ANEXO LXXI

Formulacin del Proyecto Productivo

FAPPA-PROMETE

I. Datos generales del Proyecto Productivo.

Nombre del Programa FAPPA

Nombre del Proyecto Productivo PANADERA

Estado MORELOS

Municipio YAUTEPEC

Giro del Proyecto Productivo INDUSTRIA AGROINDUSTRIAL

Producto Final PAN

Nombre del Grupo PANADERIA MONRROY

Nmero de integrantes 6

Monto solicitado $180,000.00

Nombre del Asesor Tcnico CATALINA VERONICA ATENCO PEREZ

CUHA T-MOR-071111-1554

II. Anlisis del mercado

{Comercializacin del (los) producto(s) o servicio(s)}

(5 cuartillas mximo)
II.1 Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios: Cul es el producto final o servicio que ofrecen?
(animal en pie, en canal, congelado, en pieza, granos, frutos, pescados, productos, artculos, etc.) Existen subproductos?
(cueros, vsceras, sebo, hueso, pelo, cascarillas, forrajes, sueros, abonos, etc.; si existen subproductos, considerarlos
durante el desarrollo del proyecto) Cules son las caractersticas fsicas de dichos producto (raza, peso, edad, sexo,
funcin zootcnica, variedad, calidad, tamao, color, forma, sabor, textura, sanidad, inocuidad, entre otros)?En qu
presentacin (empaque, embalaje, granel, docena, encostalado, al vaco, etc.) ser ofertado el producto?Existen ventajas
sobresalientes que ofrece el producto sobre la competencia, Cules?

La Panadera pretende ofrecer al pblico en general productos de panadera tradicional, obtenidos por un proceso bsicamente
manual, de formas variadas y nombres comunes con una vida til muy corta, como son:
Pan dulce, suave y esponjoso, en diversas presentaciones, tales como: conchas, bigotes, panques, rebanadas, kekis, ojos,
yoyos, cuernitos, libros, chamucos, entre otras, manteniendo un sabor y olor exquisito, del da, con un peso promedio de
75 gramos, elaborado con higiene, empleando equipo de acero inoxidable y cumpliendo con las normas establecidas. Y
con la variedad de panes que la clientela demanda.
 Pan blanco, suave y blando, del da, bien cosido, balanceado en su contenido de sal, con peso promedio de 75 gramos,
elaborado con higiene, empleando equipo de acero inoxidable y cumpliendo con las normas establecidas.
pays, Donas y postres, estos se ofertaran solo los fines de semana y se elaboraran solo por pedidos.
Cuya caracterstica es que son productos alimenticios cocidos por horneo de la masa fermentada, elaborada con harina de trigo,
agua potable, sal yodatada, azcar, levadura, ingredientes opcionales y aditivos alimentarios permitidos por la Secretara de Salud.

Ocasionalmente se utilizaran aditivos para alimentos de acuerdo al producto. Se venden a granel, presentados en charolas de
aluminio para su exhibicin al pblico, recin elaborados sacados del horno, cuidando el buen aspecto y sanidad de los panes para
que sean del agrado de las personas.
El pan en todas sus presentaciones, ser despachado en bolsas de papel pays sern despachadas en sus respectivos moldes y
entregados a domicilio por una de las socias del grupo.

II.2 Descripcin del mercado donde se pretenda vender el producto: Plaza o mercado Cuntos habitantes
tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) donde se comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s)
comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta?

Nuestra plaza la constituyen los habitantes de la comunidad de Oacalco y de las comunidades vecinas de 97,827 de acuerdo con la
informacin recabada, se encontr que la poblacin conjunta de estas comunidades oscila entre los 97,827 habitantes, lo que nos
permite tener un buen nmero de clientes potenciales para nuestros producto, que como a la mayora de la poblacin de la zona y
del pas poseen un buen gusto por el consumo de pan, cabe mencionar que la localidad en la que se pretende establecer el presente
proyecto, es muy concurrida por los habitantes de las localidades vecinas, ya que en esta se encuentran servicios que las dems
carecen, abrindose de esta manera excelentes oportunidades de comercio para nuestro proyecto.
Los puntos de venta que tendremos lo constituyen el local donde se ubica la panificadora, y las pequeas tiendas de abarrotes de las
comunidades donde residen los clientes potenciales. La poblacin que se pretende atender obtiene sus ingresos en ms del 60% de
las actividades agropecuarias, un 20 % del comercio de diversos productos y el 20% restante, de la prestacin de servicios
magisteriales y otros ingresos. El poder adquisitivo de las familias promedio es de $95.00 pesos al da.

II.3 Anlisis de la demanda y oferta [Quines y cuntos pueden comprar y cuntos ms ofrecen el
mismo producto o servicio]: Cuntos son los clientes potenciales o demanda insatisfecha de los producto(s) y/o
servicio(s)? (Consumidores finales, intermediarios, jvenes, nios, tercera edad, estudiantes, oficinistas, visitantes,
productores agrcolas, ganaderos, amas de casa, etc.?) De cunto es el ingreso promedio mensual (poder adquisitivo) de
los clientes?, Qu porcentaje de participacin del proyecto cubrir en el mercado? Cuntos competidores ofertan el
mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu frecuencia se consume el producto o servicio, de
acuerdo a los hbitos de consumo de la poblacin? Cul es el consumo per cpita nacional o regional de los
productos o servicios ms importantes a ofrecer? En el caso de proyectos de AMPLIACIN, se deber informar en
trminos de la oferta y demanda porqu se hace necesario.

Los hogares familiares tienen 4.1 integrantes en promedio (INEGI, 2010). Por lo que considerando la poblacin total de 2,634
habitantes en Oacalco obtenemos un total de 642.44 familias en la comunidad de Oacalco y aumentando la venta a las
comunidades cercanas. Familias potencialmente demandantes de productos de la panadera.

Acorde a los datos de la Asociacin Nacional de Proveedores Profesionales de la Industria del Pan, Repostera y Similares
(Anpropan) de Mxico el consumo perca pita de pan en Mxico es de 32.5 kg. Por lo que estimando la cantidad de familias y el
consumo perca pita tenemos una demanda potencial de 20,879 kg de pan en la comunidad al ao.

Acorde a las estimaciones de familias totales tenemos una demanda de 20,879 kg/ao, pretendemos abarcar el 24% de las familias
habitantes de la localidad,, dando finalmente un consumo de 13.9 kg/ da. Correspondiendo esto con las memorias de clculo donde
por da se estima una necesidad de harina para la elaboracin de pan e 13.9 kg.

La estimacin de clientes potenciales para el presente proyecto oscila entre los 300 a 350 clientes por da, con una compra
promedio de 20 pesos por cliente. Estimndose una produccin de pan diaria que oscila entre 600 y 1000 piezas de pan dulce y de
300 a 400 de pan blanco de sal.
Cabe mencionar que la demanda actual de pan no est satisfecha del todo, puesto que no existe una panadera establecida en la
comunidad, siendo un vendedor forneo, el que surte eventualmente; La microempresa panificadora a la que hacemos referencia en
el presente proyecto tiene planeado participar con el 40 % de la demanda total identificada en la comunidad y contribuir a satisfacer
el 20 % de la demanda de pan en las localidades vecinas. El reparto ser diario y deber estar el producto disponible antes de las
dos de la tarde.
La actividad econmica principal de la localidad se encuentra en el comercio de diferentes productos derivados del campo, y en
menor nmero profesionistas que ofrecen sus servicios a empresas de la regin y al magisterio. Los salarios estn en diferentes
estratos: que oscilan entre $550.00 a ms de $2000.00 por semana.

II.4 Anlisis y fijacin de precios: Cul es el precio promedio que oferta la competencia? (Sealar los productos
ms importantes) Cul es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar de acuerdo a las calidades del
producto?, Indicar el mtodo o criterios considerados para definir el precio de venta, Existen estacionalidades o
fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Cmo, cundo y por qu se presentan?

Son tres factores considerados para determinar el precio del pan al pblico. Que el precio sea accesible, cubrir los costos de
operacin, el porcentaje que se otorga a las personas y miscelneas que lo vendern.

De acuerdo con lo anterior, los precios que se fijaron son los siguientes:
Producto Proyecto Competencia 1 Competencia 2

$ 6,00 $ 6,00
OJALDRA $ 5,50
POLVORONES $ 3,00 $ 3,50 $ 3,50
$ 5,50 $ 5,50
CAJITAS $ 5,00
PAN DE CANELA $ 4,50 $ 5,00 $ 5,00
$ 3,00 $ 3,00
PAN BLANCO $ 2,50
CONCHAS $ 4,00 $ 4,50 $ 4,50
$ 5,00 $ 5,00
DONAS $ 4,50
$ 320,00 $ 320,00
PASTEL 3 LECHES $ 300,00
$ 300,00 $ 300,00
PASTEL SENCILLO $ 280,00
PAY QUESO $ 170,00 $ 190,00 $ 190,00

Los meses de abril a septiembre, la venta de pan disminuye en un 30 %, por ser las estaciones de primavera y verano, cuando los
das son calurosos y las familias bajan el consumo de pan y caf. En el mes de noviembre las festividad del da de muertos
incrementan la demandan en al menos el 50 %. La comisin que se da a las vendedoras y puntos de venta es del 20 %.

Los indicadores financieros, demuestran rentabilidad del negocio, a ello hay que sumar que los empleos, el de panadero y su
auxiliar sern ocupados por los socios; y que la venta de pan ser realizada por las socias o algn hijo o hija, siendo la comisin por
ventas un ingreso ms para las familias de las integrantes, aumentando con ello los beneficios econmicos y el reconocimiento del
grupo como microempresa exitosa.
 II.5 Estrategias de comercializacin (Qu actividades se considera llevar a cabo para dar a conocer el
producto o servicio y a quines):
II.5.1. Describir la cadena productiva del proyecto (indicar si el proyecto productivo est en una cadena local o regional) y
mencionar en que eslabn se encuentra. (Indicar si el producto o servicio sirve para iniciar otro proceso, por ejemplo:
Si el grupo produce leche, y a partir de esa leche otra persona o grupo produce queso, entonces el proyecto ocupa
el primer lugar de la cadena productiva produccin de leche, elaboracin de queso y venta de queso).

El pan se comercializar en primera instancia de manera directa en el establecimiento, para que el consumidor lo obtenga de
primera mano y posteriormente se distribuir a los negocios de abarrotes de las dems comunidades, para que los consumidores
tengan acceso al producto final en todas sus presentaciones. Son dos los canales de distribucin:

Primer canal de distribucin:

PROVEEDOR
PANADERIA CONSUMIDOR FINAL
INSUMOS

Segundo canal de distribucin:

MISCELANEA/VE
PROVEEDOR CONSUMIDOR
PANADERIA NDEDOR A
INSUMOS FINAL
DOMICILIO

Levantamiento De Pedidos Panadera Entrega A Domicilio Al Cliente

Para trasladar el pan a los puntos de venta se emplearan cajas de cartn y como medio de transporte el existente en la regin.

II.5.2. Mencionar los principales mecanismos de promocin y difusin del producto(s) y/o servicio(s). En caso de que las
estrategias a implementar ameriten un costo, ste debe de incluirse como parte del Anlisis Financiero.

Se contempla dos estrategias de venta:

Las acciones de promocin son muy sencillas, y solo se realizaran al inicio con el fin de informar a los clientes la disponibilidad de
pan, para ello se aprovecharan los equipos de sonido pblico (perifoneo) que existen en la comunidad y directamente en cada uno
de los hogares.
Mediante puntos de venta: Lo constituyen el local donde se ubica la panificadora, y las miscelneas de las comunidades
donde residen los clientes potenciales. En estos casos el reparto ser diario y deber estar el producto disponible antes de
las dos de la tarde.
Venta a domicilio: en cada una de las comunidades, la van a realizar 2 de las socias del grupo y dos vendedoras
externas, iniciara a las dos de la tarde. En el primer caso, el pago ser semanal y en el segundo de contado. Se acordara
con las tiendas de abarrotes de las comunidades la entrega de pan para su venta.
Para la venta de pays y postres: Solo se ofertaran los fines de semana, estos se elaboraran solo por pedido, los fines de
semana dos socias recorrern la comunidad ofrecindolos a domicilio y levantando la orden de pedidos que posteriormente
se les entregara en la puerta de las casas.
 Proporcione cotizaciones formales de dos de los conceptos de inversin que se van a adquirir con los recursos del
Componente; en caso de los proyectos productivos pecuarios (ovinos, bovinos y caprinos), por lo menos una de
las cotizaciones deber ser del ganado a adquirir.
(Emitida por fabricante o distribuidor autorizado, Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor,
direccin, telfonos, papel membretado y RFC; de comprobarse que son apcrifas, el proyecto no ser sometido a
dictaminacin). stas se adjuntan en imagen directamente al sistema

III
Ingeniera del Proyecto
(6 cuartillas mximo)}
III.1 Localizacin.
III.1.1. Macro localizacin (Estado, Municipio, Localidad, rutas y vas de acceso).
Estado: Morelos
Municipio: Yautepec
Ncleo agrario: Santa Ins Oacalco
Para llegar a Oacalco se toma la carretera federal Cuernavaca-Cuautla al pasar yautepec se encuentra el libramiento que lleva al
pueblo de Oacalco, aproximadamente dos kilmetros nos encontraremos con Oacalco, al norte colinda con Tlayacapan, al sur con
San Carlos, al este con Yautepec y al Oriente con Oaxtepec.

III.1.2. Micro localizacin (colindancias y referencias).

Se llega a Oacalco la avenida principal se llama Julio Novoa al Llegar al campo deportivo se toma la calle Martin Monzn, a la
derecha a la primera calle que se encuentra es calle Jess H. Fras se pasan 7 casas y se encuentra el domicilio donde se establecer
la panadera

Nota: Para Macro y Micro localizacin, la descripcin se realiza de manera textual en el documento y las
imgenes se adjuntan directamente al sistema, las referencias deben ser claras para que no quede duda del
lugar preciso donde se llevar a cabo el proyecto.

III.2 Descripcin tcnica del proyecto.

III.2.1 Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y mnimas y en qu meses se
presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el
tipo de suelo que existe donde se establecer el proyecto? y Cules son los servicios con los que se cuenta?
La temperatura media es de 22,7 C el tipo de clima es clido subhmedo con lluvias en verano, con precipitacin pluvial anual de
946 mm.

El municipio cuenta con una superficie aproximada de 202.93 km2 de los cuales en forma general se utilizan 9,006 hectreas para
uso agrcola y 5,816 hectreas para uso pecuario en cuanto a la tenencia de la tierra se puede dividir en 10,555 hectreas propiedad
ejidal y 2,256 propiedad comunal y 3,068 hectreas propiedad privada.

Servicios: Agua potable, Luz elctrica, existe escuelas para preescolar, primaria, secundaria y bachillerato, tambin se cuenta con
una ruta de transporte pblico

con una consistencia que va de firme a muy firme, de textura limosa a arcillosa a arcillo arenosa y pH de 6.0 a 8.9. El porcentaje de
territorio municipal que a la agricultura se dedica es de 68.42%, asimismo a la de pastizales es de 2.27; mientras que a la de bosques
es de 4.55 %, y matorrales es de 24.7 %.
As mismo se cuenta con la infraestructura carretera que permite el fcil acceso tanto de proveedores como de posibles clientes
potenciales de los alrededores. Con estas caractersticas de la localidad, se puede concluir que la zona de implementacin del
proyecto es apta para el establecimiento del proyecto y su puesta en marcha.

III.2.2.Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones y

distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema.
 III.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin. Cmo se llevar a cabo el proceso productivo o
de comercializacin? (Describir los recursos disponibles y las actividades requeridas y necesarias a realizar desde la
adquisicin de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final, justificando los conceptos de inversin
solicitados); por ejemplo: Cul es la superficie disponible, disponibilidad de agua, instalaciones existentes, maquinaria y
equipos? Describir sistemas de produccin, manejo de praderas y/o pastoreo, variedades de cultivos, forrajes, frutales,
conservacin de suelo, manejo y mantenimiento de equipo Cmo ser el manejo reproductivo, manejo nutricional,
programa sanitario, manejo de ordea, fertilizacin y control de plagas y enfermedades? Cul es la especie, raza, variedad
y caractersticas de los animales, cultivos o bienes? Cules parmetros tcnicos se consideran en el proyecto?, Cul es
la densidad de siembra, carga animal por ha., alimentacin por etapa de desarrollo? Cmo ser el proceso de: siembra,
captura, sacrificio, cosecha, conservacin, empaque, movilizacin? El valor total de conceptos deber coincidir con el
presupuesto de inversin del proyecto. En el caso de proyectos de AMPLIACIN, se deber informar las experiencias del
proceso productivo del proyecto que ya se encuentra en marcha y vinculando los nuevos conceptos de inversin con los
que se adquirieron anteriormente.

La primera fase para la implementacin del proyecto consiste en la solicitud del apoyo, solicitud de cotizaciones y formulacin de un
proyecto; una vez que todo el proceso de autorizacin haya terminado y se obtenga la aprobacin del recurso el grupo de trabajo
deber implementar las siguientes operaciones:

Adecuacin del local, as como tambin con la adecuacin de las instalaciones que se requieren para poner en marcha dicho
proyecto(agua, luz, gas)
Teniendo el local con las condiciones que se requieren para la ejecucin del proyecto se proceder a comprar los equipos
para la panadera, mismos que se adquirirn en la ciudad de Mxico. El proveedor pondr los equipos en el local y se
encargara de instalarlos, as como tambin de dar una capacitacin bsica en el manejo y cuidado de los mismos.
Ya teniendo todo listo para la puesta en marcha de la panadera (herramientas, insumos, equipos), se abrir las puertas al
pblico.
Para la atencin a los clientes, se establecer un horario, de 8:00 de la maana a 8:00 de la noche, buscando posesionarse
en el mercado de la elaboracin de pan rico y sabroso, con sabor casero, de buena presentacin y a precio accesible para los
clientes, dando un trato amable a la clientela y manteniendo el local siempre limpio, cumpliendo con las exigencias higinicas
que la actividad demanda.
Para el caso de los precios se establecer de acuerdo a la demanda del producto y primordialmente a las competencias.
Sern las mismas socias quienes atiendan a la clientela y las responsables de la elaboracin de los productos que ofertara la
empresa, para ello se establecer un calendario de rotacin semanal donde se establecern las obligaciones y
responsabilidades, que le corresponda a cada una de las socias, desde la adquisicin de insumos que se requieran para la
jornada de trabajo, limpieza de las instalaciones, las ventas, corte de caja, hasta el cierra del local.

El proceso de produccin:

Los das y horarios de trabajo sern de lunes a sbado en un horario de 4:30 am 7:30 para que la panadera abra a las 7:30 para la
gente hasta que se las 10:00 de la noche, posteriormente se abre la venta de medio da de las 12:00 hasta las 3:00 donde se iniciara
nuevamente con la elaboracin de pan a las 4:00 pm para tener pan listo para las 8:00 de la noche.

Proceso del servicio de venta de Pan.

Llegada del cliente. La panadera abrir desde las 7.30 am para que los clientes adquieran pan de acuerdo a sus necesidades.

Atencin. A la entrada se le recibe al cliente con un saludo de forma amable y atenta.

Seleccin y Compra. El cliente toma una charola y pinzas para elegir el pan que va a requerir.

Pago. Una vez que el cliente ha elegido todo el pan que requiere en el mostrador pasa a pagar, se cuenta el pan y tipo que se le
cobrara y se pone en una bolsa de papel.
Se le despide y se le dan la gracias por su compra.

Proceso de elaboracin de Pan.

 1. Se programa la produccin diaria.
2. Se identifican y separan los insumos necesarios para ese volumen de produccin.
3. Recepcin de la materia prima
En este punto se mantendr total cuidado, pues la materia prima (harina) principal insumo del pan, no podr tener contacto
directo con el ambiente. Es decir, en el proceso de descargue, los sacos harineros no podrn romperse, as eliminaremos la
aparicin de ratones y polillas en nuestra bodega de almacenamiento ni menos a que la harina se humedezca.
4. Mezclado.
Todos los ingredientes de la receta se mezclan para formar una masa homognea de consistencia suave y elstica.
En esta etapa, la harina es vaciada dentro de una maquina revolvedora, la cantidad depender de los niveles de produccin
alcanzados.

Normalmente sta maquina es capaz de contener 20 kg de harina. En esta fase se le agrega el agua y los dems aditivos (sal,
levadura, grasa) en suproporcin justa. Para 20kg la proporcin de los aditivos es la siguiente: 125 gr. de sal, 250 gr. de grasa y 375
gr. pan de levadura.- La cantidad de agua que se le adhiere representa un 50 a 60% del total de harina vaciada. Todos estos
insumos son revueltos a velocidad constante hasta que la masa adquiera una consistencia pastosa.

5. Formacin de la masa
La formacin de la masa comienza tan pronto como la harina se le agrega el agua, y se le agregan los ingredientes como el azcar y
la sal, empiezan a disolverse, dependiendo del tipo de pan. Se realiza un mezclado vigoroso, donde todos los ingredientes se
distribuyen homogneamente en la masa, ayudando as al desarrollo de la misma. No hay una secuencia establecida en la cual la sal,
la levadura y los aditivos se tengan que adicionar a la masa. En general, todos estos ingredientes se adicionan al mismo tiempo.

6. Reposo
Al terminar el amasado se le da un tiempo de reposo en el cual ocurre una primera fermentacin. En el reposo la masa se relaja y es
susceptible de ser extendida y modelada.

7. Formado. El proceso de formado presenta actividades como

Laminado donde lo primero es ponchar la masa, como comnmente se le llama. Esto se realiza con el fin de distribuir
homogneamente las grandes burbujas de gas acumuladas a toda la masa. Se pasan un par de rodillos para esta actividad.
Divisin. El siguiente paso a seguir es la divisin de la masa, en el cual se establece el peso final que se requiere para cada pieza de
pan a elaborar.
Formado. Se procede a dar forma a la gran variedad de panes que se ofertaran.

8. Fermentacin
Esta etapa es el perodo de tiempo entre el formado y el proceso de horneado Durante este perodo se intenta obtener el mximo
desarrollo de la masa a 30 por 2 horas.

9. Horneado

En esta etapa las charolas llenas son depositadas en el horno a una temperatura de 230 y 240 C. El proceso de coccin es del
orden de los 13 a 15 minutos. Los bolillos, teleras y el pan de dulce tiene una temperatura similar.

10. Venta

Una vez cocido el pan, es sacado del horno y vaciado a unos canastos de mimbres bien aireados de manera tal, que el pan
por falta de aire no traspire y se humedezca. Si esto sucede, el pan perder sus propiedades, no quedara crujiente, si no mas
bien blandos y latigudo. Una vez en los canastos, el pan es trasladado a las respectivos exhibidores del lugar donde va a ser
comercializado.

Al salir del horno se exponen en la panadera para que los clientes los compren.

Medidas de higiene durante el proceso de elaboracin de pan.

 Las integrantes del grupo de trabajo, se presentaran aseadas, con ropa limpia.
No usaran aretes, anillos u cualquier accesorio que pudiera desprenderse y causar algn tipo de contaminacin fsica.
Se cortaran las uas y ni estarn pintadas.
Usaran Cofias, cubre bocas y mandil.

En el local, se realizara el aseo diario y los utensilios se lavaran al final de haberlos utilizado en la elaboracin de pan.

Control de calidad del pan

Ello significa que se vigilara que a lo largo de todo el proceso de produccin se cumplan las instrucciones de trabajo, se respeten las
especificaciones tcnicas del producto, es decir las recetas y se maneje con cuidado el pan en almacn y en su comercializacin, para
que llegue al cliente en las condiciones de calidad que se pretende como diferencia competitiva sobre la competencia.

Control de materias primas

Se tendr especial cuidado en las buenas condiciones en las que sern adquiridos los insumos para evitar la elaboracin de pan de
mala calidad. Adems de abastecerse acorde a las ventas presentadas de un da anterior para evitar comprar de mas y evitar la
compra innecesaria de insumos

CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD COSTO UNITARIO

ACTIVO FIJO
Amasadora 20 kg Bathammex EQUIPO 1 $ 25.000,00
Horno De 12 Charolas INMEZA EQUIPO 1 $ 26.000,00
Cortadora Para 36 Tantos EQUIPO 1 $ 14.000,00
Espiguero 36 Charolas EQUIPO 2 $ 9.000,00
Charola De Lamina Aluminio45x65 PIEZA 40 $ 400,00
Charola De Lamina Negra 45x65 PIEZA 60 $ 300,00
vitrina refrigerada Mingsa NR-RTW120L EQUIPO 1 $ 30.000,00
Exibidora De Pan PIEZA 2 $ 7.000,00
NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo es vlida, siempre y cuando se tomen nicamente
parmetros tcnicos que se adapten a las caractersticas del lugar y del proyecto, y se citen las pginas consultadas en la
bibliografa. Los parmetros tcnicos contemplados en el proceso productivo deben verse reflejados en la memoria de
clculo de la INFORMACION FINANCIERA. Los parmetros en proyectos agropecuarios deben respaldarse con
publicaciones de la SAGARPA Y/O Instituciones acadmicas y de investigacin reconocidas.

III.4 Programa de trabajo para la implementacin del proyecto productivo. (En cunto tiempo se
llevar a cabo el proyecto, cundo comienza el proyecto, cundo se compran los bienes, cundo hay
que comprobar, cundo se deben ver los beneficios) Incluir un calendario de actividades (mnimo un ao) en el
que se desarrollen los procesos generales para la implementacin del proyecto; por ejemplo: compra de conceptos de
inversin, instalacin y acondicionamiento del proyecto productivo, produccin de becerros, lechones, primalas, granos,
productos, bienes y/o servicios del proyecto productivo, promocin y comercializacin de los bienes, servicios, entre otros.
En el caso de proyectos de AMPLIACIN, se deber informar la vinculacin de actividades nuevas con las anteriores.

En el siguiente diagrama se presentan en forma ordenada y cronolgica las principales actividades a realizar para la
puesta en marcha del presente proyecto, cabe mencionar que cada una de dichas actividades puede estar compuesta a
su vez varias etapas que debern realizarse en el tiempo establecido.

Meses del Primer Ao

Actividades
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
 Integracin del grupo de trabajo

Formulacin de Proyecto

Solicitud de cotizaciones

Registro de solicitud de apoyo

Dictaminacin Tcnica del proyecto

Acondicionamiento del local

Compra e instalacin del equipo

Compra de insumos

Capacitacin

Inicio de la produccin y ventas

III.5 Identificacin de proveedores de materia prima e insumos.

CONCEPTO PROVEEDOR UBICACION FRECUENCIA
Horno, revolvedora, cortadora, Corporativo Nezahualtcoyotl, Mexico. nica Ves
refrigerador, vitrina, etc. Industrial Cervantes
y Gonzlez S.A. de
C.V.
Azcar, harina, manteca, sal, Supermercados Municipio de Yautepec, Cuernavaca y Una vez a la semana
huevo, etc. (Sams, Alprecio, cuautla
soriana, Costco)

Gas Gas de Morelos Pipa, con servicio diario a domicilio. Segn se requiera.

III.6 De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de

las integrantes del grupo, indicar (Qu sabe hacer cada quien, desde cundo sabe hacerlo, cuntas
horas diarias va a dedicar al proyecto, qu ms sabe hacer que ayude al proyecto, cunto cree que
valga lo que va a hacer):
III.6.1.Programa de administracin de recursos humanos.
JORNALES SALARIO POR
ENCARGADO ACTIVIDAD
REQUERIDOS JORNAL
Monrroy Pineda Persona activa con conocimientos y experiencia en atencin a
Sarai clientes ya que anteriormente ha laborado como dependiente
5/semana $110.00
en diversos negocios. Trabajar en el local directamente en la
atencin a clientes.

Miguel ngel Persona activa con conocimientos prcticos de panadera,

Monrroy Carrillo tiene experiencia en panadera y repostera, actualmente
elabora pasteles bajo pedido, la elaboracin las realiza en su 5/ semana $160.00
domicilio pero carece de equipo suficiente por lo que su
trabajo es muy limitado.

Persona con experiencia en elaboracin de panes y postres, 3/semana $160.00

ha trabajado como auxiliar en otras panaderas ubicadas en la
Nadia Monrroy ciudad de Mencionar ciudad ms cercana se encargar
Pineda de coordinar la produccin de pan as como de apoyar a las
compaeras que no tienen experiencia.

Persona con experiencia en elaboracin de panes y postres,

ha trabajado como auxiliar en otras panaderas ubicadas en la
Monrroy Pineda ciudad de Mencionar ciudad ms cercana su labora ser
3/semana $160.00
Lizbeth como auxiliar con experiencia y apoyar en el proceso de
produccin as como apoyando a las compaeras que
desconocen el proceso de elaboracin de pan
Josefina Delia
Pineda Chvez Persona con escasos conocimientos en panadera pero con
mucha actitud y deseos de aprender, trabajar como auxiliar 3/semana $110.00
en la panadera.

Tomas Cuenca
Rojas Persona activa con conocimientos prcticos en el horneado de
pan, se encargar del proceso de horneado y operacin de 4/semana $160.00
equipos.

III.6.2. Programa de capacitacin y asistencia tcnica. En el caso de proyectos de AMPLIACIN, se

deber indicar que temas de capacitacin son necesarios, con el objeto de fortalecer el proyecto.

NOMBRE DE
TEMAS OBJETIVOS DURACIN
RESPONSABLE
Obtener los principios bsicos de la contadura. CATALINA
Obtener tambin informacin generada de la 8 horas VERONICA
Contadura
comercializacin de los productos e insumos ATENCO PEREZ
Para medir el uso eficiente del dinero de una empresa.
Direccin, Planificacin, organizacin, y control de los CATALINA
10 horas. VERONICA
Administracin recursos (humanos, financieros, materiales, tecnolgicos,
conocimiento, etc.) de la organizacin. ATENCO PEREZ

Prestar un servicio de primera con los clientes que CATALINA

demanden nuestros productos. 5 horas VERONICA
Liderazgo
Tener la capacidad de cmo ofertar y saber vender el ATENCO PEREZ
producto.
CATALINA
tica de Negocios Conocimientos con un gran sentido de responsabilidad y 5 horas. VERONICA
eficiencia para beneficio de la sociedad. ATENCO PEREZ

CATALINA
Mantenimiento del Este curso se realizara para manejo del equipo y su 5 horas. VERONICA
equipo y de insumos. mantenimiento, como usarlo sin daarlo. ATENCO PEREZ

III.7 Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para
solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo, financieros, econmicos, etc. Cmo
pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se tomarn para mitigar el dao latente de cada riesgo
identificado?).

Factor de riesgo
No obtener el financiamiento
Crisis econmica y devaluacin.
Competencia
Incremento de los costos de insumos
Incendios
Estrs trmico
Riesgos elctricos
Contaminacion en la elaboracion Contaminacin
por utensilios, superficies, plagas o manipuladores
Contaminacin debida al medio ambiente
Contaminacin cruzada Contaminacin por uso
incorrecto de aditivos Supervivencia de
grmenes por aplicacin incorrecta de tiempos y/o
temperaturas o mantenimiento de los alimentos a
temperatura ambiente
Contaminacin por envases en mal estado
Contaminacin cruzada
Proliferacin de grmenes por temperaturas
inapropiadas Contaminacin cruzada
accidentes laborales(cortaduras, quemaduras,
golpes, atrapamientos)
Grado de
incidencia Medidas para mitigarlos
Insistir en la bsqueda de financiamiento institucional y crear un fondo de
ahorro para ir adquiriendo de uno en uno el equipo requerido, apoyndose
Alto en planes de crdito de los proveedores.
Destinar parte de las utilidades a ahorro para enfrentar incrementos de
Alto precios significativos, eficientizar el uso de consumible.
Ofertar productos que les permitan a los clientes elegir de una amplia
variedad de productos, precio y calidad. Trato amable y exactitud en las
medidas, asi mismo se buscaran los proovedores que manejen los
Medio mejores precios, con el fin de tener un margen de ganancia mas alta
Ajustar los precios de los servicios otorgados y uso ptimo de
Medio consumibles.
(En una panadera el riesgo de incendio es alto debido a la utilizacin de
hornos, adems de gases a presin y del polvo en suspensin) como
medida de prevencin se prohibir el fumar y mantener extintores a la
mano, cerca de los focos de incendios, adicionalemente se realizara como
medida precautoria la revicion de las instalaciones cada seis meses por un
Alto tecnico especializado, asi como prteccion civil del municipio.
Las condiciones ambientales de los lugares de trabajo, pueden originar
situaciones de riesgo para la salud de los trabajadores, que se conoce
como estrs trmico, a causa de trabajar en ambientes con temperaturas
altas, ausencia de ventilacin ropa de trabajo inadecuada, etc. La medidas
que se tomaran para este tipo de riesgo, ser la adecuada ventilacin de
rea de trabajo, capacitar al trabajador sobre la ropa adecuada que debe
de utilizar, evitar la permanencia prolongada en ambientes de calor y los
Alto esfuerzos fsicos, asi mismo se obligara el uso de la ropa optima.
Se pueden encontrar con dos tipos de contacto, directo o indirecto.
Directo: es por contacto con los elementos en tencin, como un cable
pelado. Indirecto: es por un contacto por masas expuestas
accidentalmente en tensin. Las causas cuadros elctricos y maquinas en
mal estado, cables por el suelo. Las medidas preventivas no manipular
cables o enchufes con las manos mojadas, no usar empalmes o
modificaciones, evitar el uso de ladrones, mantener la zona de trabajo en
orden y guardar la herramienta de trabajo su lugar, , adicionalemente se
realizara como medida precautoria la revicion de las instalaciones cada
seis meses por un tecnico especializado, asi como prteccion civil del
Alto municipio.
Aplicar un plan adecuado de limpieza, desinfeccin y control de plagas
para locales, equipos y utensilios, buenas prcticas de manipulacin e
higiene personal, separar los alimentos crudos de los pasteles u otros
listos para consumir, control riguroso de los aditivos y sus dosis,
trabajar en salas con temperatura controlada, control de los tiempos y
temperaturas de tratamiento para los productos sensibles (cremas, yemas,
muy alto etc.)
Utilizar siempre envases apropiados y en buen estado y almacenarlos en
lugares aislados y limpios, extremar las medidas de higiene y evitar tocar
muy alto los alimentos con las manos y etiquetar correctamente, en su caso
Colocar los productos sensibles (pasteles con crema, nata, etc.) en expositores
refrigerados Evitar la manipulacin excesiva Mantener un alto grado de
higiene personal y las superficies y utensilios limpios y desinfectados Evitar
muy alto tocar los productos con las manos
Dentro de las panadera el riesgo de accidentes son muy altos debido al
equipo que se utiliza dentro de la misma, por lo que se capacitar al
personal en el uso adecuado de los equipos, no anular los resguardos de
las maquinas, hacer uso de los equipos de proteccin individual, utilizacin
de herramientas de piezas calientes, sealizar los riesgos, dejar espacios
Alto adecuados entre equipo y equipo, etc.
 III.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (Qu trmites se
necesita realizar ante la autoridad para cumplir la ley y que el proyecto pueda llevarse a cabo) (normas:
sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas Qu procesos o
acciones aplican al proyecto productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?

Para cumplir con la normas de calidad se pondrn en efecto las siguientes actividades.

El Grupo de Trabajo operar en estricto respeto a la Ley, por lo que se dar de alta ante la Secretara de Hacienda y Crdit o
Pblico (SHCP). en el rgimen elaboracin de pan para poder pagar de los impuestos que le correspondan.
Para la operacin del negocio el grupo tramitar el correspondiente permiso de Comercio Municipal.

Tambin se tendr que tramitar el permiso de salubridad, en el Municipio para tener todo en regla y estar al corriente con las
inspecciones sanitarias.

De acuerdo a la normas oficiales vigentes para la industria de la panadera durante el presente ao publicadas por la secretaria
de economa son:

NMX-F-170-1970-pan negro.

NMX-F-442-1983-Productos de bollera. La presente norma se aplica a los panes conocidos como productos de
Bollera, las especificaciones que se sealan a continuacin solo podrn satisfacerse cuando en la fabricacin del
producto se utilicen materias primas e ingredientes de buena calidad y se elaboren en locales e instalaciones bajo
condiciones higinicas que aseguren que el producto es apto para el consumo humano.

Esta norma se complementa con las vigentes de las siguientes Normas Mexicanas:
NMX-F-083 Determinacin de la humedad en alimentos.
NMX-F-068-S Alimentos para humanos - Determinacin de protenas.
NMX-F-089-S Determinacin de extracto etreo (Mtodo de Soxhlet) en alimentos.
NMX-F-255 Conteo de hongos y levaduras en alimentos.
NMX-F-254 Cuenta de organismos coliformes.
NMX-F-256 Cuenta microscpica directa en alimentos.
NMX-F-310 Determinacin de cuenta de Estafilococos aureo, coagulasa positiva en alimentos.
NMX-F-358-S Alimentos para humanos - Alimentos envasados - Anlisis microbiolgico.
NMX-F-253 Cuenta de bacterias mesoflicas aerobias.
NMX-Z-012 Muestreo para la inspeccin por atributos.

NMX-F-521-1992- ALIMENTOS - PRODUCTOS DE PANIFICACION - CLASIFICACION Y DEFINICIONES. Esta Norma Mexicana

establece la clasificacin y definiciones para los productos de panificacin.

IV. Sustentabilidad Ambiental

(2 cuartillas mximo).
IV.1 Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente. (Qu puede pasar en el rea fsica
donde se lleve a cabo el proyecto, que afecte al ambiente, ya sea por desechos de basura, ensuciar el
agua que sea utilizada, humo, etctera, y qu va a hacer el grupo para atenderlo)
Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora del medio ambiente
en:
 1. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos: Cules son los desechos orgnicos e
inorgnicos que genera el proyecto o la actividad y qu manejo sustentable se les dar? El manejo
de estos desechos lleva algn proceso y costo? Describir el proceso de manejo (compostas,
lombricompostas, etc.).

Las actividades que se van a desarrollar en el proceso productivo, no contemplan el uso de productos qumicos o de cualquier
tipo que puedan daar, suelo, cuerpos de agua, plantas y animales y no generaran desechos que puedan afectar el entorno. Por
estas razones no impacta de manera directa al medio ambiente. La iluminacin ser a base de lmparas ahorradoras para
disminuir el consumo de electricidad.
Los residuos orgnicos que resulten de la elaboracin de pan (harina, levadura, casarones de huevo, migajas de pan, etc.), se
procesaran y transformaran en abono para plantas, mediante una composta. Mientras que el cartn que se recolecte se guardara
para posteriormente vendrselo por kilogramo a centros de acopio que se encuentran dentro de la comunidad. En cuanto a los
desechos inorgnicos que se generen como envases de PET, bolsas de polietileno, vidrio, tetrapack, etc. Se van a separar para
que el programa que opera el municipio de Manejo alternativo de la Basura las enviara a reciclar. El impacto ambiental que
generara este proyecto ser nulo, ya que la basura que se genere se pondr en recipientes forrados con bolsas plsticas,
separando la basura orgnica de la inorgnica, para despus entregar la basura inorgnica al camin de la basura que pasa dos
veces a la semana. Mientras que la basura orgnica se utilizara para composta, que a la vez se utilizara como abono para
plantas.

2. La fuente de abastecimiento de agua: De dnde y cmo se abastecer de agua al proyecto?

Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas aplicables y adecuadas al proyecto que
permitan el ahorro y uso eficiente de este recurso.

Las actividades del proceso productivo no generan desechos txicos, el agua que se requiere, se utilizara solo para la limpieza
del local y el equipo que se utiliza en la elaboracin del pan, el abastecimiento del agua ser por medio de la red de agua potable
de la comunidad y que tiene un costo de $600.00 al ao. El recurso del agua es muy valioso, es por ello que se tendr el mayor
cuidado posible, para no desperdiciarla.

El agua que se deba agregar a la mezcla ser de garrafn, misma que es vendida por diferentes distribuidores que llegan a la
localidad. El recurso del agua es muy valioso, es por ello que se tendr el mayor cuidado posible para no desperdiciarla,
procurando no dejar abierta la llave de las tarjas, revisar las instalaciones del agua para evitar que existan fugas en estas, as
como tambin utilizar solo el agua necesaria, para la realizacin de cada actividad.

3. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto negativo sobre el
suelo, indicar Qu acciones se realizarn para mitigar este impacto? y en caso contrario justificar
por qu el proyecto no impacta directamente en este recurso.
No aplica para el proyecto, ya que no se contempla el uso del suelo con fines agrcolas y ganadero. De igual manera se pretende
desarrollar campaas de reforestacin estimulando as a los jvenes de los diferentes niveles educativos a conservar las reas
verdes de sus instituciones educativas as como las de sus casas.

Las actividades se realizaran dentro de la panificadora por lo que no afectara el factor suelo.

Sin embargo se establecern arboles como actividades extras al presente proyecto en las casas de las integrantes con la
finalidad de contribuir al medio ambiente.

4. Flora y/o fauna nociva (Hay animales o plantas que puedan provocar que el proyecto no
funcione correctamente y qu se va a hacer para evitarlo sin que afecte al medio ambiente):
Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas de
prevencin, control y seguimiento se implementarn para mitigar su efecto en la produccin?
Un lugar limpio y bien cuidado siempre ser la mejor carta de presentacin para el cliente; por lo que las integrantes del grupo se
encargaran de mantener limpio el lugar diariamente, para evitar la proliferacin de plagas como moscas o roedores. Ante la
presencia de este tipo de plagas y dependiendo de la gravedad se contrataran los servicios de una empresa controladora de
plagas.

Mediante aspersiones con aerosoles insecticidas se controlaran araas y cucarachas que pudieran proliferar en el local,
utilizando solo productos qumicos no residuales. Con el constante aseo del local evitaremos tambin la presencia de ratones o
cualquier otro tipo de roedor. Siempre para conservar la inocuidad de los productos y la salud de los consumidores.

V. Anlisis Financiero

(Archivo de Excel)

V.1 Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin de los Programas y de los/las

socios/as. (Cunto va a costar el proyecto y de ese costo, cunto solicitan y cunto van a poner los
integrantes del grupo) En el caso de proyectos de AMPLIACIN, se deber registrar los activos que se
aportarn derivados de los apoyos recibidos en el proyecto anterior.

V.2.1 Memorias de clculo de: (unidades de medida, costos unitarios, costos mensuales y por 3 aos)

-Pecuario: (Desarrollo del hato, piara, parvada, colmena, etc.), Agrcola: (Superficie, cultivo, labores
de cultivo, variedades, densidad de poblacin, distancia entre surcos, distancia entre plantas ,
trasplante en su caso, riegos, fertilizacin, control de plagas y enfermedades, rendimientos y
cosecha, etc.), Acucola: ( Tipo de cultivo, nmero de estanques y dimensiones, capacidad de peces
por fosa; etc.), Agroindustriales y Comercio.

-Necesidades de mano de obra por cada actividad.

-Necesidades de materiales

-Necesidades de servicios

-Parmetros tcnicos, (Pecuarios, Agrcolas, Acucolas, Agroindustriales, Comercio). Los parmetros

tcnicos deben coincidir con los que presente en el perfil tcnico

-Estimacin del costo por unidad de producto.

-Precio de venta por unidad de producto por da/mes/ao; (3 aos)

V.3 Proyeccin financiera a tres aos.

V.3.1 Proyeccin de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales. (Costos fijos: Qu
cosas le cuestan siempre lo mismo al grupo; Costos variables: Es costo de ms cosas significa que
el grupo gastar ms, tambin si produce ms, gastar ms en luz, gasolina, etctera).

V.3.2 Proyeccin de ingresos. (Determinando volmenes y precios). (Determinando volmenes y

precios). (Cunto dinero se considera que se obtendr al cabo de tres aos)

V.3.3 Estado de resultados. (Cunto dinero se invirti y con eso cunto se gan al final)

Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar los clculos y frmulas
que se presentan dentro del horizonte del anlisis financiero.
 PANADERIA
PRESUPUESTO DE INVERSIN
CONCEPTOS DE GASTO* UNIDAD CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTAL
Amasadora 20 kg Bathammex EQUIPO 1 $ 25.000,00 $ 25.000,00
Horno De 12 Charolas INMEZA EQUIPO 1 $ 26.000,00 $ 26.000,00
Cortadora Para 36 Tantos EQUIPO 1 $ 14.000,00 $ 14.000,00
Espiguero 36 Charolas EQUIPO 2 $ 9.000,00 $ 18.000,00
Charola De Lamina Aluminio45x65 PIEZA 40 $ 400,00 $ 16.000,00
Charola De Lamina Negra 45x65 PIEZA 60 $ 300,00 $ 18.000,00
vitrina refrigerada Mingsa NR-RTW120L EQUIPO 1 $ 30.000,00 $ 30.000,00
Exibidora De Pan PIEZA 2 $ 7.000,00 $ 14.000,00
Materia prima LOTE 1 $ 19.000,00 $ 19.000,00
TOTAL $ 180.000,00

*Se refiere a: en que se van a gastar los recursos por autorizar.

Este Componente es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines
distintos a los establecidos en el Componente.