LEGISLACION MONETARIA CUESTIONARIO

1. ¿Cuál fue el primer banco que operó en la Rep. Dom.?

El primer banco que se establecido en el País fue el Banco Nacional de Santo

Domingo,

2. ¿Dónde se aplica el derecho bancario?

se aplica a las cajas de ahorro y a las cooperativas de crédito.

3. ¿Porque se rige el derecho bancario? Ley No.183-02 Monetaria y Financiera

4. ¿A través de que interviene y en ¿ Dónde se aplica el derecho

bancario?
Además de la banca oficial y privada, el Derecho bancario se aplica a
las cajas de ahorro y a las cooperativas de crédito.

5. ¿Que son las técnicas bancarias?

Conjunto de herramientas empleadas para agilizar las funciones que desempeña un

banco, tratando de facilitar, agilizar y ganar tiempo en trabajos, tramites, operaciones,
transacciones, accesoria, tareas entre otras que solían ser innecesarias y se tomaba
mucho tiempo y recurso, trazando así pasos que lleven mejor a una meta.

Estas técnicas también son las ideas adoptadas por los ejecutivos de una banca para
atrapar más clientelas con las promociones que dan beneficios a las personas que
obtén por el programa o plan desarrollado por la institución con el fin de obtener más
operaciones pasivas que beneficien a esta.

6. ¿Qué es el encaje legal?

También llamado coeficiente de caja, el encaje legal bancario es el porcentaje del
dinero de un banco que debe ser mantenido en reservas líquidas, y por ende, sin que
pueda ser usado para invertir o hacer préstamos.
Es un mecanismo establecido por el Banco Central, que obliga a todas las instituciones
financieras a mantener disponible una determinada proporción de sus pasivos para que
 puedan enfrentar los retiros de depósitos de sus clientes. También es usado como
instrumento regulador de la cantidad de dinero en circulación y como instrumento
selectivo del crédito.

7. ¿Qué es Erario Público? conjunto de bienes públicos de un estado, una

provincia o un municipio'

8. ¿Que son las Concesiones Bancarias? La concesión tiene por objeto la

administración de los bienes públicos mediante el uso, aprovechamiento, explotación de las
instalaciones o la construcción de obras y nuevas terminales de cualquier índole
sea marítima, terrestre o aérea de los bienes del dominio público.

9. ¿Qué se entiende como Préstamos de Consumo?

Solución financiera con tasa de interés competitiva dirigida a personas particulares, se

facilita la disponibilidad del dinero con planes de pago a corto y mediano plazo.

10. ¿Qué organismo determina la política monetaria y cambiaria de la

nación?
La Junta Monetaria

11. ¿En qué fecha inicio el Nacional City Bank inició sus operaciones?

En el año 1941

12. ¿Qué es una Carta de crédito?

Es un instrumento de pago, sujeto a regulaciones internacionales, mediante el cual un
banco (Banco Emisor) obrando por solicitud y conformidad con las instrucciones de un
cliente (ordenante) debe hacer un pago a un tercero (beneficiario) contra la entrega de
los documentos exigidos.

13. ¿Qué es un Crédito?

Es una operación financiera en la que se pone a nuestra disposición una cantidad de
dinero hasta un límite especificado y durante un período de tiempo determinado .

14. ¿Qué es una Tarjeta de crédito?

Los gastos que incurrimos son del dinero del banco, el cual da un plazo para pagar.
 Una tarjeta de crédito es una tarjeta de plástico con una banda magnética, a veces un
microchip, y un número en relieve que sirve para hacer compras y pagarlas en fechas
posteriores.
Las tarjetas de crédito se pueden usar en los cajeros automáticos o en un banco para
servirse un adelanto de efectivo o aunque, a diferencia de las tarjetas de débito, se
cobra un interés.

15. ¿Qué es una Cuenta de ahorro?

Es un depósito ordinario a la vista (producto pasivo), en la que los fondos depositados
por la cuenta habiente tienen disponibilidad inmediata y generan cierta rentabilidad o
durante un periodo determinado según el monto ahorrado.

16. ¿Cuál es la finalidad de los bancos de desarrollo?

Es ofrecer financiamiento de proyectos que persigan promover el desarrollo económico
de una determinada región o grupo de países. Los Bancos de Desarrollo son
instituciones bancarias de capital privado y su finalidad es dar apoyo económico
financiero a sectores de la población a los que por su origen y capacidad
socioeconómica, les resulta imposible acceder al sistema financiero comercial común.

17. ¿Cuál es el Concepto de banco múltiple?

Son instituciones financieras especializadas en la intermediación de crédito, cuyo
principal objetivo es la realización de utilidades provenientes de las diferencias de
tasas entre las operaciones de captación y colocación de recursos, es decir, la
diferencia entre lo que reciben de los ahorrantes y la rentabilidad de los préstamos y
de los demás servicios que ofrecen.

18. ¿Cómo se clasifican los bancos?

Los Bancos los podemos clasificar según dos caracteres:

Según el Origen del Capital:

Bancos Públicos: el capital es aportado por el Estado, por ejemplo, en nuestro país,
Banco Estado.

Bancos Privados: el capital es aportado por accionistas particulares.

Ejemplo: Scotiabank, BCI, Corpbanca.

Bancos Mixtos: su capital se forma con aportes privados y oficiales, Por ejemplo: el
Banco Central.
 Según el tipo de operación:

Bancos corrientes: Son los más comunes con que opera el público en general. Sus
operaciones habituales incluyen depósitos en cuenta corriente, caja de ahorro,
préstamos, cobranzas, pagos y cobranzas por cuentas de terceros, custodia de títulos y
valores, alquileres de cajas de seguridad, financiación, etc.
Bancos especializados: Tienen una finalidad crediticia específica (por ejemplo: un
Banco Hipotecario).
Bancos de emisión: Actualmente se preservan como bancos oficiales.
Bancos Centrales: Son las casas bancarias de categoría superior que autorizan el
funcionamiento de entidades crediticias, las supervisan y controlan.

19. ¿De qué manera interviene el Estado en la actividad monetaria?

Con el objeto de establecer responsabilidades lo que explica porque el
estado impone una serie de obligaciones a los ciudadanos e
instituciones. Para revisar

20.¿Qué es la Administración Monetaria y Financiera? La Administración

Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco Central y la
Superintendencia de Bancos, siendo la Junta Monetaria el órgano superior de ambas
entidades.

21.¿Cuál es el objeto de los Montes de Piedad?

Tiene por objeto preferiblemente realizar operaciones de créditos prendarios en las
mejores condiciones.

22. Cuál es la Finalidad de la Corporación de Fomento Industrial?

Tiene por finalidad fomentar el desarrollo industrial de la república
dominicana estimulando los sectores productivos de la economía.

23. Definición de Instituciones Financieras Internacionales?

Son entidades de negocios, cuyo propósito es contribuir a la reducción
del impacto de los grandes acontecimientos socioeconómicos y políticos
que se han desarrollado entre las naciones y que les ha sido imposible
manejar en realidad.

24. ¿Cuáles son las fuentes del Derecho Bancario?

La Constitución, Las Leyes, La Jurisprudencia, Los Acuerdos Internacionales y La Doctrina.

25. ¿Qué procedimiento deben incoar los herederos para retirar los
fondos de un fallecido?

 El primer procedimiento es poder especial de representación.

 Luego la determinación de herederos.
 Declaración jurada de sucesiones.
 Certificación del ministerio de hacienda dirección general de impuestos internos
dando autorización para retirar valores.
 La carta dirigida a la institución financiera solicitando la cantidad del dinero
depositado.

1.- Original del acta de defunción legalizada por la Junta Central Electoral (JCE).

2.-Original del Acto de Notoriedad o Acta de Determinación de Herederos, la cual es

instrumentada por un Notario Público.

3.-La firma del Notario que instrumentó el Acto Notoriedad o Acta de Determinación de
Herederos, deberá estar legalizada por la Procuraduría General de la República.

4.- Original del Acta de Matrimonio legalizada por la Junta Central Electoral (JCE).

5.- Originales de las acta de nacimiento de los hijos dejados por el fallecido, legalizadas
por la Junta Central Electoral (JCE).

6.-Original de la autorización para el retiro de los valores emitida por la Dirección

General de Impuestos Internos (DGII).

7.- Original de Recibo de Pago de los Impuestos Sucesorales emitido por la Dirección
General de Impuestos Internos (DGII).

8.- Original Pliego de Modificaciones emitido por la Dirección General de Impuestos

Internos (DGII).

26. ¿Cómo obtiene el carácter cierto un préstamo internacional?

27. ¿Quién lleva a cabo la regulación del sistema bancario y financiero?

La Ley No. 183-02 tiene por objeto establecer el régimen regulatorio del sistema
monetario y financiero de la República Dominicana.

28. ¿Cuál es la composición de la Junta Monetaria?

El órgano superior del Banco Central es la Junta Monetaria, integrada por nueve
miembros designados por el Poder Ejecutivo:
 Tres miembros ex oficio, que son el Gobernador del Banco Central, quien preside la
Junta, el Ministro de Finanzas y El Superintendente de Bancos.
Seis miembros titulares con sus respectivos suplentes, de reconocida probidad,
experiencia y conocimientos en materia monetaria, bancaria y económica, así como
con experiencia en asuntos relacionados con la producción nacional.

29. ¿Qué organismo supervisa las entidades de intermediación

financiera?
La Junta Monetaria

30. ¿Qué entidad es la encargada de la emisión de los cheques?

Los bancos

31. Las operaciones bancarias?

Las operaciones de los bancos son aquellas transacciones que las personas
emplean para un determinado bien económico puede ser a través de cuentas
bancarias.

Son las que característicamente se celebran entre el banco y sus clientes, o bien,
entre dos o más bancos entre sí.