OCrimede"LavagemdeDinheiro"

AexpressoLavagemdeDinheirotevesuaorigemnosEstadosUnidos(moneylaundering),resultantedofatodequeodinheiroadquirido
ilegalmentesujodevendoserlavadooubranqueado.

UmaorigemlendrialevaaALCapone,queteriacompradoem1928,emChicago,umacadeiadelavanderiasqueerausadacomofachada,
onde teria lhe permitido fazer depsitos bancrios de notas de baixo valor nominal, habituais nas vendas de lavanderia, mas resultantes do
comrcio de bebidas alcolicas interdito pela Lei Seca e de outras atividades criminosas como a explorao da prostituio, do jogo e a
extorso.

Ocrimede"lavagemdedinheiro"estprevistonaLein9.613,de03demarode1998.Referidaleidispesobreoscrimesde"lavagem"ou
ocultao de bens, direitos e valores sobre a preveno da utilizao do sistema financeiro para os ilcitos (previstos nesta Lei) cria o
ConselhodeControledeAtividadesFinanceirasCOAF,edoutrasprovidncias.

A"lavagemdedinheiro"consisteemocultaroudissimularanatureza,origem,localizao,disposio,movimentaooupropriedadedebens,
direitosouvaloresprovenientes,diretaouindiretamentedecrime,contudo,estedeveserprovenientede:

Idetrficoilcitodesubstnciasentorpecentesoudrogasafins

IIdeterrorismoeseufinanciamentoredaodadapelaLein10.701,de09dejulhode2003

IIIdecontrabandooutrficodearmas,muniesoumaterialdestinadosuaproduo

IVdeextorsomedianteseqestro

VcontraaAdministraoPblica,inclusiveaexigncia,parasiouparaoutrem,diretaouindiretamente,dequalquervantagem,comocondio
oupreoparaaprticaouomissodeatosadministrativos

VIcontraosistemafinanceironacional

VIIpraticadopororganizaocriminosa.

VIII praticado por particular contra a administrao pblica estrangeira (artigos 337B, 337C e 337D do DecretoLei no 2.848, de 7 de
dezembrode1940CdigoPenal)InclusopelaLein10.467,de11dejunhode2002

Apenalidadeaplicadaaoagente,seradereclusodetrsadezanosemulta.

Incorreraindanamesmapenaquem,paraocultaroudissimularautilizaodebens,direitosouvaloresprovenientesdequalquerdoscrimes
antecedentesosconverteemativoslcitososadquire,recebe,troca,negocia,dourecebeemgarantia,guarda,tememdepsito,movimenta
outransfereimportaouexportabenscomvaloresnocorrespondentesaosverdadeiros.

E mais, incorrer ainda na mesma pena quem utiliza, na atividade econmica ou financeira, bens, direitos ou valores que sabe serem
provenientesdequalquerdossupracrimesantecedentesparticipadegrupo,associaoouescritriotendoconhecimentodequesuaatividade
principalousecundriadirigidaprticadestescrimes.

Havendocondenao,oagentequepraticoutalcrime,tercomoefeitoaperda,emfavordaUnio,dosbens,direitosevaloresobjetodocrime
(asseguradoodireitodolesadooudeterceirodeboaf),bemcomoainterdiodoexercciodecargooufunopblicadequalquernatureza
e de diretor, de membro de conselho de administrao ou de gerncia das pessoas jurdicas, (pelo dobro do tempo da pena privativa de
liberdadeaplicada,almdoprevistonoCdigoPenal)quetenhamemcarterpermanenteoueventual,comoatividadeprincipalouacessria,
cumulativamenteouno:

Iacaptao,intermediaoeaplicaoderecursosfinanceirosdeterceiros,emmoedanacionalouestrangeira

IIacompraevendademoedaestrangeiraouourocomoativofinanceiroouinstrumentocambial

IIIacustdia,emisso,distribuio,liqidao,negociao,intermediaoouadministraodettulosouvaloresmobilirios.

Sujeitamsesmesmasobrigaes:

Iasbolsasdevaloresebolsasdemercadoriasoufuturos

IIasseguradoras,ascorretorasdeseguroseasentidadesdeprevidnciacomplementaroudecapitalizao

IIIasadministradorasdecartesdecredenciamentooucartesdecrdito,bemcomoasadministradorasdeconsrciosparaaquisio
debensouservios

IVasadministradorasouempresasqueseutilizemdecartoouqualqueroutromeioeletrnico,magnticoouequivalente,quepermitaa
transfernciadefundos

Vasempresasdearrendamentomercantil(leasing)easdefomentocomercial(factoring)

VIassociedadesqueefetuemdistribuiodedinheiroouquaisquerbensmveis,imveis,mercadorias,servios,ou,ainda,concedam
descontosnasuaaquisio,mediantesorteiooumtodoassemelhado

VIIasfiliaisourepresentaesdeentesestrangeirosqueexeramnoBrasilqualquerdasatividadeslistadasnesteartigo,aindaquede
formaeventual

VIIIasdemaisentidadescujofuncionamentodependadeautorizaodergoreguladordosmercadosfinanceiro,decmbio,decapitais
edeseguros
 IX as pessoas fsicas ou jurdicas, nacionais ou estrangeiras, que operem no Brasil como agentes, dirigentes, procuradoras,
comissionriasouporqualquerformarepresenteminteressesdeenteestrangeiroqueexeraqualquerdasatividadesreferidasnesteartigo

Xaspessoasjurdicasqueexeramatividadesdepromooimobiliriaoucompraevendadeimveis

XIaspessoasfsicasoujurdicasquecomercializemjias,pedrasemetaispreciosos,objetosdearteeantigidades.

XIIaspessoasfsicasoujurdicasquecomercializembensdeluxooudealtovalorouexeramatividadesqueenvolvamgrandevolume
derecursosemespcie.(IncludopelaLein10.701,de9.7.2003)

As pessoas acima devem identificar seus clientes e manter cadastro atualizado, nos termos de instrues emanadas das autoridades
competentesemanterregistrodetodatransaoemmoedanacionalouestrangeira,ttulosevaloresmobilirios,ttulosdecrdito,metais,ou
qualquerativopassveldeserconvertidoemdinheiro,queultrapassarlimitefixadopelaautoridadecompetenteenostermosdeinstruespor
esta expedidas. Devem atender, no prazo fixado pelo rgo judicial competente, as requisies formuladas pelo Conselho de Controle de
AtividadesFinanceirasCOAF,queseprocessaroemsegredodejustia.

OBancoCentralmanterregistrocentralizadoformandoocadastrogeraldecorrentistaseclientesdeinstituiesfinanceiras,bemcomode
seusprocuradores.(IncludopelaLein10.701,de9.7.2003)

QuantoaosmtodosusadosparaatingirestafinalidadeLavagemdeDinheiro,muitocomumadivisodoseuprocessoemtrsfasesou
etapas,quaissejam:

A colocao, onde o criminoso introduz o dinheiro sujo no sistema econmico, a ocultao, onde buscase despistar o rastreamento dos
recursosilictamenteobtidoseaintegrao,ondeosvaloressointroduzidosnaeconomiaformal.

Assim,oobjetivodalavagemdedinheironoolucro,masadissimulaodaorigemilcitadosrecursosobtidos.

Quantocaracterizaodocrimedelavagem,necessrioqueocrimeantecedente,deondesebuscaocultaroudissimularanatureza,
origem,localizao,disposio,movimentaooupropriedadedebens,direitosouvaloresprovenientes,mesmoquediretaouindiretamente,
sejaoriundodosacimaelencados,eisqueseofor,crimede"lavagem"nohaver.

LuizFelipeMallmanndeMagalhes