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INDICE
INTRODUCCIN .................................................................................................................................. 2
MARCO TEORICO ................................................................................................................................ 4
I.
b.
c.
II.
Concepto: ....................................................................................................................... 5
b.
c.
d.
III.
a.
b.
IV.
a.
b.
c.
d.
CONCLUSIONES: ............................................................................................................................... 10
RECOMENDACIONES ........................................................................................................................ 11
BIBLIOGRAFA ................................................................................................................................... 12
INTRODUCCIN
El presente trabajo tiene como objetivo, dar a conocer conceptos de suma
importancia acerca del Derecho Bancario, para lo cual se proceder a
desarrollar temas como: Constitucin de una empresa bancaria, en donde se
detallar los procedimientos para la constitucin de una entidad bancaria,
dentro de los cuales se establece que dicha entidad debe constituirse bajo la
forma de Sociedad Annima, se detallar el tipo de denominacin social que
debe recibir dicha entidad, en donde tambin se hace excepcin de la
utilizacin del trmino Central ya que el Banco Central de Reserva del Per
ha tenido la posesin de este trmino y en el caso de que se utilizara podra
generar una confusin de naturaleza.
Tambin se har mencin de las entidades a las que se tiene que recurrir en
caso de querer constituir una empresa bancaria, se nombrar que entidad es la
encargada de la regulacin de su debido funcionamiento.
a. Autorizacin de Organizacin.
Dentro de este marco se puede ver que los organizadores de una empresa
son personas naturales o jurdicas, las cuales deben contar con solvencia
econmica e idoneidad moral, no existiendo un nmero mnimo de
organizadores pero con el requisito mnimo de que uno de ellos deber ser
el suscriptor del capital social de la empresa, pero tambin existen unos
impedimentos para poder ser organizador, como son:
Los condenados por delito de trfico ilcito de drogas, lavado de activos,
actividad terrorista, entre otros.
Los prohibidos de ejercer el comercio.
Los que no cuenten con solvencia.
Miembros de gobiernos locales, regionales y del poder legislativo.
Miembro de entidades supervisoras de las actividades empresariales.
pg. 6 DERECHO EMPRESARIAL III (BANCARIO & FINANCIERO)
Sin duda existe una diversa cantidad de entidades que conforman el sistema
financiero del pas para los diferentes movimientos del dinero, a continuacin
podemos observar una diversidad de entidades dentro del sistema financiero
a los cuales podemos acudir para poder realizar algn tipo de movimiento
monetario, estas entidades son:
a. Empresa bancaria
b. Empresa Financiera
c. Empresa de Factoring
CONCLUSIONES:
Toda entidad financiera debe constituirse bajo una sociedad annima, ya
que esta es la nica que cuenta con un capital en acciones y facilita su
supervisin.
Es importante que una empresa bancaria deba contar con un capital
mnimo para poder asumir sus obligaciones y para que haya un correcto
funcionamiento del mismo. Este capital social solo podr ser utilizado
durante la fase de organizacin de sus actividades.
El grupo de accionistas fundadores de la empresa bancaria tienen la
responsabilidad de presentar un proyecto con la cual puedan obtener la
autorizacin para la organizacin y funcionamiento de la misma.
Es importante la funcin del Banco Central de Reserva del Per (BCR),
la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) y AFP, ya que son las
entidades que se encargan de regular y de propiciar su correcto
funcionamiento.
Los socios aportantes en el capital social cuentan con una diversidad de
derechos segn su nivel de participacin, suponiendo as una garanta
frente a terceros.
Es importante y necesaria la Presencia de la SBS y el BCR en la
Autorizacin de una Organizacin y de su Funcionamiento, ya que
tienen a su disposicin una serie de requisitos que debe cumplir la
empresa bancaria para su adecuado funcionamiento.
Las Empresas del Sistema Financiero son importantes dentro de un
pas, porque son parte de una estrategia global para la reactivacin
econmica, la lucha contra la pobreza y el desarrollo.
RECOMENDACIONES
1. Constituirse en una sociedad annima para que cuente con un capital en
acciones y facilite la supervisin.
2. Contar con un capital mnimo para poder asumir sus obligaciones y para
que haya un correcto funcionamiento del mismo.
3. Presentar un proyecto con todos los requerimientos necesarios para
obtener la autorizacin y funcionamiento de la organizacin.
4. Tomar en cuenta las entidades que se encargan de regular y del correcto
funcionamiento de la entidad financiera o bancaria.
5. Tener mayor nivel de participacin en el capital social para obtener una
diversidad de derechos y garanta frente a terceros.
6. Tener en cuenta la participacin de la SBS y BCR, ya que tienen a su
disposicin una serie de requisitos que debe cumplir la empresa bancaria
para su adecuado funcionamiento.
BIBLIOGRAFA
1.
2.
http://www.sbs.gob.pe/principal/categoria/acerca-de-la-sbs/4/c-4 /
3.
4.
http://blog.conducetuempresa.com/2013/02/sistema-financieroperuano.html#.VUZbmo5_Oko
5.
http://spij.minjus.gob.pe/CLP/contenidos.dll?f=templates&fn=defaultleygralfinanciero.htm&vid=Ciclope:CLPdemo
6.
http://www.sbs.gob.pe/principal/categoria/sistema-financiero/148/c148
ANEXOS
CONSTITUCION POLITICA DEL PERU
CAPITULO V
DE LA MONEDA Y LA BANCA
Superintendencia de Banca y Seguros
Artculo 87.- El Estado fomenta y garantiza el ahorro. La ley establece las
obligaciones y los lmites de las empresas que reciben ahorros del pblico, as
como el modo y los alcances de dicha garanta.
La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos
de Pensiones ejerce el control de las empresas bancarias, de seguros, de
administracin de fondos de pensiones, de las dems que reciben depsitos
del pblico y de aquellas otras que, por realizar operaciones conexas o
similares, determine la ley.
La ley establece la organizacin y la autonoma funcional de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones.
El Poder Ejecutivo designa al Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones por el plazo
correspondiente a su perodo constitucional. El Congreso lo ratifica."
LIBRO PRIMERO
REGLAS APLICABLES A TODAS LAS SOCIEDADES
LIBRO SEGUNDO
SOCIEDAD ANNIMA
SECCIN PRIMERA
DISPOSICIONES GENERALES
TTULO NICO
TTULO I
CONSTITUCIN SIMULTNEA