Cooperacin internacional e

intercambio de informacin
sobre blanqueo de capitales
y financiacin del terrorismo
a travs de las FIUs.
El Grupo Egmont
lvaro Pinilla Rodrguez
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Intercambios de informacin

Normativa espaola: Ley 10/2010

Recomendaciones del GAFI

Normativa comunitaria: Decisin 2000/642/JAI del Consejo

de 17 de octubre de 2000

Cuarta Directiva de la Unin Europea (en proyecto)

Principios para el intercambio de informacin del Grupo

Egmont

La red FIU Net

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Intercambios de informacin:
normativa espaola

Los intercambios de informacin se condicionarn:

o A lo dispuesto en los tratados y convenios internacionales

o Al principio general de reciprocidad
o Al sometimiento de la informacin intercambiada a las mismas
obligaciones de secreto profesional que rigen en Espaa

Los intercambios de informacin se realizarn

o De acuerdo con los principios del Grupo Egmont o en los trminos

del correspondiente memorando de entendimiento

Los intercambios de informacin con FIUs de Estados de

la Unin Europea se realizarn

o De conformidad con la Decisin 2000/642/JAI del Consejo, de 17 de

octubre de 2000

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Intercambios de informacin:
normativa espaola

Informacin objeto de intercambio:

o Datos, informes o antecedentes relativos a la prevencin del

blanqueo de capitales

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Intercambios de informacin:
normativa espaola

Informacin accesible en Sepblac:

Informacin bancaria
Informes comerciales de empresas e informacin del Registro
Mercantil
Titularidades de bienes y derechos en el Registro de la Propiedad
Cobros y pagos exteriores
Antecedentes policiales de las bases de datos del Cuerpo
Nacional de Polica y de la Guardia Civil
Informacin tributaria

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Intercambios de informacin:
normativa espaola

Informacin que deben contener las solicitudes de una FIU

extranjera a Sepblac:

Datos de identificacin de las personas y sociedades

intervinientes; administradores y propietarios en el caso de
sociedades
Breve exposicin de los hechos relevantes del presunto caso de
blanqueo de capitales sobre el que se solicita informacin
Detalle de la informacin que se desea obtener
Utilizacin que se dar a la informacin obtenida
Procedimientos judiciales en curso sobre las personas implicadas
en los hechos u operaciones

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Intercambios de informacin:
Recomendaciones del GAFI

Recomendacin 29 Nota Interpretativa

Las FIUs debern ser miembros del Grupo Egmont, y tener
en cuenta su Declaracin de Objetivos y Principios para el
Intercambio de Informacin, as como los documentos
bsicos sobre las funciones de una FIU y los mecanismos
establecidos al efecto para dichos intercambios

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Intercambios de informacin:
Recomendaciones del GAFI

Recomendacin 40: Cooperacin internacional: aspectos

generales

Nota Interpretativa: Referencia a la cooperacin internacional

entre las Unidades de Inteligencia Financiera

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Intercambios de informacin:
Recomendaciones del GAFI

Recomendacin 40:

o Se refiere a los procedimientos de cooperacin e intercambio de

informacin sobre blanqueo de capitales, delitos subyacentes
asociados y financiacin del terrorismo.
o Contempla que los intercambios podrn realizarse previa solicitud o
espontneamente, con una base legal suficiente y a travs de cauces
concretos y eficaces.
o Siempre que sea necesaria la firma de un acuerdo de intercambio con
la autoridad de otro pas, se establecern las medidas necesarias para
que este sea firmado a la mayor brevedad.
o Se dotar de la debida proteccin a la informacin intercambiada.

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Intercambios de informacin:
Recomendaciones del GAFI
Recomendacin 40 Nota Interpretativa
o Establece que no se deber rechazar una solicitud argumentando que
sta involucra cuestiones fiscales.
o Precisa que no debern invocarse leyes que requieren de las
instituciones financieras mantener secreto o confidencialidad como
razn para rechazar una solicitud.
o Los intercambios de informacin no debern estar afectados por
ndole del estatuto interno de las FIUs, ya sean stas autoridades
administrativas, policiales o judiciales.
o Se facilitar informacin sobre el caso objeto de anlisis para el que
se solicita informacin, as como sobre el vnculo con pas al que se
realiza la solicitud.
o Se informar a la FIU solicitante sobre la utilidad de la informacin
obtenida y los resultados del anlisis realizado.
o Las FIUs debern tener la capacidad para intercambiar la siguiente
informacin:
Aquella a la pueda acceder directa o indirectamente en funcin de lo
establecido en la Recomendacin 29.
Cualquier otra informacin a la que pueda tener acceso directo o
indirecto en su pas, bajo el principio de reciprocidad.
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Intercambios de informacin:
normativa comunitaria

Decisin 2000/642/JAI del Consejo de 17 de octubre de

2000

o No se podr denegar el consentimiento a la utilizacin de la

informacin y documentos transmitidos para una investigacin o
proceso penal relativo al blanqueo de capitales, a menos que as se lo
permita su legislacin nacional, o en casos excepcionales
o Las FIUs adoptarn las medidas necesarias para garantizar que la
informacin recibida no sea accesible por otras autoridades u
organismos, y est protegida por las debidas normas de secreto y
proteccin de datos.
o Los Estados miembros establecern unos canales de comunicacin
adecuados y protegidos entre las Unidades de Inteligencia Financiera.

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Intercambios de informacin:
normativa comunitaria

Cuarta Directiva de la Unin Europea (en proyecto):

Documento elaborado por la plataforma de FIUs de la
Unin Europea sobre fortalecimiento del intercambio de
informacin entre FIUs comunitarias

o Todos los principios anteriores debern regir los intercambios de

informacin entre FIUs de la Unin Europea, y adems:
o Capacidad para proponer el aplazamiento de transacciones
financieras, a peticin de otra FIU comunitaria, bajo determinadas
condiciones.
o Creacin de ficheros centralizados de cuentas bancarias en cada
Estado Miembro, que sean accesibles a peticin de otra FIU
comunitaria.
o Existencia de una base legal para poder actuar en la fase preventiva,
antes de la publicacin de listas de nombres (PEPs, casos de
corrupcin y otros) por el Consejo Europeo, e incluso intervenir en la
elaboracin de dichas listas.
o Existencia de una base legal que regule la comparacin (matching) de
datos annimos entre las FIUs comunitarias.
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Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia
Financiera

Agrupacin informal de Unidades de Inteligencia Financiera

creada en 1995

Extender la necesidad de que los pases establezcan

Unidades operativas capaces de cooperar entre s y de
desarrollar eficazmente intercambios de informacin
financiera

Celebra anualmente una reunin de sus Grupos de Trabajo

y una Reunin Plenaria a la que estn convocados sus
actuales 127 miembros

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Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia

Financiera

Establecimiento de una estructura formal desde 2007:

redaccin de estatutos, contribucin econmica de sus
miembros y dotacin de un secretariado permanente

rgano de decisin: la Asamblea de Jefes de FIU

Consejo de direccin y coordinacin: el Comit de Egmont

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Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia
Financiera
Iniciativas ms importantes
o Definicin de FIU: Unidad central y nacional responsable de recibir,
analizar y remitir a las autoridades competentes las comunicaciones
recibidas de operaciones financieras sospechosas, en el marco de sus
legislaciones nacionales sobre prevencin del blanqueo de capitales y
financiacin del terrorismo
o Observancia del cumplimiento de los principios del Grupo Egmont por
los pases miembros y por las unidades que han solicitado el ingreso
(Grupo Legal)
o Iniciativas de formacin: cursos, seminarios y encuentros para el
intercambio de experiencias y capacitacin de las FIUs (Grupo de
Formacin)
o Identificacin de la situacin de pases no miembros; apoyo y
captacin de nuevas FIUs y evaluacin de su condicin operativa
previa a su ingreso (Grupo Outreach)
o Estudio de tipologas de blanqueo y financiacin del terrorismo, casos
prcticos y cuestiones operativas de las FIUs (Grupo Operacional)
o Foro de intercambio de experiencias en materia de tecnologa
informtica y su aplicacin en el mbito de las FIUs. Mantenimiento de
una red segura para el intercambio de informacin (Grupo de
Tecnologa de la Informacin)

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Intercambios de informacin:
Grupo Egmont

Principios para el intercambio de informacin:

o Informacin con fines de anlisis e investigacin para la prevencin y

deteccin de mecanismos de prevencin del blanqueo de capitales
o No se revelar a terceras partes ni ser utilizada con fines diferentes al
expresado, sin el previo conocimiento de la FIU comunicante
o Se realizarn en base a la reciprocidad o mutuo acuerdo entre las
partes

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Intercambios de informacin:
Grupo Egmont

Principios para el intercambio de informacin (cont.)

o La FIU solicitante deber explicar la razn de la peticin y los fines

para los que se utilizar la informacin facilitada
o La informacin ser protegida por los mismos mecanismos de
confidencialidad que los utilizados para la informacin obtenida de
fuentes nacionales, y sometida a controles internos de la FIU que
aseguren que ser utilizada para los fines que fue solicitada
o Para que la informacin pudiera servir como medio de prueba en los
Tribunales, deber ser requerida al amparo de los procedimientos de
cooperacin internacional en el mbito judicial

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Intercambios de informacin:
Grupo Egmont

Documento sobre mejores prcticas para el intercambio de

informacin:

o Directrices que las FIUs deben observar para solicitar y responder a

requerimientos de informacin y mejorar su calidad y tiempos de
respuesta

Procedimiento interno sobre el cumplimiento de los principios

del Grupo Egmont

o Procedimiento a seguir cuando una FIU no cumpla con los estndares

del Grupo Egmont y con los principios y mejores prcticas para el
intercambio de informacin

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La red FIU Net

Red de intercambios entre FIUs comunitarias: FIU Net

o Red de comunicacin segura para el intercambio de informacin entre

las Unidades de Inteligencia Financiera de los Estados miembros de la
Unin Europea.
o Con capacidad para intercambiar informacin de forma multilateral y
automtica, posibilidad de comparar de forma annima las bases de
datos de los pases adheridos, y otras prestaciones avanzadas.

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