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EVOLUCIN DEL DERECHO CONCURSAL EN EL PER

Publicado el martes 11 de octubre de 2005


en el Diario Oficial El Peruano, en su
Suplemento de Anlisis Legal Jurdica
Ao 2, Nmero 67, Pgs. 3, 4 y 5.

1.

Introduccin

El presente trabajo busca hacer un breve resumen de cmo surge y evoluciona


el sistema de tratamiento de los problemas de insolvencia o crisis patrimoniales
desde el origen de las obligaciones en el derecho romano, por lo que
abordamos el tema manifestando que en la evolucin histrica del concepto de
obligacin hemos encontrado que en un principio; durante la etapa totmica y
tribal de la organizacin social; no existe el concepto de obligacin como tal, ya
que slo existan deberes de tipo religioso, consistentes en el sacrificio de
animales para aplacar la ira de los dioses.
2.

En el derecho Romano

A medida que se van desarrollando las actividades econmicas y aparece el


excedente econmico y la necesidad de castigar algunos actos delictivos,
surgen en Roma las primeras obligaciones de persona a persona,
manifestndose la necesidad de que el deudor d una garanta a su acreedor.
La normatividad de este perodo esta sustentada en la costumbre (more), que
constituy el derecho consuetudinario o derecho no escrito (ius nom scriptum).
En sta poca exista la institucin del nexum1, por la cual una persona que
peda dinero prestado quedaba ligada fsicamente si no cancelaba la deuda, y
esto, debido a la estrecha relacin entre religin y patrimonio, hizo que al
comienzo el deudor respondiera con su cuerpo de las deudas. Sus bienes
estaban vinculados al culto. No poda desprenderse de ellos.
Histricamente, el tema de la ejecucin se vincula a la necesidad de constreir
al deudor a cumplir una sentencia pronunciada y aunque con la instauracin de
un proceso declarativo desaparece la antigua venganza privada, que consista
en que la vctima de un delito poda hacerse justicia con sus propias manos,
cuya primera limitacin es la Ley de Talin que propugnaba que la vctima no
poda causar al agresor un dao mayor al que le hubieran podido causar (vida
por vida, ojo por ojo). Luego los romanos interpretaron que la sancin
econmica es la manera mas eficaz de sancionar un delito por lo que crean el
1

Carames Ferro, Jos (1940) Curso de Derecho Romano. Buenos Aires, Editorial Emilio Perrot.
Pg. 33.

sistema de la Composicin Voluntaria, que era el derecho de la vctima limitado


a pedir un resarcimiento econmico, pero como el pago inmediato era
usualmente inviable, haba que concederle al deudor un plazo, y ofrecerle al
acreedor una garanta, llamada nexum, mediante la cual el deudor
comprometa su propia persona en garanta de la deuda contrada.
Tenemos entonces que si el deudor no cancelaba lo adeudado el acreedor
dispona de la manus iniectio2. Ello tena lugar a travs de la Ley de las XII
Tablas (449 a.C.), y en la que podemos encontrar el primer referente a la
accin ejecutiva con la que se forzaba al deudor a pagar una sentencia
conocida como missio in bona que es el proceso romano clsico de la
ejecucin normal, y por el que se citaba al deudor ante el magistrado, pudiendo
el deudor pagar o presentar un vindex3. Si no haca ni lo uno ni lo otro, a los 30
das el deudor era llevado a la casa del acreedor, quien deba asegurarle el
mnimo de alimentacin, y no cargarle con cadenas que excedieran de 15 libras
de peso. El acreedor retena al deudor durante 60 das y slo lo sacaba en das
de mercado para que alguien pagara la obligacin. Slo en el caso de nadie
pagase la obligacin el acreedor estaba autorizado a darle muerte o a vender al
deudor como esclavo, inclusive en el punto 6 de la Tabla III se habla de un
enigmtico partes secanto que ha sido interpretado como la divisin del cuerpo
en trozos para dar satisfaccin a todos los acreedores, manifestndose que en
caso las partes del cuerpo no sean iguales o proporcionales a sus acreencias
no estaremos frente a un fraude.
Luego la severidad de la ejecucin personal, fue dando paso a una forma ms
patrimonial de forzar el cumplimiento de las obligaciones ya que la esclavitud
se estaba convirtiendo en una traba para el desarrollo econmico de Roma, por
lo que durante el Consulado de Petelio y Papirio se da la Lex Poetelia Papiria.
Con ella se facilita al deudor a ofrecer a sus acreedores todos sus bienes,
conservando su libertad personal, bajo el principio de que los bienes y no el
cuerpo del deudor deban responder de sus deudas.
En seguida encontramos en la poca clsica el procedimiento ejecutivo, que
comenz a tomar figura patrimonial bajo la forma de bonorum venditio. Se
designaba un magster que adjudicaba el patrimonio del deudor a un sucesor,
bonorum emptor, ste reemplazaba ficticiamente a la persona del deudor y
proceda a la venta de los bienes y al pago de los acreedores, este
procedimiento en Roma supona nota de infamia para el deudor, para evitarla
se permiti a los deudores ceder sus bienes al acreedor (bonorum cessio).
Por ltimo surgi la bonorum distractio (originalmente slo para la clase
senatorial), que permita la venta al detalle de los bienes del deudor, la que se
2

Que debe entenderse como una ejecucin forzosa sobre la persona fsica a decir de Emilio
Betti (1969) Teoria General de las Obligaciones. Madrid, Editorial Revista de Derecho Privado.
Tomo I. Pg. 342.
3
entindase fiador que respondiera por l, segn Errazuriz, Maximiliano.

encomendaba al curator bonorum que era designado por los acreedores y


deba estar autorizada por un magistrado. Tiene como caracterstica
fundamental que se poda realizar el patrimonio del deudor por separado (y no
como universalidad como antes con la bonorum venditio).
Hasta aqu un resumen forzado de los rasgos principales del procedimiento de
ejecucin patrimonial en el derecho romano clsico, configurado sobre la idea
del concurso.
3.

Bases histricas hispanas

Para comprender nuestro actual procedimiento Concursal revisaremos


brevemente sus bases histricas en la tradicin jurdica hispana, de base
preponderantemente romana.
Nuestro Derecho Concursal encuentra sus bases en las Siete Partidas dictadas
durante la segunda mitad del siglo XIII por el Rey Alfonso X El Sabio y las
Ordenanzas de Bilbao (dictadas por el Rey Felipe V, en el ao 1737)4.
3.1.

Las Siete Partidas

Refirindonos a las Siete Partidas, debemos manifestar que en estas se define


la insolvencia como un estado patrimonial, causa de los concursos;
encontramos tambin el principio de la par condictio creditorum que es el
soporte del principio general del Derecho Concursal de igualdad o
proporcionalidad. Trata tambin de la verificacin, graduacin y prelacin de los
crditos; de la liquidacin del patrimonio del deudor y rgimen de venta de los
bienes; de la cesin de bienes; del arreglo extrajudicial, etc. Igualmente las
Partidas contienen sanciones contra los fraudes Concursales y otorgan accin
pblica para detener al decoctos fugitivus, para que atrapado sea puesto a
merced de la justicia.
3.2.

Las Ordenanzas de Bilbao

Las Ordenanzas de Bilbao, por su parte, cumplieron una funcin de Cdigo de


Comercio, as se lo establece el Diccionario de la Legislacin Peruana
publicado a mediados del siglo XVIII por don Francisco Garca Caldern en
donde las define como Cdigo espaol que contiene las leyes relativas al
ejercicio del comercio. Ha regido entre nosotros hasta que se promulg el
Cdigo de Comercio peruano5. Ellas se inspiraron en las Siete Partidas, y
tambin en la obra de Francisco Salgado de Somoza quien por primera vez
trata el Derecho Concursal como una disciplina autnoma en su obra
4

Tonn, Antonio, (1988) Derecho Concursal Instituciones Generales. Buenos Aires, Ediciones
Depalma. Pg. 6.
5
Garca Caldern, Francisco (1862) Diccionario de la Legislacin Peruana. Lima, Imprenta del
Estado, Tomo II, Pg. 731.

Labyrinthus creditorum concurrentium ad litem per debitorem inter illos


causatam (1646) donde distingue entre Derecho Privado Concursal y Derecho
Penal Concursal, por lo que su obra ha sido destacada en la nueva Ley
Concursal Espaola que ha entrado en vigencia ntegramente el 01 de
septiembre de 20046.
Durante el virreinato e inicios de la Repblica de nuestro pas sta era la
legislacin aplicable, inclusive en el Diccionario de la Legislacin Peruana;
previamente citado; se establece que: Los negocios mercantiles se arreglaban
entre tanto por las disposiciones de las Ordenanzas de Bilbao, y dems leyes
espaolas sobre la materia, es ms; en el ao de 1851 el Congreso declar
que se adoptaba en la Repblica el Cdigo de Comercio Espaol que
bsicamente estaba constituido por la recopilacin de las Ordenanzas de
Bilbao.
Encontramos tambin que el 15 de Junio de 1853 se dicta el primer Cdigo de
Comercio en el Per, el cual al amparo de la disposicin tomada por el
Congreso en el ao 1851 estaba sustentado en el Cdigo de Comercio Espaol
con las modificaciones que las circunstancias de nuestro pas pudiesen
requerir.
La quiebra entonces era una institucin exclusiva de deudores comerciantes,
regida por el Cdigo de Comercio, as el termino quiebra era utilizado
bsicamente para deudores comerciantes, mientras que los deudores civiles
eran considerados insolventes a decir de Francisco Garca Caldern cuando
un individuo del fuero comn llega al estado de insolvencia, se procede con
arreglo en los artculos Cesin de Bienes y Concurso de Acreedores del
Cdigo de Enjuiciamientos en materia Civil.
4.

El Cdigo de Comercio Peruano de 1902

Posteriormente las Ordenanzas de Bilbao son la base del Cdigo de Comercio


Espaol de 1885, que es el sustento de nuestro vigente Cdigo de Comercio
(1902), y en el que se tratan las crisis patrimoniales del comerciante en su Libro
IV denominado De la suspensin de pagos y de las quiebras. De las
prescripciones, que tiene vigencia hasta 1932, una de las principales
caractersticas es que facultaba al acreedor a constituirse en estado de
suspensin de pagos que es un estado anterior a la quiebra del comerciante, y
que era una situacin no contemplada por el Cdigo anterior y que requiere
para su constitucin que el deudor posea bienes suficientes para cubrir todas
sus deudas, adems estableca que proceder la declaracin de quiebra
cuando la pida el quebrado o alguno de sus acreedores.

Quinto prrafo, Punto II, de la Exposicin de Motivos de la Ley 22/2003, de 9 de julio,


Concursal (B.O.E. de 10 de julio de 2003).

5.

Ley Procesal de Quiebras

Luego entra en vigencia la Ley Procesal de Quiebras (Ley N 7566) que rige
desde 1932 hasta 1993, la misma que a decir del Dr. Pinkas Flint en su Tratado
de Derecho Concursal7 se caracteriza por que el proceso est a cargo de una
autoridad judicial, y tiene como objetivo principal el realizar en un solo proceso
todos los bienes del deudor (comerciante o no), a fin de procurar el pago de
sus obligaciones, encontrando una primera modificacin sustancial y es que el
Proceso de Quiebras se apertura a personas no comerciantes. Se privilegia al
acreedor individual que por si slo puede iniciar un proceso de quiebra. La
Quiebra aparece como la primera y nica opcin para resolver una situacin de
insolvencia, tesis que ha sido largamente superada por las tendencias
modernas en el manejo de crisis patrimoniales, ya en el ao 1988 Antonio
Tonn nos hablaba de asumir como presupuesto para apertura del concurso el
estado de crisis o estado de dificultades. El objetivo principal luego de un
estado de Cesacin de Pagos era la quiebra, es decir, la quiebra se daba
cuando el deudor no cumpla con ciertas obligaciones en un momento
determinado aunque sus activos superasen el pasivo.
6.

Ley de Reestructuracin Empresarial

Continuando con la evolucin de nuestra legislacin encontramos la Ley de


Reestructuracin Empresarial (Decreto Ley 26116) dictada el 30 de diciembre
de 1992 vigente hasta 1996. Esta Ley modifica y actualiza profundamente el
concepto del Derecho Concursal en el Per, tiene una orientacin de pases
europeos, busca principalmente la prevencin de las crisis y el saneamiento de
empresas que atraviesan problemas econmicos y financieros, entendemos
que; siguiendo lo expuesto por el Dr. Pinkas Flink: considera la empresa como
instrumento principal del desarrollo econmico, pues la crisis de las empresas
no slo incide en la poltica econmica de los pases, sino tambin, en sus
polticas sociales al crear desempleo e inestabilidad social con lo que tutela de
mejor manera los intereses colectivos del empresario, de los trabajadores, del
estado y de la comunidad en general, arrogados en conjunto como los actores
del desarrollo econmico del pas.
Asimismo, consideramos que una de sus principales caractersticas es que se
desjudicializa el procedimiento concursal al encomendar a una instancia
administrativa el manejo de los procedimientos. Es importante la
desjudicializacin de los procedimientos concursales en tanto no tenemos un
poder judicial que funcione acorde con las necesidades de una economa
activa y gil como la que el mundo globalizado exige en la actualidad.
7.
7

Ley de Reestructuracin Patrimonial

Pinkas Flint (2003) Tratado de Derecho Concursal. Lima, Editora Jurdica Grijley, Volumen I.
Pg. 3.

Analicemos ahora la Ley de Reestructuracin Patrimonial. Esta Ley tiene dos


etapas: Una original que surge con el Decreto Ley N 845 del 20 septiembre de
1996, el mismo que fue modificado por el TUO de sta misma norma que entr
en vigencia el 01 de noviembre de 1999. De manera general, podemos
mencionar que subsana deficiencias de la Ley de Reestructuracin Empresarial
e incluye la aplicacin del procedimiento concursal a personas naturales y
algunos patrimonios autnomos.
En general mantiene el mismo sentido de la Ley anterior basada en la
posibilidad de buscar la recuperacin econmica y financiera de las empresas
en dificultades, siendo sta una teora que permite, de manera sostenida, el
desarrollo econmico de nuestro pas en la medida en que permite que sigan
en el mercado empresas que puedan generar riqueza y en caso su situacin
patrimonial o el mercado la hagan inviable consiente la salida ordenada de las
mismas.
El procedimiento sigue a cargo de una entidad administrativa, se privilegia la
decisin del grupo de los acreedores, la decisin sobre el destino del
patrimonio del deudor la adopta la Junta de Acreedores. La quiebra se
constituye como una ltima opcin en el manejo de las crisis patrimoniales.
8.

Ley General del Sistema Concursal

En general estas tendencias se mantienen hasta la dacin de la Ley General


del Sistema Concursal (Ley N 27809) que entr en vigencia en Octubre del
2002, la cual tiene como funcin principal prevenir las situaciones de crisis ya
que nos dota de un Procedimiento Concursal Preventivo que permite evitar la
canibalizacin del patrimonio de los deudores, as como la conservacin de
empresas viables o de ser el caso permite la salida ordenada de las que no lo
son. Reconoce los legtimos intereses de los acreedores en la medida en que
muchas veces estos tienen mas dinero invertido que los titulares, adems
genera un ambiente favorable para la negociacin en la medida en que obliga a
los acreedores a reunirse en Junta y de esta manera tomar decisiones sujetas
a la llamada ficcin de unanimidad8. Finalmente consideramos que es
rescatable el centrar todo el procedimiento en una autoridad administrativa, ya
que sta nos brinda certeza de que la informacin que se presenta por ante la
misma es cierta y verificable lo que minimiza los costos de transaccin que
importan obtener informacin oportuna y fidedigna de los deudores en crisis en
la bsqueda de toma de decisiones econmicas eficientes por parte de los
acreedores, as mismo permite una mayor celeridad en los procedimientos ya
que ha decir de Alfredo Bullard en el Per tenemos un grave problema de
externalidades y de costos de transaccin .... porque la administracin de
justicia es ineficiente e imprevisible por lo que asignar al poder judicial; como
8

Los acuerdos adoptados por la mayora obligan a todos.

ocurre en la mayora de pases; la labor de manejar los procedimientos


concursales hubiera generado elevar los costos de transaccin para poder
obtener informacin y manejar adecuadamente dichos procedimientos, ya que
para que se genere un efecto expansivo en la actividad empresarial de nuestro
pas tenemos que brindarle al mercado caracteres rectores de previsibilidad,
seguridad y certeza.
9.

Conclusin

Debemos concluir ste trabajo recordando que el Derecho Concursal se


encuentra vinculado estrechamente al Anlisis Econmico del Derecho; que se
convirti en un campo de estudio del derecho durante la dcada de 1970 luego
de la publicacin de los libros El costo de los accidentes, de Guido Calabresi, y
Anlisis Econmico del Derecho de Richard A. Posner9, por lo que est
orientado a buscar; mediante la utilizacin de nuestro actual sistema concursal;
un derecho, que, sin olvidar otros aspectos o valores a los cuales se deba, sea
un derecho eficiente, es decir, un derecho que evite el uso inadecuado de los
recursos, creando incentivos de conductas correctos para lograr ese fin 10, ya
que debemos entender que estamos en un mundo globalizado y que tenemos
que coexistir con sistemas econmicos ms evolucionados que el nuestro, por
lo que debemos comprender que, como hombres de leyes, tenemos la
obligacin de propugnar que nuestra intervencin en la actividad econmica y
legal en general sea una intervencin que busque un manejo eficiente de todos
los recursos en los cuales, de alguna u otra manera, tiene necesariamente que
intervenir el derecho.

Julio Carlos Lozano Hernndez

Priest, George L. (2004) El surgimiento del anlisis econmico del derecho: una memoria de
los primeros aos En Revista de Economa y Derecho. Otoo 2004. Lima, Pg. 51-72.
10
Bullard, Alfredo (2003) Derecho y Economa. Lima. Palestra Editores. Pg. 39

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