COMISIONES DEL
DIRECTORIO.- El Directorio crear y conformar las Comisiones
necesarias para la mejor marcha de la Mutalista Reina del Cisne , que
funcionarn de acuerdo al reglamento que se a para el efecto. Cada Comisin
podr estar integrada por uno o ms miembros e inversiones dentro de los
lmites que fije el Directorio.- Es Apoyar al Gerente General, en la
administracin de los negocios institucionales y evaluar las propuestas que
la administracin desee presentar al Directorio, cuando corresponda; Tres.Presentar al Directorio sus recomendaciones respecto a acciones que a ese
nivel deban ejecutarse para la buena marcha institucional; Cuatro.- Cumplir
con todas aquellas tareas que le sean especficamente delegadas por el
Directorio; Cinco. Informar al Directorio sobre las resoluciones adoptadas;
Seis.- Ejercer los dems deberes y atribuciones que le asigne el
Directorio. ARTCULO CINCUENTA Y TRES: DE lA COMISiN
ElECTORAL.- Para la realizacin de todo proceso electoral se dispondr
de una Comisin Electoral y su funcionamiento ser regulado por el
Reglamento de Elecciones que se dicte para el efecto, conforme lo
establecido en el numeral once (11) del artculo treinta y dos ( 32) del
presente Estatuto. TTULO IX.- DEL GERENTE GENERAL.- ARTCULO
CINCUENTA y CUATRO: DEL GERENTE GENERAL.- El Gerente
General ser el representante legal, judicial y extrajudicial de Mutualista
Pichincha, y la administrar bajo la vigilancia y control del Directorio,
ser de libre remocin y nombrado sin sujecin a plazo, y deber
contar con la calificacin de la Superintendencia de Bancos y Seguros. En
caso de ausencia definitiva lo subrogar quien designe el Directorio
de conformidad con este el Estatuto; y en caso de ausencia temporal, lo
subrogar, con plenitud de atribuciones, el Subgerente General quien debe
cumplir los mismos requisitos exigidos para el Gerente General.Deber
contar con la calificacin de la Superintendencia de Bancos y de Seguros. Su
nombramiento se inscribir en el Registro Mercantil de cantn Loja.Para ser Gerente General, no se requiere ser Socio de la Mutualista Reina del
Cisne , se requiere tener ttulo profesional y acadmico de tercer nivel en
derecho, administracin de empresas, economa y finanzas o ciencias afines,
debidamente registrado en la SENECYT o acreditar experiencia mnima de
cinco (5) aos en cargos afines y no encontrarse incurso en ninguna de las
prohibiciones establecidas en la Ley y las normas emitidas por la Junta
Bancaria. En atencin a la naturaleza jurdica de la funcin de

DR. FELIPE ITURRALDE DVALOS


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representante legal que desempea el Gerente General, su gestin se sujetar


a las normas del mandato en los trminos del Cdigo Civil. Para posesionarse
de su cargo, deber presentar una declaracin juramentada de que no se
encuentra incurso en las prohibiciones establecidas en la Ley General de
Instituciones del Sistema Financiero, y que cumpla con lo dispuesto en la
Codificacin de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y
de la Junta Bancaria. El Gerente General deber entregar anualmente al
Directorio una declaracin juramenta en la cual conste que no se en ninguna
de las prohibiciones sealadas por la Instituciones del Sistema Financiero
y en la Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de
Bancaria.- ARTCULO CINCUENTA
Y CINCO: DEBERES y
ATRIBUCIONES DEL GERENTE GENERAL.- Son deberes y atribuciones
del Gerente General: Uno.- Representar judicial y extrajudicialmente a la
Mutualista Reina del Cisne;Dos.- Suscribir los documentos pblicos o
privados que fueren necesarios en representacin de la Mutualista
Pichincha, de acuerdo a lo que establece el presente estatuto; Tres.Otorgar o revocar poderes a funcionarios de Mutualista Reina del Cisne,
bajo su
responsabilidad, para determinadas operaciones generales o
especficas; o para asuntos judiciales, de lo cual informar al contingentes
realizadas con una misma persona o firma vinculada, que Directorio y
observar las disposiciones Reglamentarias expedidas por el Directorio
para tal efecto. Para el otorgamiento de poderes generales requerir la
autorizacin del Directorio; Cuatro.- Participar con voz informativa en
las sesiones del Directorio; Cinco.- Informar al Directorio al menos
mensualmente, de las operaciones de crdito, inversiones
y
contingentes realizadas con una misma persona o firma vinculada, que
sean superiores al dos por ciento (2%) del patrimonio tcnico de la
Mutualista Reina del Cisne;
Seis.- Presentar para aprobacin del
Directorio, el Plan Estratgico, el Plan Operativo y el presupuesto anual
de la operativa y financiera de Mutualista Pichincha e informar, al
menos trimestralmente al Directorio, de los resultados; Ocho.- Cumplir y
hacer cumplir a los Socios las disposiciones emanadas de la Junta General
de Socios o Representantes de Socios, segn corresponda y del Directorio
as como observar y cumplir, segn el caso, las recomendaciones que
emita la Superintendencia de Bancos y Seguros Nueve.- Actualizar y
mantener bajo su custodia los inventarios de bienes y valores de la
entidad; Diez.- Contratar, remover, sancionar y fijar las remuneraciones,
bonos y ms retribuciones a los funcionarios y empleados de Mutualista
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NOTARIO

Reina del Cisne de acuerdo a las polticas que fije el Comit de


Retribuciones, el Directorio, segn sea el caso, cuyo nombramiento o
remocin no sea de competencia de otro rgano de la entidad. El rubro
global de remuneraciones debern constar en el presupuesto de la entidad;
Once.-Suministrar la informacin que le soliciten los Socios,
Representantes de Socios, rganos internos de Mutualista Pichincha, la
Superintendencia de Bancos y Seguros y otras instituciones, de acuerdo
con la Ley; Doce.- Informar al Directorio sobre la situacin financiera y
de riesgos de la entidad y su impacto en el patrimonio, cumplimiento del
plan estratgico, y sobre otros que sean solicitados, as como presentar el
informe anual de gestin; Trece.- Mantener los controles y procedimientos
adecuados para asegurar el control interno; Catorce.- Delegar o revocar
delegaciones conferidas a otros funcionarios de Mutualista Pichincha,
de lo cual informar
al Directorio, sin que ello implique
exonerarse de la responsabilidad legal; Quince.- Participar en los
diferentes
Comits creados por las normas de carcter general
expedidas por la Junta Bancaria y en las Comisiones que creare el
Directorio; Diecisis.- Llevar y mantener actualizado el libro de
aportaciones y Socios, bajo su responsabilidad; Diecisiete.- Ejecutar las
polticas de tasas de inters y de tarifas por servicios establecidas por el
Directorio del Banco Central del Ecuador y la
Junta
Bancaria,
respectivamente, de acuerdo a lo lineamientos fijados por el Directorio de
acuerdo con la ley; Dieciocho.- Poner en conocimiento del Directorio, en
la prxima reunin que ste celebre,
toda comunicacin de la
Superintendencia que contenga los ocho (8) das siguientes de realizada la
sesin; Diecinueve.- Adoptar las medidas administrativas que fueren
necesarias para optimizar la eficiencia de la Mutualista Reina del Cisne
dentro de las polticas que fije el Directorio; Veinte.- Autorizar la
participacin de funcionarios de la institucin en eventos nacionales o
internacionales que tengan relacin con el giro ordinario del negocio de
Mutualista Reina del Cisne, de lo cual se informar al Directorio; Veinte
y uno.- Realizar toda clase de actos, suscribir los contratos propios
del giro del
negocio
de
Mutualista Reina del Cisne, que sean
necesarios para el fiel cumplimiento de sus fines y objetivos, con las
limitaciones del presente estatuto; Veinte y dos.- las dems que sean
inherentes al ejercicio y naturaleza de sus funciones y que no estn
atribuidas en forma expresa al Directorio de la Institucin; y, Veinte y tres.Todos los dems deberes y atribuciones que le correspondan por la

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NOTARIO

ley, el presente Estatuto y los Reglamentos internos. A falta de disposicin


Estatutaria o de resolucin de la Junta que determinen otros deberes y
atribuciones, se entender que el Gerente General o quien haga sus
veces, est facultado para representar a la Mutualista R e i n a d e l
C i s n e , judicial y extrajudicialmente y para realizar toda clase de
gestiones, actos y contratos, con excepcin de aquellos que
posteriormente la Mutualista Reina del Cisne cumpla sus fines y de todo lo
que fueren extraos al Estatuto, de aquellos que pudieren impedir
que implique reforma Estatutaria. TiTULO X.DEL SUBGERENTE
GENERAL.- ARTicULO CINCUENTA y SEIS: DEL SUBGERENTE
GENERAL.- El Directorio designar al Subgerente General, que deber
cumplir los mismos requisitos que el Gerente General, y tendr las
siguientes funciones:
Uno.- Subrogar al Gerente General en caso
de falta, impedimento
o ausencia
temporal. En caso de falta
definitiva del Gerente
General, el Directorio
resolver
lo ms
conveniente para la Institucin; Dos.- Aprobar y suscribir los actos y
contratos hasta la cuanta que anualmente determine
el Directorio;
Tres.Aprobar
los gastos de inversiones, en la cuanta que
anualmente determine
el Directorio; Cuatro.Participar en los
Comits y las Comisiones que creare el Directorio; Cinco.- Cumplir
y hacer cumplir la Ley, el Estatuto, los Reglamentos y dems Polticas
internas pertinentes; Seis.- Ejercer los dems deberes y atribuciones que le
asigne la Junta General de Socios y Representantes de Socios, el
Directorio, el Presidente y el Gerente General de acuerdo con la Ley
y el presente Estatuto. ARTCULO CINCUENTA Y SIETE: OTROS
DEBERES Y DERECHOS DE lOS SOCIOS, REPRESENTANTES DE
SOCIOS, MIEMBROS O VOCALES DEL DIRECTORIO, GERENTE
GENERAL Y SUBGERENTE GENERAL.- Los Socios, Representantes
de los Socios, Miembros o Vocales del Directorio, el Gerente General
y Subgerente General, debern cumplir con los siguientes deberes: Uno.Deber de Diligencia.- Debern cumplir los deberes impuestos por las
leyes y el presente Estatuto, con el propsito de tener presente la
proteccin de los intereses del pblico. Dos.- Deber de lealtad.Debern obrar de buena fe en inters de Mutualista Reina del Cisne,
con la honestidad y escrupulosidad del gestor de negocios ajenos. No
podrn servirse del nombre de la Institucin o de su cargo en la misma
para realizar operaciones por cuenta propia o de personas a ellos
vinculadas. Tres.- Deber de comunicacin y tratamiento
de los
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conflictos
de inters.- Debern comunicar a los cuerpos colegiados
cualquier situacin de conflicto, directo o indirecto, que pudieran tener
frente al inters general de Mutualista R e i n a d e l C i s n e caso de
existir conflicto de inters en algn tema Directorio u organismo que
participe, el director deber abstenerse de votar. Cuatro. competencia.Debern comunicar la participacin accio aral que tuvieren en el
capital de las entidades de la competencia, as como los cargos y las
funciones que ejerzan en las mismas. Cinco.Deber de secreto.Mientras ostenten esta calidad y despus de cesar en esta, debern
guardar secreto de las informaciones de carcter confidencial, datos o
antecedentes que conozcan, conforme lo establece la Ley General de
Instituciones del Sistema Financiero respecto del Sigilo Bancario. Seis.Derecho al uso de los activos.- No podrn utilizar para su uso personal
los activos de Mutualista Pichincha, ni tampoco valerse de su posicin para
obtener una ventaja patrimonial. Siete.- Derecho de informacin.- Para el
adecuado desempeo de sus funciones, podrn exigir informacin sobre
cualquier
aspecto de Mutualista
Pichincha, examinar los estados
financieros, registros, documentos, contactar con los responsables de las
distintas gerencias, salvo que se trate de informacin confidencial. As
mismo, disponer de informacin acerca de los asuntos a tratar en la Junta
de Socios o Representantes de Socios, segn sea el caso, o sesiones del
Directorio. Podrn solicitar por su propia iniciativa y sin requerir
autorizacin alguna, la informacin referida directamente al funcionario
responsable de rea con las limitaciones establecidas en la Ley, las
disposiciones de la Junta
Bancaria, Superintendencia de Bancos y el
presente Estatuto. Tratndose de Socios o Representantes de Socios, respecto
del derecho a la informacin, stos no podrn interferir en la gestin
administrativa de Mutualista Reina del Cisne, ni exigir informacin
econmica, financiera diferente a la relacionada en el numeral seis (6) del
artculo quince (15) del presente Estatuto. CAPTUlO IV.- RENDICiN DE
CUENTAS.- ARTCULO CINCUENTA Y OCHO.- RENDICiN DE
CUENTAS.La Mutualista Pichincha tiene la obligacin de rendir
cuentas a sus Socios y Clientes de conformidad con lo dispuesto en la Ley
y dems disposiciones pertinentes que se dicten para el efecto, en los
siguientes aspectos: Uno.- Informar sobre el cumplimiento de los
objetivos y responsabilidades
otorgados, tanto de las instancias
definidas en el interior de la organizacin como de la organizacin hacia
ala sociedad; Dos.- Explicar sobre las acciones desarrolladas por

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la entidad, incumplimientos
y los impactos causados en ambas
situaciones sobre cada uno de los grupos de inters; Tres.Demostrar en sus informes de gestin que sus transacciones han sido
efectuadas dentro del marco legal y tico; y, Cuatro.- Elaborar un
informe anual que contenga la rendicin de cuentas sobre la gestin y
cumplimiento de las prcticas de Buen Gobierno Corporativo y el
Cdigo de tica y ponerlo en conocimiento de la Junta General de Socios
o Representantes de Socios y al pblico en general a travs de su pgina
web.- CAPTULO V.-RGANOS
DE CONTROL.- ARTCULO
CINCUENTA y NUEVE:RGANOS DE CONTROL.- Los rganos de
control que apoyan la gestin de la administracin de Mutualista
Pichincha son, entre otros: Comit de Auditora, Comit de
Administracin Integral de Riesgos, Comit de Retribuciones, Comit de
tica, Comit de Cumplimiento.- La constitucin, atribuciones y
obligaciones de los comits u rganos decontrol estn determinadas en
las disposiciones de la Junta Bancaria, Superintendencia de Bancos y
Seguros y Resoluciones del Directorio que se expidan para el efecto.CAPTULO VI.- NORMAS DE SOLVENCIA
y PRUDENCIA
FINANCIERA y REGISTROS CONTABlES.- ARTCULO SESENTA:
NORMAS
DE SOLVENCIA
y
PRUDENCIA
FINANCIERA
YREGISTROS CONTABlES.- La Mutualista Reina del Cisne en todo
momento disposiciones del Catlogo nico de Cuentas. Los comits int
grados por disposicin de la Junta Bancaria, funcionarn de acuerdo a I s
normas expedidas para el efecto por dicho organismo colegiado. La
Mutualista Pichincha se sujetar a las normas relativas a la regularizacin en
los casos contemplados en la Ley General de Instituciones del Sistema
Financiero. CAPTULO VII.- FUSiN, ESCISiN, DISOLUCiN O
TRANSFORMACIN.ARTCULO SESENTA Y UNO: FUSiN Y
ESCISION.- Mutualista Pichincha podr acordar su fusin o escisin por
resolucin de la Junta General de Socios o Representantes de Socios segn
corresponda, previo el cumplimiento de los requisitos que establecen
la Ley y el Reglamento. ARTCULO SESENTA Y DOS: EFECTOS DE
lA FUSiN O ESCISIN.- Acordada la fusin o escisin, sta no modificar
en ningn caso los derechos y obligaciones que con anterioridad a ello
hubieren adquirido cada Institucin y sus Socios. ARTCULO SESENTA
Y TRES: DISOLUCiN VOLUNTARIA Y LIQUIDACiN FORZOSA.Mutualista Reina del Cisne se disolver voluntariamente y se liquidar
forzosamente en los casos determinados en la Ley o por resolucin de la
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Superintendencia de Bancos y Seguros. ARTCULO


SESENTA y
CUATRO:
TRANSFORMACIN.Mutualista Pichincha podr
transformarse o convertirse en otro tipo de institucin por resolucin
adoptada por la Junta General Socios o Representantes de Socios segn
corresponda, expresamente convocada para tal efecto, en cuyo caso se
proceder de conformidad con la Ley, Reglamento o instrucciones
dictadas por la Junta Bancaria y la Superintendencia de Bancos y
Seguros.- CAPTULO VII 1.- DE lA FISCALlZACIN.ARTCULO
SESENTA Y CINCO: DEL AUDITOR INTERNO.- Los deberes y
atribuciones del Auditor para el ejercicio de este cargo son los sealados
en la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero y
Codificacin
de Resoluciones
de la Superintendencia de Bancos
Seguros y de la Junta Bancaria. ARTCULO SESENTA y SEIS:
SOlUCION DE CONTROVERSIAS.- Salvo disposicin legal en contrario y
previo acuerdo por escrito, cualquier controversia o divergencia que surja
entre Mutualista Reina del Cisne, sus Socios y Miembros o Vocales del
Directorio, ser sometida a los procedimientos establecidos en la Ley de
Arbitraje y Mediacin y se ventilarn en el Centro de Mediacin y
Arbitrajede la Cmara
de Comercio de Quito. DISPOSICIONES
GENERAlES.-PRIMERA: RESPONSABILlDAD.- En caso de que el
Gerente General o cualquier funcionario o empleado realizare un acto o
celebrare un contrato excedindose en su atribuciones o contraviniendo
instrucciones de sus superiores jerrquicos, tal acto o contrato obligar a
Mutualista Reina del Cisne frente a terceros, de conformidad con el
Artculo Doce de la Ley de Compaas, pero el respectivo funcionario
ser personal y pecuniariamente responsable para con Mutualista
Pichincha
por los perjuicios que tal acto o contrato causare.SEGUNDA: PATRIMONIO HISTRICO.- El valor del patrimonio
histrico acumulado de Mutualista Reina del Cisne, hasta el cierre del mes
anterior a la fecha en que se efecte la emisin inicial de los primeros
Certificados de Aportacin, se deber registrar en una reserva legal ir
repartible que ser parte de su patrimonio total. Los excedentes anuales que
hubieran, luego de las deducciones legales, se distribuirn segn lo
establezca la Junta, proporcionalmente entre los Socios y la reserva legal
que contenga el patrimonio histrico acumulado, a prorrata de su
participacin en el patrimonio de la Mutualista Reina del Cisne.
TERCERA: INTERPRETACIN.- Los casos de duda en la aplicacin e
interpretacin de este Estatuto sern resueltos por la Junta General de

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Socios y Representantes de Socios caso. Hasta que sta se rena,


corresponder al Directorio interpretar y resolver tales casos. CUARTA:
DEROGATORIAS.- Derogase el Estatuto aprobado el ao dos mil doce,
as como toda disposicin reglamentaria interna que se oponga al presente
cuerpo estatuario. El presente Estatuto entrar en vigencia una vez que se
cumplan las formalidades prescritas en la Ley y dems disposiciones
pertinentes.
DISPOSICIONES TRANSITORIAS.- PRIMERA: Los
Miembros o Vocales del Directorio actualmente en funciones, hasta la
fecha de aprobacin del presente Estatuto, permanecern
en sus
cargos hasta ser legalmente reemplazados. El Gerente General de
Mutualista Reina del Cisne actualmente en funciones permanecer en
funciones hasta completar el periodo para el
cual fue elegido.
SEGUNDA.- Los Miembros del Comit de Retribuciones actualmente
en funciones, permanecern dos aos en sus funciones, luego de lo cual
podrn ser reelegidos. TERCERA.- Mutualista Reina del Cisne deber
alcanzar el capital mnimo de setecientos ochenta y ocho mil seiscientos
ochenta y dos dlares de los Estados Unidos de Amrica (US $
788.682) en un plazo mximo de hasta cinco aos, de acuerdo al
cronograma establecido en la disposicin transitoria primera de la Ley
Reformatoria a La Ley General de Instituciones del Sistema Financiero
y a la Ley de Reordenamiento en Materia Econmica en el rea
Tributaria- Financiero. En el caso de no alcanzar los porcentajes mnimos
determinados establecidos. En la presente transitoria, se estar a lo
establecido en lo dispuesto en la Ley General de Instituciones del
Sistema Financiero, en lo referente a la Regularizacin de Instituciones
Financieras con problemas. CUARTA.- El requisito de tiempo establecido
n el artculo treinta y seis del Estatuto, para ser elegido como Miembro o
Vocal del Directorio ser aplicable a partir del cuarto ao de la fecha de la
emisin inicial de Certificados de Aportacin de Capital. Usted
seor, Notario, se servir agregar las dems clusulas de estilo para
la validez del presente
instrumento pblico. HASTA AQu LA
MINUTA, firmada por el Doctor Trajano Lugo Naranjo, Abogado con
matrcula profesional nmero cuatro mil doscientos treinta y siete del
Colegio de Abogados de Loja la misma que queda elevada a escritura
pblica con todo su valor legal.- Para el otorgamiento de la presente
escritura pblica, se observaron todos y cada uno de los preceptos
legales que el caso requiere; y, leda que les fue a las comparecientes,
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por m el Notario aquellas-se-afirman y ratifican y para constancia


firman conmigo en unidad de acto, de todo lo cual doy fe

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