CDIGO DE CONDUCTA

El Cdigo de Conducta tiene por objeto establecer las bases mnimas de

comportamiento responsable as como los principios, deberes y normas ticas
que todos los trabajadores deben conocer y cumplir, a fin de propender al
adecuado funcionamiento del sistema de prevencin del lavado de activos y
financiamiento
del
terrorismo
y
son
los
siguientes:
1. Disposiciones Declarativas
1.1 De los Principios ticos
Los trabajadores de la empresa debern actuar en el desempeo de sus
actividades y funciones observando los siguientes principios:
1.1.1.1 Respeto y Adecuacin a las Normas
Cumpliendo las normas que regulan el ejercicio de sus actividades, adecuando
su conducta hacia el respeto a la Constitucin Poltica del Estado, a las Leyes
y dems normativa vigente en materia de lucha contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo, as como al presente Cdigo de Conducta y al
Manual para la Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.
1.1.1.2 Probidad
Ejerciendo sus funciones con responsabilidad, actuando con rectitud, honradez
y honestidad y procurando que la empresa no se vea involucrada en
actividades de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo.
1.1.1.3 Confidencialidad
Garantizando la estricta confidencialidad y reserva de identidad del Oficial de
Cumplimiento, tanto respecto de las responsabilidades que la Ley le asigna
como en lo relativo a los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que
comunica a la UIF-Per y a la investigacin y procesos jurisdiccionales que en
su momento se lleven a cabo en base a ellos.

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1.1.1.4 Equidad
Actuar con justicia y respeto mutuo en sus relaciones internas y con sus
clientes, con las entidades pblicas y privadas, as como con la UIF-Per.
1.1.1.5 Idoneidad
Garantizando la aptitud tcnica y moral, en el desarrollo de sus actividades,
aprovechando las oportunidades de capacitacin para el debido cumplimiento
de sus funciones y, en especial, en materia de prevencin del lavado de activos
y del financiamiento del terrorismo.
1.1.1.6 Imparcialidad
Evaluar con objetividad la informacin a su cargo para la deteccin de
operaciones inusuales y sospechosas y, en su caso, emitir los informes que
corresponda, demostrando independencia a sus vinculaciones con personas e
instituciones.
1.1.1.7 Veracidad
Expresndose con la verdad, en el ejercicio de sus actividades y cumplimiento
de sus funciones, dentro de la empresa as como con los clientes y terceros.
1.1.2 Disposiciones Vinculantes
1.1.2.1 Deberes de especial diligencia
En el cumplimiento de los deberes establecidos en la Norma para la
Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo aplicable,
los trabajadores debern poner especial diligencia en:
1.2.1.1 Deber de Informar
Prestar especial atencin para detectar operaciones inusuales o sospechosas,
informando a la UIF-Per a travs del Reporte de Operacin Sospechosa
(ROS), de acuerdo a lo dispuesto en la Ley, su Reglamento y dems
disposiciones aplicables sobre la materia.

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1.2.1.2 Deber de Registro

Registrar las operaciones individuales y mltiples que realicen sus clientes
sin exclusin alguna- en forma precisa, completa y cronolgica, de acuerdo a
los montos que corresponda a la actividad que desarrolla, conservndolos por
el plazo establecido en la Norma para la Prevencin del Lavado de Activos y
del Financiamiento del Terrorismo aplicable, ponindolo a disposicin de la
UIF-Per en la forma y plazo que sta determine.
1.2.1.3 Deber de Reserva
Bajo responsabilidad, estn prohibidos de poner en conocimiento de cualquier
entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que
alguna informacin ha sido solicitada por o proporcionada a la UIF-Per, de
acuerdo a Ley, salvo solicitud del rgano jurisdiccional o autoridad
competente, de acuerdo a la normativa vigente.
1.1.2.2

Adopcin de medidas necesarias

1.1.2.2.1 Respecto a la debida diligencia de conocimiento del cliente.

a) Identificar plenamente a los clientes que requieran de los servicios de la
empresa, sea estas personas naturales o jurdicas, requiriendo la exhibicin del
documento de identidad o documentacin que corresponda segn los
requisitos y procedimientos operativos de la empresa.
b) Establecer los requerimientos de documentacin para la identificacin
adecuada del cliente, verificndola de ser el caso.
c) Estar atento al comportamiento habitual de los clientes a fin de detectar
alejamientos significativos en el comportamiento normal de la operacin y
analizarlos y evaluarlos de conformidad con la normativa vigente.
d) Si como consecuencia de lo sealado en el literal anterior se identifica
dicha operacin como sospechosa, se deber remitir el correspondiente
reporte, en cumplimiento de la Norma para Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, aplicable a la empresa.

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1.2.2.2 Respecto del Conocimiento del Trabajador

a) Asegurarse que sus trabajadores permanentes tengan un alto nivel de
integridad.
b) Recabar informacin sobre los antecedentes personales, laborales y
patrimoniales del trabajador; informacin que constar en su legajo personal
con informacin actualizada en garanta de la transparencia de la Informacin
proporcionada.
1.2.2.3 Respecto de Polticas Preventivas de lavado de activos
Financiamiento del terrorismo
a) Designar un Oficial de Cumplimiento que rena los requisitos a que se
refiere la Norma para la prevencin del lavado de Activos y Financiamiento
del Terrorismo aplicable y, en caso de vacancia, designar oportunamente al
nuevo Oficial de Cumplimiento.
b) Identificar tipologas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y
difundirlas entre los trabajadores y personal directivo del sujeto obligado,
mantenindose as informados y conscientes de los riesgos que las conductas
permisivas pueden acarrear.
c) Cumplir con la capacitacin en materia de prevencin de lavado de activos
y financiamiento del terrorismo, cuando menos una (1) vez al ao.
d) Conocer el marco legal vigente en materia de prevencin de lavado de
activos y financiamiento del terrorismo, difundiendo entre sus trabajadores las
actualizaciones respectivas.
1.3 Infracciones por Incumplimiento de las Disposiciones del Cdigo de
Conducta
El incumplimiento de las disposiciones del Cdigo de Conducta ser
sancionado conforme a lo establecido por el Reglamento de Sanciones
aplicable a la empresa. Internamente, su cumplimiento ser sancionado
conforme a lo establecido por el Reglamento de Sanciones aplicable a la
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empresa. Internamente, su incumplimiento ser sancionado en mrito a las

disposiciones contenidas en el Manual para la Prevencin, en el Reglamento
Interno de Trabajo o en documentos afines.
Constituyen conductas sancionables cometidas por los trabajadores de la
empresa:
- No suscribir declaracin jurada de recepcin y conocimiento del Cdigo de
Conducta que le sea entregada por la empresa.
- Revelar la identidad del Oficial de Cumplimiento.
- No cumplir los procedimientos de los manuales internos establecidos por la
empresa en materia de prevencin del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
- No cumplir los procedimientos, guas y/o directivas internas establecidos por
la empresa para la identificacin del cliente.
- No elaborar los informes, reportes o registros que se encuentren entre sus
funciones.
- No asistir injustificadamente a las capacitaciones programadas en materia de
prevencin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Obstaculizar o pretender impedir la labor del rgano supervisor en las visitas
de inspeccin.
- Excluir a algn cliente del registro de operaciones.
- Trasgredir el deber de reserva, poniendo en conocimiento de cualquier
persona, entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de
que alguna informacin ha sido solicitada por la UIF-Per o proporcionada a
sta.
- No comunicar al Oficial de Cumplimiento sobre determinada operacin
sospechosa de algn cliente.
Estas infracciones debern ser calificadas por las normas internas como leves,
graves o muy graves, con el propsito de imponer la sancin que corresponda;
asimismo deber sealarse claramente en el Manual para la Prevencin o en el
Reglamento Interno de Trabajo.

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