De la Prevencin del Delito de

Lavado de Activos y del

Financiamiento de Delitos
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Aspectos Conceptuales
El lavado de activos es el
proceso en virtud del cual los
bienes de origen delictivo se
integran al sistema econmico
legal con apariencia de haber
sido obtenidos de forma lcita
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Fases del Lavado de

Activos
Estratificacin

Colocacin

Introduccin de las
ganancias ilegales al
sistema financiero

Esquema
de lavado
de dinero

Integracin

Serie de
movimientos de
fondos para
alejarlos de su
fuente ilegal

Reintroduccin
de
los fondos dentro de
las
actividades
econmicas legtimas

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Tipologas
Tcnicas
utilizadas
por
las
organizaciones criminales para dar
apariencia de legalidad a los fondos
de procedencia lcita o ilcita, y
transferirlos de un lugar a otro o
entre personas para financiar sus
actividades criminales.

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Tipologas
1. MAL USO DE NEGOCIOS LEGTIMOS
El lavador intenta usar un negocio o compaa existente para
el proceso de lavado, sin que la organizacin se d cuenta de
la fuente criminal de los fondos.

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Tipologas
2. ENCUBRIMIENTO TRAS ESTRUCTURAS COMERCIALES
Ocultamiento de fondos criminales dentro de la actividad
normal de negocios existentes o compaas controladas por la
organizacin criminal.

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Tipologas
3. EXPLOTACIN DE TEMAS JURISDICCIONALES
INTERNACIONALES
Explotar las diferencias en las leyes de secreto bancario,
requerimientos de identificacin, de informacin, leyes de
impuestos, requerimientos para formacin de empresas y
restricciones de moneda.

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Tipologas
4. TIPOS DE USO DE BIENES ANNIMOS
Algunas formas de bienes son completamente annimas por
naturaleza, de manera que la propiedad o fuente es
virtualmente imposible de probar, a menos que el criminal sea
atrapado por las autoridades.

?
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Tipologas
5. USO DE IDENTIDADES FALSAS, DOCUMENTOS FALSOS,
TESTAFERROS
Uso de bienes ilcitos posedos y manejados por individuos
con ninguna asociacin con crmenes. Dichos testaferros
pueden usarse para realizar depsitos o retiros con la
esperanza de que an si las transacciones llegan a la
atencin de las personas que hacen cumplir la ley, la falta de
conexiones con la organizacin criminal reducir el valor de la
informacin.

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Indicadores

Son elementos que permiten detectar la

posible presencia de operaciones de
lavado de activos relacionadas con
alguna de las tipologas.

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Indicadores
TRANSFERENCIAS EN EFECTIVO A GRAN ESCALA
Ingreso al sistema financiero grandes cantidades de
dinero acumuladas
Sin dejar rastros
A travs de varios depsitos en varias cuentas sin que
los valores sobrepasen los umbrales establecidos por ley

B
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Indicadores
TRANSFERENCIAS DE FONDOS ATPICAS O
ANTIECONMICAS DESDE O HACIA OTRO PAS
Transferencias de dinero que no coinciden con el perfil
econmico del cliente
Tampoco tiene relacin con sus actividades econmicas.

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Indicadores
ACTIVIDADES O TRANSACCIONES INUSUALES DE NEGOCIOS
Los movimientos de fondos que involucran prdidas,
pocas ganancias y sin ningn beneficio aparente para el
cliente.

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Indicadores
MOVIMIENTO DE FONDOS GRANDES Y/O RPIDO
Agrupan los fondos al transferirlos a varias cuentas en
diferentes instituciones / pases, intentando confundir la
auditora.

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Indicadores
FORTUNA IRREAL COMPARADA CON EL PERFIL DEL
CLIENTE
Pocos o un solo depsito de monto significativo que no
tienen relacin con la actividad econmica de la persona
que lo realiza.

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Indicadores
ACTITUD DEFENSIVA ANTE CUESTIONAMIENTOS

Ocultamiento de informacin o actitud agresiva

ante preguntas que tengan relacin con la
transaccin inusual

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LEY DE PREVENCIN,
DETECCIN Y ERRADICACIN
DEL DELITO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y DEL
FINANCIAMIENTO DE DELITOS
Publicada en el Primer Suplemento del
Registro Oficial No. 352 de 30 de
diciembre de 2010

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Finalidad y Objetivos de la Ley

El Lavado de
Activos y el
Financiamiento de
Delitos
Erradicar
Sancionar
Detectar
Oportunamente

Prevenir

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Frmula Legal

Deteccin
Oportunamente
Prevencin

Sancin

Erradicacin

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Herramientas de la Ley
Tipificacin penal

Obligacin de
Informar

Autonoma de los
Delitos

Unidad de Anlisis
Financiero (UAF)

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Tipificacin del Delito de Lavado

de Activos
Tenga,
adquiera,
transfiera
Oculte,
disimule,
impida

Preste su
nombre o el de
la sociedad
Organice,
gestione,
asesore,
participe..

Realice por si
mismo
o
terceros
operaciones y
transacciones
financieras o
econmicas

Ingreso y egreso
de dinero de
procedencia
ilcita por los
distritos
aduaneros del
pas

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Infracciones y Penas

Estos delitos sern sancionados con una multa equivalente al duplo del monto de los activos
objeto del delito. La condena por el delito de lavado de activos incluir la pena de comiso
especial y dar lugar a la extincin de la persona jurdica creada para el efecto.
Cuando la condena sea dictada contra dignatarios, funcionarios o empleados pblicos o
privados, stos sern sancionados con la incapacidad perpetua para el desempeo de todo
empleo o cargo pblico, o cumplir funciones de direccin en entidades del sistema financiero
y de seguros.

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Sujetos Obligados a Informar

Son sujetos obligados a informar a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) los
siguientes sectores econmicos:

Art. 3

Art.
Innumerado
posterior al
Art. 3

Instituciones del sistema financiero y de seguros

Las filiales extranjeras bajo control de las instituciones del sistema financiero
ecuatoriano; las bolsas y casas de valores; las administradoras de fondos y
fideicomisos; las cooperativas, fundaciones y organismos no gubernamentales;
las personas naturales y jurdicas que se dediquen en forma habitual a la
comercializacin de vehculos, embarcaciones, naves y aeronaves; las empresas
dedicadas al servicio de transferencia nacional o internacional de dinero o
valores, transporte nacional e internacional de encomiendas o paquetes
postales, correos y correos paralelos, incluyendo sus operadores, agentes y
agencias; las agencias de turismo y operadores tursticos; las personas naturales
y jurdicas que se dediquen en forma habitual a la inversin e intermediacin
inmobiliaria y a la construccin; los casinos y casas de juego, bingos, mquinas
tragamonedas e hipdromos; los montes de piedad y las casas de empeo; los
negociadores de joyas, metales y piedras preciosas; los comerciantes de
antigedades y obras de arte; los notarios; y, los registradores de la propiedad y
mercantiles.

Sanciones a los Sujetos Obligados

a Informar

Art. 19

Art.
Innumerado
posterior al
Art. 19

Las instituciones del sistema financiero y de seguros que

incumplan con las obligaciones previstas en el artculo 3 de esta
Ley, sern sancionadas con multa de USD. 5000 a 20.000. La
sancin no exime del cumplimiento de la obligacin.
La reincidencia dar lugar a la suspensin temporal del permiso
para operar; y, de verificarse nuevamente la comisin de la misma
falta dentro de los doce meses subsiguientes a la anterior, ser
sancionada con la cancelacin del certificado de autorizacin de
funcionamiento.

Los sujetos obligados a informar sealados en el artculo 5

de esta Ley que incumplan con las obligaciones previstas en
sta, sern sancionados por el respectivo organismo de
control al cual se encuentren sujetos. ste incumplimiento
ser sancionado con multa de quinientos a veinte mil
dlares de los Estados Unidos de Amrica. La sancin no
exime del cumplimiento de la obligacin. La reincidencia
dar lugar a la imposicin del mximo de la multa prevista
en este artculo.

Consejo Nacional Contra el

Lavado de Activos

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Unidad de Anlisis Financiero

(UAF)

www.uaf.gob.ec

Direccin de
Prevencin

Misin
Instituir un enfoque sistmico en la
formulacin, ejecucin y evaluacin de
estrategias de corto, mediano y largo plazos
para prevenir el lavado de activos,
contribuyendo a la consecucin de la
eficiencia y eficacia organizacional

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Direccin de Prevencin
Sujetos Obligados a Informar
Sistema
Financiero
SBS

COACS
MIES

Casinos
y Salas
de Juego

Anlisis
Estratgico

Empresas de
transferencias
de fondos

Sujetos
Obligados

Administradoras
de Fondos y
Fideicomisos

Casas
de
Valores

Prevencin

Notaras

Seguro
Privado

Instructivo

Emisin: 25 de septiembre de 2008

Instituciones del Sistema Financiero

Direccin de Prevencin

Instructivo

Emisin: 7 de noviembre de 2008

Casinos y Salas de Juego

Direccin de Prevencin

Instructivo

Emisin: 28 de enero de 2010

Todos los sectores econmicos

Direccin de Prevencin

Instituciones
Financieras

No al Lavado
de Activos

No al lavado
de activos en
casinos y
salas de
juego

CAMPAAS

Dpticos
No al
Mercado Negro
de Dinero

- Vallas

Publicitarias
- Hojas
volantes

Dile No al Lavado
de Activos

Campaas Publicitarias

-CONELEC
-TAME

Fueron entregados a los

bancos con mayor nmero
de
cuenta
correntistas
durante tres meses:
Banco Pichincha
Banco Internacional
Citibank
Produbanco
Banco de Guayaquil
Banco Bolivariano
Se distribuyeron a travs de
los sobres de las cuentas
corrientes.

Noviembre, Diciembre
2008 y Enero 2009

Fueron distribuidos a:

Enero, febrero y marzo 2009

Cooperativas: Para que entreguen a sus clientes en todas sus agencias

Tame cargo: Para que entreguen a sus clientes en Tame cargo
CONELEC: Fueron entregados al 70% de las zonas residenciales del pas
conjuntamente con la planilla de luz

Campaa No al mercado negro de dinero

Direccin de Prevencin

Arribo Internacional
Migracin

Arribo Nacional
Banda de Equipaje

Fueron
colocadas en
Abril 2009

Arribo Internacional
Banda de Equipaje

Vallas Publicitarias
Direccin de Prevencin

Fueron distribuidos a:
Bancos a nivel nacional
Fueron entregados a
sus
clientes en cada agencia que
tiene el banco.

Campaa Dile NO al lavado de activos

Direccin de Prevencin

Fueron distribuidos
a todos los casinos
y salas de juego a
nivel nacional.
Se
imprimieron
500.000 para ser
entregados a los
clientes
de
los
casinos y salas de
juego.
Campaa NO al lavado de activos en casinos y salas de juego

Direccin de Prevencin

Capacitacin continua a
Instituciones del Sector
Pblico y Privado

Apoyo tcnico a oficiales

de cumplimiento de los
Sujetos Obligados a
Informar

Asistencia Tcnica
Apoyo tcnico a la Red
Nacional de Prevencin
de Lavado de Activos

Asistencia Tcnica

Direccin de Prevencin

Asistencia tcnica a
operadores de justicia y
organismos relacionados

Direccin de Anlisis
de Operaciones

Misin
Analizar reportes de operaciones y transacciones
inusuales e injustificadas que remitan todos los
sujetos obligados a informar.
Determinar casos potencialmente relacionados con
el delito de lavado de activos que deben remitirse a
la Fiscala General del Estado, en forma reservada.

Anlisis
Estratgico

Anlisis
Operativo

Identifica
patrones
y
tendencias
de
comportamiento generales.
Establece estrategias de
deteccin y prevencin de
lavado de activos

Responsable del conjunto de actividades

de anlisis que consisten en la
utilizacin correcta de la informacin
recibida por la Unidad de Inteligencia
Financiera con la finalidad de elaborar,
en cada caso, un perfil del sujeto
analizado, que justifique el envo o no de
un reporte a la Fiscala General del
Estado

Enfoque
Operativo

Monitoreo de
Bases de Datos

Monitoreo de
Medios de
Comunicacin

Avisos
ciudadanos

Estudios
especficos
Detectar
Casos

Generar Reportes Internos

Anlisis Estratgico
Direccin de Anlisis de Operaciones

Direccin de Anlisis de Operaciones

Analiza reportes de operaciones y transacciones

inusuales e injustificadas que remitan sujetos obligados
a informar.
Determinar casos potencialmente relacionados con
lavado de activos que deben remitirse a la Fiscala
General del Estado, en forma reservada.

Anlisis
Estratgico

Anlisis
Operativo

Enfoque
Operativo

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Instructivo de Gestin
de Reportes
para la Prevencin y
Deteccin de Lavado de
Activos de Nuevos Sujetos
Obligados a Informar

La obligacin de reportar
Ley de Prevencin, Deteccin
y Erradicacin del Delito de
Lavado
de
Activos
y
del
Financiamiento de Delitos
Instructivos
Procedimientos
de
debida
diligencia
Polticas conoce a tu cliente,
empleado, corresponsal.

Acceso a la informacin
para
el
anlisis
de
operaciones
y
transacciones
econmicas inusuales e
injustificadas

Designacin, deberes y
obligaciones
1
2
3
4
5
6

Reportar a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) toda operacin y transaccin

cuya cuanta sea igual o superior al umbral legal

Reportar a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)) las operaciones y transacciones

econmicas inusuales e injustificadas.

Presentar sus reportes mediante el formulario y la estructura que la Unidad de

Anlisis Financiero (UAF) expedir y pondr en conocimiento.

Coordinar con la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)las actividades de reporte, a

fin de cumplir adecuadamente las obligaciones de la institucin en esta materia.

Cooperar activamente con la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)en la entrega

oportuna de la informacin que sta solicite

Participar en los cursos en materia prevencin de lavado de activos que sean

organizados por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF).

Informar hasta el primer trimestre de cada ao a la Unidad de Anlisis

Financiero (UAF)sobre la capacitacin de los directivos, funcionarios y empleados

Monitorear el cumplimiento de este Instructivo, disposiciones

requerimientos establecidos por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)

ms

Sugerir a Unidad de Anlisis Financiero (UAF) nuevas formas de prevencin y

deteccin de lavado de activos, como resultado de su experiencia

Cdigo de Registro

Reportes a ser remitidos a

la UAF
ROII

Reporte de operaciones y transacciones econmicas

inusuales e injustificadas

ROII

Reporte de tentativas de operaciones y transacciones

econmicas inusuales e injustificadas

ROII

Umbral

Reporte de no existencia de operaciones o

transacciones econmicas inusuales e injustificadas
Reporte de operaciones y transacciones que igualen o superen los
USD. 10.000, as como las operaciones y transacciones mltiples que,
en conjunto, sean iguales o superiores a este umbral, cuando sean
realizadas en beneficio de una misma persona y dentro de un perodo
de treinta das

Reportes a ser remitidos a

la UAF
Reporte de no existencia de operaciones y transacciones
econmicas que igualen o superen el umbral.
Umbral

Otros

Otros que establezca la Unidad de Anlisis Financiero

(UAF) mediante circular.
Los reportes debern ser
enviados en lnea, utilizando
el
usuario
y
la
clave
institucional asignada por la
Unidad de Anlisis Financiero
(UAF) a cada compaas que
realice
actividades
de
remesas, giros postales y
couriers, misma que ser de
responsabilidad del oficial de
cumplimiento.

La gestin de reportes de
operaciones y transacciones
econmicas inusualese
injustificadas
Breve descripcin del cliente
Especificacin de la operacin o
transaccin econmica inusual
e injustificada
Adjuntar de ser el caso, cierta
documentacin de los clientes y
relacionados

Breve descripcin del cliente

Tipo de cliente
Actividad Econmica
Fecha de inicio de la relacin
comercial

Especificacin de la operacin o
transaccin econmica inusual e
injustificada
Descripcin cronolgica de los hechos, de manera organizada,
clara y completa.
Explicacin sobre la forma en que se relacionan las personas
que intervienen en la operacin o transaccin.
Mencin de las caractersticas de la operacin o transaccin,
o de los criterios por los cuales se la calific como inusual e
injustificada.
Indicar si la institucin ha recibido de las personas
involucradas alguna explicacin o justificacin, sea verbal o
escrita, respecto de la operacin o transaccin econmica
inusual e injustificada.

Especificacin de la operacin o
transaccin econmica inusual e
injustificada
Indicar si la operacin o transaccin econmica inusual e
injustificada es un evento aislado o se relaciona con otras
operaciones o transacciones reportadas previamente y/o con
otros clientes de la institucin que reporta.
Sealar las tipologas e indicadores aplicables al caso, de
conformidad con los criterios tcnicos del Grupo Egmont y del
Grupo de Accin Financiera de Sudamrica (GAFISUD).
Indicar las seales de alerta aplicables al caso.
No omitir ninguna informacin que conozca respecto de la
operacin o transaccin. En el caso de que algn dato sea
excluido del reporte dar razn del mismo.
Describir, de ser el caso, las correcciones o cambios que se
realicen a un reporte remitido previamente.

La gestin de reportes de
operaciones y
transacciones econmicas
Los sujetos obligados a informar debern registrar en forma obligatoria,
la siguiente informacin mnima respecto de:
Sus clientes:
Nombres y apellidos completos del cliente
Gnero
Nacionalidad

Cdula de identidad o ciudadana, o pasaporte para el caso de extranjeros

Los beneficiarios finales de la operacin o transaccin, de ser el caso:

Nombres y apellidos completos o razn social del cliente
Gnero
Nacionalidad

Cdula de identidad o ciudadana, o pasaporte para el caso de extranjeros

Valor de la operacin o transaccin econmica realizada

Fecha en que se realiz la operacin o transaccin econmica
Moneda en la que se realiz la operacin o transaccin econmica
Ciudad y fecha de pago, de ser el caso.

Plazos para la entrega de reportes

Reporte de operaciones y transacciones
econmicas inusuales e injustificadas, y;
Reporte de tentativas de operaciones y
transacciones econmicas inusuales e
injustificadas.

Reporte de no existencia de operaciones o transacciones

econmicas inusuales e injustificadas;
Reporte de operaciones y transacciones econmicas que
igualen o superen los 10.000,00 usd., as como las
operaciones y transacciones mltiples, y;
Reporte de no existencia de operaciones y transacciones
econmicas que igualen o superen los umbrales
establecidos en este Instructivo.

La Prevencin

Desarrollar un sistema de prevencin de riesgos que permita detectar

casos potencialmente relacionados con el lavado de activos para evitar
que la institucin o entidad reportante sea involucrada en este delito.
Aplicar los procedimientos de Debida diligencia y cumplir con las
polticas Conozca a su cliente, Conozca a su empleado y Conozca a
su mercado incluyendo a sus intermediarios y corresponsales en el caso
de ser aplicable.
Aprobar e implementar un Manual de Prevencin de Lavado de Activos,
en el que debern hacerse constar las obligaciones establecidas en la Ley
de prevencin, deteccin y erradicacin del delito de lavado de activos y
financiamiento de delitos, su Reglamento y este Instructivo y los
procedimientos para su eficiente y eficaz cumplimiento.
El mencionado manual deber ser de conocimiento de todo el personal y
deber ser actualizado peridicamente.

La Prevencin

Aprobar e implementar un cdigo de tica y conducta destinado a

asegurar el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin de
riesgos que contenga, los principios rectores, valores y polticas que
deben aplicarse para administrar el riesgo de exposicin al lavado de
activos.

Todos los registros, reportes y dems informacin que sean enviados o

solicitados por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), sern de
carcter estrictamente reservado, as como la identidad de sus
remitentes.

Estructura para el Reporte de

Operaciones y Transacciones que
Igualen o Superen el Umbral Legal

Transacciones a reportar
VALOR
CHEQUES

X
X
X

X
X
X

X
X
X

X
X

X
X
X
X
X
X
X
X
X

X
X
X
X

X
X
X
X
X

X
X
X
X
X
X
X

X
X
X
X
X

X
X

VALOR
TOTAL

VALOR
EFECTIVO

COMPRA DE DIVISAS
VENTA DE DIVISAS
DEPSITO EN CUENTA (CORRIENTE, AHORROS
TRANSFERENCIA ENVIADA (DENTRO O FUERA DEL PAS)
TRANSFERENCIA RECIBIDA (DENTRO O FUERA DEL PAS)
INVERSIONES O CAPTACIONES DENTRO DEL PAS
PAGO TARJETA DE CRDITO (USO EXCLUSIVO TARJETAS DE CRDITO)
CANJE (USO EXCLUSIVO PARA BANCO CENTRAL)
CONCESIN DE PRSTAMO
CANCELACIN DE INVERSION
CANCELACIN / ABONO AL PRSTAMO
COMPRA DE TRAVEL CHECKS
VENTA DE TRAVEL CHECKS
TRANSFERENCIAS CUENTA A CUENTA ENVIADA (MISMA INSTITUCIN)
TRANSFERENCIAS CUENTA A CUENTA RECIBIDA (MISMA INSTITUCIN)
PRECANCELACIN DEL PRSTAMO
EMISIN CHEQUE DEL EXTERIOR
EMISIN CHEQUE DE GERENCIA
GIROS ENVIADOS
GIROS RECIBIDOS

VALOR
CREDITO

01
02
03
04
05
06
08
10
11
12
13
16
17
21
22
23
24
25
26
27

TIPO DE TRANSACCIN

VALOR
D E B ITO

CODIGO
TRANSACCIN

INSTRUMENTO MONETARIO

X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X

Reporte de operaciones y
transacciones inusuales e
injustificadas

Reporte de operaciones y
transacciones inusuales e
injustificadas
FORMULARIO DE REPORTE DE OPERACIONES Y TRANSACCIONES INUSUALES E INJUSTIFICADAS (ROII)
SECCIN A - Informacin del reporte
dd/mm/aaaa

1. Nombre de
usuario

2. Fecha

1/22/2010

3. Reporte corregido o
ampliado
SECCIN B - Informacin de la institucin que reporta
4. Institucin que reporta COOPERATIVA LA MERCED
6. Tipo de
institucin

5. Cdigo de la
institucin

8255

FINANCIERA

7. Matriz o sucursal que comunic la operacin y/o transaccin

inusual e injustificada
8. Direccin de la matriz o sucursal que comunic la operacin y/o transaccin
inusual e injustificada

MATRIZ
BOLIVAR 645 Y
ROCAFUERTE

SECCIN C - Informacin de la persona relacionada con la operacin y/o transaccin inusual e injustificada
PERSONA
NATURAL
9. Apellidos y nombres

PERICO DE LOS PALOTES

10.Nacionalidad

11. Tipo de documento de identidad

CEDULA

12.No. documento de identidad

13. Pas de emisin del documento

ECUADOR

14.Fecha de emisin del documento

15. Fecha de nacimiento

2/15/1960

17. Estado Civil

16.Profesin

ECUATORIANA

1799996699
29-01-1980

EMPLEADO PRIVADO

CASADO

18. Cnyuge

PACA PECA

19. Tipo de documento de identidad

cnyuge

CEDULA

21. Actividad econmica

actual

EMPLEADO COOPERATIVA Y COMERCIANTE

20.No. documento de identidad cnyuge

22. Total Ingresos por mes declarados

1999999999

1000

23. Fecha inicio relacin comercial

7/4/2008

24. Productos bancarios

Crditos

No.
Operacin
P-2546

Monto otorgado
30000

Inversiones

No
Certificado
I-1223
No
Cuenta

Por vencer
30000

Monto
50000
Fecha de Apertura

Fecha de
concesin
12/29/2009
Saldo Actual

Vencido
0
Fecha de vencimiento
6/18/2010

Saldo Total

Nombre
Garante

30000FAUSTO PALO
Nombre Beneficiario
PACA PICA

Identificacin Garante
170888888
Identificacin Beneficiario
1677777777

25. Persona pblicamente expuesta

(PEP)
26. Relacin
laboral

Si
No
27. Nombre de la
institucin

Domicilio
28. Pas

29.Provincia

30.Ciudad
32. Telf. fijo
Telf. celular

31.Direccin
En caso de existir terceros implicados detallar:
33. Apellidos y nombres
35. Tipo de documento de identidad

34.Nacionalidad
35.No. documento de identidad

37.
Domicilio

38. Telf. fijo

Telf. celular

En caso de existir reportes anteriores sobre la misma persona

natural, indicar:
39. Cdigo del reporte
anterior

40. Fecha del reporte

anterior

PERSONA
JURDICA
41. Razn social

42.Nmero de RUC

43. Actividad econmica

45.
Provincia

44. Pas
46. Ciudad

47. Telf.
Fax

fijo

48.
Domicilio
49. Fecha inicio relacin comercial
50. Productos bancarios
Crditos
No.
Operacin

Inversiones

No
Certificado
No
Cuenta

Monto otorgado

Monto

Fecha de Apertura

Por vencer

Fecha de
concesin

Saldo Actual

Vencido

Fecha de vencimiento

Nombre
Saldo Total Garante

Nombre Beneficiario

Identificacin Garante

Identificacin Beneficiario

Informacin del representante legal

51. Apellidos y nombres

52.Nacionalidad

53. Tipo de documento de Identidad

54.No. documento de identidad

55. Pas de emisin del documento

56.Fecha de emisin del documento

57. Fecha de nacimiento

58.Profesin

59. Telf. fijo

Telf. celular
50. Fecha de nombramiento del representante legal
61. Fecha de inscripcin del nombramiento en el Registro
Mercantil
62. Actividad econmica
actual
63. Productos bancarios
Crditos

No.
Operacin

Inversiones
No Certificado
No
Cuenta

Monto otorgado

Monto

Fecha de Apertura

Por vencer

Vencido

Fecha de concesin

Fecha de vencimiento

Saldo Actual

En caso de existir reportes anteriores sobre la misma persona jurdica,

indicar:
64. Cdigo del reporte
anterior

65. Fecha del reporte

anterior

Saldo Total

Nombre
Garante

Nombre Beneficiario

Identificacin Garante

Identificacin Beneficiario

SECCION D - IV Informacin de la operacin y/o transaccin inusual e injustificada

66.Monto

total

67.Nmero de cuenta
69. Movimiento
promedio

68. Moneda
70. Fecha de operacin y/o
transaccin
Descripcin de la operacin y/o transaccin inusual e

injustificada

71. Tipologa
72. Indicadores
73. Seales de

alerta

74. Causas de la calificacin como operacin y/o transaccin inusual e injustificada

75. Documentos adjuntos:

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

Cdula de identidad del reportado, conyuge y/o

relacionados.
Histrico de firmas autorizadas de las principales cuentas a las que hace
relacin el reporte.
Documentos de soporte de apertura de
cuentas.
Copias de las escrituras de constitucin de personas jurdicas y aumentos de capital; y, copia de nombramientos
actualizados de representantes legales, e informacin de accionistas y cnyuges.
Estado de cuentas del reportado del ltimo ao de la relacin
comercial.
Actos y contratos, de los que tenga conocimiento la institucin, que hayan sido entregados por el cliente como respaldo
de sus operaciones o transacciones econmicas.
Declaraciones patrimoniales, y documentacin de soporte de bienes registrados en la institucin, de las personas
naturales o jurdicas reportadas y relacionadas.
Otra informacin que el Oficial de Cumplimiento considere de inters para la Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF)

MUCHAS GRACIAS
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