ACTA 894

SESION ORDINARIA
Ciudad y fecha : Barichara, viernes 20 de febrero de 2015
Hora
: 7:15 a.m.
Lugar
: Saln Jos Antonio Bustamante de COMULSEB
El seor Presidente salud e hizo referencia a la extensa agenda propuesta para
la reunin y se concert una reunin extraordinaria para abordar los temas
relacionados con la Asamblea General (convocatoria y la reforma estatutaria, entre
otros).
Agenda aprobada para la reunin:
Oracin
Comprobacin del qurum
Estudio y aprobacin de acta anterior
Presentacin y anlisis de informe Financiero al 31 de diciembre de 2014
Informes
Oficial de cumplimiento
Revisora Fiscal
Comit de convivencia laboral
6. Presupuesto de rentas y gastos para el ao 2015
7. Asuntos de Asociados
8. Asuntos de Gerencia
9. Anlisis del Informe de Gestin
10. Varios
1.
2.
3.
4.
5.

DESARROLLO:
1. Oracin: Ofrecida por el consejero Alfonso Rodrguez Patio
2. Comprobacin del qurum:
1
2
3
4
5
6
7
8

Qurum Inicial
Israel Alonso Agn Prez
Alfonso Rodrguez Patio
Amrica Mantilla Pulido
Mara Dolores Prez Granados
Concepcin Caballero Macas
Wilson Ortz Ayala
Nelson Pealoza Bueno
Orlando Lizarazo Estupin

1
2
3
4
5
6
7
8
9

Qurum Final
Israel Alonso Agn Prez
Henry Bohrquez Sosa
Alfonso Rodrguez Patio
Amrica Mantilla Pulido
Mara Dolores Prez Granados
Concepcin Caballero Macas
Wilson Ortz Ayala
Nelson Pealoza Bueno
Elicer Hernndez Rodrguez

ACTA 894 Febrero 20 de 2015

Suplente invitado: Orlando Lizarazo Estupin, quien por compromisos adquiridos

se retir en el desarrollo del numeral 8 de la agenda.
Ausente: consejero Mario Alexander Gonzlez Ferreira: se ley comunicacin en
la que manifiesta inconvenientes relacionadas con su actividad que le impiden
asistir a la reunin. Se le dio el carcter de principal al consejero Nelson Pealoza
Bueno.
En el desarrollo del numeral 4 se hizo presente el consejero Elicer Hernndez
Rodrguez y en el desarrollo del numeral 6 el consejero Henry Bohrquez Sosa.
Otros asistentes: Adela Carreo Bueno, Gerente
Milton Augusto Salazar Rueda, delegado M&S, Revisora Fiscal
Beatriz Corzo Osorio, Secretaria
3. Estudio y aprobacin del acta anterior:
El seor Presidente dej a consideracin el acta 893 del 23 de enero, la cual
fue aprobada por unanimidad con la observacin que hizo la consejera Amrica
Mantilla, al final de su intervencin del numeral 6.2, que consider necesario
agregar: por parte de algunos Asociados:
agreg que es una exigencia obvia no perder la calidad del servicio y debe
trabajarse porque todos se vayan satisfechos de la institucin; consider que
son menos los casos de actitud desptica por parte de algunos Asociados, que
en su opinin no deben generar inquietud.
4. Presentacin y anlisis del informe Financiero al 31 de diciembre de 2014
La Gerente y el Revisor Fiscal presentaron los estados financieros. Los
siguientes informes escritos se entregaron con anticipacin para previo anlisis
de los consejeros:

Balance General consolidado y de las Agencias San Gil y Santa Marta

Estado de Resultados frente a las cifras presupuestadas
Logro en metas del balance
Indicadores financieros

Del anlisis financiero se presentaron los siguientes comentarios:

En la presentacin de los indicadores financieros, del margen de solvencia

el Revisor Fiscal inform la aplicacin del Decreto 037 del 14 de enero de
2015, que establece nuevos parmetros en este indicador.

ACTA 894 Febrero 20 de 2015

Igualmente el doctor Milton present grficas de crecimiento de la cartera

total, cartera en mora consolidada, cartera por lneas y cartera en mora por
agencias. Consider que el indicador de mora super el promedio del
sector, adems que se present deterioro en la cobertura de la cartera en
mora. De la morosidad de la Agencia San Gil manifest que pese a
haberse trabajado su recuperacin, contina alta la relacin. La Gerente
complement la informacin y dio a conocer los indicadores de mora por
oficinas: Principal 5.37%; San Gil 6.26% y Santa Marta 1.73%.
Se analiz el margen operacional exigido por la Supersolidaria establecido
en mnimo 80%, que indica que la entidad por lo menos deber presentar
el 20% de sus ingresos operacionales como utilidad, aspecto que no se
cumple por diversos aspectos entre otros el obsequio de fin de ao a los
Asociados.
La Gerente present el Estado de Resultados frente a las cifras
presupuestadas. La consejera Mara Dolores pregunt por los ingresos
compensados, dotacin, capacitacin NIIF, recuperaciones, otros
honorarios, gastos legales y publicidad. La Gerente dio las explicaciones y
la consejera consider que en publicidad debe presupuestarse una mayor
cuanta para el ao 2015 teniendo en cuenta el comportamiento de la
proyeccin en el 2014.
La consejera Amrica pregunt por el concepto de transportes en la
Agencia Santa Marta; la Gerente inform del valor que se le reconoce por
los desplazamientos del coordinador.
En cuanto a la prdida de la Agencia Santa Marta el consejero Nelson
consider necesario informar a los Delegados de acuerdo con la
sustentacin que hizo la Gerencia, de la proporcin de mayor crecimiento
mayores gastos; subray sobre la importancia de generar satisfaccin en el
informe y no dejar dudas en los Delegados; reiter en hacerles entender el
porqu de la prdida en el 2014 para que no se especule sobre la cifra;
consider necesario mencionar que Santa Marta solo tiene un ao y a
partir del segundo ao presentar utilidad.
El consejero Alfonso comparti la opinin del consejero Nelson y dio
importancia a presentar a la Asamblea la informacin contable detallada
respecto a la Agencia Santa Marta, mostrndoles el crecimiento que ha
tenido y afirmando que el punto de equilibrio ya se logr. La Gerente
coment que en el informe de gestin se muestra la informacin del
crecimiento de los principales rubros y que se ampliar para presentarlo
ms completo. El consejero Wilson se uni a estas intervenciones y aadi
que debe hacerse entender que el punto de equilibrio se proyect a 3 aos
y a en el 2015 se supera.

El seor Presidente dio por recibido el informe financiero y agradeci la

presentacin por parte de la Gerencia y la Revisora Fiscal.
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5. Informes

Oficial de cumplimiento
Se dio lectura al informe presentado por la Oficial de cumplimiento, Aliria
Porras Prada, correspondiente al trimestre octubre, noviembre y diciembre de
2014, el cual se dio por recibido. El documento hace parte del acta y se
encuentra en archivo.

Revisora Fiscal
El seor Milton Salazar sustent el informe escrito sobre sus actividades
relacionadas con el Sistema de Control de Lavado de Activos y Financiacin
del Terrorismo, el cual se dio por recibido. El documento hace parte del acta y
se encuentra en archivo.
Adicionalmente al informe escrito agreg que de la auditora que realiz a las
Garantas Admisibles que tiene la entidad, verific diversos aspectos como
primera copia de la escritura de hipoteca, avalo, estudio de ttulo, y pliza
vigente que cubra el crdito y la nica observacin fue que no existen plizas
de seguros que respalden la garanta. Ampli informacin sobre el tema y el
Consejo tom atenta nota para implementar los correspondientes correctivos

Comit de convivencia laboral

Se dio lectura al acta 07 del 5 de enero de 2015, del Comit integrado por los
funcionarios Jos Luis Rueda Velsquez y Alvaro Camargo Surez, donde
informan que no se presentaron quejas de acoso laboral en el trimestre
octubre, noviembre y diciembre de 2014. Se dio por recibido y se encuentra
en el libro de actas correspondiente.
Se hicieron algunos comentarios relacionados con situaciones que puedan
catalogarse acoso laboral, como discriminaciones por parte del Jefe y se
concluy que el acoso puede presentarse de diversas formas, especialmente
de actitud.

6. Presupuesto de rentas y gastos para el ao 2015

La Gerente inici la presentacin del presupuesto con los comentarios que

soportan las cifras proyectadas.
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El consejero Nelson Pealoza pregunta si la nueva estructura de COMULSEB

aplica para los salarios del 2015, debido a las nuevas jerarquas y los nuevos
cargos. La Gerente le inform que no, puesto que la estructura de personal an
no est concluida.
El seor Presidente recomend a la Gerente, en futuras oportunidades someter
previamente el incremento de los salarios a anlisis y aprobacin del Consejo,
a fin de no afectar la presentacin del presupuesto; consideracin aceptada por
la Gerente quien manifest que en ese caso el Consejo aprobara primero el
incremento salarial y posteriormente el presupuesto en su totalidad.
El consejero Alfonso sugiri que el presupuesto para el ao 2015 debe
presentarse ajustado en la reunin del 7 de marzo con las modificaciones que
surjan de la presente reunin y a la inquietud del consejero Nelson le aclar la
dificultad para poner en marcha la nueva estructura de personal a la par con el
presupuesto.
La Gerente afirm que proyectar gastos de personal con la carga salarial como
est en la actualidad no es fcil y se conocen experiencias de entidades que
han demorado hasta 10 aos en ajustar estos cambios; reiter sobre las
dificultades en estos momentos para igualar o lograr equilibrio salarial, sin
desmejorar a algunos empleados, y pidi tener en cuenta que estas
transiciones no se logran de la noche a la maana.
El seor Presidente pidi atender la exposicin y posteriormente hacer las
observaciones y el Consejero Nelson Pealoza opin que COMULSEB no es
una empresa tan grande que impida acelerar este proceso; subray que la
estructura de personal va ligada a las funciones y el desempeo del cargo y de
acuerdo con estos factores la asignacin del salario; subray que la entidad
est en mora de tener reglamentadas las funciones claras para establecer
salarios acordes.
La Gerente continu su presentacin y en relacin con la ltima reunin del
Comit del Manual de Competencias y Responsabilidades, dio a conocer la
decisin del de cambiar el nombre de subgerentes por Coordinadores y el de
los coordinadores de Agencia por Directores; coment que falta definir el cargo
de Control Interno y otros cargos, que el Comit estudiar posteriormente.
Habl del procedimiento que aplic con el personal, el cual reubic de acuerdo
con las tareas a realizar y las destrezas de cada uno. Reiter que la propuesta
salarial difiere del equilibrio que debe haber, pero propone un mayor incremento

para quienes tienen ms responsabilidades y un incremento menor para

quienes devengan mayor salario.
El consejero Nelson hizo referencia a la reubicacin de los lugares o sitios de
trabajo y manifest no compartir algunas decisiones; la consejera Mara Dolores
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consider que se presentaron sorpresas en la reubicacin, como el caso de

funcionarios que atendan pblico quedaron retirados. El seor presidente
solicit a los consejeros retomar este anlisis en el numeral Varios.
La Gerente continu hablando de los incentivos proyectados, como es la
cuenta de ahorros para nuevos hijos de Asociados que se vena entregando por
$45.000 y propone en $50.000. Con ocasin del aniversario plante una
motivacin para captar aportes, a travs del sorteo de una motocicleta Pulsar,
para entregar boletas a quienes realicen aportes, diferentes al anual estatuario
y que no sean base para tramitar prstamos.
El seor Presidente destac la importancia de la promocin institucional y
consider de mayor impacto sortear un carro, aprovechando la coyuntura de la
celebracin de los 50 aos de la entidad y la posibilidad tambin de motivar la
captacin de aportes en Santa Marta y San Gil. Esta sugerencia fue apoyada
por el consejero Nelson quien destac la capacidad que tiene COMULSEB para
realizarlo. La Gerente se refiri al impuesto que debe pagarse y manifest que
mientras COMULSEB no tenga una rentabilidad mayor no se podr; habl de la
multiplicidad de actividades que conlleva el aniversario e insisti en permitirle
terminar la presentacin del presupuesto para analizar las modificaciones. La
consejera Mara Dolores apoy la propuesta del seor Presidente y consider
que un supermercado de San Gil rifa un carro con el apoyo de proveedores,
modalidad que puede adoptarse para que COMULSEB no tenga que invertir
todo; reiter que podra invitarse entre otras entidades a Coopcentral y a La
Equidad, y hacer la promocin con el sorteo del carro sin afectar el
presupuesto. La Gerente afirm que el efecto es ms negativo que favorable
por los crditos que deben publicarse a quienes se vinculen, aspecto que no
comparti la consejera por considerar que puede hacerse un manejo interno de
contraprestacin.
La Gerente continu presentando su propuesta para la celebracin de los 50
aos, 1) sorteo antes mencionado para motivar la capitalizacin; 2) encuentro
para informacin, motivacin e integracin de los jvenes que han participado
en el concurso de oratoria, concurso de cuento y Danzaquileo; 3) Encuentro de
docentes, Directivos, Ex Directivos, Empleados y Ex empleados. 4) Encuentro
de comerciantes; 5) Encuentro de sacerdotes Baricharas y homenaje al padre
Ramn Gonzlez Parra y Monseor Jos de Jess Pimiento Rodrguez por sus
races Baricharas y nombramiento como Cardenal. 6) Concierto de Jorge
Velosa con la orquesta filarmnica, actividad que hasta el momento cuenta con
tres patrocinadores: Fundacin San Lorenzo, Funerales Los Olivos y Banco

Coopcentral. 7) actividades en todas las veredas, algunas sern agrupadas y se

basar en campaas de salud preventiva, motivacin de afiliacin e informacin
institucional y serenata. 8) actividades en los Centros Educativos rurales
(escuela por escuela) conferencia formativa y motivacional, promoviendo
apertura de cuenta de los nios. 9) actividad con docentes y personal
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administrativo 10) actividad en Barranquilla y Bucaramanga. Concluy

proponiendo realizar estas actividades durante todo el ao, las que calcul con
un costo aproximado de $200 millones de pesos.
El seor Presidente pregunt por la imagen institucional que se utilizar en la
publicidad y solicit darla a conocer previamente al Consejo; la Gerente
respondi que se encuentra en estudio por parte de un profesional, quien
conceptuar si contina siendo el Patiamarillo la imagen corporativa, se
definirn colores, tipo de letra y cuyo fin es mostrar el nombre de COMULSEB
con una sola presentacin y no como est actualmente de diferentes maneras.
El consejero Alfonso dio relevancia a la celebracin de los 50 aos por parte de
la actual Directiva y luego de diversas consideraciones sobre la trascendencia e
importancia de la celebracin y a fin de no aprobar precipitadamente, propuso
crear un comit que involucre consejeros y de ser posible asociados; argument
su propuesta de constituir un equipo de apoyo para la Gerencia, para que
presten colaboracin y se responsabilicen de la programacin. El seor
Presidente comparti la propuesta y se acept la asignacin presupuestal.
El consejero Nelson consider que puede hacerse una celebracin en grande
sin derroche, brindar alegra y hacer partcipes a todas las personas
comprometidas con la institucin; manifest que la programacin debe ir
conduciendo a la fecha central del aniversario para generar mayor sentido de
pertenencia a la Cooperativa.
La Gerente continu presentando la proyeccin presupuestal para el ao 2015 y
aclar que las cifras se basan en experiencia y logros, por lo que no contempl
la Oficina de Barranquilla. Aclar que las proyecciones de las Agencias San Gil
y Santa Marta fueron planteadas por los directores. De la oficina principal
inform que la proyect de acuerdo con el comportamiento y mantiene la
Reserva de Fortalecimiento Patrimonial del 25% de los excedentes antes del
cierre y una cifra considerable para el incentivo a los Asociados. Recalc que
para el presente ao hay un incremento positivo en los ingresos por la venta de
la Finca Atajizca, que favorece el presupuesto. Dio a conocer la utilidad por
oficinas: Oficina principal excedente $123 millones; agencia Santa Marta
excedente $18 millones; agencia San Gil prdida $32 millones debido a que la
cartera no est creciendo y la morosidad contina mantenindose; de manera
informal y confidencialmente coment la posibilidad de que la Cooperativa de
Mogotes se independice del Centro de Servicios de San Gil, que de llegar a

ocurrir, se generan mayores costos para las otras dos. Coment que cada
agencia asume proporcionalmente los costos de los incentivos.
En relacin con la posibilidad de la salida de la Cooperativa de Mogotes del
Centro de Servicios de San Gil, el consejero Nelson sugiri analizar las ventajas
de tener una oficina independiente; consider que el costo de la oficina actual
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es muy alto y el municipio de San Gil tiene muchas oficinas en oferta; solicit a
la Gerente presentar costos de tener la oficina independiente para que el
Consejo debata las diferentes posibilidades. La Gerente consider que ya pas
el plazo para conseguir el punto de equilibrio y los costos van en crecimiento.
La consejera Amrica comparti la propuesta del consejero Nelson y manifest
la necesidad de hacer un anlisis profundo con varias opciones. Acept que
efectivamente se termin el plazo del punto de equilibrio, pero solicit mirarlo
como una realidad y consider necesario tomar iniciativas de acuerdo con los
costos que presente la Gerencia.
La Gerente concluy proyectando una utilidad final de $108 millones al cierre
del ejercicio 2015, sin tener en cuenta la venta de la finca Atajizca.
Se hicieron anlisis de las cifras presupuestadas, tanto del Balance como de
ingresos y gastos. El consejero Alfonso consider que de acuerdo con la
proyeccin de la Agencia Santa Marta se debe dar una explicacin minuciosa a
la Asamblea de los prometedores resultados que se esperan frente a la prdida
que mostr en el 2014; conceptu que se observa en el presupuesto el
incremento significativo en los gastos por la celebracin de los 50 aos, e invit
a cambiar la visin, sobre la importancia de buscar polticas para generar
mayores ingresos y producir excedentes que soporten esa celebracin y no se
refleje tanto en el presupuesto. La Gerente manifest que en su mayora las
actividades propuestas para celebrar los 50 aos generarn mayores ingresos a
futuro, pero otras como la fiesta no traern ningn efecto. En relacin con el
sorteo para motivar la capitalizacin, el consejero Alfonso solicit evaluar qu
tantos aportes deben capitalizarse para que generen el ingreso necesario que
justifique el sorteo (carro o moto).
Seguidamente la Gerente present el incremento propuesto a los sueldos, que
inform, manej con aumentos desde el 3% hasta el 10% de acuerdo con el
cargo y salario actual. A solicitud de los consejeros la Gerente hizo referencia al
nombre del funcionario y al cargo desempeado en el 2014, as como la
propuesta de incremento para el ao 2015.
Aclar la Gerente que cambiaron los cargos y por consiguiente las tareas;
argument el mayor porcentaje propuesto para: Auxiliar Comercial Recepcin
para empezar a equilibrar este salario con los dems Asesores Comerciales; al
Coordinador Operativo por las nuevas tareas y responsabilidades; al

Coordinador de Sistemas por tener que asumir el cargo de Oficial de

Cumplimiento y al Coordinador de Santa Marta por el crecimiento de la Oficina y
el acertado mercadeo, a quien tambin propone reconocerle rodamiento por
valor de $300.000 mensuales. Coment que el salario mnimo estara asignado
al funcionario de Servicios Generales al igual que el Auxiliar de Cobranza,
cargo que se crea a partir del mes de abril; dio a conocer que proyecta
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reconocerle un porcentaje o comisin por recuperacin de cartera, para lo cual

se establecera una tabla, al igual que rodamiento. Igualmente inform que el
cargo de Control Interno se prev a partir del mes de julio con un salario bsico
de $1.800.000. Inform que las agencias contribuyen proporcionalmente en los
gastos de: Gerente, Coordinadores Contable, de Tesorera, Operativo y de
Sistemas, as como en Revisora Fiscal.
Los consejeros Nelson Pealoza y Concepcin Caballero preguntaron por la
diferencia en los sueldos de los cajeros; se les record que obedece a una
asignacin salarial anterior que no puede desmejorarse, pese a que
desempeen los mismos cargos. El doctor Milton le aclar que el Jefe de Caja
responde por todos los recursos en efectivo de la Cooperativa.
El seor Presidente pregunt si representa rentabilidad para la Cooperativa el
ofrecer servicio al pblico todos los das, tema que consider debe analizarse o
si solo significa un sacrificio para el personal al quitarles el beneficio del
descanso el sbado en la tarde. La Gerente respondi que hasta el 2013 se
trabaj con este horario, por lo que opin no hay efecto. El seor Presidente
expres que la Cooperativa no debe exponerse a que un empleado manifieste
quejas ante el Comit de Convivencia Laboral por esta desmejora, o que se
considere acoso laboral, por lo que reiter si vale la pena esta extensin del
horario. El consejero Nelson Pealoza consider no vlido este sacrificio y
expuso la positiva respuesta de la comunidad al horario del Banco Agrario y
reiter que no hay mucho beneficio para COMULSEB con el nuevo horario;
respecto a los salarios consider necesario equiparar el de los Asesores con el
de los Cajeros y hall injustificable el salario de un cajero igual al de un Director
de Agencia; argument que para los directores representa mayor costo vivir en
Santa Marta o San Gil y mencion los desplazamientos el costo de vida entre
otros aspectos, adicional a la diferencia en las responsabilidades y actividades;
propuso que de igual forma como se propone rodamiento para el Director de
Santa Marta se asigne para el Director de San Gil y opin que los sueldos estn
bajos para los Directores.
La consejera Mara Dolores aclar que son dos tipos de agencias y por
consiguiente no se les puede dar el mismo tratamiento. La Gerente hizo
referencia al Manual de Competencias y Responsabilidades y record que en el
documento que se expuso al Consejo se inform la necesidad de dar categoras
a las oficinas por la gestin, logros, crecimiento y subray que los cargos y
estructura de este manual no se puede aplicar de inmediato por existir

elementos laborales de 49 aos atrs que no se pueden desconocer, diferente

de aplicar si se trata de personal nuevo; record que hace un ao la Directora
de la Oficina San Gil tuvo un incremento superior teniendo en cuenta el
desplazamiento y manifest que esta proyeccin salarial seguramente no ser
bien recibida por el personal por la costumbre que se tena de aplicar un
ACTA 894 Febrero 20 de 2015

porcentaje igual para todos, aspecto que en lo sucesivo no se har y no deben

apartarse de la estructura de nuevos cargos.
La Consejera Mara Dolores respald la propuesta de aumento salarial
planteada por la Gerencia y record que el Comit del Manual de Competencias
y Responsabilidades contina trabajando, se crean nuevos cargos y en aos
anteriores para el aumento del salario no se tena en cuenta el perfil; concluy
que una vez se tenga el Manual de Competencias al igual que el de Procesos,
se procede a armar tablas de perfil y en una ocasin futura se hara un anlisis
profundo de la asignacin salarial. El seor Presidente le record que el
incremento salarial es por todo el ao.
La consejera Amrica se uni a la manifestacin de la consejera Mara Dolores
y habl de la posible reaccin por parte de los funcionarios por las diferencias
salariales, pero subray que la Cooperativa se encuentra en un momento de
transicin y debe haber una buena actitud frente a la entidad; consider que
cuando se adopta un Manual del cual depende la asignacin salarial junto con
un perfil definido, muchas personas no cumplen y una manera no injusta del
aumento salarial es la propuesta que hace la Gerente y luego se ver cmo se
acta; expres que observa una enorme desigualdad en las equivalencias, que
parte desde la experiencia, y no hace mencin a los estudios o al desempeo,
por lo que amerita un anlisis tcnico a profundidad que conduzca a conciliar
todos los aspectos sin desconocer los derechos laborales adquiridos; manifest
que si la persona no cumple los requisitos del cargo, se debe actuar lo ms
equitativamente posible; agreg que la transicin implica tiempo para la
adopcin del Manual de Competencias, luego no puede hablarse de acoso
laboral; reiter su apoyo a la propuesta de la Gerente mientras se implementen
a plenitud los cargos del Manual que se encuentra en transitoriedad.
A esta intervencin el consejero Henry agreg que est soportada en la
transitoriedad del Manual y desvirta la posibilidad de acoso laboral, caso en el
cual podra presentarse inconformidad del personal solo si el incremento salarial
se hace por debajo del IPC (3.66%); en relacin con las equivalencias y el perfil
del cargo, consider que cada funcionario debe asumir el cumplimiento de los
requisitos establecidos y es tema de patrono y trabajador. Agreg que debe
haber actitud y responsabilidad, que son dos variables para tener en cuenta en
el incremento; manifest que hay funcionarios que adems de actitud y
responsabilidad, tienen aptitud para el cargo, lo ejercen con tesn, que de lo
contrario una mala actitud frente a un Asociado desdice mucho de un

funcionario; agreg que tambin podra tenerse en cuenta el aporte del

funcionario a la productividad de la Cooperativa. Entre otras argumentaciones
hizo la propuesta del aumento salarial de la siguiente forma: 6% para Gerente y
Contador; $800.000 para el Asistente Administrativo; $1.700.000 para el
Director de la Agencia San Gil y $2000.000 para el Director de la Agencia Santa
Marta ms rodamiento y el resto de personal el 4.5%.
El consejero Orlando Lizarazo propuso reducir los costos en la Agencia San Gil,
dejando un solo funcionario, para darle oportunidad de reponerse
econmicamente.
La Gerente manifest no compartir la propuesta del consejero Henry, y enfatiz
que no es acoso laboral pero es inaceptable que una oficina que no ha
presentado crecimiento y con problemas de morosidad se le considere un
mayor incremento salarial a su director, que adems ha sido beneficiado en dos
ocasiones de incrementos mayores; opin que en caso de cumplir metas si
podra pensarse en un incremento adicional y mencion la responsabilidad de la
Administracin de rendir cuentas a la Asamblea.
Ante esta exposicin el consejero Henry reconsider su propuesta y respald el
incremento propuesto por la Gerente para el director de la Agencia San Gil;
modific para el resto de personal al 4% y se mantuvo en las dems cifras.
El consejero Elicer opin que por la ubicacin fuera de su residencia merece
que se le reconozca un monto para Transporte y expres que en su opinin
ninguno de los empleados de la oficina principal se compromete a recibir este
cargo. Esta opinin la comparti el seor Presidente quien propuso asignarle
una suma como auxilio de desplazamiento.
El consejero Alfonso pidi analizar el efecto de cualquier variacin y afirm que
todo peso que se autorice hoy por encima de la propuesta de la Gerencia
repercute por muchos aos y retom la reflexin de la consejera Amrica sobre
el proceso de adopcin del Manual de Competencias, aspecto que genera otra
circunstancia y es no hablar de personas sino de cargos como tales ms no de
quin los ejecuta. Consider vlida la propuesta del consejero Henry en cuanto
a mayor incremento para los Directores de Agencia, por ser una Gerencia
pequea con muchas funciones y un alto grado de responsabilidad, por lo que
comparti el darles un tratamiento especial, aspecto que los dems funcionarios
deben entender. Al interrogante del seor Presidente sobre la propuesta de
incremento manifest: $2.000.000 para el Director de Santa Marta ms
rodamiento y para el Director de la Agencia San Gil el valor propuesto por
Gerencia ms rodamiento; dems cargos como la propuesta de Gerencia.
El Revisor Fiscal advirti que debe definirse previamente si el rodamiento hace
parte del salario y la Gerente habl de la consulta que hizo al Asesor Jurdico y
la jurisprudencia existente que dispone que todo pago permanente se configura
como salario y la normatividad enfatiza este concepto por la prctica de

empleadores de ocultar pagos a los empleados; concluy que este concepto en

COMULSEB hace parte del salario para evitar problemas futuros.
La consejera Mara Dolores comparti la propuesta del consejero Henry de una
asignacin especial para el Director de la Agencia Santa Marta por ser Oficina
tipo II, pero a manera de bonificacin por productividad teniendo en cuenta las
metas alcanzadas, que en cualquier momento pueden presentar fluctuaciones;
argument que una prima de productividad o una bonificacin flexible, hace que
el empleado se preocupe por el crecimiento de la Agencia; puntualiz que dicha
prima de productividad deber ser reglamentada a fin evitar incurrir en errores y
debe quedar ligada al volumen de crecimiento entre otros factores. A esta
propuesta se uni el consejero Henry y consider muy positivo darle el
tratamiento de prima de productividad, lo que en cierta forma respondera a
inconformidades o manifestaciones de acoso laboral.
El seor Presidente consider vlidas las posiciones de los consejeros y retom
el anlisis planteado por el Consejero Nelson respecto a un tratamiento salarial
diferente para los Directores de Agencia; opin que la remuneracin para estos
cargos es muy baja frente al mismo perfil en otras entidades; dio como ejemplo
un director de Bancolombia que tiene la misma asignacin salarial
independiente del municipio donde est ubicada la oficina; manifest que San
Gil es una plaza complicada y no es problema del Director lo que est
ocurriendo, sino que es una dificultad que se est presentando en todas las
entidades financieras, diferente del comportamiento de la Agencia Santa Marta;
record que la asignacin salarial que se autorice es por el ao 2015 y el ajuste
salarial solo se d una vez al ao y seguidamente someti a votacin las
diferentes propuestas, manifestando previamente no compartir la igualdad en la
remuneracin propuesta para un cajero que para un director de agencia; hall
razonable la propuesta del consejero Henry de dar un tratamiento equitativo a
los Directores de Agencia, porque tambin se constituye en un estmulo para los
retos para el ao 2015.
El consejero Henry invit a analizar y definir la bonificacin por productividad,
considerando positivo aplicar este incentivo y evitar asignar un alto salario que
deba mantenerse cuando haya cambio de Director.
La consejera Amrica consider interesante la prima de productividad y dio
importancia a su reglamentacin. Se hizo partcipe de crearla, reglamentarla y
aplicarla objetivamente teniendo en cuenta que la normatividad la define el
Consejo; agreg que es una buena propuesta en trminos de retribucin al
buen desempeo y resultados. Opin que la condicin salarial de los Directores
se puede mejorar cuando se tengan completos los manuales, se realice la
evaluacin de desempeo, que eventualmente podra presentar suspensiones o
incluso algunos funcionarios tendran que irse, porque el manual se aplicara a
todos los empleados con el total de sus requerimientos.

El consejero Alfonso sugiri $2.000.000 para el Director de a Agencia de Santa

Marta y $1.800.000 para el de San Gil, sin rodamiento, y adicionalmente aplicar
en el mes de diciembre una prima de productividad de acuerdo con los logros y
crecimiento de la oficina, no para el funcionario sino para la Agencia, beneficio
que involucrara a todos los empleados y la distribuyan entre s, caso en el cual
no sera factor salarial.
Luego de un amplio debate, el seor Presidente sintetiz los diferentes
planteamientos de los consejeros con el siguiente resumen, que se identificar
como propuesta nmero dos (2):
Cargo
Gerente y coordinador contable:
Director Agencia Santa Marta:
Director Agencia San Gil:
Asistente Administrativo:
Dems personal:

incremento
6%
$2.000.000, sin rodamiento
$1.800.000, sin rodamiento
$800.000
4%

Seguidamente someti a votacin las dos propuestas con el siguiente resultado:

1. Propuesta de la Gerencia: 1 voto, consejera Mara Dolores
2. Propuesta extractada de las sugerencias de los Consejeros: 8 votos.
Con el resultado de la votacin qued aprobado por mayora el incremento
determinado en el cuadro anterior. Adicionalmente se autoriz reglamentar la
prima o bonificacin de productividad, que se aplicar una vez al ao en el mes
de diciembre, que se entregar a la oficina para distribuirla entre los
funcionarios y que no ser factor salarial. Se solicit a la Gerente presentar la
propuesta de reglamento para la prxima reunin.
Los consejeros preguntaron a la Gerente el efecto del cambio en la proyeccin
salarial y respondi que s afecta y opin que fue una decisin negativa para la
Institucin. El consejero Nelson consider que la decisin es positiva porque
beneficia a todos los empleados; la Gerente le pidi no mal interpretarla, puesto
que respeta la decisin del Consejo y solo est respondiendo la pregunta.
La Gerente continu presentando la proyeccin de las cifras del balance y
gastos generales, conceptos que fueron aprobados sin modificaciones.
Qued aprobado el presupuesto para el ao 2015, el cual ser presentado en la
prxima sesin ajustado con los cambios aprobados a los salarios.
7. Asuntos de Asociados
7. 1. Solicitudes de retiro: Por unanimidad fueron aprobadas 10 solicitudes de
retiro:

Nombre
Ana Francisca Neira de Atuesta
Manuel Buenahora
Jos Mara Najar Caro
Ismael Arbona Guerrero
San Gil
Hernn Gutirrez Campos
San Gil
Jairo Enrique Mendoza
San Gil
Luz Stella Abril Ardila
San Gil
Maria Juliana Pizarro Martnez San Gil
Marlene Rincn Muoz
Hctor Hernando Gonzlez Villarraga

Motivo
Voluntario
Voluntario. Necesita el dinero
Voluntario
Voluntario. Cambio domicilio al exterior
Voluntario
Voluntario. Traslado aportes a deuda
Voluntario
Voluntario. Cruce aportes con deuda
Voluntario. No hace manejo de la cuenta
Voluntario. Necesita el dinero de los aportes
Total

Se coment el retiro del asociado Hctor Hernando Gonzlez, teniendo en cuenta

su antigedad y por haber hecho parte de los organismos de Administracin y
Control de la Entidad. Se aprob enviarle una comunicacin informndole la
aprobacin del retiro y dndole la posibilidad de continuar, invitndolo a desistir de
su decisin. Igualmente al Asociado Manuel Buenahora por su antigedad se le
enviar una comunicacin, invitndolo a desistir de su retiro.
La consejera Mara Dolores comparti el envo de las dos cartas, pero opin que
en otros casos que se han presentado tambin debi realizarse, como con el
Asociado Miguel Lpez por ser una situacin muy similar, por lo que consider que
debe seguirse el mismo procedimiento en posteriores retiros. La Gerente le aclar
que al ex asociado en mencin le envi una comunicacin y pas las
comunicaciones al Consejo.
Una vez analizada se aprob la propuesta del consejero Henry Bohrquez de
adjuntar la consulta CIFIN a las solicitudes de ingreso de la Agencia San Gil;
argument que este informe es un elemento para saber quin se va a afiliar y
tener conocimiento del comportamiento financiero de quien aspira a utilizar los
servicios de la cooperativa. La consejera Amrica record que tanto el ingreso
como el retiro son voluntarios y la consulta CIFIN se tendra en cuenta al momento
de las solicitudes de prstamos, puesto que para el ingreso no se constituye en
condicionante. Se aprob realizar esta consulta de manera exclusiva para la
Agencia San Gil con cargo a los costos de la Cooperativa, de los cuales la
Gerente presentar informe en los casos que requiera.
7.2. Solicitudes de ingreso: Por unanimidad se aprobaron 51:
Oficina Principal:
1.
2.
3.
4.

Nilson Suarez Barragn

Maria Alejandra Muoz Silva
Martha Isabel Meja Arciniegas
Ana Dolores Romero Ortiz

11. Lorenzo Antonio Ballesteros Carreo

12. Carmen Leonor Vesga Carvajal
13. Mariela Angarita Meja
14. Mnica Juliana Bayona Romero

Aportes
$779.105
$1.218.664
$335.709
$297.652
$170.935
$100.660
$29.633
$564.928
$33.774
$2.588.303
$6.119363

5. Blanca Rosa Ramos Osorio

6. Jaider Jos Molina Ramos
7. Alvaro Hernn Sarmiento Monsalve
8. Martha Becerra Jimenez
9. Jhon Edison Romero Bueno
10. Edwin Giovanni Bueno Alquichire

15. Eduardo Velsquez Girn

16. Rubn Daro Prada Jimenez
17. Sandra Milena Campos Carreo
18. Angie Katherine Vesga Carvajal
19. Graciela Rivera Quintanilla
20. Julio Roberto Alvarez Mantilla

Agencia San Gil

1. Hel Guevara Gualdron
2. Arelis Serrano Cortez
3. Maria Eugenia Pinto De Silva
4. Emiliano Roa Herrera
5. Herminia Tarazona Macas

6.
7.
8.
9.

Rosa Bell Acacio Mendieta

Cecilia Daz Nez
Martha Cecilia Villar Otelo
Luz Stella Barragn Murillo

Agencia Santa Marta

1. Adriana Emileth Atuesta Paya
2. Hilda Daz Arciniegas
3. Jorge Luis Pimiento Lizarazo
4. Jose Gregorio Ballesteros Nio
5. Benito Vesga Patio
6. Paul Stefan Maldonado Daz
7. Idalmis Maria Suarez Velsquez
8. Clara Luz Mercado Guerrero
9. Alexis Moreno Torres
10. Hortencia Lizarazo De Romero
11. Jorge Armando Romero Lizarazo

12. Jorge Eliecer Ocampo Aguilar

13. Manuel Eduardo Jimenez Torres
14. Lina Maria Campos Quintero
15. Luz Dary Afanador Ortiz
16. Robinson Becerra Pealoza
17. Ramiro Albeiro Sarmiento Vesga
18. Franklin Alexander Chaparro Gomez
19. Alvaro Gomez Becerra
20. Maria Celina Guerrero Quintero
21. Luz Mery Bautista Romero
22. Cristobal Viviescas Gomez

7.3 Solicitudes de prstamos aprobadas:

Valor
$115.000.000
$85.760.000
$93.800.000
$36.000.000
$35.000.000
$40.000.000
$60.000.000
$36.000.000
$85.000.000
$25.000.000

Solicitante
Gloria Gmez Herrera
Leonidas Montagut Cceres
Isabel Carvajal Torres
Edwar Manuel Gelvez
Jenny Leomary Carreo Muoz
Andrs Fernando Meja Ardila
Hilda Quintero Patio
Carlos Alberto Aparicio Patio
Silverio Gmez Meza
Margarita Prez Quionez

Lnea
Libre Inversin
Libre Inversin
Libre Inversin
Libre Inversin
Libre Inversin
Inmueble
Libre Inversin
Inmueble
Libre Inversin
Libre Inversin

Inversin
Compra inmueble
Compra camioneta
Compra de negocio
Vehculo y capital de Tr.
Pago deuda e inventario
Compra lote
Arreglo de cabaa
Compra de lote
Vivienda
Compra negocio

Garanta
Hipoteca
Hipoteca
Hipoteca
Codeudores
Codeudores
Codeudores
Hipoteca
Hipoteca
Hipoteca
Hipoteca

$30.000.000
$50.000.000
$47.500.000
$60.000.000

Vctor Manuel Tarazona Murillo

Elvira Granados de Afanador
Yorguy Mauricio Mantilla Becerra
Luis Fernando Daz Villabona

Inmueble
Libre Inversin
Libre Inversin
Libre Inversin

Compra apartamento
Compra lote
Pago deuda
Mejoras locativas

Hipoteca
Hipoteca
Codeudores
Hipoteca

CREDITOS A DIRECTIVOS Y PARIENTES

$57.900.000
$50.000.000
$15.000.000
$2.000.000
$10.000.000

Elsa Pealoza Bueno

Alfonso Rodrguez Patio
Alfonso Rodrguez Patio
Rosa Elena Angarita Ballesteros
Yolanda Prez Granados

Libre Inversin
Produccin
Cupo Tarjeta Dbito
Libre Inversin
Cupo Tarjeta Dbito

Capital de Trabajo
Capital de Trabajo
Gastos Varios
Pago deuda
Gastos Varios

Codeudores
Codeudores
Hipoteca
Codeudor
Hipoteca

$933.960.000 TOTAL APROBADO

Observaciones:

A la Asociada Gloria Gomez Herrera le fue aprobada la solicitud de crdito por

$115 millones con 7 votos; votaron negativamente los consejeros Henry
Bohrquez y Mara Dolores Prez; no se le aprob la solicitud por $64 millones
por incapacidad de pago para las dos cuantas.
Fue ratificada la solicitud de Isabel Beltrn Guzmn por $40 millones, aprobada
el 23 de enero, acta 893.
El crdito de Jenny Leomary Carreo Muoz fue aprobado con firma solidaria
del cnyuge y la presentacin del paz y salvo de la deuda reportada
Se abstuvo de participar en el estudio y aprobacin del crdito de Margarita
Prez, la consejera Mara Dolores Prez, por haber expedido certificacin de
ingresos en su calidad de Contador Pblico.
Del crdito de Elsa Pealoza Bueno, la Gerente propuso pasarlo a cobro
jurdico cuando se encuentre en categora B por la persistente morosidad en su
hoja de vida. No fue aceptada, pero se le enviar carta de pago exigindole
puntualidad en el pago.

7.4. Correspondencia de Asociados:

7.4.1. Carta de Jairo Alonso Quintero Cruz solicitando un crdito a largo plazo para
quedar con una sola obligacin, a fin de cumplir a cabalidad su compromiso. La
Gerente record que es la tercera vez que el Asociado recurre a nuevos crditos
para poder cumplir y que ha estado en morosidad B. Manifest preocupacin
porque junto con esta comunicacin vienen varias similares y habl de una
experiencia con el Asociado Gilberto Serrano a quien se le otorg un crdito en
parecidas circunstancias y posteriormente llegaron varias solicitudes de otros
Asociados; agreg que la a la fecha est por los $2.000 millones de pesos y estas
reestructuraciones se convierten en una bomba de tiempo para la Entidad; record
que estas reestructuraciones no son favorables para la Cooperativa porque
mantienen la calificacin que tienen y debe hacrseles un seguimiento continuo. El
Revisor Fiscal se uni a esta opinin y ley la parte pertinente de la Circular

Bsica Contable y Financiera que hace referencia a las reestructuraciones y

consider que estos crditos son una alarma y por norma deben permanecer
marcados y deben tratarse como un recurso excepcional.
El seor Presidente afirm conocer al Asociado solicitante; habl de la
construccin de su vivienda, parte de la cual arrendara para mejorar sus ingresos
y sus intenciones de pago con la Cooperativa, por lo que podra colaborrsele. El
consejero Nelson manifest apoyo a la reestructuracin para ayudarle al Asociado
con el cumplimiento de su obligacin. La consejera Amrica pregunt cmo
quedaran las condiciones y sugiri analizarlas en la prxima reunin con el
cumplimiento de los requisitos exigidos para estos casos, para proceder a
aceptarla o negarla con base en la documentacin que aporte el solicitante. Esta
propuesta se aprob por unanimidad.
7.4.2. Carta de Deisy Mireya Montaez Silva dando a conocer su difcil situacin
econmica que les ha impedido cumplir con los crditos con COMULSEB. La
Gerente inform que el crdito se encuentra en mora desde julio de 2014 y ampli
comentarios sobre el endeudamiento. El seor Presidente habl de las dificultades
que viene afrontando sta Asociada, su esposo y su familia, como fue quedarse
sin su herramienta de trabajo y fuente d ingresos por la venta obligada del
mototaxi para cumplirle a COMULSEB el cobro prejurdico; agreg que la
Cooperativa debe tener consideraciones con los cobros jurdicos con algunos
Asociados que tienen situaciones muy difciles, que para este caso debe
negociarse una rebaja con el Abogado, a fin de no generarles mayores
dificultades. La consejera Mara Dolores opin que se observa preocupacin por
cumplirle a la Cooperativa, por lo que debe pensarse en refinanciacin. El
consejero Henry comparti la opinin de colaborarles a quienes hacen esfuerzos
por cumplir. Se aprob por unanimidad que inicie el trmite de reestructuracin
para estudiarlo en la prxima sesin; igualmente tratar de llegar a un acuerdo con
el abogado sobre el costo del prejurdico. Ante esta situacin el consejero Nelson
manifest que de no llegarse a un acuerdo con el abogado l contribuye con este
costo de la Asociada.
7.4.3. Se ley carta de la Asociada Gloria Bernal Nova en la que solicita condonar
inters de un crdito castigado en 2004, del cual, luego del remate de su
apartamento qued un saldo de capital de $2.804.098 ms intereses que no se
abonaron, y cuya liquidacin a la fecha asciende a $36.804.098. La Gerente
inform que en repetidas oportunidades se le enviaron cartas y no se pronunci y
actualmente se encuentra reportada con castigo de cartera. Analizado el tema se
aprob por unanimidad condonarle el inters y que pague el capital pendiente.
7.4.4. Se dio a conocer el Derecho de Peticin que le hizo a la Gerente el
Asociado Carlos Lizcano, manifestando rechazo al concepto jurdico de no
aceptacin de la garanta hipotecaria actual para tramitar crditos adicionales,

debido a que hizo venta del inmueble. Igualmente se ley la respuesta que le
envi la Gerente. Se le responder que se dio por conocida la situacin y se
comparte la respuesta dada por la Gerente.
7.4.5. Se ley la comunicacin del consejero Mario Alexander Gonzlez Ferreira,
dando respuesta a la carta que se autoriz enviarle en la anterior reunin por su
morosidad. La Gerente coment que la ley que menciona ya est derogada y hace
referencia a la Ley de Quiebra.
8. Asuntos de Gerencia
8.1. Inversin Juegos Pirotcnicos:
La Gerente inform que del espectculo de juegos pirotcnicos la Cooperativa
solo aport $300.000 y el restante los proveedores. El seor Presidente consider
informar pblicamente este dato a la comunidad por las especulaciones de que la
cooperativa gast una suma aproximada de $10 millones, y que critican son
dineros de los ahorros de los Asociados. El consejero Nelson apoy esta
sugerencia y consider que al no informar detalladamente se da la oportunidad
para especulaciones; consider que incluso debe informarse a la comunidad el
costo de la remodelacin de las oficinas. La consejera Mara Dolores apoy esta
opinin y manifest la necesidad de contrarrestar los comentarios
desproporcionados que hacen las personas sobre estos temas, los cuales tambin
debern ser presentados detalladamente en la Asamblea.
La Gerente opin que de todas maneras hay crticas y record que de los juegos
pirotcnicos se public por muchos medios: Aquileo, Mirador Stereo y Telenueve y
consider innecesario detallar ms. Agreg que la obra de remodelacin ha
gustado mucho, en especial la zona de espera del pblico y reiter que no
comparte dar ms informacin sobre estos aspectos a la comunidad, a excepcin
del informe a los Delegados a la Asamblea.
El consejero Nelson opin que s debe ampliarse la informacin porque son obras
que se hacen con el dinero de los Asociados; consider subjetivos los comentarios
positivos o negativos y dio mayor importancia a que el Consejo est tranquilo por
su actuar transparente; opin que la Asamblea tiene un nmero representativo de
Asociados y a ellos se les puede entregar el informe detallado.
La Gerente reiter no compartir la publicacin de un informe detallado, teniendo en
cuenta que es el Consejo el que debe y a quien le corresponde conocer dichos
informes y el ao pasado se entregaron 6 informes de los avances de obra.
8.1. Informe final del Costo de la remodelacin de las Oficinas

La Gerente dio el informe de la inversin total en la remodelacin de oficinas;

record que en total le fueron autorizados $312 millones, recursos que se
obtuvieron de un crdito en el BBVA, porque los recursos internos estaban
destinados a la actividad financiera.
SsCUADRO s
308 millones
Agreg se incluye el valor que se reclasificar correspondiente a la contabilizacin
del circuito cerrado de televisin y alarma; igualmente inform que se adquirieron
5 equipos nuevos para los Asesores Comerciales y mobiliario para la Oficina de
Gerencia y del Consejo.
La consejera Mara Dolores acept que la Gerencia ha estado informando todo el
tiempo la inversin que se iba realizando y hoy presenta el informe final, pero es
obligacin del Consejo darlo a conocer a los Asociados, antes que lo soliciten. El
consejero Henry Bohrquez sugiri informar que se dio empleo a muchas
personas del pueblo, quienes pueden dar fe de la inversin total que se realiz. El
seor Presidente consider que podra darse un informe global acentuando la
contratacin de gente del pueblo.
8.2. Arrendamiento de la Cafetera
La Gerente dio a conocer la manifestacin de dos interesados en arrendar la
cafetera de la Casona y solicit analizar si se ratifican los valores del
arrendamiento. Dio a conocer las condiciones aprobadas por el Consejo que se
vienen aplicando a los arrendatarios actuales y record la solicitud que hicieron en
abril del ao pasado de mantener las condiciones de descuento por un ao.
Discutido el tema se aprob por unanimidad continuar con los parmetros
aprobados. Para el 2015 aplicar el IPC ms siete puntos a los valores que se
haban aprobado, con iguales garantas a los nuevos arrendatarios (valores
incluido IVA):

Canon aprobado
2013
50% descuento
por 11 meses
IPC +7 2014
IPC + 7 2015

Locales #
1,2,4,7

Locales #
3,5

Local #6

CAFETERIA

175,000

245,000

280,000

350,000

87,500

122,500

140,000

175,000

105.485

147.678

156.719

190.645

45 das sin costo de arrendamiento (para el montaje del negocio)

11 meses con descuento del 50% del canon mensual base; el contrato se
constituye por el 100% con clusula aclaratoria del descuento temporal
El incremento anual ser sobre el valor real aumentado en el IPC+7 puntos.

 Para el arrendamiento se da prioridad a los Asociados de la Cooperativa

8.3. Nombramiento de Oficial de cumplimiento
La Gerente record que Aliria Porras Prada y Jos Luis Rueda Velsquez fueron
capacitados y posesionados en la Supersolidaria en los cargos de Oficial de
Cumplimiento Principal y Suplente, respectivamente.
A continuacin solicit nombrar como Oficial de cumplimiento Principal a Jos Luis
Rueda Velsquez y como suplente a Aliria Porras Prada, solicitud que se aprob
por unanimidad.
8.4. Reforma al Manual de Sucursales y Agencias.
Se aprob por unanimidad la solicitud que hizo la Gerente para modificar el
numeral 9.2., del Manual de Sucursales en lo relacionado con la contribucin de
Gastos administrativos de las Agencias a la Oficina Principal: El porcentaje de
participacin se aplica sobre los gastos de personal del Gerente, Coordinador
Contable, Coordinador de Tesorera, Coordinador Operativo y Coordinador de
Sistemas; al igual que sobre honorarios de la Revisora Fiscal, como costos
administrativos que la Agencia debe contribuir a la Administracin General.
8.5. Reforma al Manual de Sucursales y Agencias.
La Gerente record el valor que se reconoci en el ao 2014 al Director de
Danzaquileo, grupo mayores $8000 y grupo semillero $6.000 y propuso un
incremento del 5% para el ao 2015, el cual se aprob por unanimidad, por lo cual
se aplicarn $8.400 y $6.300 respectivamente.
9. Anlisis del Informe de Gestin (el documento compuesto de 48 folios hace parte
del acta y se encuentra en archivo)
Previamente el seor Presidente pregunt si en esta ocasin tambin se plasmar
en un video el informe. La Gerente respondi afirmativamente y coment que se
conserv la estructura de presentacin bajo los Principios Cooperativos; agreg
que el borrador que se dar a conocer se envi a la Supersolidaria el 5 de febrero,
fecha en la que por norma deba remitirse; solicit revisarlo para adicionar los
aspectos que surjan al igual que coment, se ampliar la informacin sobre la
evolucin de las agencias.
De los apoyos deportivos el seor Presidente habl de la gratitud de John
Alexander Aparicio Angarita y de su familia por el aporte econmico que le hizo
COMULSEB y coment que fue llamado al Club Porvenir de Argentina y se

vislumbra un promisorio futuro. Se consider oportuno ampliar el informe haciendo

referencia a sus logros.
Una vez presentado por la Gerente el informe de gestin, el cual hace parte del
acta y se encuentra en archivo, se aprob por unanimidad. Se acept el
ofrecimiento que hizo la consejera Amrica de colaborar con la revisin de algunos
aspectos de forma.
10. Varios
10.1. La Secretaria dio a conocer la inquietud del consejero Jorge Ernesto
Angarita de conservarle los turnos de asistencia a reuniones, que de llevarse a
cabo los viernes deber informrsele con 3 das de anticipacin para tramitar el
permiso con la Directora del Colegio donde labora. Pidi no tener en cuenta las
convocatorias como suplente de los consejeros principales que no pueden
asistir, dada la circunstancia del tiempo que requiere para gestionar el permiso.
Se le dar a conocer que se invitar en el turno que le corresponda como
tercer suplente, dndole a conocer previamente el cronograma de las
reuniones para que se programe.
10.2. Se convoc a reunin extraordinaria para el 6 de marzo, para los temas
relacionados con Asamblea General, entre otros.
10.3. Se ley carta del Adrin Ulises Ortz Vesga, con solicitud de autorizacin
para intervenir el predio Atajizca, en su calidad de prometiente comprador.
Previa la informacin de la Gerente sobre el cumplimiento de las clusulas del
contrato de compraventa hasta el momento y comentada la situacin de la
posible consideracin de posesin con este procedimiento, se aprob la
solicitud, modificando con un OTRO S el contrato, previo el concepto del
Asesor Jurdico de COMULSEB.
10.4 El consejero Nelson Pealoza manifest sorpresa por la ubicacin
apartada de la funcionaria Beatriz, quien de una oficina amplia y cmoda se
ubic en un sitio apartado y estrecho y consider que hubo desmejora siendo
la funcionaria de la Institucin que ha sido la segunda despus de la Gerente,
por lo que sugiri dialogar con ella para pedirle su opinin al respecto. Agreg
que en igual condicin qued la funcionaria Raquel, que por su ubicacin en el
segundo piso ha generado desfile de los funcionarios desde el primer piso, para
los requerimientos relacionados con su funcin. Consider que la ubicacin de
estas funcionarias en el segundo piso puede afectarse su salud y reiter en un
dilogo con ellas.
La Gerente respondi que ha sido clara con el personal para que manifiesten si
se sienten incmodos e inform que dio la opcin a las dos funcionarias de
ubicarse en otra oficina del segundo piso que es ms amplia y no han
respondido. Aclar que el cargo de Raquel es Coordinador Operativo y su

trabajo es ms interno que externo, adicionalmente que debe atender

operaciones con Finagro y Bancoldex, trabajo interno que realiza por internet; la
consejera Mara Dolores opin que todos los funcionarios operativos estn en el
primer piso.
10.5. El consejero Nelson Pealoza sugiri celebrar el 8 de marzo, da
Internacional de la mujer.
El seor Presidente agradeci la participacin y cerr la sesin a las 3:15 p.m.

ISRAEL ALONSO AGN PREZ

Presidente Consejo de Administracin

BEATRIZ CORZO OSORIO

Secretaria