Desarrollo de capacidades a jóvenes emprendedores en negocios

inclusivos en la zona rural de Piura - 2013

PLAN DE NEGOCIO

ALUMNA : KAREN PAMELA ESPINOZA

PORTOCARRERO

NOMBRE DEL NEGOCIO : DELIVERY SALUDABLE

DNI : 46627448

E- MAIL : espinoza-p@hotmail.com

TELEFONO : 348019

PERÚ - 2013

1
 INFORMACIÓN GENERAL

NOMBRES YK KAREN PAMELA ESPINOZA PORTOCARRERO

APELLIDOS
NOMBRE DEL PLAN Delivery saludable
DE NEGOCIOS
CHULUCANAS
DISTRITO PROVINCIA DEPARTAMENTO
DOMICILIO LEGAL Castilla Piura PIURA

PRODUCTOS O SERVICIO A DESARROLLAR

CANASTA SALUDABLE
CAPITAL DEL CAPITAL
PLAN DE SOLICITADO
NEGOCIO (S/.) S/. S/.
AL PROYECTO
(S/.)
Nº DE PERSONAS MUJERES: 1
AL QUE
BRINDARA EL TOTAL: 1
PLAN

2
 I. RESUMEN EJECUTIVO

1.1. Justificación del plan de negocio

Este proyecto consiste en la entreda a domicilio (delivery) de canastas con

productos saludables, ya sea cada quince dias o al mes.
Teniendo en cuenta que las familias cada quincena o fin e mes designan
gran parte de sus ingresos a la compra de productos alimenticios, sin
embargo la gran mayoria de ellos carecen de Valor nutricional, como
embutidos, golosinas, asucar, sal de mesa, etc, los cuales contribuyen al
deterioro de su salud y la de sus familia.
La propuesta es remplazar Ciertos productos por opciones más sanas,
como la azucar por panela, sal refinada por gomasio o sal marina, arroz
blanco por arroz integral, etc.

1.2. Localización:

Piura, se podra atender a castilla y piura

1.3. ANALISIS DE LA MATRIZ FODA

INTERNOS
FORTALEZAS DEBILIDADES
 Diferenciación de precios  Nueva en el mercado
 Buena calidad 
 Habilidades en fabricación
 Productos diferenciados
 Creación de una Marca

3
  Capacidad de gerencia

EXTERNAS
AMENAZAS OPORTUNIDADES
  Mayor interes por la salud
 Demanda insatisfecha.
 unicos en la zona
 Amplio mercado

1.4. Antecedentes del Producto o servicio que Ofrece

Este servicio es bastante conocido en europa y algunas de las ciudades grandes

de sur america,
Generalmente se da l servicio on line.

1.5. Problemática que Enfrenta el joven para su negocio o idea de negocio

1.6. Elaboración del árbol de causas – efectos

Plantear su estructura de su árbol de problemas



ESCAZA ECONOMIA
(EFECTO FINAL)

PRECIOS BAJOS DESEMPLEO

(EFECTO INDIRECTO) (EFECTO INDIRECTO)

PRODUCTO VARADO
(EFECTO DIRECTO)
II. OBJETIVOS DEL ESTUDIO
2.1. OBJETIVO GENERAL

Aportar salud a las familias de piura, con un servicio y productos de

calidad

2.2. OBJETIVOS ESPECIFICOS.

 Posicionarse en el mercado regional en un plazo de 1 años.

 Buscar nuevos mercados a nivel nacional.
 Impulsar el comercio de pequeños productores ecologicos de panela,
arroz etc
 Promover el consumo de productos saludables
 Generación de puestos de trabajo local

5
III. IMPACTO ECONÓMICO Y SOCIAL

El desarrollo del proyecto contribuirá a la economía de algunas

comunidades debido a que algunos de los productos se comprara
directamente a los productores locales, por otro lado también se
empleara mano de obra local en la medida que la empresa valla
creciendo.

Otro impacto que tendrá el proyecto será la comercialización de

productos 100% orgánicos y debidamente registrados que cumplan con
los estándares de salubridad y que garanticen la salud de los
consumidores

3.1. Productos dentro de la canasta o servicio

3.2. Resultados Esperados

Detalle de las actividades realizadas y los resultados que se espera
ACTIVIDAD RESULTADOS

PROYECTO DE INVERSION - Se pretende hacer un análisis

detallada de la idea de negocio
para ver su factibilidad.
INPLEMENTACION - Tener un local equipado para la
producción.
SELECCIÓN DE - Selección de personal con
PROVEEDORES experiencia.

PRODUCCION -
- Distribuir el producto y buscar
VENTA nuevos mercados.

6
 a) El mercado al cual se orienta.
El producto está dirigido a personas que quieran mejorar su salud a travez
de su alimentacion, consumiendo productos mas sanos
El producto estará dirigido a madres y padres de famila que se encuentren
ubicados en:
 Piura y castilla

SERVICIO BRINDADO
Tabla: Justificación de la Tecnología

CONCEPTO DESARROLLO
PRODUCTO O SERVICIO Canastas saludables
BRINDADO.
Se entragaran cada 15 días a las familias
DESCRIPCIÓN DEL suscritas, camastas con los principales
PRODUCTO O SERVICIO productos de consumo.

IMPACTO DE LA
TECNOLOGÍA EN LAS El
OPERACIONES.
IMPACTO DE LA una
TECNOLOGÍA EN LAS
VENTAS.

3.3. Indicadores socioeconómicos de la zona de influencia del plan

de negocio

7
 Tabla: Información socio - económica de la zona de influencia del plan de
negocio

ASPECTO DATOS RELEVANTES

POBLACIÓN
PRINCIPALES ACTIVIDADES La agricultura, principalmente la producción de
ECONÓMICAS DE LA ZONA arroz, cacao.
DE INTERVENCIÓN
NIVELES DE Un promedio de 150 kg mensual el primer
PRODUCTIVIDAD trimestre, luego la producción irá aumentando
PROMEDIO DE LA ZONA Y progresivamente.
PRODUCTO DESARROLLAR
PRESENCIA DE
PRESTADORES DE No hay producción solo comercialización de chifles
SERVICIOS EN LA ZONA traídos desde Piura

Se encuentra a dos horas y media de Piura, la vía

DESCRIBIR LAS de acceso principal es la carretera Piura-
FACILIDADES DE ACCESO. Huancabamba, que se encuentra asfaltada hasta
salitral, y luego continúa una trocha carro sable
hasta la comunidad.
SERVICIOS DISPONIBLES. luz, agua, telefonía fijo y móvil, internet

PRODUCCIÓN DE CHIFLES La producción va a ir incrementándose a medida

que el mercado crezca

3.4. Indicadores técnicos y económicos del negocio

Tabla: Principales indicadores del plan de negocio

TIPO DE INDICADORES DE BASE ANÁLISIS

8
 INDICADOR

DE PRODUCCIÓN

Serán productos 100%

Que calidad de servicio o naturales.
DE CALIDAD producto ofertara Utilizando insumos de
calidad reconocida:
- aceite vegetal
- sal extra fina
DE COSTOS S/. 949.00
mensual
Cuáles serán los ingresos S/.16336.00
DE INGRESOS con el proyecto anual

Aparte del proyecto tendrá -programa de

FINANCIAMIENTO otro financiamiento proyectos de inversión.
- préstamo
A cuantos más generara -2 productores
EMPLEO empleo
-2 personas en mano

de obra

3.5. Diagrama de flujo de los procesos actuales del plan de negocio

Diagrama de proceso del producto o servicio
Nº PROCESO DESCRIPCION DEL PROCESO
1 Seleccion
de
proveedores

9
2 Selección Primero se seleccionan los plátanos verdes poco antes de
madurar, de variedades grandes, con un buen estado
sanitario. Es importante esta etapa ya que si estuvieran
maduros se produciría Reacciones enzimática, la cual daría
un aspecto parduzco al producto final, el cual no es
aceptado por el consumidor, ya que no es el color
característico de los chifles.
3 Pelado Con un chuchillo de sierra se procede a cortar las puntas de
ambos extremos del plátano y luego con un cuchillo sin
punta y sin filo se pela cuidadosamente evitando algún
maltrato a la pulpa.
4 Corte Se procede a cortar transversalmente en hojuelas de 1 a
1.5 mm de espesor. Para ello se emplea una laminadora
(cortadora manual).
5 Cocción Las hojuelas ingresan a la freidora. Se someten a la
operación de fritura en aceite vegetal previamente elevado
a la temperatura de 150ºC. El proceso de fritura, dura entre
3-5 minutos aprox.
6 Escurrido Debe escurrirse las hojuelas y eliminar el exceso de aceite
empleando un papel absorbente.
7 Sazonado Luego se sazona los chifles con sal (no más de 1.5 %). Esto
tiene por objeto mejorar el sabor del producto, y se
homogenizan para así se logre una buena distribución de
las partículas de sal en todas las hojuelas
8 Embolsado Las hojuelas ya fritas deben estar a temperatura ambiente
para ser colocadas en bolsas de polipropileno de diferentes
tamaños según su presentación y además se le añade unos
granos de cancha.
Sellado Las bolsas son selladas herméticamente, tratando de dejar
9 la menor cantidad de oxígeno (aire) dentro de ella, ya que
produce oxidaciones de la grasa.

10
 etiquetado Se ardiere la etiqueta con el logo de la marca en la parte
10 posterior de la bolsa.

Almacenado Finalmente son almacenadas en cajas de cartón listas para

11 ser distribuidas.

3.6. Análisis de las condiciones técnicas para la producción y

procesamiento

a) Características climáticas de la zona (altitud, precipitación pluvial,

horas sol, época de heladas, humedad relativa, etc.). ¿Estas
condiciones son favorables para el cultivo o crianza?, ¿Existen
elementos de riesgo?

Tiene una altitud de 195 m.s.n.m; Su clima es Cálido con

temperatura Máxima 32° C. Mínima 17° C. con lluvias en los meses
de verano.
Se cuenta con las condiciones apropiadas para la producción de
plátano, por lo consiguiente de productos derivados, como chips de
plátano.

3.7. Descripción de los productos o servicios

Canastas basicas con producctos saludables:
- canasta economica

-canasta primiun
-canasta flexible

Ingredientes:

11
 IV. COMERCIALIZACIÓN

Información detallada de los canales de comercialización de la que

actualmente tiene el producto

Tabla 12: Mercado al que se orienta el plan de negocio

PRODUCT DESCRIPCIÓN
/PRESENT CLIENTE DESTINO CANT. PRECIO MONTO DEL PROCESO
ACIÓN DE LAS ANUAL UNIT. ANUAL DE
VENTAS (S/.) COMERCIALIZACI
ÓN
CHIFLES 6900 0.35 2415
40GR BODEGAS Comunida
Se venderá por
CHIFLES QUIOSCOS des
125GR cercanas 3300 1.87 6171
(niños, docenas a un
De
jóvenes y
distritos de precio
adultos con San Juan
competitivo que
gustos en el De Bigote,

consumo de
Salitral,
les deje como
etc.
productos
CHIFLES mínimo un 25%
tradicionales)
250 GR Piura 2700 3.75 10125
de ganancia
Lima
CHIFLES
500 GR 2250 7.5 35586

12
4.1. Proveedores

Debe presentarse información sobre los principales proveedores (materia

prima, insumos para la producción y/o transformación, servicios
especializados, etc.) con que trabajara el joven
 Productores de plátano:
Existen 50 productores de plátano de varias especies, pero solo 15
producen el de la calidad idónea que en total tienen 1 hectárea de
siembra
 Mayoristas de aceite vegetal: en el centro de abastos de Piura.
 Imprenta de etiquetas

4.2. Competidores

 A nivel local y distrital los chifles se traen desde Piura. Los cuales no
cuenta con identificación (etiqueta) que muestre su procedencia y
registro sanitario que garantice la calidad de los mismos, por lo cual
se convierten en un riesgo para la salud pública sobre todo para el
sector infantil que son los mayores compradores de




13
 V. Análisis Económico y Financiero
5.1. Venta de los productos o servicios en forma mensual.
Cuadro N° 21: Volúmenes de producción por mes.
MES MES MES POR
VENTAS EN UNIDADES MES1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 10 11 12 AÑO
PRODUCTO GR JUL AGOS SET OCT NOV DIC ENE FEB MAR ABR MAY JUN TOTAL
Canasta basica
1 quincena 40 500 500 500 550 550 550 600 600 600 650 650 650 6900
Canasta basica
2 mansual 125 200 200 200 250 250 250 300 300 300 350 350 350 3300
3 Canasta flexible 250 150 150 150 200 200 200 250 250 250 300 300 300 2700
4 CHICLES 500 150 150 150 150 150 150 200 200 200 250 250 250 2250
TOTAL UNIDADES VENDIDAS 1000 1000 1000 1150 1150 1150 1350 1350 1350 1550 1550 1550 15150

MES MES MES POR

VENTAS EN SOLES PRECIO MES1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 10 11 12 AÑO
PRODUCTO JUL AGOS SET OCT NOV DIC ENE FEB MAR ABR MAY JUN TOTAL
1 CHIFLES 40 GR 0.35 175 175 175 192.5 192.5 192.5 210 210 210 227.5 227.5 227.5 2415
2 CHIFLES 125 GR 1.87 374 374 374 467.5 467.5 467.5 561 561 561 654.5 654.5 654.5 6171
3 CHIFLES 250 GR 3.75 562.5 562.5 562.5 750 750 750 937.5 937.5 937.5 1125 1125 1125 10125
4 CHIFLES 500 GR 7.5 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1500 1500 1500 1875 1875 1875 16875
TOTAL UNIDADES
VENDIDAS 2236.5 2236.5 2236.5 2535 2535 2535 3208.5 3208.5 3208.5 3882 3882 3882 35586

Estoy considerando aumentar la producción progresivamente mientras se va ampliando el mercado para la venta del producto.

14
5.2. DEPRECIACION
DEPRECIACIÓN
INVERSIONES VALOR AÑOS DEPRECIAC
DE IÓN ANUAL
USO
MAQUINARIA EQUIPOS
cocina induccion S/. 450.00 5 90.00

balón de gas S/. 50.00 8 6.25

Selladora S/. 50.00 5 10.00

balanza eléctrica S/. 150.00
HERRAMIENTAS
Utencilio acero
quirurjuco S/. 40.00 2 20.00

S/. 20.00 1 20.00

S/. 10.00 2 5.00

S/. 160.00 4 40.00

S/. 40.00 4 10.00

MUEBLES DE OFICINA
mesas S/. 50.00 5 10
sillas S/. 15.00 8 1.875
Escritorio S/. 150.00 8 18.75
TOTAL S/. S/. 1,185.00
231.88
DEPRECIACIÓN MENSUAL
19.32

15
 5.3. PLAN FINANCIERO

RUBRO CANTID. V.UNITARIO TOTAL

A. INVERSIONES INICIALES
MAQUINAS Y EQUIPOS 700.00
cocina industrial 1 S/. 450.00 450.00
balón de gas 1 S/. 50.00 50.00
selladora 1 S/. 50.00 50.00
balanza eléctrica 1 S/. 150.00 150.00
HERRAMIENTAS 530.00
Espatula 2 S/. 40.00 80.00
2 S/. 20.00 40.00
1 S/. 10.00 10.00
2 S/. 160.00 320.00
2 S/. 40.00 80.00
MUEBLES Y ENSERES 330.00
mesas 3 S/. 50.00 150.00
sillas 2 S/. 15.00 30.00
escritorio 1 S/. 150.00 150.00
COSTOS DE INSTALACIÓN 480.00
Licencia de funcionamiento 1 S/. 80.00 80.00
registro Sanitario 1 S/. 200.00 200.00
Gastos de constitución legal 1 S/. 100.00 100.00
talonario de boletas 1 S/. 50.00 50.00
Botiquín 1 S/. 50.00 50.00
INFRAESTRUCTURA 726.00
1 S/. 50.00 50.00
1 S/. 200.00 200.00
1 S/. 600.00 476.00
TOTAL INVERSIONES INICIALES 2,766.00

16
 B. CAPITAL DE TRABAJO
MATERIA PRIMA 749.00
Panela 15 S/. 25.00 375.00
ajonjoli 3 S/. 95.00 285.00
etiquetas (millar) 1 S/. 45.00 45.00
bolsas 1 S/. 40.00 40.00
sal 4 S/. 1.00 4.00
MANO DE OBRA 200.00
repartidor/ 1 S/. 200.00 200.00
COSTOS ADMINISTRATIVOS 150.00
Gas 1 S/. 35.00 35.00
Luz, agua 1 S/. 10.00 10.00
Teléfono 1 S/. 25.00 25.00
Transporte 2 S/. 15.00 30.00
Útiles de oficina 1 S/. 20.00 20.00
Mantenimiento de local 1 S/. 30.00 30.00
GASTOS DE VENTAS 50.00
Vendedor 1 S/. 50.00 50.00
B. TOTAL CAPITAL DE 1,149.00
TRABAJO
TOTAL COSTOS DE 3,915.00
INVERSION A+B

17
 5.4. Estado de resultados

INGRESOS Y GASTOS
POR
VENTAS MES1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 AÑO
CHIFLES 40 GR 175.00 175 175 192.5 192.5 192.5 210 210 210 227.5 227.5 227.5 2415.00
CHIFLES 125 GR 374.00 374 374 467.5 467.5 467.5 561 561 561 654.5 654.5 654.5 6171.00
CHIFLES 250 GR 562.50 562.5 562.5 750 750 750 937.5 937.5 937.5 1125 1125 1125 10125.00
CHIFLES 500 GR 1125.00 1125 1125 1125 1125 1125 1500 1500 1500 1875 1875 1875 16875.00
VENTAS TOTALES 2236.50 2236.50 2236.50 2535.00 2535.00 2535.00 3208.50 3208.50 3208.50 3882.00 3882.00 3882.00 35586.00
COSTOS
C.PRODUCCIÓN 949 949 949 949 999 999 999 999 1049 1049 1049 1049 11988
C. DE ADM. Y 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400
VENTA
DEPRECIACIÓN 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 19.33 231.96
INTERESES 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 180
COSTOS TOTALES 1183.33 1183.33 1183.33 1183.33 1233.33 1233.33 1233.33 1233.33 1283.33 1283.33 1283.33 1283.33 14799.96
GANANCIA
BRUTA 1053.17 1053.17 1053.17 1351.67 1301.67 1301.67 1975.17 1975.17 1925.17 2598.67 2598.67 2598.67 20786.04
IMPUESTO 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
GANANCIA NETA 1003.17 1003.17 1003.17 1301.67 1251.67 1251.67 1925.17 1925.17 1875.17 2548.67 2548.67 2548.67 20186.04

18
 5.5. Flujo de Caja
FLUJO DE CAJA
CERO MES1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 ANUAL
A- INGRESOS 2236.5 2236.5 2236.5 2535 2535 2535 3208.5 3208.5 3208.5 3882 3882 3882 35586
B- COSTOS.INVERSION 2766 2890
MAQUI. Y EQUIPOS 700 700
HERRAMIENTAS 530 530
MUEBLES 330 330
INSTALACION 480 480
INFRAESTRUCTURA 726 850
C. COSTOS. PRODUCCIÓN 949 949 949 949 999 999 999 999 1049 1049 1049 1049 11988
MATERIA PRIMA 749 749 749 749 749 749 749 749 749 749 749 749 8988
MANO DE OBRA 200 200 200 200 250 250 250 250 300 300 300 300 3000
D. COSTOS. ADM. Y VENTA 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400
COST.ADMINISTRACION 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800
COST.VENTAS 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
E. COSTOS TOTALES B+C+D 2766 1149 1149 1149 1149 1199 1199 1199 1199 1249 1249 1249 1249 14388
F. SUB TOTAL A-E -
2890 1087.5 1087.5 1087.5 1386 1336 1336 2009.5 2009.5 1959.5 2633 2633 2633 18308
G. DEPRECIACIÓN 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 19.32 231.84
H. GANANCIA BRUTA F-G 1068.18 1068.18 1068.18 1366.68 1316.68 1316.68 1990.18 1990.18 1940.18 2613.68 2613.68 2613.68 18076.16
I. IMPUESTO RER 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
J. FLUJO DE CAJA ECONOMICO H-I 1018.18 1018.18 1018.18 1316.68 1266.68 1266.68 1940.18 1940.18 1890.18 2563.68 2563.68 2563.68 17476.16
AMORTIZACION DEUDA 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 80 960
INTERESES DEUDA 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 180
K. TOTAL SERVICIO DE DEUDA 95 95 95 95 95 95 95 95 95 95 95 95 1,140
F. FLUJO DE CAJA FINANCIERO J-K 923 923 923 1,222 1,172 1,172 1,845 1,845 1,795 2,469 2,469 2,469 16,336

19
 VI. MERCADO

El análisis y datos del mercado que se presenten el plan de negocio

a)





b) MERCADO REGIONAL Y

6.1. Delimitación del Mercado

Delimitar el tamaño del mercado.

Tabla 22: Delimitación del Mercado (con PNT)

PASOS CONSIDERACIONES
Delimitar el mercado Comunidades de los distritos de San Juan de
con criterio Bigote, Salitral, Buenos aires.
Geográfico. Piura, Lima

Delimitar el mercado El mercado objetivo es de Piura cuidad y otras

objetivo. ciudades de otros departamentos como Lima.

20
 Definición del perfil Niños, jóvenes y adultos, de nivel
del cliente en el socioeconómico B, C con preferencia en
mercado objetivo consumo de snack tradicionales.

6.2. Análisis del Mercado Objetivo

Deberá analizar el mercado

Tabla 23: Principales Variables del Mercado Objetivo

 En las Comunidades de los distritos de San Juan de
Bigote, Salitral, Buenos aires.
OFERTA
 Piura (centro)
 Lima (Chorrillos)
Niños, jóvenes y adultos de :
 Las Comunidades de los distritos de San Juan de
DEMANDA Bigote, Salitral, Buenos aires, etc.
 Piura (centro)
 Lima (Chorrillos)

6.3. Precios/ costo por servicio

ANÁLISIS DE LOS PRECIOS Y LOS COSTOS

Los precios indicados son para comercialización mayorista.
Han sido elegidos según los precios actuales en el mercado y teniendo como
base los costos totales para la producción.

6.4. Clientes Identificados en el Marco del plan de negocio

- Bodegas
- Quioscos
- Personas naturales

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