PROGRAMA EN CONCURRENCIA 2014

PROYECTO PRODUCTIVO:
EQUIPAMIENTO AGRICOLA
 INDICE
1. Resumen Ejecutivo (Tcnico y Financiero)
2. Nombre del proyecto
3. Programa, componente(s), concepto(s) de apoyo, monto de apoyo solicitado y monto de
aportacin del solicitante
4. Objetivo(s) general(es) y especfico(s), los cuales deben estar alineados a los objetivos
del(los) programa(s) y componente(s) correspondiente(s), establecidos en las presentes Reglas
de Operacin
5. Justificacin
a. Descripcin de la situacin actual de la empresa
b. Explicacin de la problemtica u oportunidad identificada
c. Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordar la problemtica u oportunidad
identificada
d. Metas, de concretarse el proyecto, que corresponden con la problemtica identificada e
indicadores que permitirn verificar el cumplimiento del(los) objetivo(s) general(es) y especfico(s).
e. Efectos esperados de no concretarse el proyecto
6. Datos generales del proyecto
a. Localizacin geogrfica del proyecto (entidad federativa, municipio y localidad)
b. Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor y ciclo agrcola (en su caso)
c. Descripcin tcnica del proyecto, la cual deber partir del concepto de apoyo y describir de
forma detallada el mismo (tipo de maquinaria, infraestructura, equipo, material vegetativo,
procesos, tecnologas, asistencia tcnica, consultora y/o capacitacin, entre otros)
d. Cotizaciones de proveedores que sustenten los costos y presupuestos de las inversiones a
realizar
e. Avalo por perito autorizado por la CNByV para el caso de adquisicin de infraestructura
7. Anlisis de Mercados
a. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos (presentacin, empaque,
embalaje; naturaleza, calidad, atributos, entre otros)
b. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas
 c. Canales de distribucin y venta
d. Plan y estrategia de comercializacin
e. Cartas de intencin de compra
f. Estudios de mercado realizados, en su caso.
8. Anlisis Financiero
a. Evaluacin financiera del proyecto, la cual debe contener el clculo de la Tasa Interna de
Rendimiento (TIR), y el Valor Actual Neto (VAN) desglosando todos sus componentes y anexando
documentacin que soporte dicho clculo
b. Presupuestos, programa de inversiones y financiamiento complementario de algn
intermediario financiero (en su caso)
c. Proyeccin de ventas (ingresos)
d. Descripcin de costos (fijos y variables)
9. Activos, inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos,
inventarios de equipos, semovientes y otros).

10. Descripcin y anlisis de Impactos esperados

a. Incremento en los niveles de capitalizacin (descriptivo)
b. Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin
c. Nmero esperado de empleos a generar.
d. Incremento en los rendimientos (en su caso)
e. Reduccin estimada de los costos

11. Conclusiones
1. Resumen Ejecutivo
ANTECEDENTES

El presente productor, junto con su familia,, se han dedicado a la siembra y

comercializacin de maz blanco en grano durante ms de diez aos, se ubican en la localidad de
los tigres, del mpio de de Juan Rodrguez Clara, Veracruz. Sus siembras las realizan en parcelas
aledaas a dicho ejido. Sin embargo han tenido rendimientos promedios de la zona, que van de los
2.5 a las 3.5 toneladas por hectrea, en el ciclo productivo otoo invierno o de humedad
residual.

Dichos rendimientos se deben en parte a la falta de maquinaria, equipo e infraestructura

adecuada para darle un mejor manejo a sus cultivos de maz. Por lo que se propone el desarrollo
del presente proyecto que tiene por objeto la capitalizacin de su unidad de produccin.

PROBLEMTICA Y OPORTUNIDAD IDENTIFICADA.

El precio del maz se han incrementado sustancialmente durante los ltimos aos en los mercados
internacionales ante el uso que se le est dando al maz como biocombustibles, al grado de que
estn al doble de hace apenas 5 aos, al ser Mxico un alto importador de granos forrajeros a
nivel mundial el grano en la regin de acayucan se ha incrementado sustancialmente.

El precio representa una oportunidad de negocio muy atractiva en la regin los precios a marzo
del 2013 son los siguientes.

PRECIO DE GRANOS FORRAJEROS Y MAIZ BLANCO EN LA REGIN DE ACAYUCAN.

MARZO 2013

PUNTO DE VENTA MAIZ AMARILLO EN GRANO MAIZ AMARILLO SORGO SORGO MAZ
($/TON/ MOLIDO. BLANCO.
MOLIDO. EN GRANO.
($/TON) ($/TON) ($/TON) ($/TON)

GANADERA DE SAYULA DE $ 4400. $ 4600 $ 3,800. $ 4200.

ALEMAN

FRANCISCO AGUILAR $ 4500 $ 4700. $ 3900. $ 4300 $ 5,200.

MANUEL CANCINO( $ 4400. $ 4600 $ 3,800. $ 4200. $ 5,100

ACAYUCAN=

GANADERA DE JESUS $ 4400. $ 4600 $ 3,800. $ 4200.

CARRANZA

ADM. COATZA.* $ 4000. $ 3900.

CARGILL. COATZA* $ 4050.

Tabla. 1.1 Investigaciones directas. * Precio LAB puerto de Coatzacoalcos, mnimo 30 tones.

Tabla 1.2. Incremento del precio del maz durante los ltimos aos en los mercados
internacionales. Fuente USDA.

En la regin los consumos mensuales se cubren mediante las importaciones, la grfica siguiente
seala que las importaciones graneleras en el puerto de Coatzacoalcos tan solo en el 2010
superaron las 800 mil toneladas .Las importaciones principales en el puerto desde luego son
granos forrajeros como maz y sorgo principalmente. Por lo que la regin sureste del pas es
altamente dependiente, la produccin en la zona representa una alternativa para los productores
sumamente interesante si tomamos el nivel de precio que estn presentando stos productos y
que difcilmente bajaran a niveles de hace 5 aos.
EL PROYECTO

Bsicamente es la adquisicin de maquinaria agrcola e infraestructura temporal de acopio

(bodega) que a su vez servir para concentrar la maquinaria, se planea adquirir o renta de tiempo
completo un tractor agrcola, al cual se le adaptarn la rastra, aspersor de aguiln, y todos los
implementos necesarios para llevar a cabo la actividad productiva, como lo es una sembradora de
precisin

RENTABILIDAD DEL PROYECTO

La rentabilidad del proyecto es del 19% con una tasa de descuento del 9.5% y un valor presente
neto del proyecto de $ 241,003.40

2.- NOMBRE DEL PROYECTO.

EQUIPAMIENTO AGRCOLA

3.- PROGRAMA, COMPONENTES, CONCEPTOS DE APOYO SOLICITADO Y MONTO DE

APORTACION DEL SOLICITANTE.

--Programa de apoyo a la inversin en equipamiento e infraestructura, componente agrcola.

Los conceptos de inversin solicitados as como el monto y fuentes de aportacin son los
siguientes:

PRESUPUESTO DE INVERSIONES

PROGRAMA EN CONCURRENCIA

APORTACIONES
Conceptos U.M. No. De un. Importe
sagarpa productores INV. TOTAL
SEMBRADORA CERO LABRANZA UN 1 $ 126,000.00 $ 63,000.00 $ 63,000.00 $ 126,000.00
RASTRA UN 1 $ 88,600.00 $ 44,300.00 $ 44,300.00 $ 88,600.00
ARADO UN 1 $ 53,400.00 $ 26,700.00 $ 26,700.00 $ 53,400.00
BODEGA UN 2 $ 580,000.00 $ 290,000.00 $ 290,000.00 $ 580,000.00
ASPERSORA DE AGUILON UN 1 $ 62,000.00 $ 31,000.00 $ 31,000.00 $ 62,000.00
DESGRANADORA UN 2 $ 90,000.00 $ 45,000.00 $ 45,000.00 $ 90,000.00

INVERSIONES AGRICOLAS TOTALES 7 $ 1,000,000.00 $ 500,000.00 $ 500,000.00 $ 1,000,000.00

$ -

TOTAL DE INVERSIONES $ 1,000,000.00 $ 500,000.00 $ 500,000.00 $ 1,000,000.00

4.- OBJETIVOS GENERALES Y ESPECIFICOS.

----OBJETIVO GENERAL.-

El objetivo general es capitalizar la actividad productiva principal del productor que es el cultivo de
maz mediante la adquisicin de maquinaria agrcola e infraestructura a fin de aprovechar las
ventajas que representan los altos precios agrcolas en maz, Contribuyendo en las tareas de
disminuir el dficit que mantiene el pas en granos a su vez, mejorando el bienestar social y
econmico de la familia del productor.

----OBJETIVOS ESPECIFICOS.

Adquirir maquinaria agrcola especializada para la produccin de granos y semillas.

Adquirir maquinaria agrcola para el empacado de forrajes.

Llegar a producir, al finalizar el periodo del proyecto, 300 toneladas de granos forrajeros.

Ofertar maquila a precios accesibles a los productores agrcolas de la regin.

Incrementar los rendimientos agrcolas en las siembras de maz.

 Utilizar superficies ociosas e improductivas en la zona.

5.- JUSTIFICACION.

5. a.- Descripcin de la situacin actual del productor.

El productor tiene experiencia en el cultivo del maz, se puede observar un incremento del
rendimiento respecto de su inicio al ltimo ciclo productivo, empez produciendo 2 ton/ha y
actualmente cuenta con un rendimiento promedio de 3.5 4 ton/ha. Sin embargo este
incremento no ha sido suficiente para iniciar una verdadera capitalizacin de su actividad
productiva.

El productor posee equipo bsico para llevar a cabo el cultivo del maz, as como bodegas en muy
malas condiciones en donde guardar su equipo, sus insumos y su producto una vez cosechado.

La disponibilidad de tierras es una ventaja que tiene que aprovechar, a fin de incrementar la
superficie cultivada y por lo tanto su ingreso.

5. b.- Explicacin de la problemtica u oportunidad identificada

Mxico se ha convertido en el segundo comprador de granos forrajeros (maz amarillo y sorgo) a

nivel mundial, posicin nada honrosa si tomamos en cuenta que nuestro pas aporta ste cereal al
mundo,

La dependencia se agudiza ante el incremento de los precios de maz amarillo en Estados Unidos,
principal proveedor mundial de esta gramnea y en consecuencia fijador del precio de este
comodity en los mercados internacionales, la grfica siguiente muestra el incremento:
5.2. Precios pagados para el maz a nivel Internacional. Fuente USDA.
5.3... Reporte de Importaciones y Exportaciones mundiales de grano. AMS.USDA.

PRINCIPALES IMPORTADORES DE MAZ AMARILLO A NIVEL GLOBAL

Ao
2010/11*

2009/10
Egipto
2008/09 Taiwan

2007/08 korea del sur

Japon
2006/07
Mexico
0 5000 10000 15000 20000

Miles de tons. Metricas.

5.5. Principales pases importadores de maz Fuente: USDA...

Como podr observarse de la informacin anterior la deficiencia de granos pecuarios en el pas es

crnica y creciente a nivel nacional, por lo que producir granos es una oportunidad relevante
tomando en cuenta que los precios internacionales estn al alza.

Los precios de los granos han experimentado un incremento sustancial a partir de hace dos
dcadas, poca en dnde exista en Mxico el control de precios para los principales productos
agrcolas, Conasupo era la dependencia Gubernamental encargada de regular al mercado. Esta
poltica sin duda creo muchsimas distorsiones que muchas veces perjudicaban al consumidor o al
productor dependiendo del grado de valuacin del bien regulado, por ejemplo si se estaba en un
periodo electoral y las organizaciones campesinas presionaban por el nivel de precios del maz, la
autoridad con el fin de obtener el voto en algunos casos elevaba el precio de ste aunque
estuviera por encima de los prevalecientes en los mercados internacionales.

Se presentaron tambin en esta poca situaciones en dnde se importaba leche o maz de mala
calidad o contaminada con el pretexto de que estaban a precios sumamente bajos inclusive de los
niveles internacionales, bajo la condicin de favorece el mercado interno.

Tales vicios y tomando en cuando la globalizacin y el TLC o NAFTA, el precio del maz y dems
productos agrcolas bsicos fueron desregulados en un plazo de diez ao, emplendose
instrumentos como el PROCAMPO que pretendan que los campesinos se modernizaran con
estndares de produccin capaz de competir en los mercados internacionales o que de lo
contrario buscaran cultivos o actividades alternas.

La premisa principal era que el pas no contaba con los elementos competitivos para producir maz
a bajos costos como los que existan en ese entonces en los mercados internacionales, ante sta
situacin no se poda castigar a los consumidores mexicanos so pretexto de beneficiar a los
campesinos y agricultores Mexicanos. Era preferible importar el maz y la leche en este escenario.

Derivado de lo anterior se disminuyeron los apoyos reales y enfocados a la modernizacin y

productividad del campo Mexicano, asi es entendible el incremento de las importaciones durante
los ltimos 20 aos.

Desafortunadamente el escenario de precios en el mercado internacional sufri un cambio

drstico al utilizar Estados Unidos una parte importante de su produccin Maicera en
biocombustibles: Los precios se incrementaron dramticamente como muestra la siguiente
grfica.

5.5. Serie histrica de precios pagados por maz en el mercado Internacional. Fuente USDA.
La volatilidad del precio del maz en la principal bolsa de valores, En Chicago, Il, Usa, incremento y
aumento la incertidumbre en las cotizaciones del cereal. Las coberturas actualmente se hacen
indispensables al grado de que en la SAGARPA, y particularmente en ASERCA, absorben un nivel
importante del presupuesto para compensar esta incertidumbre a fin de dar ms estabilidad a las
labores agrcolas.

La grfica siguiente muestra el nivel de precios que se tena en 22 de marzo del 2011 en el CME
groups ( Chicago Mercantil Exchange), despus del terremoto de maz y que hizo que las
principales bolsas y comodities se cayeran, a pesar de ello el maz permaneci con un nivel alto de
precios con relacin a los histricos.

5.6. Reporte del 22 de marzo del 2011 de la bolsa de valores Chicago Mercantil Exchange.

5. C -Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordar la problemtica u oportunidad

identificada.

El proyecto, de concretarse, aporta maquinaria agrcola con mayores niveles productivos y de

rendimiento con el objeto de producir mayor grano cosechado por unidad de superficie, el
objetivo es obtener rendimientos de maz hayan de las 3 tons. Que es la media regional a un
mnimo de 5 tons.Por hectrea con un promedio deseable de 7 tons por esta unidad de superficie
como objetivo general.
5. d .- Metas, de concretarse el proyecto, que corresponden con la problemtica identificada e
identificadores que permitirn verificar el cumplimiento de los objetivos generales y especficos.

Las metas del proyecto son las siguientes:

Generales:

Desarrollar la unidad productiva mediante la adquisicin de maquinaria agrcola eficiente que

aumente rendimientos en la labor agrcola y en la productividad de la unidad productiva.

Especficos:

Obtener rendimientos promedios que se ubiquen entre 6 y 7 toneladas por hectrea.

Proporcionar maquila a 200 has por ao en la zona.

Reducir costos de labranza en un 30% por hectrea, mediante el incremento en los

rendimientos de trabajo por labor agrcola.

5. e.- Efectos esperados de no concretarse el proyecto.

La falta de implementacin y apoyo de este tipo de proyectos desalientan el cambio productivo

que se requiere en la siembra de maz y dems granos con objeto de incrementar rendimientos y
modernizar la maquinaria agrcola existente en la regin a fin de incidir en la problemtica que
vive el pas.

6. Datos generales del proyecto.

6. a.- Localizacin geogrfica del proyecto ( Entidad Federativa, Municipio y localidad)

El municipio de Juan Rodrguez Clara se encuentra localizado geogrficamente entre las

coordenadas 17 59 00 de latitud norte y 93 4308 de longitud este de Mxico. su altitud
promedio sobre el nivel del mar es de 140 metros.

MPIO. JUAN RODRGUEZ CLARA

ESTADO DE VERACRUZ
FISIOGRAFA Y GEOLOGA

Se encuentra situado en la zona sur del estado, en la llanura costera del Golfo, en las estribaciones
de los ros San Juan y Papaloapan. El suelo esta formado por rocas sedimentarias y volcano-
sedimentarias, formadas en el periodo cuaternario. La fisiografa del lugar presenta llanuras y
lomerios, El uso del suelo es pastizal cultivado de diferentes partes del mundo y pasto nativo. Son
suelos tipo fluvisol distrito (20%) y Cambisol distrito (60%), de textura gruesa o arenosa (Re + Be /
1).

Presentan color rojo amarillento y se parecen a las rocas que les dieron origen se caracteriza por
no presentar capas distintas, con tonalidades claras y muy susceptibles a la erosin. Tambin
encontramos en pequeas proporciones suelos tipo Gleysol vrtico, Gleysol utrico, Vertisol plico
y Feozem.

LMITES TERRITORIALES

Limita con los municipios de, Isla, Hueyapan de Ocampo, Juan Evangelista y Playa Vicente. Tiene
una extensin de 934.20 kilmetros cuadrados que representa el 1.28 % del total del estado y el
0.0477 % del pas.
MUNICIPIO DE JUAN RODRIGUEZ CLARA

REGIN PLAYA VICENTE

HIDROGRAFA

Por el municipio circula el ro San Juan y pequeos arroyos como el de Jimba Nopalapan y el
Blanco mismos que son tributarios del Ro Papaloapan.

CLIMA

El clima es AWo clido- subhmedo, con temperatura media anual de 24.5C; las lluvias que hasta
hace 20 aos eran abundantes en verano y principios de otoo, se han vuelto escasas debido al
cambio climtico. La precipitacin total anual oscila entre los 1,000 y 1,200 mm.

TEMPERATURA Y PRECIPITACIN PROMEDIO MENSUAL

MA AB PRO
ENE FEB R R MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC M

TEMPERATU 21.2 21.5 24.5 27. 28.5 26.9 26.2 26.1 26.4 24.5 23.3 22.0
RA 9 2 9 3 6 4 7 6 5 6 3 4 24.92

PRECIPITACI 10.1 37.9 78.7 54.3 44.9 36.9 25.6

N 9.47 2 8.24 9.3 6.33 5 91.7 8 2 3 3 3 34.48

Fuente : INIFAP. Campo Experimental del Papaloapan, (Cd. Isla, Ver.)

CLIMOGRAMA DEL MUNICIPIO DE JUAN RODRGUEZ CLARA

100
TEMPERATURA PRECIPITACIN
90

80

70
VALORES

60

50

40

30

20

10

0
ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

MESES
FLORA Y FAUNA.

Su vegetacin es de tipo montaoso, matorral y sabana, con especies como el encino, solerilla,
cocuhte, nacastle, chipile, guasamo, tlachicon, primavera, roble, guayacn, cedro, cocuhte,
mulato, macaya y la incipente introduccin de la Melina entre otras, en cuanto a praderas, se
cuenta con una superficie importante de pastizales inducidos ms tolerantes a la sequa,
desplazando paulatinamente a las gramas nativas. Actualmente la existencia de animales silvestres
se ha reducido pero an se encuentran: armadillo, tepezcuintle, serpientes, tejones, brazo fuerte,
conejos, iguana, coyote, aves, adems de una gran variedad de insectos.

DEMOGRAFA Y VIVIENDA
La poblacin en el 2005 fue de 34,389 habitantes, donde 17,654 son mujeres y 16, 735 son
hombres. La densidad de poblacin es de 36.8 habitantes por kilmetro cuadrado, la poblacin del
municipio representa aproximadamente el 0.48 % del total del estado. En el 2005 el total de
viviendas habitadas fue de 8,712. El promedio de ocupantes por vivienda particular es de 3.94
personas y de 3.95 de ocupantes por cuarto. La mayora de las viviendas estn construidas con
paredes de ladrillos y techos de lamina de zinc, con piso de cemento, existe un menor porcentaje
con paredes de de madera, techo de palma y piso de tierra.

La alimentacin bsica de la poblacin est constituida por frijoles, tortillas de maiz, chile,
complementandose con carne de res, cerdo, pescado y principalmente pollo por ser una carne
relativamente econmica y abundante. Gastronomicamente destaca la barbacoa de bovino,
carnitas de cerdo, tamales de masa de maz, elote, mole, el armadillo, el conejo y la iguana esta
pasando a la historia. Todo esto acompaado de las bebidas regionales como el jugo de pia y
agua de frutas de la regin. Los paltillos y bebidas son preparados durante las fiestas patronales y
particulares.
6. b.- Actividad productiva, eslabn de la cadena de valor y ciclo agrcola ( en su caso).

Actividad productiva: Agricultura.

Cadena de valor: Granos. (Maz, sorgo)
Ciclos agrcolas: Otoo invierno y Primavera Verano.

6. c.- Descripcin tcnica del proyecto, la cual deber partir del concepto de apoyo y describir de
forma detallada el mismo (tipo de maquinaria, infraestructura, equipo, material vegetativo,
procesos, tecnologas, asistencia tcnica, consultora y/o capacitacin, entre otros)
.

El proyecto bsicamente contempla la adquisicin de maquinaria agrcola con las siguientes

caractersticas tcnicas:

1.-una rastra de tiro nueva marca bison m0delo rht-2224, de 22 discos mixtos (11 dentados y 11
lisos) de 24 x de tiro excentrico, con cilindro hidrulico, mangueras y conexiones, llantas
nuevas medidas 700x16, peso aproximado 2,100 kgs., ancho de corte 1.90 mts

2.- una sembradora de labranza de conservacin mecanica marca dobladenses, modelo

sl-40, de cuatro unidades con barra de enganche de tres puntos, con aditamento para sepultar
fertilizante.

3.-aspersora swissmex de 600 lts., 21 boquillas, toma de fza. Hidrollenador, c/filtro de

admision y check integrado, agitador hidraulico. Con bomba de 43 kp. Y
Con una ancho de corte de 10.5 metros.

4. Bodegas de almacenamiento temporal de granos de 15mts de ancho por 20 mts de

largo por 4 mts de alto; piso de concreto reforzado para trfico pesado, techos de lamina y
monten de 4 pulgadas.

5.- desgranadora de maz - deshoja, desgrana y limpia. En una sla operacin. Cribas de
diferentes tamaos de perforacin; permiten beneficiar cualquier tipo de maz. Limpieza
perfecta. No quiebra los granos ni tampoco los tira junto con las hojas o las mazorcas, lo que
permite un rendimiento total. Modelo dm-20t es para accionar con el toma fuerza del tractor.
La produccin es aproximada, dependiendo de la calidad, tamao y humedad del maz. La
potencia aumenta cuando se desgrana con hoja. Se suministra con criba de 16 mm. (5/8).
Motor elctrico: 8.0 hp. Motor tractor: 24.0 hp.produccin en grano saco de 60 kgr. : 18 a 25

6.- un arado tipo bastidor tubular, diseo modular que posibilita variar la cantidad de
cinceles. Bastidor de 5 cinceles para transformar a 7 cinceles. Bastidor de 7 cinceles para
transformar a 9 cinceles. Con. Enganche al tractor de categora ii, dos ruedas metlicas de
posicin variable para control de profundidad. Arcos montados en base fija con buln fusible de
seguridad, montados en base con dispositivo de seguridad mediante resortes de compresin con
reintegro automtico. Con pas reversibles, de dos tipos: acorazadas, sin acorazar y rejas
posteriores: aplicadas a los arcos del cincel, regulables en altura, independientemente de la
profundidad de labor de la pa.

Seleccin de la Tecnologa

Se eligi un Paquete Tecnolgico bajo el sistema de labranza con rastreos, porque bajo este
sistema el recurso suelo se conserva adems de que mejora las propiedades fsicas y qumicas del
mismo, se recicla gran parte de los nutrientes con el aprovechamiento del rastrojo de cosechas
anteriores en un corto tiempo, se abaratan los costos y sobre todo con este sistema se obtienen
los mejores ndices de ganancia de produccin de grano.
Muchos de los terrenos que se siembran son bajos o han estado sujetos a un pisoteo intenso de
ganado; el primer ao con ao son compactados por las inundaciones de ah que se haya elegido
el sistema de rastreo como prctica de cultivo.
En las siembras de OI el tiempo para la preparacin del terreno es demasiado corto si se presentan
lluvias en noviembre o diciembre que imposibilitan las labores agrcolas, por ello adquirir mas
tractores o maquinaria agrcola es indispensable, si se quiere eficientizar la labor agrcol

Descripcin del Proceso de Produccin

Preparacin del suelo: Se incorporaron los residuos de la cosecha anterior, Como parte de
la preparacin del suelo mediante tres rastreos, y un chapeo cuando hay presencia de
gramneas con un estado de alto crecimiento. Una aplicacin de herbicidas a base de
glifosato en dosis de 2 lt/ha , si el terreno esta sujeto a muchos nortes en el ciclo oi .
Durante sta poca, con temporales con alta y persistente precipitacin la lluvia impide
que la maleza seque , por ello es recomendable la aplicacin selectiva del herbicida en las
partes que ms se a niegan

Siembra Maz PV: El tamao de la semilla ser plano mediano el cual se trato con
producto qumico Thiodicarb (semevin), en dosis de 0.5 lt/ha, la siembra del genotipo
Pioneer Z-31 Y P-3086. La siembra se realizara del 15 de junio al 15 de julio de cada ao ,
utilizando el tipo de siembra mecanizada con una sembradora de Labranza de
Conservacin para la siembra de maices en el ciclo pv.. en surcos o hileras separados a
0.80 m cada 0.40m entre planta y planta, para tener una densidad de poblacin de 62,500
plantas / ha.

Siembra Maz OI: El tamao de la semilla ser plano mediano el cual se trato con producto
qumico Thiodicarb (semevin), en dosis de 0.5 lt/ha, la siembra del genotipo Pioneer Z-31 Y
P-3086. La siembra se realizara del 15 de noviembre al 30 de diciembre de cada ao ,
utilizando el tipo de siembra mecanizada con una sembradora de Labranza de
Conservacin para la siembra de maices en el ciclo pv.. en surcos o hileras separados a
 0.80 m cada 0.40m entre planta y planta, para tener una densidad de poblacin de 62,500
plantas / ha.

Siembra de Sorgo z OI: El tamao de la semilla ser ovalado mediano el cual se trato con
producto qumico Thiodicarb (semevin), en dosis de 0.5 lt/ha, la siembra del genotipo
Pioneer Z-451 Y P-2087. La siembra se realizara del 15 de diciembre al 20 de febrero de
cada ao , utilizando el tipo de siembra mecanizada con una sembradora de Labranza de
Conservacin para la siembra en surcos o hileras separados a 0.55 m cada 0.05m entre
planta y planta, para tener una densidad de poblacin de 350,000 plantas / ha.

Control de malezas. Para el control de malezas se utilizar la aplicacin de Paraquat en

dosis de 2 Lts/ ha para la eliminacin de principalmente de malezas de hojas anchas.

Fertilizacin: La primera fertilizacin se aplicar a la siembra mediante la aplicacin

mecanizada que permite la sembradora mecnica
Utilizando la Formula (132 92 - 60), la aplicacin ser de 200 kgs/ha

La 2. Aplicacin ser de 200 Kg./Ha. (36 92 - 60). A los 40 dias de nacido.

Control de plagas: La principales plagas, que se presentan durante el desarrollo vegetativo

del cultivo es el gusano cogollero(Spodoptera frujiperda), lo cual es controlado
oportunamente, con un insecticida de contacto karate (cipermetrina), en dosis de 300 ml
de 200 lt de agua /ha.

El sorgo es susceptible durante la etapa de floracin a la mosca midge, que inpide la

cristalizacin del fruto, para ello se aplicar cipermetrina en dosis de 300 ml por cada 200
lts de agua/ha

Cosecha: Esta actividad se realiza con una combinada que realiza este trabajo, cargando
directamente el camin fletero.

Secado: Este se realizara de manera mecanizada con la secadora, obteniendo

homogneamente el 14% de humedad, siendo esta el estndar de requerimiento de
losconsumidores.

Comercializacin. Esta se realizara con las empresas Harineras de la regin y fbricas que
procesan alimentos a granel para la ganadera. Ofrecindoles maz con los estndares de
calidad requeridos por los demandantes.
Infraestructura :

Se construir una bodega indispensable para la concentracin de la maquinaria y a su vez para el

almacenamiento temporal de grano cuando se requiera, la bodega ser de 15x 20 mts2, con piso
de concreto de para trafico semipesado y para almacenamiento de grano techado a base de
lamina y estructura de acero monten.

7.- Anlisis de mercados.

7a.- Descripcin y anlisis de de materias primas, productos y subproductos ( presentacin,

empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos, entre otros).

Los productos que se generaran para el mercado regional sern maz blanco, amarillo, y sorgo que
contengan las siguientes caractersticas: Blanco, olor caracterstico, libre de aflatoxinas, libre de
plagas, libre de hongos, calidad harinera, que pase las normas de calidad. Amarillo y sorgo color y
olor caractersticos libres de aflatoxinas y plagas y enfermedades, todos los productos con una
humedad no mayor al 14% y con no ms del 2% de impurezas.

Normas de comercializacin:

Humedad: 14 % mximo 18 % Se descontara 1.16 kilogramos por cada dcima de grado

excedente a 14 % de humedad.
Impurezas: 2 % mximo 4 % Se descontara 1 kilogramo por cada dcima de grado
excedente al 2%.
Granos daados: No se recibir el grano que este en un rango mayor al 10%.
Granos quebrados: 2% mximo 8% Se descontara 1 kilogramo por cada dcima de grado
excedente al 2%, en caso de exceder al 4% este podr ser recibido por la compradora,
castigando 1.5 kilogramos por cada dcima excedente al 4%.
Plaga viva: Se rechaza.
Plaga muerta: Mximo 3 insectos por kilogramo, cualesquiera excedente, se rechaza.
Color: No deber contener mas del 5% de granos oscuros.
Aflatoxinas: Cualquier excedente a 20 partes por billn, se rechaza el grano.
Acidez: Cualquier excedente a 30 mg.koh/100, se rechaza.
Densidad: Mnima aceptable de 710 kilogramos por metro cbico, por cada 10 kilos de
densidad inferior al estipulado, se descontaran 1.5 kilos por tonelada sobre el volumen

Adicionalmente se producir arroz, variedad : Milagro Filipino, acorde a los estndares de calidad
requeridos por las unidades de molienda ubicadas en la Ciudad de Crdoba, Ver.

Actualmente existen en la regin maces con caractersticas de color que van del blanco al crema,
en proporcin del 89-20 % sin llegar al amarillo, con un gran nmero de proveedores tales como
Piooner, Cargill, Chistian barnard,Dekalb etc. Cuando hablamos del blanco la caracterstica
deseable es que ste color sea dominante, calidad harinera, de buen rendimiento y resistente a
plagas y enfermedades.
En maces amarillos y sorgo los atributos que ms demandan los consumidores son la humedad,
que no exceda el 14%, quebrados e impurezas no mayores al 2% y libre de aflatoxinas.

En el arroz la humedad permisible es hasta un 17%, el producto se requiere que no lleve material
vegetativo entre el grano proveniente muchas veces de una trilla inadecuada.

En todos los casos la presentacin del producto es a granel y en sacos de 40 kgs., aunque esta
forma de comercializacin cada vez es menor.

7.b. Condiciones y mecanismos de abasto de insumo y materias primas.

Existen un gran nmero de proveedores ubicados principalmente en la ciudad de Acayucan, Ver,

entre otros:

Distribuidora de maquinaria Agrcola Triasa de cv.

Distribuidora Pioneer.
Servicio Agrotecnico, SA
La pradera.
Fertilizantes y productos agropecuarios (FYPA), sa
El reino Agropecuario, SA.
La vaquita, SC
Comercial Agropecuaria de Acayucan, s.a.

.
El abasto de las materias primas es previo pago de contado y por anticipado en la mayora de los
casos con excepcin de TRIASA, que otorga crdito a la cosecha.

7.c Canales de distribucin y venta.

Para granos forrajeros el canal de distribucin es prcticamente directo entre el consumidor

pecuario y el productor agrcola, en razn de la alta demanda regional y lo corto que resulta el
grano cosechado la venta se hace de manera directa.

Los principales consumidores regionales de granos son:

Planta de alimentos de Sayula de alemn.
Planta de alimentos de los ganaderos de Carranza.
Unin de engordadores del Sur de Veracruz.
Graciel VzquezHernndez.
Francisco Aguilar V.
Manuel Cancino Gonzlez.
Ranferi Real Prez.
Planta de alimentos Jaime.
Grupo Buenaventura, S. A.
Avimarca.
Engordadores pequeos de la regin.

La venta se realiza en un 80% a crdito, sin embargo y en muchsimos de los casos cuando se trata
del sorgo, los productores sufren de ventas a mayor plazo y a menor precio cuando el grano est
demasiado hmedo. La ausencia de un nmero suficiente de secadoras en la regin constituye
un problema fundamental en este sentido.

7. d .Plan y estrategia de comercializacin.

Se planea seguir abasteciendo a los consumidores locales ya sea para granos forrajeros o grano
blanco, este se destinar igualmente al consumo regional.

La estrategia ser entregar un producto que cuente con todos los estndares de calidad
requerido, haciendo nfasis en la humedad para lo cual se contrataran los servicios de la secadora
ubicad en la comunidad de Estribera, perteneciente al municipio de Soteapan y cercana a la ciudad
de Acayucan, Ver.

7.f. Estudios de mercado realizados en su caso.

Los productos en cuestin presentan consumos indiferenciados e insatisfechos en el mercado

regional, por ello hace innecesario un estudio de este tipo

10. Descripcin y anlisis de impactos esperados.

10.a. Incremento en los niveles de capitalizacin.

La empresa contar con un aumento en el capital contable de la empresa del orden de $

1000,000.00 al arrranque del proyecto como consecuencia de la inversin de los siguientes
activos fijos, sin contraparte de pasivos:

DOS BODEGAS
ARADO
RASTRA
ASPERSORA DE AGUILON
DOS DESGRANADORAS
SEMBRADORA A CERO LABRANZA

10.b. Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin. (VER CUADROS)

Se espera un aumento de produccin del orden del 40%.

10.c. Numero esperado de empleos a generar.

Directos: 02
Indirectos: 06

10.d. Incremento en los rendimientos. (VER CUADROS)

10.e. Reduccin estimada de los costos. (VER CUADROS)

El incremento y adquisicin de maquinaria permitir a la empresa mejorar su productividad y por

ende disminuir sus costos

CONCLUSION.
LA AGUDA IMPORTACIN DE GRANOS FORRAJEROS A NIVEL NACIONAL Y POR ENDE A NIVEL
LOCAL, EL ALTO PRECIO QUE HAN ADQUIRIDO ESTOS PRODUCTOS, LA PRECIPITACION
PLUVIOMETRICA GENEROSA DEL TROPICO AUNADA A LA FERTILIDAD DE SUS TIERRAS Y LA
VOCACIN Y ESPERIENCIA DE PRODUCTORES COMO EL QUE NOS OCUPA EN ESTE ESTUDIO,
HACEN VIABLE Y RECOMENDABLE LA INVERSIN DE RECURSOS PUBLICOS EN ESTE TIPO DE
PROYECTO.
 PRESUPUESTO DE INVERSIONES

GUADALUPE VELAZQUEZ GUTIERREZ

PROGRAMA EN CONCURRENCIA

APORTACIONES
Conceptos U.M. No. De un. Importe
sagarpa productores INV. TOTAL
SEMBRADORA CERO LABRANZA UN 1 $ 126,000.00 $ 63,000.00 $ 63,000.00 $ 126,000.00
RASTRA DE 22 DISCOS UN 1 $ 88,600.00 $ 44,300.00 $ 44,300.00 $ 88,600.00
ARADO UN 1 $ 53,400.00 $ 26,700.00 $ 26,700.00 $ 53,400.00
BODEGA UN 2 $ 580,000.00 $ 290,000.00 $ 290,000.00 $ 580,000.00
ASPERSORA DE AGUILON UN 1 $ 62,000.00 $ 31,000.00 $ 31,000.00 $ 62,000.00
DESGRANADORAS UN 2 $ 90,000.00 $ 45,000.00 $ 45,000.00 $ 90,000.00

INVERSIONES AGRICOLAS TOTALES 7 $ 1,000,000.00 $ 500,000.00 $ 500,000.00 $ 1,000,000.00

$ -

TOTAL DE INVERSIONES $ 1,000,000.00 $ 500,000.00 $ 500,000.00 $ 1,000,000.00

 COSTO DE PRODUCCION DE SORGO
CICLO O-I.
TERRENOS BAJOS INUNDABLES CADA AO COSTOS ING TOTALES
TOTALES (
HAS) HAS
INSUMO/PRODUCTO CANTIDADES POR HA. PRECIO 45.000 45.000
UNIDAD CANT. COST. UNIT TOTAL
PREPARACION
CHAPEO Ha 1 $500.00 $500.00 22,500.000
RASTREO( 3 ) Ha 3 $400.00 $1,200.00 54,000.000
SIEMBRA Y FERT. Ha 1 $350.00 $350.00 15,750.000
SEMILLA
HIBRIDO Kg. 14 $50.00 $700.00 31,500.000
FERTILIZACIONES
17-17-17 Kg. 300 $7.70 $2,310.00 103,950.000

CONT. DE PLAGAS y ENF.

CIPERMETRINA LTR 1 $150.00 $150.00 6,750.000
ARRIBO LTR 0.5 $200.00 $100.00 4,500.000
Aplicacin 1 $350.00 $350.00 15,750.000
FERT. FOLIAR
FOLIARES KGS 4 $67.00 $268.00 12,060.000
Aplicacin Ha 1 $350.00 $350.00 15,750.000
Aporque (labor) ha 1 $350.00 $350.00 15,750.000
COSECHA
Cosecha Ha 1 $700.00 $700.00 31,500.000
ASISTENCIA TECNICA Ha 1 $300.00 $300.00 13,500.000
SEGURO AGRCOLA Ha 1 280.00 $280.00 12,600.000
$0.00 -
TOTAL COSTO $/HA. $7,908.00 355,860.000 855,000.000

RENDIMIENTO ESPERADO : 5 TONS

PRECIO DE VENTA ESPERADO POR TONELADA: 3,800.00

tons esperadas 225.000

 COSTO DE PRODUCCION DE MAIZ
CICLO P-V.
COSTOS TOTALES ( ING TOTALES
HAS)
INSUMO/PRODUCTO CANTIDADES POR HA. PRECIO 45 45
UNIDAD CANT. COST. UNIT TOTAL
PREPARACION
CHAPEO Ha 1 $400.00 $400.00 $ 18,000
RASTREO( 3 ) Ha 3 $400.00 $1,200.00 $ 54,000
SIEMBRA Y FERT. Ha 1 $350.00 $350.00 $ 15,750
SEMILLA
HIBRIDO Kg. 20 $50.00 $1,000.00 $ 45,000
FERTILIZACIONES
17-17-17 Kg. 350 $7.70 $2,695.00 $ 121,275

CONT. DE PLAGAS y ENF.

CIPERMETRINA LTR 1 $200.00 $200.00 $ 9,000
ARRIBO LTR 0.5 $200.00 $100.00 $ 4,500
Aplicacin 1 $350.00 $350.00 $ 15,750
FERT. FOLIAR
FOLIARES KGS 4 $67.00 $268.00 $ 12,060
Aplicacin Ha 1 $500.00 $500.00 $ 22,500
Aporque (labor) ha 1 $350.00 $350.00 $ 15,750
COSECHA
Cosecha Ha 1 $1,200.00 $1,200.00 $ 54,000
ASISTENCIA TECNICA Ha 1 $300.00 $300.00 $ 13,500
SEGURO AGRCOLA Ha 1 280.00 $280.00 $ 12,600
$0.00 $ -
TOTAL COSTO $/HA. $9,193.00 $ 413,685.00 $ 900,000

RENDIMIENTO ESPERADO : 5 TONS

PRECIODE VENTA ESPERADO POR TONELADA: 4,000.00

tons esperada 225

 COSTOS DE PRODUCCION

Producto Precio Programa de Actividades Requeridas TOTAL

Septiembr
Costos Variables Nov. Dic. Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto e Octubre
Preparacin:
$ $
Chapeo 22,500.00 18,000.00
$ $
Rastreo 54,000.00 54,000.00
Siembra y Fert.( $ $ $ $
Aplicacin) 5.00 7,875.00 7,875.00 15,750.00
$ $ $
Semilla 15,750.00 15,750.00 45,000.00
$ $ $
Fertilizantes 51,975.00 51,975.00 121,275.00
$ $ $ $
Agroquimicos 4,500.00 6,750.00 4,500.00 9,000.00
$ $
Fumigacion 15,750.00 15,750.00
$ $
Aporque 15,750 15,750.00
$ $
Foliares 12,060.00 12,060.00
$ $
Fumigacin 15,750.00 22,500.00
$ $
Seg. Agricola 12,600.00 12,600.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Asist. Tcnica 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00 2,700.00
$ $
cosecha 31,500.00 54,000.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Subtotal: 5.00 22,500.00 149,400.00 78,300.00 40,950.00 30,510.00 2,700.00 103,500.00 201,825.00 43,200.00 37,260.00 2,700.00 56,700.00 710,145.00

$
3,000.00
Costos Fijos:
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Administracin 10.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 9,000.00 90,000.00
$ $
Renta de terreno 20,000.00 40,000.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Seguro Maquinaria 0.05 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 4,166.67 -
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Depreciacin Maq. 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 7,991.67 79,916.67
Mantenimiento $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
inst. 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 8,000.00 80,000.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Subtotal: 10.05 49,158.33 29,158.33 29,158.33 29,158.33 29,158.33 29,158.33 69,158.33 29,158.33 29,158.33 29,158.33 29,158.33 29,158.33 351,583.33
#DIV/0!
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Total: 15.05 71,658.33 178,558.33 107,458.33 70,108.33 59,668.33 31,858.33 172,658.33 230,983.33 72,358.33 66,418.33 31,858.33 85,858.33 1,061,728.33

INGRESOS POR VENTA DE COSECHAS

Mes TOTAL
N Nov. Dic. Ene. Feb. Mar Abr May Jun Jul Ago septiembre octubre
1 $ 450,000 $ 855,000 $ 450,000 $ 1,305,000

$450,000 $0 $0 $0 $0 $0 $855,000 $0 $0 $0 $0 $450,000 $1,305,000

 FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL

DE: 01/10/2014 01/11/2014 01/12/2014 01/01/2015 01/02/2015 01/03/2015 01/04/2015 01/05/2015 01/06/2015 01/07/2015 01/08/2012 01/09/2015 01/10/2015

A: 30/11/2014 31/12/2014 31/01/2015 29/02/2015 31/03/2015 30/04/2015 31/05/2015 30/06/2015 31/07/2015 31/08/2012 30/09/2015 31/10/2015

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Saldo inicial en caja y bcos 30,000.0 30,000.0 408,341.7 459,783.3 549,325.0 669,216.7 709,548.3 677,690.0 1,360,031.7 1,129,048.3 1,056,690.0 990,271.7 958,413.3

A.- ENTRADAS :
$ $ $
Ingresos por cosechas 450,000.0 $ - $ - $ - $ - $ - 855,000.0 $ - $ - $ - $ - 450,000.0
$ $ $ $
Crdito proveedoreS 230,000.0 197,000.0 190,000.0 100,000.0
APORTACION PROGRAMA EN $
CONCURRENCIA 500,000.0
$
PRODUCTOR 500,000.0

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
A.-INGRESOS TOTALES 1,030,000.0 480,000.0 638,341.7 656,783.3 739,325.0 769,216.7 709,548.3 1,532,690.0 1,360,031.7 1,129,048.3 1,056,690.0 990,271.7 1,408,413.3

$
INVERSIONES AGRICOLAS TOTALES 1,000,000.0

0 $ -

$ $ $ $ $ $ $
Costo VariableS 22,500.0 149,400.0 $ 78,300.0 40,950.0 30,510.0 $ 2,700.0 103,500.0 201,825.0 $ 43,200.0 37,260.0 $ 2,700.0 $ 56,700.0
$ $ $ $ $ $ $
Costos Fijos 49,158.3 29,158.3 $ 29,158.3 29,158.3 29,158.3 29,158.3 $ 69,158.3 $ 29,158.3 $ 29,158.3 29,158.3 29,158.3 $ 29,158.3
$
Pago de crdito proveedores 767,360.0
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
B.-EGRESOS TOTALES 1,000,000.0 71,658.3 178,558.3 107,458.3 70,108.3 59,668.3 31,858.3 172,658.3 230,983.3 $ 72,358.3 66,418.3 31,858.3 $ 85,858.3

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
C.- SALDO (A-B) 30,000.0 408,341.7 459,783.3 549,325.0 669,216.7 709,548.3 677,690.0 1,360,031.7 1,129,048.3 1,056,690.0 990,271.7 958,413.3 1,322,555.0

$ $ $ $1,039,108. $ $ $ $ $ $ $ $ $
D. SALDO ACUMULADO 30,000.0 408,341.7 489,783.3 3 1,708,325.0 2,417,873.3 3,095,563.3 4,455,595.0 5,584,643.3 6,641,333.3 7,631,605.0 8,590,018.3 9,912,573.3
 FLUJO DE EFECTIVO ANUAL PROFORMA

DE
: 01/11/2014 01/11/2015 01/11/2016 01/11/2017 01/11/2018
A: 31/10/2015 31/10/2016 31/10/2017 31/10/2018 31/10/2019

$ $ $ $
Saldo inicial en caja y bcos 693,271.7 1,455,870.5 2,218,469.3 2,981,068.2

A.- ENTRADAS :
$ $ $ $ $
Ingresos por laboras agricolas 1,755,000.00 1,930,500.00 1,930,500.00 1,930,500.00 1,930,500.00

$
PROGRAMA EN CONCURRENCIA 500,000.00
$
PRODUCTOR 500,000.00

$ $ $ $ $
SALDO DISPONIBLE 2,755,000.0 2,623,771.7 3,386,370.5 4,148,969.3 4,911,568.2

$ $ $ $ $
COSOTOS DE VENTAS 971,728.3 1,068,901.17 1,068,901.17 1,068,901.17 988,984.50
$ $ $ $ $
GASTOS DE OPERACIN 90,000.00 99,000.00 99,000.00 99,000.00 99,000.00
Amort. de creditos (cap.) $ -
Amort. de creditos (intses.) $ -

INVERSIONES AGRICOLAS $
TOTALES 1,000,000.0
0 $ -

$ $ $ $ $
SALIDAS TOTALES 2,061,728.3 1,167,901.2 1,167,901.2 1,167,901.2 1,087,984.5

$ $ $ $ $
Saldo en caja y bancos fin de mes 693,271.7 1,455,870.5 2,218,469.3 2,981,068.2 3,823,583.7
 PROYECCION FINANCIERA

PROYECCION FINANCIERA
SITUACION AO AO AO AO AO
CONCEPTO ACTUAL 1 2 3 4 5
$ $ $ $ $ $
1.- INGRESOS 552,433.00 2,887,433.00 2,702,604.67 3,411,603.50 4,120,602.33 4,829,601.17
$
VENTA DE COSECHAS 552,433.00
$ $ $ $ $
INGRESOS POR LABORES AGRICOLAS 1,755,000.00 1,930,500.00 1,930,500.00 1,930,500.00 1,930,500.00
$ $ $ $ $
SALDO DEL EJERCICIO ANTERIOR 132,433.00 772,104.67 1,481,103.50 2,190,102.33 2,899,101.17
$ $
productores - 500,000.00 -
OTROS INGRESOS (PROGRAMA EN $ $
CONCURRENCIA) - 500,000.00 -
$ $ $ $ $ $
2.- EGRESOS 420,000.00 2,061,728.33 1,167,901.17 1,167,901.17 1,167,901.17 1,087,984.50
$ $ $ $
INVERSIONES CON EL PRESTAMO (AVIO) - - - -
$ $ $ $ $
INVERSIONES AGRICOLAS TOTALES - 1,000,000.00 - - -
$ $ $ $ $ $
COSTOS DE OPERACION 420,000.00 1,061,728.33 1,167,901.17 1,167,901.17 1,167,901.17 1,087,984.50
$ $ $ $ $ $
3.- SALDO (1 - 2) 132,433.00 825,704.67 1,534,703.50 2,243,702.33 2,952,701.17 3,741,616.67
4.- PAGO OTRAS OBLIGACIONES - - - - -

CAPITAL -
INTERESES

IMPUESTOS - - - -
$ $ $ $ $ $
5.- SALDO (3 - 4) 132,433.00 825,704.67 1,534,703.50 2,243,702.33 2,952,701.17 3,741,616.67
6.- PAGO DE CAPITAL, INTERESES Y $ $ $
APORTACIONES $ - 53,600.00 53,600.00 $ 53,600.00 $ 53,600.00 53,600.00
RECUPERACIN DE APORTACION EMPRESA $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ $ $
AMORTIZACION DE CAPITAL $ - 53,600.00 53,600.00 $ 53,600.00 $ 53,600.00 53,600.00
$ $ $ $ $
PRESTAMO REFACC. 53,600.00 53,600.00 53,600.00 53,600.00 53,600.00
PAGO DE INTERESES $ - $ - $ - $ - $ - $ -
18.0 $ $ $ $ $ $
PRESTAMO REFACC. 0% - - - - - -
$ $ $ $ $ $
7.- SALDO (5 - 6) 132,433.00 772,104.67 1,481,103.50 2,190,102.33 2,899,101.17 3,688,016.67
8.- INGRESOS AJENOS A LA EMPRESA - - - -
9.- GASTOS FAMILIARES - - - - -

10.- CAPACIDAD DE PAGO 3/(4+6) 15.40 28.63 41.86 55.09 69.81

 ESTADOS DE RESULTADO PROFORMAS:

DE: 01/11/2014 01/11/2015 01/11/2016 01/11/2017 01/11/2018

A: 31/10/2015 31/10/2016 31/10/2017 31/10/2018 31/10/2019

VENTAS NETAS: $ 1,755,000.00 $ 1,930,500.00 $ 1,930,500.00 $ 1,930,500.00 $ 1,930,500.00

Menos:
COSTO DE VENTAS $ 971,728.33 $ 1,068,901.17 $ 1,068,901.2 $ 1,068,901.2 $ 988,984.5

UTILIDAD BRUTA $ 783,271.67 $ 861,598.83 $ 861,598.83 $ 861,598.83 $ 941,515.50

Menos:
GTOS. DE OPERACION. $90,000.00 $99,000.00 $ 99,000.0 $ 99,000.0 $ 99,000.0
GTOS. FINANCIEROS $ - $ - $ - $ - $ -
UT. DE OPERACIN $ 693,271.67 $ 762,598.83 $ 762,598.83 $ 762,598.83 $ 842,515.50

PAGO ISR Y PTU $ - $ - $ - $ -

RTDO. DEL EJERCICIO $ 693,271.67 $ 762,598.83 $ 762,598.83 $ 762,598.83 $ 842,515.50

PUNTO DE EQUILIBRIO

COSTOS FIJOS TOTALES: $ 351,583.33

COSTOS VAR.UNITARIOS $ 1,578.10
PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 3,900.00

PE= CFt/Pvu-Cvu

PE= 151.42
 RELACION BENEFICIO / COSTO
Tasa Minima Aceptable 9.50%
Ao Beneficios Costos FLUJO NETO Factor de Beneficios Costos
DE EFECTIVO Actualizacin Actualizados Actualizados

1.000000 -

1 1,755,000 1,329,728 425,272 1.000000 1,755,000.00 1,329,728.33

2 1,930,500 1,167,901 762,599 0.913242 1,763,013.70 1,066,576.41

3 1,930,500 1,167,901 762,599 0.834011 1,610,058.17 974,042.38

4 1,930,500 1,167,901 762,599 0.761654 1,470,372.76 889,536.42

5 1,930,500 1,087,985 842,516 0.695574 1,342,806.17 756,774.05

9,477,000.00 5,921,416.33 3,555,583.67 SUMAS 7,941,250.80 5,016,657.59

1.600461691 RBC AL 9.50% 1.58

es decir la relacion de
Este flujo tiene una relacin beneficio costo de 1.60 los
beneficios y los costos
actualizados al 9.50% es de 1.58