Cultura del lavado de dinero en Costa Rica y Panam

Todos somos responsables de combatir la cultura de dinero fcil mediante el blanqueo, que atrae
inversiones de licitud ms que dudosa y genera situaciones de corrupcin, inseguridad, amenazas y
extorsin.
Mircoles 4 de Noviembre de 2015

El principal gremio empresarial de Panam se uni a diversas organizaciones

internacionales y nacionales, sealando la necesidad de que "...el sector privado y la
ciudadana se adhieran a los esfuerzos del sector pblico, pues la responsabilidad en
materia de prevencin y lucha contra el blanqueo, es de naturaleza mancomunada."
En el mismo sentido un comunicado del Instituto Costarricense sobre Drogas seala que
"... Las manifestaciones criminales estn deteriorando aceleradamente la imagen del
pas, la institucionalidad, el emprendimiento empresarial, la cultura del esfuerzo y
transparencia de los capitales. En su ambicin por la cultura del dinero fcil y rpido,
las personas se olvidan del estudio y el trabajo duro, sin importar que este dinero
proviene de la sangre y el sufrimiento de otras personas. La imagen del pas se est
manchando con la incidencia criminal en todas sus manifestaciones, por esta razn
debemos ser conscientes de estamos sufriendo un ataque directo en el cual, el Estado no
puede solo sin la ayuda del sector privado y la sociedad civil."
El comunicado de la Cmara de Comercio, Industrias y Agricultura de Panam
(CCIAP):
Celebran el Da Internacional para la Prevencin del Blanqueo de Capitales
Panam, 29 de octubre de 2015. Con el objetivo de promover la concientizacin y
la articulacin de los sectores pblico y privado en una estrategia conjunta para
prevenir el blanqueo de capitales en Panam, once instituciones entre pblicas,
privadas y las Naciones Unidas han aunado sus esfuerzos para conmemorar
nuevamente el Da Internacional para la prevencin del blanqueo de capitales.
Estas instituciones que han aunado sus esfuerzos son: la Oficina de las Naciones
Unidas contra la Droga y el Delito para Centroamrica y el Caribe (UNODC), la
Cmara de Comercio, Industrias y Agricultura de Panam (CCIAP), la Academia
Regional Anticorrupcin para Centroamrica y el Caribe (ARAC), la Unidad de
Anlisis Financiero (UAF), la Asociacin Bancaria de Panam (ABP), la
Superintendencia de Bancos (SP), la Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso
a la Informacin (ANTAI), la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), la
Intendencia de Supervisin del Ministerio de Economa y Finanzas, la
Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panam y el Instituto Panameo

Autnomo Cooperativo (IPACOOP).

En el marco de la celebracin del Da Internacional para la prevencin del
blanqueo de capitales, la ARAC organiz una presentacin a cargo del Teniente
Juan Snchez Yepes, experto en investigaciones contra el blanqueo de capitales, de
la Guardia Civil de Espaa.
El blanqueo de capitales consiste en una serie de mecanismos mediante los cuales
se procura dar una apariencia de legitimidad al origen de activos ilcitamente
obtenidos a travs de distintas actividades delictivas, como: prcticas corruptas,
trfico de drogas, trfico de armas, trata de personas, explotacin sexual, trfico de
inmigrantes, secuestro, extorsiones, financiacin del terrorismo, homicidio por
recompensa, entre otros. La intencin final es integrar estos activos ilcitamente
obtenidos en el flujo normal de la economa. Debemos todos estar conscientes de
que el blanqueo de capitales es un problema nacional, regional y mundial, que
representa una amenaza para todos, sin importar a qu actividad nos dedicamos.
As mismo, un ambiente propicio al blanqueo, crea una cultura de dinero fcil y
potencialmente atrae inversiones de licitud ms que dudosa y genera en la
comunidad, sector u organizacin, situaciones de inseguridad, amenazas, extorsin
y/o corrupcin.
El mayor impacto que tiene el blanqueo de capitales de origen ilcito es en la
capacidad de los Estados para ofrecer a la poblacin servicios sociales bsicos de
buena calidad, e indudablemente, un Estado que no adopta medidas eficaces para
prevenir el blanqueo, se arriesga a atraer flujos financieros ilcitos con toda la
carga de inseguridad ciudadana que ello pudiera conllevar.
Panam se est esforzando en adecuar su marco jurdico a los estndares
internacionales en materia de prevencin y lucha contra el blanqueo de capitales.
Es preciso que el sector privado y la ciudadana se adhieran a los esfuerzos del
sector pblico, pues la responsabilidad en materia de prevencin y lucha contra el
blanqueo, es de naturaleza mancomunada. Como resultados de los esfuerzos sobre
este tema, podemos mencionar:
1. La tipificacin adecuada del delito de blanqueo de capitales y el financiamiento
del terrorismo
2. Establecimiento de un rgimen legal oportuno para el congelamiento de los
activos provenientes del financiamiento del terrorismo.
3. Establecimiento de medidas adecuadas en relacin a la diligencia debida
respecto a los clientes.
4. La mejora de los recursos asignados a la Unidad de Anlisis Financiero de
Panam para que pueda operar ms eficazmente en su labor de deteccin y anlisis
de flujos financieros ilcitos.

5. Exigiendo los reportes de transacciones sospechosas para todas las instituciones

financieras as como para las Actividades y Profesiones no Financieras Designadas
(APNFD) como los casinos, y casas de remesas.
La promulgacin de una ley de asistencia judicial mutua que permitir a Panam
cooperar con otros pases de una manera ms fluida.
Las instituciones que auspician la celebracin del Da Internacional de la
Prevencin del Blanqueo de Capitales suman una vez ms, por tercer ao
consecutivo a las organizaciones que ven con preocupacin los impactos del
blanqueo de capitales en la sociedad, promoviendo la participacin activa del
sector privado en el combate de esta actividad delictiva.
Se aspira a construir una cultura anti-blanqueo que permita una transformacin de
la sociedad en la que participen todos los sectores en la prevencin del blanqueo
de capitales.
Con la celebracin del Da Internacional de la Prevencin del Blanqueo de Capitales
se busca continuar construyendo una cultura anti-blanqueo en Panam y en la
regin, que permita una transformacin de la sociedad y sumar esfuerzos en la
prevencin del blanqueo de capitales.
El comunicado del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD):
Construyamos juntos un mejor pas
San Jos, Costa Rica. Jueves 29 de octubre, 2015. El Instituto Costarricense sobre
Drogas, se une a la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, a la
celebracin del Da Nacional de la Prevencin del Lavado de Activos.
El delito de Legitimacin de Capitales y el de Financiamiento al Terrorismo son
delitos sumamente complejos, especializados y de la ms difcil comprobacin.
Ambos delitos se vuelven ms complejos debido a la amplia gama de opciones que
existen para movilizar los fondos de manera rpida.
Las manifestaciones criminales estn deteriorando aceleradamente la imagen del
pas, la institucionalidad, el emprendimiento empresarial, la cultura del esfuerzo y
transparencia de los capitales. En su ambicin por la cultura del dinero fcil y
rpido, las personas se olvidan del estudio y el trabajo duro, sin importar que este
dinero proviene de la sangre y el sufrimiento de otras personas.
La imagen del pas se est manchando con la incidencia criminal en todas sus
manifestaciones, por esta razn debemos ser conscientes de estamos sufriendo un
ataque directo en el cual, el Estado no puede solo sin la ayuda del sector privado y

la sociedad civil.
La prevencin del lavado de dinero debe aplicarse de manera transversal no solo al
sistema financiero del pas, sino al sector comercial y profesionales independientes
que estn siendo permeadas rpidamente, es de imperante necesidad la
observacin de las normas ms esenciales de prevencin en la creacin de
personas jurdicas y estructuras jurdicas incluyendo organizaciones sin fines de
lucro y fundaciones, en donde exista una mayor transparencia de la actividad real,
la actualizacin de la informacin y de sus dignatarios.
Es el informe publicado por el Grupo de Accin Financiero de Latinoamrica
(GAFILAT), en el marco de la evaluacin realizada al pas en el cumplimiento de las
Normas Internacionales contra el lavado de Dinero y el Financiamiento al
Terrorismo, se exponen los principales sealamientos y vulnerabilidades que el
pas debe atender en el corto plazo con el riesgo de que si se genera un
incumplimiento, podra caer en una lista gris y con ello tendra serias
repercusiones a nivel de imagen.
Entre las principales acciones que el pas debe atender estn:
a) poner en marcha el cumplimiento de la Estrategia Nacional de Lucha contra la
Legitimacin de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo elaborada por ms de
30 instituciones del Estado y el Sector Financiero la cual fue avalada por el
GAFILAT en Julio 2015,
b) se deben promover las reformas de Ley sobre la adecuada tipificacin del delito
de financiamiento al terrorismo y las acciones de congelamiento inmediato contra
activos terroristas y el financiamiento de la proliferacin de armas de destruccin
masiva en el marco de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones
Unidas 1267, 1373 y sucesoras,
c) debe gestarse a nivel de Ley, la supervisin y control en temas de prevencin de
lavado de dinero
y contra el financiamiento al terrorismo sobre las actividades comerciales y
profesiones liberales
definidas por el GAFI como los abogados, contadores, agentes de bienes races,
notarios, casinos y
comerciantes de metales y piedras preciosas.
Este 29 de octubre hacemos un llamado muy especial a la poblacin en general
para acabemos con la cultura del dinero fcil, smate a la lucha contra el lavado de
dinero, es una lucha de todos