PLANEAMIENTO ESTRATEGICO

La planificacin Estratgica es una herramienta por excelencia de la Gerencia

Estratgica, consiste en la bsqueda de una o ms ventajas competitivas de la
organizacin y la formulacin y puesta en marcha de estrategias permitiendo crear
o preservar sus ventajas, todo esto en funcin de la Misin y de sus objetivos, del
medio ambiente y sus presiones y de los recursos disponibles.
Sallenave (1991), afirma que "La Planificacin Estratgica es el proceso por el cual
los dirigentes ordenan sus objetivos y sus acciones en el tiempo. No es un dominio
de la alta gerencia, sino un proceso de comunicacin y de determinacin de
decisiones en el cual intervienen todos los niveles estratgicos de la empresa".
La Planificacin Estratgica tiene por finalidad producir cambios profundos en los
mercados de la organizacin y en la cultura interna.

CAJA SULLANA
Caja Sullana inici sus actividades con siete personas y en
su primer local ubicado en la transversal Tarapac 325 en
Sullana. La superintendencia de Banco y Seguros autoriz
sus operaciones mediante Resolucin N 679-86 el 19 de
diciembre de 1986. El patrimonio inicial fue de $US 30,000
dlares que fueron en el punto de partida para poner en
marcha nuestro trabajo de intermediacin financiera al
servicio de las microfinanzas.
En 1986 iniciamos el trabajo con una oficina y en la
actualidad contamos con 75 puntos de atencin, llevamos
nuestros servicios a trece regiones del Per: Tumbes, Piura,
Lambayeque, La Libertad, Cajamarca, Ancash, Ica, Lima,
Callao, Arequipa, Moquegua, Puno y Cuzco.
Ofrecemos productos de Ahorro y Crdito.
En ahorros disponemos de una gama de posibilidades para
generar y consolidar una cultura del ahorro en nuestro pas:
Depsitos de Ahorro, Depsitos a Plazo, Multims, Rinde +,
Ahorro Plan, CTS y Ahorro Con rdenes de Pago, En crditos
atendemos de manera rpida y oportuna los requerimientos
de nuestros clientes.
Contamos con Crdito Empresarial, Crdito Pesca, Crdito
Agropecuario, Crdito Personal, Cuenta Sueldo, Crdito
Descuento Por Planilla, Crdito Prendario, Crdito
Compuplan, Crdito Vehicular, Credigas GNV y GLP, Sully Te

Presta y Vive Mejor, entre otros. Este abanico de

alternativas de crdito nos permite crecer junto a nuestros
clientes.
Adems, disponemos de alta tecnologa financiera como cajeros automticos, homebanking,
la app para smartphones Mvil Caja Sullana, Tarjeta de Dbito VISA para compras en el Per
y el extranjero; asimismo, operaciones a travs de la Cmara de Compensacin Electrnica y
nuestros cajeros corresponsales Caja Sullana Agente, que buscan estar cerca de nuestros
clientes.
Creemos que el sentido fundamental de lo que hacemos se encuentra en nuestros clientes. A
ellos dedicamos nuestro trabajo y contribuir a su crecimiento y desarrollo es nuestro principal
logro.
El slido crecimiento reportado en los ltimos aos se en el importante incremento de
nuestras colocaciones y captaciones, acompaado de un aumento y diversificacin de los
canales de atencin a los clientes y en el aumento progresivo de nuestro capital humano.
Somos una institucin que tiene valores integrados en una cultura organizacional que se
vivencia, se prctica y se comparte. Nuestra filosofa es ayudar a construir y siempre nos
planteamos nuevos retos y nuevos caminos para impulsar el desarrollo al amparo del
principio del Bien Comn.
Nuestro trabajo va ms all de la sencillez de uno transaccin econmica. Trascendemos en
lo social fortaleciendo las posibilidades humanas de miles de familias en nuestra patria.
Generamos y mantenemos puestos de trabajo que sustentar mejores niveles de vida, salud y
educacin para miles de personas.

MISION

Institucin Financiera orientada preferentemente a las microfinanzas, promovemos

el desarrollo econmico en las zonas donde operamos, facilitamos el acceso al
mercado financiero formal, brindamos servicios financieros integrales, oportunos,
competitivos, sustentados en la productividad, calidad, rentabilidad,
profesionalismo y motivacin de nuestro personal.

VISION
Ser en el 2013 la Micro financiera lder en brindar servicios a la medida del cliente,
con cobertura nacional, rentable y con el mejor equipo humano.

OBJETIVOS

Responsabilidad Social
1.- ANTECEDENTES
Somos una institucin del Sistema Financiero especialista en microfinanzas, con gran
experiencia en el mercado. Fuimos autorizados a operar el 19 de diciembre de 1986 en virtud
a la Resolucin de la Superintendencia de Banca y Seguros N 679-86, con siete
colaboradores y un capital inicial de $30,000 dlares americanos. Gozamos de autonoma
econmica, financiera y administrativa.

2.- VISIN:
Ser el respaldo financiero de las grandes mayoras
3.- MISIN:
Trabajamos para brindar soluciones financieras a las empresas y familias peruanas de una
forma simple, oportuna y personalizada
4.- OBJETIVO
Constituirnos como elemento crucial en la descentralizacin financiera y la democratizacin
del crdito a nivel nacional, que permitan generar desarrollo social y econmico de manera
sostenible, atendiendo sectores sociales tradicionalmente no considerados.
5.- ALCANCE
La Caja Sullana es una institucin comprometida con el desarrollo sostenido de miles de
empresarios de la micro y mediana empresa en las ciudades donde operamos. Ofertamos
servicios de Ahorro y Crdito con alto sentido de Responsabilidad y Calidad, mediante un
trabajo en equipo sustentado en nuestra cultura institucional, que permite a nuestros
colaboradores cumplir los objetivos en relacin a nuestra Visin y Misin. Por ello, no somos
ajenos a los problemas sociales que afrontan las poblaciones donde trabajamos, y sumamos
nuestro aporte en pos de reducir los efectos negativos que podran darse en nuestra
sociedad.
6.- CULTURA INSTITUCIONAL
Nuestra principal fortaleza es una cultura de valores y principios institucionales que
compartimos los miembros de la Caja Sullana, que caracterizan, determinan y guan nuestros
actos en la relacin con nuestros clientes, trabajadores, accionistas, proveedores y
comunidad. Estos principios son:
tica: Realizamos nuestras acciones fieles a los principios y obligaciones morales:
honestidad, respeto, responsabilidad, transparencia, cumplimiento de los acuerdos y
compromisos adquiridos.
Cliente Interno: Reconocemos a nuestros colaboradores como un gran valor para la
institucin. Fomentamos personas inteligentes, creativas, entusiastas, trabajadoras, con
pasin por aprender, compartir ideas, y que crean en los mismos ideales que tiene la
institucin. Promovemos el desarrollo del talento humano, premiamos el desempeo
eficiente; asumimos con empeo y dedicacin al reto de formar y desarrollar constantemente
competencia en las personas.

Cliente Externo: Nos debemos o nuestros clientes, trabajamos por establecer relaciones a
largo plazo, creamos soluciones que resuelven sus necesidades e inspiran lealtad, confianza
y satisfaccin. La atencin personalizada, comunicacin transparente y fluida con nuestros
clientes nos permite realzar nuestros relaciones.
Capacidad

Ejecutiva: Formamos

desarrollamos

personas

que

tomen

decisiones,

recompensamos la capacidad de ejecutar iniciativas, de poner las cosas en marcha y lograr

objetivos. Las ideas se materializan en proyectos tangibles; respetando los procedimientos,
reglamentos, polticas, y considerando los impactos directos o indirectos.
Agilidad: Nos preocupamos por la celeridad de nuestros procesos, por aumentar niveles de
satisfaccin de nuestros clientes y a la vez incrementar la productividad. Utilizamos las
ventajas del desarrollo tecnolgico para acelerar nuestro xito y construir una Caja Municipal
ms gil.
Eficiencia: Realizamos todas nuestras actividades laborales regidas por altos niveles de
exigencia, ejecutamos todas las tareas las encomendados con una alta calidad en los
resultados dentro de los plazos asumidos. Nos esforzamos por realizar las actividades
correctamente en el primer intento. Estamos comprometidos en la entrega de resultados en
cualquier circunstancia.
Calidad: Nuestra institucin est comprometida en disear desarrollar, comercializar
servicios y productos de excelente calidad.
Mejora Continua: Medimos y analizamos los resultados de nuestros procesos, productos y
servicios, con el fin de mejorarlos de forma permanente para cumplir nuestro compromiso
con el cliente.
Identificacin: Las personas que trabajan en la Caja Sullana estamos identificados con la
Visin, Misin y Valores, Objetivos, Metas y Compromisos Institucionales. Somos una empresa
comprometida con generar valor, para ello nos esforzamos por atender mejor a nuestros
clientes, a nuestro personal, generar productos y servicios de calidad. Cada una de las
personas que trabajamos en la Caja Municipal de Sullana es responsable de maximizar valor.
Trabajo

en

equipo: Unimos a un conjunto de personas

para lograr una mayor

productividad, confiamos en la capacidad de nuestra gente, valoramos los aportes de cada

uno, propiciamos un clima de confianza, estimulamos la creacin, la comunicacin efectiva,
cada uno de los miembros del equipo se beneficia del conocimiento, trabajo y apoyo de los
dems miembros.
Meritocracia: Las personas que trabajan en la Caa Municipal de Sullana tienen la
oportunidad de crecer profesional mente, en base o su propio esfuerzo, capacidad, y trabajo.
Conducta Empresarial: Coherente Con quehacer, mantenemos instrumentos normativos
que son parte de a formacin de nuestros colaboradores y que orientan nuestra conducta
empresarial, justamente como parte de nuestra Responsabilidad Social Corporativa.

7.- POLTICAS
A. POLTICA DE RELACIONES LABORALES:
La Caja Sullana promueve la Poltica de Relaciones Laborales a travs de los siguientes
documentos:

Cdigo de tica.
La Caja Sullana cuenta con un Cdigo de tica que norma y regula el comportamiento de
nuestros colaboradores en funcin a los diversos pblicos con los que interrelacionamos.
Recoge las exigencias ticas que deben guardar nuestros colaboradores en su
comportamiento personal y sus relaciones, tanto a nivel interno, como con los clientes, la
competencia y la comunidad donde nos desarrollamos. Este Cdigo destaca como
exigencias:
a) Aptitud de Servicio;
b) Calidad de Servicio;
c) Copromiso en el quehacer institucional;
d) Cordialidad en el trato en todos los niveles de comunicacin;
e) Reserva en la informacin que manejamos;
f) Vocacin por la verdad y transparencia;

Reglamento Interno de Trabajo

La Caja Sullana cuenta con un Reglamento Interno de Trabajo el cual establece las pautas
laborales para quienes son parte de nuestra institucin, con el fin de tener un desempeo
armonioso y productivo acorde a la visin y misin institucionales, como el cumplimiento
de los horarios de trabajo, las obligaciones, prohibiciones de los colaboradores. Asimismo,
lo referente a la higiene, seguridad y asistencia mdica; el apoyo de Asistencia Social, la
categorizacin laboral y los beneficios de los trabajadores, como tambin lo que respecta
a capacitacin, entrenamiento y evaluacin en el desempeo de sus funciones.

Plan de Capacitacin
Contamos con un Plan de Capacitacin para potenciar los conocimientos y desarrollar
habilidades necesarias entre nuestros colaboradores que permitan lograr un buen
desempeo de funciones en las tareas encomendadas. Coberturamos el costo de la
capacitacin, de estudio de Post Grado, o Becas de Estudio, tanto en el mbito nacional
como internacional.

Reglamento de Control de Asistencia y Permanencia

La Caja Sullana cuenta con un Reglamento de Control de Asistencia y Permanencia. Este
documento establece las normas y mecanismos a nivel institucional que regulan el control
de asistencia y permanencia de los trabajadores, acorde a la jornada diaria de trabajo

establecida. Precisa igualmente las medidas disciplinarias a que hubiere lugar por la
accin u omisin que contravenga lo estipulado en este documento.

Manual de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del

Terrorismo y Cdigo de Conducta
La Caja Sullana cuenta con un Manual de Prevencin de Lavado de Activos y
Financiamiento de Terrorismo y Cdigo de Conducta el cual tiene como objetivo establecer
un Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo,
evitando que los servicios que oferta nuestra institucin puedan ser usados por personas
al margen de la ley, que pretendan legitimar dinero de actividades ilcitas. En funcin a
este rubro, este manual contiene un Cdigo de Conducta para nuestros colaboradores en
su totalidad, que se orienta al cumplimiento de los principios fundamentales a considerar,
para prevenir se consume un delito como el que se indica.
B. POLTICA DE SEGURIDAD Y SALUD EN EL TRABAJO
La Caja Sullana promueve la Poltica de Seguridad y Salud en el Trabajo a travs del siguiente
documento:

Reglamento Interno de Seguridad y Salud en el Trabajo

Tiene como objetivo fundamental garantizar las condiciones de seguridad y salvaguardar
la vida, integridad fsica y el bienestar de los trabajadores, mediante la prevencin de
accidentes y enfermedades profesionales. Asimismo, se busca estimular y fomentar el
desarrollo de una conciencia de seguridad entre los colaboradores, para que realicen sus
actividades de manera segura. Nuestra institucin cuenta con un Comit de Seguridad y
Salud en el Trabajo, el cual es elegido democrticamente cada dos (02) aos entre todos
los colaboradores.
C. POLTICA DE FAMILIA E INTEGRACIN
Al Interior de nuestra organizacin valoramos y reconocemos al ser humano y su naturaleza
social. En virtud a ello desarrollamos anualmente todo un programa de integracin
institucional y familiar, destacando fechas importantes.
Actividades Internas:

Fechas Festivas: Damos relevancia a fechas trascendentales como son el Da

Internacional de la Mujer (Marzo), Da del Trabajo (Mayo), Da de la Madre (Mayo), Da del
Padre (Junio), Aniversario Institucional, Navidad y Fin de Ao (Diciembre), realizando
ceremonias internas y compartiendo con nuestros colaboradores.

Actividades por Navidad: Realizamos una Chocolatada Navidea dirigida a los

hijos de los colaboradores a quienes se entrega un presente, acorde a su edad. Asimismo,
llevamos a cabo el Concursa de Ambientes Navideos entre los colaboradores de todas

nuestras oficinas. Se premia la creatividad y trabajo en equipo para compartir el espritu

navideo; y el Festival de Dibujo y Pintura en que participan los hijos de colaboradores
menores

de

10 aos. Les otorgamos material para que realice sus dibujos navideos y les entregamos
un reconocimiento mediante un diploma y 1a pasibilidad de que los dibujos ganadores sea
la Tarjeta de Saludo navideo Institucional.

Olimpiadas Institucionales: Fomentamos acciones de confraternidad entre los

colaboradores y sus familias o invitados de ser solteros. Participan de dos das de
integracin y confraternidad, (sbado y domingo de mes de febrero) con actividades
recreativas, bailables y deportivas dirigidas a adultos y nios.

Cena de Aniversario Institucional. Realizamos una tradicional ceremonia de

manera descentralizada, en la que todos los colaboradores con sus esposas, si son
casados, o con un invitado(a) si son solteros, pueden disfrutar de uno cena institucional en
la que se hacen los reconocimientos anuales a nuestros mejores colaboradores.
D. POLTICA DE RELACIONES CON NUESTROS CLIENTES Y PROVEEDORES
Ofertamos servicios de Ahorro y Crdito al alcance de nuestros clientes, buscando satisfacer
sus necesidades que promuevan su desarrollo gradual y sostenido en el tiempo. Proponemos
un crdito acorde a sus requerimientos, lo mismo que planteamos un abanico de
posibilidades para que puedan iniciarse en el tema del ahorro, consecuente con nuestro
objetivo de consolidar una cultura de ahorro.
Les brindamos un trato personalizado y asesora permanente, con informacin detallada de
todos nuestros productos y servicios. Contamos, a nivel fsico, con un rea especfica para
atender sus sugerencias y reclamos a travs del rea de Atencin al Usuario, con plataformas
en cada una de nuestras oficinas, lo mismo que disponemos de canales electrnicos para
este fin.
Presentamos sus xitos y experiencias en foros nacionales e internacionales como el Premio
a la Microempresa (PREMIC) con la finalidad de que reconozcan su esfuerzo y puedan
convertirse en modelos de desarrollo.
PROVEEDORES:
Promovemos una relacin responsable con nuestros proveedores, con el objetivo de que, en
los caso que sea necesario, la oferta de los productos que requiere nuestra institucin tenga
la certificacin ISO que garantiza la proteccin del medio ambiente.
E. POLTICA DE INTEGRACIN CON LA COMUNIDAD
Desarrollamos nuestras actividades integrndonos permanentemente con la comunidad,
situacin que constituye un pilar importante dentro del horizonte del giro de nuestra
actividad, con el cual garantizamos el respeto por los valores ticos, las personas, la sociedad
y el medio ambiente.
Sumamos nuestro aporte a diferentes actividades de tipo cultural, deportivo, educativo y de
seguridad ciudadana.

Educacin:

Promovemos e impulsamos diversas manifestaciones relacionadas con la pintura, edicin

de textos que revaloran la historia y la cultura de los pueblos donde ofertamos nuestros
servicios.

Deportes:
Nos sumamos a las iniciativas deportivas diversas, premiando a deportistas, mejorando la
infraestructura deportiva y atendiendo en algunos casos con indumentaria deportiva que
permita una prctica adecuada del deporte.

Seguridad Ciudadana:
Nuestra institucin se suma a las campaas de concientizacin sobre seguridad
ciudadana, para contrarrestar de los niveles de violencia que se vive en muchas ciudades
del pas.
F. POLTICA DEL CUIDADO DEL MEDIO AMBIENTE
Nos sentimos plenamente comprometidos con el cuidado y preservacin del medio ambiente.
Participamos de campaas de concientizacin que promueven el ornato y salubridad,
especialmente a nivel de centros educativos. Igualmente, contribuimos con la instalacin de
depsitos para el reciclaje de basura en las ciudades donde ofertamos nuestros servicios.
G. POLTICA DE MEJORA CONTINUA
Nuestra institucin supervisa permanentemente el trabajo que sobre Responsabilidad Social
Corporativa promovemos. El rea de Imagen Corporativa, trabaja directamente con la
Gerencia Mancomunada y el apoyo de otras reas (Planeamiento, Investigacin y Desarrollo,
Marketing, Gestin de Recursos Humanos, Gestin del Talento Humano, Atencin al Usuario,
Riesgos

Logstica)

para

monitorear

el

cumplimiento

de

esta

poltica.

La ejecucin de estas actividades, cuentan con un Presupuesto aprobado por los rganos
correspondientes de nuestra Institucin.

Buen Gobierno Corporativo

1.

Autoevaluacin de Gobierno Corporativo

Caja Sullana reconoce la importancia de obtener la confianza de nuestros

grupos de inters, puesto que es fundamental para su progreso en el
mediano y largo plazo. Por ello contamos con polticas que permiten
garantizar nuestra tica, el trato igualitario, la transparencia de la
informacin, as como la gestin responsable de riesgos de la organizacin
con la finalidad de consolidar un mayor vnculo entre la Junta General de
Accionistas, el Directorio, la Gerencia Central, los Inversionistas, empleados,
clientes y otros grupos de inters.
Caja Sullana cuenta con una estructura que permite la correcta segregacin
de funciones, as como la flexibilidad de adaptarse a los cambios que el
entorno exige. Para el cumplimiento de las funciones de sus empleados y
miembros ha implementado distintas normas que obedecen tanto a
disposiciones de los reguladores, as como a disposiciones internas, las
cuales son socializadas para su fiel cumplimiento.
En el primer trimestre del ejercicio 2014, la firma consultora Grant Thornton,
invitada por la Bolsa de Valores de Lima, present al Directorio su
Diagnstico integral sobre los lineamientos de Gobernanza Corporativa y
Plan de trabajo respecto de la evaluacin de las prcticas de gobierno
corporativo de Caja Sullana del ejercicio 2013. En tal sentido, durante el
ejercicio 2014 Caja Sullana ha venido implementado las oportunidades de
mejora identificadas por la mencionada firma; y asimismo, continua
adecuando progresivamente sus polticas, normativa y reglamentacin
interna para aproximarse al cumplimiento de las recomendaciones
contenidas en el Cdigo de Buen Gobierno Corporativo para las Sociedades
Peruanas.
A continuacin puedes se presenta la Seccin B, la misma que contiene la
Evaluacin del cumplimiento de los Principios del Cdigo de Buen Gobierno
Corporativo para las Sociedades Peruanas.
El Gobierno Corporativo de Caja Sullana est compuesto por:

Junta General de Accionistas (JGA)

Directorio

Gerencia Central

Junta

General

de

Accionistas: Representada

por

un

nico

accionista

que

es

la Municipalidad Provincial de Sullana. El alcalde es quin preside la junta y sus regidores

son los miembros de la misma.

El Directorio: Ejerce la representacin institucional de la Caja Sullana. Est conformado por

07 miembros, elegidos segn lo estipulado en la Res. SBS. N 18070-2010 Reglamento para
la Eleccin de Directores de las CMACs, y las normas competentes sobre la materia, siendo
el proceso de Designacin y Nominacin, el siguiente:

1.

Requerimiento de designacin por parte de la Gerencia Mancomunada a las

Entidades Designantes.

2.

La Entidad Designante remite la documentacin de su representante al Concejo

Municipal y a la Unidad de Audotora Interna de la Caja Sullana(UAI). Dicha
documentacin, es revisada por la Gerencia de UAI, quien a su vez indica si la persona
designada cumple los requisitos para ser Director, o caso contrario, solicita se proponga
una nueva designacin.

3.

El Consejo Municipal de Sullana procede a formalizar u oficializar el nombramiento

del Director e informa a la Caja Sullana la Nominacin del Director para que se inicie con
el proceso de induccin previo al desarrollo de sus funciones.

4.

Caja Sullana comunica la designacin del nuevo Director a la Superintendencia de

Banca, Seguros y AFP.

En la composicin del Directorio, se considera la participacin tanto de directores

dependientes (representantes de la Municipalidad Provincial de Sullana, nica accionista de
Caja Sullana) como independientes (aquellos seleccionados por su prestigio profesional, que
no se encuentran vinculados con la administracin de la Caja Sullana ni con la JGA). As,
dicha conformacin, asegura el equilibrio de experiencia, estudios calificados, cualidades de
idoneidad tcnica y moral que resulten compatibles con el cargo a desempear.
Nuestro Directorio est conformado por:

Presidente: CPCC. Joel Siancas Ramrez.

Representante de la Cmara de Comercio, Produccin y Turismo de Sullana.

Vicepresidente: CPCC. Flix Francisco Castro Aguilar.

Representante de la minora legal del Consejo Municipal de Sullana.

Directora: ECO. Gryzel Matallana Rose.

Representante de COFIDE.

Director: ECO. Csar Augusto Guerrero Navarro.

Representante de la mayora legal del Consejo Municipal de Sullana.

Director: BIOL. Helberth Gaspar Samalvides Dongo.

Representante de la mayora legal del Consejo Municipal de Sullana.

Director: ING. Juan Antonio Valdivieso Ojeda.

Representante de APEMIPE-Sullana.

Directora: ECO. Heydi Veracruz Vences Rosales

Representante de la Iglesia (Arquidicesis Metropolitana de Piura).

Comits de rganos de Control de Decisin Colegiada

Comit de Auditora.

El Comit de Auditora tiene como finalidad vigilar que los procesos contables y de reporte
financiero sean apropiados, as como evaluar las actividades realizadas por los auditores
internos y externos.
Est compuesto por tres (03) directores (Presidente, Vicepresidente y Secretario),
participando como veedor el Gerente de la Unidad de Auditora Interna, tambin puede
participar la Gerencia Central y los funcionarios que el Comit considere necesarios. La
Gerencia Central, el Gerente de la Unidad de Auditora Interna y otros funcionarios
participan con voz pero sin voto.

Comit de Riesgos.

El Comit de Riesgos tiene como funcin el disear y establecer las polticas y los
procedimientos para la identificacin y administracin de los riesgos financieros (riesgos
de mercado, crediticio, liquidez, operacional, estratgico y de Reputacin).
Est compuesto por tres (03) directores (Presidente, Vicepresidente y Miembro), el
Gerente de Riesgos, la Gerencia Central, la Jefatura de Asesora Legal que acta como
Secretario Tcnico, y los funcionarios que el Comit de Riesgos considere necesarios. Los
tres miembros del Directorio, la Gerencia Central y el Gerente de Riesgos, tienen derecho
a voz y voto. El Secretario Tcnico, slo cuenta con derecho a voz.

Comit Gestin de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del

Terrorismo.

La Finalidad principal del Comit de Gestin de Riesgos de Lavado de Activos y del

Financiamiento del Terrorismo, es evaluar y calificar las operaciones Inusuales y
Sospechosas, en base a la propuesta presentada por el Gerente de la Unidad de
Prevencin de Lavado de Activos para ser reportadas a la Unidad de Inteligencia
Financiera del Per conforme a ley. Adems brindar apoyo al Oficial de Cumplimiento en la
adopcin de polticas y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

Est compuesto por dos (02) representantes del Directorio, dos (02) miembros de la
Gerencia Central (uno de estos ltimos como miembro alterno) y el Gerente de la Unidad
de Prevencin de Lavado de Activos. Tambin podr participar el Asesor Legal Interno de la
Caja, a pedido de los miembros del comit. Los Directores miembros del Comit, la
Gerencia Central y el Gerente de UPLA cuentan con derecho a voz y voto en las reuniones
del Comit.

Comit de Buen Gobierno Corporativo.

El Comit de Gobierno Corporativo de la Caja tiene por finalidad principal controlar y

vigilar el cumplimiento y aplicacin de las normas de Buen Gobierno Corporativo
propuestas en este Cdigo por parte de todos los funcionarios y colaboradores de la Caja,
as como proponer modificaciones o actualizaciones al presente Cdigo, como resultado de
exigencias normativas o para adaptar a la institucin a las exigencias globales de gobierno
corporativo.
El Comit de Gobierno Corporativo estar conformado por tres (03) Directores (mnimo un
Director Independiente), La Gerencia Central, Gerente de Riesgos, Jefe de Planeamiento,
Investigacin y Desarrollo, Jefe de Asesora Legal, Jefe de Imagen Corporativa y Oficial de
Cumplimiento Normativo.

Comit de Compensaciones y Retribuciones.

El Comit de Compensaciones y Retribuciones tiene como finalidad principal el establecer

polticas sobre la cual se estructurarn las escalas de compensaciones y retribuciones de
los Gerentes, y Funcionarios de la Caja; as como el velar que estas se implementen y
cumplan.
El Comit de Compensaciones y Retribuciones estar conformado por tres (03) miembros
del Directorio (mnimo un Director Independiente), La Gerencia Central, el Gerente de
Riesgos, el Jefe de Gestin del Desarrollo Humano , Jefe de Asesora Legal Iy el Jefe de
Planeamiento, Investigacin y Desarrollo.

Comit de tica.

El Comit de tica tiene como finalidad vigilar procesos de investigacin y aplicacin de

sanciones a los colaboradores de la Institucin, ante el incumplimiento del Cdigo de tica
y de Buen Gobierno Corporativo y actuar como mxima autoridad en la resolucin de
conflictos de intereses.
Los miembros del Comit son elegidos por el Directorio y estn conformados por tres (03)
miembros del Directorio (mnimo un Director Independiente), la Gerencia Central, el

Gerente de la Unidad de Auditora Interna y el Jefe de Asesora Legal. Los integrantes del
Directorio podrn ser ratificados consecutivamente.

Comits de rganos de Apoyo de Decisin Colegiada

Comit de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio.

Comit de Proyectos de Tecnologas de la Informacin.

Comit de Activos y Pasivos.

Comit Ejecutivo de Compensaciones y Retribuciones.

Comit de Planificacin de Presupuesto.

Comit de Mora.

Comit de Crditos.