Estudio e Ad de Jugo de Naranja

ESTUDIO DE FACTIBILIDAD TCNICA, ECONMICA Y FINANCIERA
PROYECTO: PLANTA EXTRACTORA DE JUGO DE NARANJA
ORGANIZACIN: JUAN SABINES SSS.
Tuxtla Gutirrez, Chiapas; Septiembre de 2006.
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Resumen Ejecutivo. Introduccin. 1.- Anlisis de la competencia. 1.1. Producto. 1.2. Oportunidades de mercado. 1.2.1. Plaza. 1.2.2. Comportamiento del consumidor. 1.3. Factores crticos de xito. 1.4. Marketing. 2.- Produccin. 2.1 Descripcin del proceso productivo. 2.2. Flujo grama de pe produccin. 2.3. Divisin de las reas de produccin. 2.4. Medidas de inocuidad alimentara. 3.- Recursos Humanos. 3.1. Descripcin de puestos. 4.- Presupuesto de inversin. 5.- Factibilidad tcnica. 6.- Factibilidad econmica. 7.- Factibilidad Financiera. 8.- Anlisis de Sensibilidad. 9. Principales Accionistas.
Introduccin.El consumo de naranjas en fresco como tal, es principalmente de las variedades de ombligo (valencia, Washington), y en menor escala de otro tipo (criolla). An cuando la mayor parte de la naranja se comercializa para el mercado en fresco, en los hogares se consume como jugo, siendo exprimida en casa o en restaurantes y puestos fijos y semi fijos. El consumo per cpita mundial de naranja en fresco vara alrededor de 11 Kg. por habitante, el de Mxico de 35 Kg., el de Estados Unidos de 40 Kg., el de Italia 32 kg. La central de abastos del D. F. en la Ciudad de Mxico, se provee de Veracruz casi todo el ao, excepto en los meses de junio y julio, cuando llega de Tamaulipas. Sonora se abastece por fruta del mismo estado, complementa su consumo en octubre con fruta de Tamaulipas y Nuevo Len. Nuevo Len se abastece de produccin local y de mnima introduccin de Tamaulipas y Sonora. Mrida solo introduce pequeos volmenes de naranja de Veracruz de marzo a mayo. La produccin nacional de est fruta en los ltimos aos ha pasado de 2.2 millones de toneladas al inicio de los noventas, a 3.8 y 4 millones de toneladas en el 2000 y 2001, respectivamente. Se tiene una superficie de 340,000 hectreas localizadas principalmente en Veracruz, Tamaulipas, San Luis Potos y Nuevo Len, los cuales participan en la produccin con el 50%, 10.5%, 7.9%, y 8.8% del total, respectivamente. Derivando en una saturacin del mercado, pero en los aos 2002 y 2003, se presentados fenmenos meteorolgicos (sequas, lluvias, etc.) que han impactado en mayores precios al reducirse la oferta. La citricultura mexicana aporta el 15% de la produccin mundial. En naranja, Mxico ocupa el cuarto lugar despus de Brasil, Estados Unidos y China, adems es el productor nmero uno de limn mexicano y persa. Los ctricos en Mxico cubren una superficie de 512 mil hectreas y generan una produccin de 5.5 millones de toneladas, de las cuales se destina
75% al mercado en fresco, 15% a la industria y 10% a la exportacin. La citricultura cuenta con 67 mil productores que generan alrededor de 70 mil empleos directos, 25 mil indirectos y 27.8 millones de jornales anuales (los pizcadores ganan un promedio de cinco salarios mnimos por jornal). Ahora bien una de las metas del PRODESIS en su rea de accin es la creacin de oportunidades de negocios, con especial nfasis en la generacin de valor agregado, por ello se crea el proyecto: FOMENTO A LA INDUSTRIALIZACION DE NARANJA de la organizacin: SSS JUAN SABINES, de la microrregion: Ri Blanco, cabe hacer mencin que esta decisin nace de un estudio de pronostico de produccin que una consultora realizo en la regin y de esta manera se determina la viabilidad de establecer una procesadora de jugo de naranja.
Resumen Ejecutivo.-
1.- Anlisis de la competencia. 1.1. Producto. El Jugo Fresco de Naranjas Ri Blanco es producido con naranjas citrus ssp, provenientes de nuestros propios huertos de la microrregin: Ri Blanco, Municipio de Las Margaritas, Chiapas.
Las naranjas poseen las siguientes caractersticas:

Parametro Altura del arbol Grosor del tallo Kg. De Fruta por arbol No de Frutos No. De semillas por fruto (promedio de 10 frutos por planta). Tamao de fruto (promedio 10 Frutos) Concepto 7 M. 76 Cm. 139.958 769 16 8.463 Cm.
Tamao de semilla (Promedio de 10 frutos) No. Bagasos por fruto (promedio 10 frutos) Cantidad de jugo promedio por fruto. No. De Frutos necesarios para 1 litro de jugo. Peso Promedio de la fruta Grosor de la cascara
11.154 Mm. 10 64.4 Ml. 18 182 Gr. 0.4775 Mm.
En las parcelas de la organizacin existen 3000 rboles de naranja con una capacidad de produccin de jugo de: 148,570.80 litros de jugo de naranja con el siguiente valor nutricional:
NARANJA Composicion Por cada 100 gr. De parte comestible dura Energia 47.0 Kcal=197 kj Proteinas 0.940 g H de C. 9.35 g Fibra 2.40 g Vitamina A 21.0 ug ER Vitamina B1 0.087 mg Vitamina B2 0.40 mg Niacina 0.432 mg EN Vitamina B6 0.060 mg Folatos 30.3 Ug Vitamina B12 Vitamina C 53.2 mg Vitamina E 0.240 mg Eat Calcio 40.0 mg Fosforo 14.0 mg Magnecio 10.0 mg Hierro 0.100 mg Potacio 181 mg Cinc 0.070 mg Grasa Total 0.120 g Grasa Saturada 0.015 g
1.2. Oportunidades de mercado. 1.2.1. Plaza. El principal comprador de jugo que se prev para el proyecto se encuentra en Comitn de Domnguez, hacemos hincapi que el comprador solicita jugo de naranja con caractersticas bromatolgicas iguales a las existentes en las parcelas con la posibilidad de hacer un pago extra en caso de certificar la produccin como orgnica. Por otro lado tenemos tambin a los siguientes comparadores de jugo de naranja en el pas:
Nombre Bonafina, S.A. de C.V. Jugos Del Valle, S.A. de C.V. Florida 7 Zano Alimentos, S.A. de C.V. Heinbal, S.A. de C.V. Jugos y Concentrados de Frutas Sandys, S.A. de C.V. Jugos y Concentrados Xico, S.A. de C.V. Jugos Naturales, S.A. Jumex, S.A. de C.V. Filiberto Gmez 100 C.P. 54030 F. Carrillo Puerto 318 C.P. 03340 Km. 12.5 Antigua Carretera Mxico Pachuca. C.P. 55340 Xalostoc Edo. de Mxico Localizacin Grupo Prolesa, S.A. de C.V.Poniente 122 # 497 San Antonio Tomastan 63 14380 Guillermo Prieto 334 C.P. 13360 Moctezma 54 - B C.P. 07000 C.P. 15290 Calzada Mxico Xochimilco 388, Tlalpan, C.P.
Pascual Boing, S.A. de C.V. Sonrisa, Valle Redondo, S.A de C.V. Saroma, S.A. de C.V.
Insurgentes Norte 1320 Col. Capultitlan C.P. 07370 Km. 6.5 Carretera Calvillo Aguascalientes C.P. 020800 Calle 2 Sur 7 Independencia C.P. 54914
1.2.2. Comportamiento de la demanda. La demanda es la cantidad de bienes y servicios que el mercado requiere o reclama para lograr satisfacer una necesidad especfica a un precio determinado:
La demanda del producto es continua y de consumo diario, adems del uso que se le d en la industria refresquera, misma que aumenta en poca de calor.
Los productos provenientes de Estados Unidos de Norteamrica, Canad, Japn, Panam, Espaa, Argentina, Italia, Brasil y Alemania son los principales competidores en el mercado nacional, pero su alto costo le resta competitividad con respecto al producto nacional.
Los mercados potenciales a desarrollar son el interno y la exportacin debido a los costos competitivos de las materias primas y personal, con especial nfasis para el mercado regional.
La demanda de jugo de naranja va en orden creciente, con especial nfasis en jugos con certificacin orgnica, como lo podra ser el jugo Ri Blanco, si se permite un proceso de certificacin.
El demandante de jugo requiere de un producto fresco, sin adicin de conservadores y que no pase de 3 horas de haberse exprimido, para evitar la oxidacin del producto.
El pago por parte del comprador seria de manera quincenal hacia la empresa, cuidado cada uno de los postulados del contrato al que haya lugar.
1.3. Factores crticos de xito. La industria juguera requiere de mucha persistencia para el logro del xito, sin embargo existen puntos clave que hay que cuidar y consolidar los cuales son: Calidad. La calidad es el conjunto de caractersticas de un elemento, producto o servicio, que le confieren la aptitud de satisfacer una necesidad implcita y explcita. Esto significa que la calidad de un producto o servicio, es equivalente al nivel de satisfaccin que le ofrece a su consumidor, y est determinado por las caractersticas especficas del producto o servicio. Aspectos del producto (jugo fresco) que ms influye en su calidad: Sin duda, los principales criterios para alcanzar la calidad son:
q
Satisfaccin de las expectativas de los clientes. Cumplimiento permanente de las normas. Como aseguraremos la calidad?
El aseguramiento de la calidad es el conjunto de acciones planificadas y sistemticas que son necesarias para proporcionar la confianza adecuada de que el jugo satisface los requisitos dados para la calidad, los cuales deben estar sustentados en la satisfaccin de las expectativas de los clientes. El aseguramiento de calidad dentro de la empresa es bsicamente un sistema documental de trabajo, en el cual se establecen reglas claras, fijas y objetivas, sobre todos los aspectos ligados al proceso operativo, es decir, desde el diseo, planeacin, produccin, presentacin, distribucin, servicio posventa y las tcnicas estadsticas de control del proceso y, desde luego, la capacitacin del personal.
Ello significa, vigilar que a lo largo de todo el proceso operativo se cumplan las instrucciones de trabajo, se respeten las especificaciones tcnicas del servicio.
El sistema de aseguramiento de calidad se complementara con otros mtodos y filosofas de calidad; en virtud de que los factores que abarca, permiten establecer un soporte documental para evaluar el desempeo de la empresa a partir de registros de calidad, mismos que sirven para obtener datos confiables y objetivos para mantener un control real y efectivo sobre el proceso operativo.
Elementos del sistema de aseguramiento de calidad que se operara en la planta extractora de jugo: relacin cliente proveedor
Revisin del contrato.
Manejo de especificaciones tcnicas del proceso y servicio.
Control de insumos, productos o servicios proporcionados por el cliente.
Evaluacin de la capacitacin y experiencia tcnica del proveedor.
Inspeccin y prueba del proceso o servicio.
Sistema documental.
Transferencia de tecnologa: La capacitacin y asistencia tcnica es de vital importancia para el desarrollo de la planta, por lo que se prev un programa elemental de Transferencia de Tecnologa en las reas de: PRODUCCIN, ADMINISTRACION, GERENCIA Y LOGISTICA. Con temas abocados
a cada rea.
Recursos Humanos: Este rubro es de vital importancia para la empresa, dado que es el alma de ella, para lo cual se realizara una minuciosa seleccin de los operativos de cada rea, con el fin de optimizar los recursos de la misma, as mismo estar involucrada directamente con el rea de transferencia de tecnologa.
1.4. Marketing. El proceso de marketing que se llevara acabo con la empresa es sobre todo de ventas a nuevos compradores, mediante la degustacin de nuestro producto y reuniones directas con los compradores, con una carpeta de visibilidad de la empresa, donde se detalle las caractersticas del producto, cantidades disponibles, as como los trminos de comercializacin. El envase de venta: estos sern garrafones de acero inoxidable de grado alimenticio con capacidad de 200 litros caca uno, con etiquetas, adherentes que contendrn la informacin sobre: fecha de llenado, hora, nombre de la organizacin, nombre del comprador y hora de caducidad.
2.- Produccin. 2.1 Descripcin del proceso productivo. 1. Recepcin y almacenamiento de materia prima.- Por lo general la naranja es transportada a granel (su consistencia lo permite). Hay que evitar golpear las naranjas ya que fcilmente se estropearan por la zona del golpe si estuviesen almacenadas algunos das. El almacenamiento de la naranja debe hacerse en un lugar fresco, de humedad media de forma que no gravite mucho peso sobre el fruto. El almacenamiento no debe prolongarse ms de 15 das en condiciones normales.
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2. Transporte al rea de lavado.- El producto se transporta por medio de cajas de campo al rea de lavado. 3. Inspeccin.- Las cajas con naranjas se vacan en una banda transportadora donde se realiza una seleccin para eliminar aquellos frutos que no renan las debidas condiciones, bien sea por dao, alteracin o descomposicin. 4. Lavado.- Las naranjas se someten a una ducha de agua a presin, con este lavado se trata de eliminar el polvo y dems micro-organismos procedentes de la tierra o campo, para que el lavado sea mejor se le puede agregar al agua fungicidas, cloros o leja comercial. 5. Corte.- Lavados los frutos se procede a su cortado en dos mitades, para poder agotar o aprovechar mejor el zumo es conveniente cortar las naranjas por el ecuador. El corte lo realizan manualmente los trabajadores usando cuchillos o guillotinas. Las medias naranjas se vierten en bandejas de plstico o cubetas. 6. Transporte al rea de exprimido.- Se transportan las bandejas o cubetas a la mquina exprimidora. 7. Exprimido.- Debido a la poca produccin de una micro/empresa lo ms conveniente es la utilizacin de una exprimidora manual de zumos, que consta de una caja metlica de acero inoxidable, que est dispuesta en posicin inclinada para su fcil vaciado. Dentro de la caja metlica estn situadas unas pias giratorias (normalmente cinco) de diferentes dimetros, que son donde se exprimirn las naranjas. El jugo carga en cubetas. 8. Transporte al rea de tamizado.- Se transporta a la mquina tamizadora, este transporte se realiza manualmente por los trabajadores. 9. Tamizado.- El zumo obtenido generalmente lleva pulpa y semilla por lo que es necesario tamizarlo. En esta operacin el zumo se introduce por la tolva de alimentacin de la mquina tamizadora donde un tornillo helicoidal lo arrastra hacia la tela metlica que es la que impide el paso de la pulpa y huesos, los que son expulsados por la parte posterior de la mquina. El zumo se deposita en tinas o cubetas por medio de la tolva de salida de zumo de la mquina tamizadora. 10. Inspeccin de contenidos y control de calidad.- En este punto se procede a
determinar el contenido en azcar, cido ctrico, vitamina C, pulpa y sabor o aceites esenciales residuales. 11. Envasado.- en el rea de envasado se procede a colocar el jugo en los recipientes de acero inoxidable con capacidad de 200 lts. Cada uno para su transportacin hacia la industria del comprador. (Que en este caso ser en Comitn de Domnguez).
2.2. Flujo grama de produccin.
2.3. Divisin de las reas de produccin.
Almacn de Producto terminado.
Bodega
2.4. Medidas de inocuidad alimentara. Esta actividad se realiza a travs de la expedicin de las normas que pueden ser de 3 tipos principalmente: a.- Las Normas Oficiales Mexicanas (NOMs) que son las regulaciones tcnicas de observancia obligatoria expedidas por las dependencias competentes, conforme a las
finalidades establecidas en el artculo 40 de la Ley Federal sobre Metrologa y Normalizacin, y las cuales estn encaminadas a regular los productos, procesos o servicios, cuando stos puedan constituir un riesgo latente tanto para la seguridad o la salud de las personas, animales y vegetales as como el medio ambiente en general. b.- Las Normas Mexicanas (NMX's) que son las elaboradas por un organismo nacional de normalizacin, o la Secretara de Economa, en trminos de lo dispuesto por el artculo 51A de la Ley Federal sobre Metrologa y Normalizacin, y tienen como finalidad establecer los requisitos mnimos de calidad de los productos y servicios de que se trate, con el objeto de brindar proteccin y orientacin a los consumidores. Su aplicacin es voluntaria, con excepcin de los siguientes casos: 1) Cuando los particulares manifiesten que sus productos, procesos o servicios son conformes con las mismas, 2) Cuando en una NOM se requiera la observancia de una NMX para fines determinados, y c.- Las que elaboran las entidades de la administracin pblica para aplicarlas a los bienes o servicios que adquieren, arrienden o contratan cuando las normas mexicanas o internacionales no cubran los requerimientos de las mismas o sus especificaciones resulten obsoletas o inaplicables que se denominan normas de referencia. Toda empresa que se quiera crear, ya sea que venda un producto u ofrezca un servicio, tiene que cumplir con ciertos lineamientos que le facilitarn un mayor posicionamiento y ms seguro en el mercado, as como un incremento en la calidad del bien o servicio del que se trate. Normas aplicables al giro:
Nombre Bienes y servicios Nmero NOM - 110 SSAI - 1994 Bienes y servicios NOM - 120 SSAI - 1994 28/AGOS/1995 Fecha 16/OCT/1995 Descripcin Contenido General Preparacin y dilucin de muestras de alimentos para su anlisis microbiolgicos. Prcticas de higiene y sanidad para el proceso de alimentos, bebidas no alcohlicas y alcohlicas. Bienes y servicios NOM - 109 SSAI - 1994 4/NOV/1994 Procedimiento para la toma, manejo y transporte de muestras de alimentos para su anlisis microbilogico.
Higiene industrial
NOM - 80 STPS - 1993
14/ENE/1994
Medio ambiente laboral de terminacin del nivel sonoro continuo equivalente al que se exponen los trabajadores en los centros de trabajo.
Seguridad e higiene
NOM - 122 STPS - 1996
18/JULIO/1997
Relativa a las condiciones de seguridad e higiene para el funcionamiento de los recipientes sujetos a precisin y generadores de vapor o calderas que operan en los centros de trabajo.
Descargas de aguas residuales
NOM - 001 ECOL - 1996
26/ENERO/1997
Establece los lmites mximos permisibles de contaminantes en descarga de aguas residuales en aguas y bienes nacionales.
Especificaciones generales. Frutas y derivados
NOM - 051 SCFI - 1994 NOM - F144
24/ENERO/1996
De etiquetado para alimentos y bebidas no alcohlicas preenvasados. Determinacin del vaco en recipientes hermticamente sellados. Para fuentes fijas que utilizan combustibles, fsiles, slidos, lquidos o gaseosos, que establecen los niveles mximos permisibles de emisin a la atmsfera de humos, partculas suspendidas totales, bixido de azufre y xidos de nitrgeno, los requisitos y condiciones para la operacin de los equipos de calentamiento indirecto por combustin, as como los niveles mximos, permisibles de emisin de bixido de azufre en los equipos de calentamiento directo por combustin.
24/FEB/1996
Contaminacin atmosfrica
NOM 085 ECOL - 1994
2/DIC/1994
Seguridad e higiene
NOM - 011 STPS - 1993
6/JULIO/1994
Relativa a las condiciones de seguridad e higiene en los centros de trabajo donde se genere ruido.
Alimentos
NOM - 051 SCFI - 1994
24/FEB/1996
Especificaciones generales de etiquetado para alimentos preenvasados. Relativa a la seguridad e higiene en los centros de trabajo referente a la ventilacin.
Seguridad e higiene
NOM - 016 STPS - 1993
6/JULIO/1994
Seguridad e higiene
NOM - 018 STPS - 1993
6/DIC/1993
Relativa a los requerimientos y caractersticas de los servicios de regaderas, vestidores y casilleros en los centros de trabajo.
Seguridad e higiene
NOM - 019 STPS - 1993
22/OCT/1997
Condiciones y funcionamiento de las comisiones de seguridad e higiene en los centros de trabajo. Relativa a las condiciones de seguridad e higiene para la estiba y destiba de los materiales en los centros de trabajo.
Seguridad e higiene
NOM - 006 STPS - 1993
3/DIC/1993
3.- Recursos Humanos. En toda empresa se desarrollan a un tiempo diversas funciones interrelacionadas que producen ciertos resultados y la calidad y cantidad de stos son responsabilidad fundamental de los empleados que tienen a su cargo dichas funciones. En el caso particular de este giro, se sealan las reas funcionales y el bosquejo de organigrama ms apropiados para una pequea empresa:
4.- Presupuesto de inversin.
PRESUPUESTO DE INVERSION Y SU FINANCIAMIENTO AO: 1.
CONCEPTO INVERSION FIJA Infraestructura de material, piso de cemento, divisiones y techo de lamina con medidas de: 10 mts. * 5 Mts. Tanque lavador de acero inoxidable, con capacidad de 1 ton. Mesa para corte de 3 mts. de largo por 1.5 de ancho. Cubetas de arcero inoxidable, con cap. De 50 lts. Cada una. Extractor de jugo Maquina tamizadora Equipo para anlisis bacteriolgico y refractmetro para medir grados Brix. Tanque de enfriamiento con capacidad de 1000 lts,
U.M. Nave
CANTIDAD
P.U.
1 $ 90,000.00 $
COSTO/TOTAL.
90,000.00
Pieza Pieza Pieza Equipo Equipo Equipo
1 $ 26,550.00 1$ 5$ 2,650.00 450.00
$ $ $ $ $ $
26,550.00 2,650.00 2,250.00 235,000.00 87,000.00 6,500.00
1 $235,000.00 1 $ 87,000.00 1$ 6,500.00
Equipo
1 $ 17,800.00
17,800.00
Sistema hidrahulico y de drenaje. Sistema electrico. Vehiculo con tanque de enfriamiento de 2000 lts. Equipo para aseo. SUBTOTAL INVERSION DIFERIDA Energa electrica SUBTOTAL CAPITAL DE TRABAJO Combustible Administracion Pago de Jornales Recursos para la compra de naranja a terceros. SUBTOTAL
Sistema Sistema Unidad Equipo
1$ 1$
8,700.00 5,400.00
$ $ $ $ $
8,700.00 5,400.00 230,000.00 2,300.00 714,150.00 6,000.00 6,000.00 2,716.00 18,000.00 12,000.00 20,000.00 52,716.00
1 $230,000.00 1$ 2,300.00
Servicio
1$
6,000.00
$ $
Lts. Servicio Servicio Recurso
400 $
6.79
$ $ $ $ $
1 $ 18,000.00 1 $ 12,000.00 1 $ 20,000.00
GRAN TOTAL
$ 772,866.00
5.- Factibilidad tcnica. Existen las condiciones tcnicas para la implementacin del proyecto de extraccin de jugo, dado que se cuenta con expertos por parte de las instituciones involucradas en el proyecto, para la capacitacin a los operadores de la empresa, por otro lado existe un programa elemental de asistencia tcnica constante y diaria para el primer ejercicio, de esta manera se asegura el xito de la planta.
6.- Factibilidad econmica. Si observamos en el programa de egresos/ingresos de la empresa, en cuatro ciclos consecutivos, recuperaramos la inversin que se haga en la planta, aunque conviene hacer el anlisis que si compramos naranja local a otros productores o de las microrregiones vecinas la capacidad de la planta estara la 100% dado que para la operacin inicial nicamente se contempla la naranja de los socio y una compra igual en los alrededores, pero no en su totalidad, habiendo naranja en cantidad suficiente para poder procesarla, esto nos permite hacer nfasis en la viabilidad econmica del proyecto.
7.- Factibilidad Financiera.
La TIR de la empresa es de 48%, y el VAN de: $513,563.96.
8.- Anlisis de Sensibilidad. La principal sensibilidad a la que el negocio se someter es a la aceptacin de los consumidores del producto a comercializar, dado que es una nueva empresa que incursiona en mercado altamente competitivo, se requiere de comercializar producto de la mejor calidad y que esta se mantenga siempre; por otro lado la transferencia de tecnologa es de suma importancia para la buena operacin de la planta, cuidando que esta se de de manera constante en tiempo y forma. 9. Principales Accionistas. Los Accionista de la empresa: son los socios de la Organizacin: Juan Sabines SSS.
PROYECTO: ACOPIO, SELECCIN, EMPAQUE Y COMERCIALIZACIN DE PLTANO
Unin de Ejidos de Produccin, Comercializacin y Exportacin de Productos Agropecuarios y de Transporte de R.I. Maravilla Tenejapa
file:///C|/CENTRO%20DE%20DOCUMENTACION_PRODESIS/RELACION%20DE_%20LICIT...nSocial/Plan%20de%20Negocios%20Platano/Estudio%20de%20Factibilidad.htm (1 de 44)16/04/2007 11:37:14 a.m.
Tuxtla Gutirrez, Chiapas; Septiembre de 2006.
CONTENIDO Misin. Visin.

1. Resumen Ejecutivo. 2. Objetivos y Metas. 3. Anlisis y diagnstico de la situacin actual. 4. Aspectos Organizativos. a. b. c. d. e. Antecedentes. Tipo de constitucin de la organizacin. Consejo Directivo. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores. Relacin de socios. f. Estrategias para la integracin a la cadena productiva y comercial.
5. Anlisis de Mercados. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos. i. Descripcin y anlisis de Materias Primas. ii. Descripcin y anlisis del producto. Caractersticas de los mercados de los principales insumos, servicios y productos. i. Insumos y servicios. ii. Productos. Canales de distribucin y venta. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas. Plan y estrategia de comercializacin. i. Estructura de precios de los productos y polticas de venta. ii. Anlisis de competitividad. a.
b.
c. d. e.
6. Ingeniera del Proyecto. a. b. c. Localizacin y descripcin del sitio del proyecto. Infraestructura y equipo actual. Descripcin tcnica del proyecto. i. Componentes del proyecto. ii. Procesos y tecnologa de seleccin y empaque. iii. Capacidad de procesos y programas de produccin. Escenarios con diferentes volmenes de proceso. iv. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica. v. d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras.
7. Anlisis Financiero. a. Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento. i. Plan de Inversin Total. ii. Distribucin por Fuente de Recursos. Proyeccin financiera. i. Programa de acopio y venta. ii. Costos de Seleccin y Empaque, Administracin y Ventas. Flujo de Efectivo y determinacin del capital de trabajo. iii. Pago de crditos y otros compromisos. iv. v. Capacidad de pago. Punto de equilibrio. vi. Apalancamiento. iii. Anlisis de rentabilidad. i. Relacin Utilidad/Costo. ii. TIR. iii. VAN.
b.
d.
9. Conclusiones y Recomendaciones. Referencias Bibliogrficas. Anexos.
MISIN: SERVIR Y CONTRIBUIR AL DESARROLLO SOCIOECONOMICO DE LAS COMUNIDADES DE LOS EJIDOS SOCIOS DE LA EMPRESA
VISION: CONSOLIDARSE A MEDIANO PLAZO, COMO UNA EMPRESA INDUSTRIAL, DE SERVICIOS Y COMERCIAL AL SERVICIO DE LOS EJIDOS SOCIOS, BUSCANDO DAR VALOR AGREGADO A LA PRODUCCIN
1. Resumen Ejecutivo La Unin de Ejidos de Produccin, Comercializacin y de Exportacin de Productos Agropecuarios y de Transporte de R.I. Maravilla Tenejapa se constituye a partir de la integracin de 11 ejidos aledaos al poblado de Maravilla Tenejapa, de los Municipios de Ocosingo y Las Margaritas, Chiapas. Son los productores los que se organizan legalmente con el objetivo general de lograr la integracin vertical de la organizacin y realizar actividades de agregacin de valor y comercializacin de productos del campo en especial caf, pltano y transporte ejidal. La regin donde se ubican, se ven forzados a desarrollar sus actividades productivas con problemas fundamentales como:
Poca e insuficiente disponibilidad de Recursos Financieros. Bajo nivel de Tecnologa. Orientacin y Nivel de Organizacin Bajo Nivel de Integracin al mercado. Ejidos ubicados en poblaciones de alta y muy alta marginacin Derivado de ello, se establece como prioridad fundamental que el eje y motor de desarrollo de la organizacin es la consolidacin como empresa en aspectos de agregacin de valor e integracin a la comercializacin, por lo que se promueve la gestin y ejecucin del proyecto: Acopio, Seleccin, Empaque y Comercializacin de Pltano, en beneficio de los socios y asociados de La Unin de Ejidos Maravilla Tenejapa, RI. con el objetivo fundamental de: Mejorar las condiciones de venta de pltano fresco producido en la regin, a travs de integrarse a la red de comercializacin, mediante la operacin de la planta empacadora y la construccin de relaciones comerciales con mayoristas y medio mayoristas, buscando la eliminacin de intermediarios en el proceso de comercializacin. Las metas establecidas son: Poner en marcha durante 2007 una Planta Seleccionadora y Empacadora de Pltano Fresco y llegar a un volumen de Acopio, Seleccin, Empaque y Comercializacin de 4,873 ton de pltano Fresco por ao. Lo anterior; requiere de aplicacin de recursos, tanto en la infraestructura, equipamiento, servicios, etc.: Resumen General de Inversin:
NECESIDADES DE INVERSION
Requerimiento Mnimo de Equipamiento Lnea de proceso Bscula colgante CRS-500 Transportador tipo banda INTRALOX con cortina de aire para escurrido de racimos de pltano Transportador tipo banda de PVC con mesas laterales para empaque de racimos de pltano Bscula de plataforma EQB 50 - 100 Patn tipo tijera, alta elevacin HLP-1000P Equipos Auxiliares Equipamiento de cmara de refrigeracin 4x3x4 mts. Equipo para gasear en cmara 4x3x4 mts. Subestacin poste 30 KVA, alimentador y centro de carga Accesorios de Trabajo articulos, herramientas y accesorios varios lote 1 1,104.00 1,104.00 13,248.00 1,019.08 lote pieza lote 2 2 1 7,324.55 632.50 19,416.00 14,649.10 1,265.00 19,416.00 175,789.20 15,180.00 232,992.00 13,522.25 1,167.69 17,922.46 pieza lote lote pieza pieza 1 1 1 2 1 322.00 9,418.50 13,972.50 409.69 678.50 322.00 9,418.50 13,972.50 819.38 678.50 Unidad Cantidad Costo Unit. $ USD Costo Total USD Costo Total pesos 12 3,864.00 113,022.00 167,670.00 9,832.56 8,142.00 Costo Total Euros 13 297.23 8,694.00 12,897.69 756.35 626.31
Subestacin poste 30 KVA, alimentador y centro de carga equipo para el suministro de energa elctrica de alta a media, permitiendo el funcionamiento de los motores, compresores, iluminacin y contactos. Obra Civil Construccin de nave industrial y tanques de lavado 1 105,858.33 TOTAL 105,858.33 186,658.44 1,270,299.91 2,239,901.23 97,715.38 172,300.09 lote 1 19,155.13 19,155.13 229,861.56 17,681.66
$ USD Monto de Inversin Fija: Flete y acarreo: TOTAL 186,658.44 1,700.00 188,358.44
$ PESOS 2,239,901.23 20,400.00 2,260,301.23
$ EUROS 172,300.09 1,569.23 173,869.33
El anlisis Tcnico, Social, Operativo, de Rentabilidad , Ambiental nos dice que el proyecto es totalmente viable y arroja resultados atractivos, desde el punto de vista de rentabilidad financiera:
TASA DESCUENTO: 10% TRF: 31% VAN: $1,777,911 PERIODO DE RETORNO: 6 AOS CAPACIDAD INSTALADA ANUAL : 5,760 TN CAPACIDAD APROVECHADA ANUAL: PERIODO DE RETORNO: 4,783 TN 3 AOS 83.03%
Lo anterior considerando precios y condiciones promedio que se han registrado durante los ltimos 5 aos, en el mercado del pltano fresco en Mxico. Por todo lo anterior, al finalizar los anlisis se concluye con la recomendacin de inversin de recursos financieros en la implementacin del proyecto.
2. Objetivos y Metas Objetivo General Integracin vertical de la organizacin, al realizar actividades de agregacin de valor y comercializacin del pltano producido por socios, asociados y comunidades aledaas a la empacadora de la Unin de Ejidos Maravilla Tenejapa. Objetivos Especficos Constituir una empresa rentable que de servicio de asistencia tcnica, acopio, empaque y comercializacin de pltano a los socios y comunidades aledaas a la empresa, logrando con esto agregar valor a la produccin primaria y por ende mayores ingresos a los productores.
Lograr condiciones de venta de pltano ms atractivos que los ofertados por intermediarios locales. Aumento del ingreso de los socios y asociados de la empresa. Consolidar una red de distribucin de pltano que permita comercializar al menudeo, medio mayoreo y mayoreo la produccin de pltano de la zona. Integrar a la Unin de Ejidos Maravilla Tenejapa de RI. a la red de valor. Ofertar producto de primera calidad. Promover la creacin de empleos. Metas. Poner en marcha durante 2007, una Planta Seleccionadora y Empacadora de Pltano Fresco. Acopiar, Seleccionar, Empacar y Comercializar 4,783 Ton. de Pltano Fresco por ao.
3. Anlisis y diagnstico de la situacin actual Productividad: Los ejidos socios de la Unin de Ejidos, cuentan con una superficie total de 662 has., destinadas al cultivo de pltano, de estas 500 has. son de la variedad roatan y el resto de otra variedades como macho, manzanita y cuadrado. Adicionalmente la empresa posee amplia experiencia en la comercializacin de caf y sirve como ancla para arraigar a los productores a sus lugares de origen evitando la migracin, va el pago justo por sus productos a los productores y la creacin de empleos zona. El sistema productivo en la zona tiene rendimientos promedio de 8 Ton. /Ha. Los cuales son muy bajos respecto al promedio nacional en superficies de temporal que es de 22 Ton. /Ha. Esto se debe a que los procesos son de baja tecnologa, lo que incluye la nula utilizacin de agroqumicos y fertilizantes. Esta desventaja puede tener una oportunidad al tener facilidad de conversin a producto orgnico, lo que implicara una seria de beneficios a la comunidad. Por otra parte, los costos de cultivo de alta tecnificacin son muy elevados por la intensiva utilizacin de insumos, muchos de los cuales son dainos para los mantos freticos, sin embargo la produccin de baja tecnologa utilizada en la zona de Maravilla Tenejapa, es de bajo impacto ecolgico y sus costo son bsicamente mano de obra, por lo que sus costo de produccin son muy bajos. Mercado: La Unin de Ejidos Maravilla Tenejapa esta integrada por productores dedicados al cultivo de caf y pltano, estos con apoyos del Gobierno en sus tres niveles han establecido pequeas explotaciones de diversas variedades de pltano que con el paso de los aos han generado un impacto favorable en el contexto social
y econmico de la regin. La empresa tiene un modelo de comercializacin adecuado a pequeos productores, cuyos volmenes de produccin, sin un proceso previo de seleccin y empacado, no les permiten vender de manera directa a las centrales de abasto y mercados formales, por lo que venden directamente al acopiador regional, quien lo vende en mercados de Comitn y San Cristbal de las Casas, Chiapas. Con la empacadora en operacin la venta ser directa a los mayoristas y medio mayoristas, evitando la intermediacin del producto.
Organizacin: Este es un aspecto importante, debido que hasta la fecha el tipo de organizacin que prevalece en la zona, est enfocada a aspectos polticos y no para fines de desarrollo productivo y econmico. La Unin de Ejidos Maravilla Tenejapa, es un intento para consolidar esta organizacin del sector social en una empresa con fines productivos y econmicos en beneficio de los socios y asociados productores de tomate. Riesgo: Asociados al sistema de produccin primaria del pltano fresco, los riesgos ms importantes son: Riesgos naturales, en este caso bajas temperaturas y alta incidencia de enfermedades, propiciadas por condiciones de alta humedad ambiental y de manejo de cultivo. El otro Riesgo importante es en la comercializacin, expresado en la baja de los precios de venta obtenidos. Todo lo anterior, de manera genrica, queda expresado en el siguiente diagrama:
Esto es; los problemas de base para la Unin de Ejidos y la de sus socios y asociados; son: Poca e insuficiente disponibilidad de Recursos Financieros. Bajo nivel de Tecnologa. Orientacin y Nivel de Organizacin Bajo Nivel de Integracin al mercado. Baja integracin a la cadena de produccin consumo Falta de procesos que generen valor. 4. Aspectos Organizativos a. Antecedentes.
Con el objetivo de encontrar esquemas de desarrollo comunitario y mejor nivel de vida de los diferentes sectores de las comunidades de la regin de Maravilla
Tenejapa, un grupo de productores de caf y pltano (668 socios), pertenecientes a diversos ejidos de la zona, han buscado la organizacin formal, con el fin de lograr solucin a los problemas: productivos, de financiamiento, de mercado, organizativos, de gestin empresarial, etc., por lo que productores interesados en su desarrollo han constituido legalmente la como Unin de Ejidos de Produccin, Comercializacin de Exportacin de Productos Agropecuarios y de Transporte de R.I. Maravilla Tenejapa b. Tipo de constitucin de la organizacin.
La empresa esta legalmente constituida con fecha 29 de mayo de 1990, ante los representantes de la Secretaria de la Reforma Agraria Lic. Samuel A. Mrquez Santiago y el Ing. Delfino Ramrez vila se constituyen como Unin de Ejidos de Produccin, Comercializacin de Exportacin de Productos Agropecuarios y de Transporte de R.I. Maravilla Tenejapa. Debidamente registrada ante el Registro Agrario Nacional bajo el numero 282-10099/93 fojas 248 a 316 volumen 945 de fecha 23 de marzo de 1993 Los objetivos fundamentales de su constitucin son, entre otros: Resolver los problemas comunes a sus socios, relativos a la produccin rural y desarrollar todas las actividades encaminadas al mejoramiento de sus explotaciones, dedicarse a toda clase de industrias, servicios y aprovechamientos rurales, Formular, Gestionar y Desarrollar programas de produccin e inversin para proyectar y ejecutar los planes de desarrollo de la organizacin en beneficio de sus socios, Fomentar la organizacin empresarial de los socios, Fomentar el mejoramiento econmico, social, cultural de sus socios, Obtener financiamiento para la realizacin de sus fines en beneficio del desarrollo socioeconmico de sus socios, En general, ejecutar todas las actividades tendientes a la organizacin, produccin, proyeccin y administracin de los fines sociales. c. Consejo Directivo.
La asamblea general de socios, es el rgano de decisin supremo de la sociedad; la cual tiene todas las funciones y facultades que las leyes otorgan a este tipo de sociedades. Las decisiones de la asamblea, la cual esta formada por delegados o representantes de cada ncleo agrario miembro, sern cumplidas por el Consejo de Administracin. El Consejo de Administracin esta compuesto por un presidente, un secretario y un tesorero y sus suplentes. En la actualidad la Unin de Ejidos, tiene constituido su Consejo de Administracin por los siguientes socios: Presidente: Agustn Incin Gmez Secretario: Abel Tomas Mndez Tesorero: Monico Salas Rodrguez d. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores.
Es importante que las personas que ocupen los puestos del Consejo de Administracin, sean los socios ms preparados, ya que son quienes debern tomar decisiones de tipo financiero, tcnico y social. Se recomienda observar en todo momento el Acta y Bases Constitutivas de la empresa, recomendando que por documento aparte se establezcan la preparacin y capacitacin mnima que deben tener los aspirantes a puestos del Consejo de Administracin, respetando siempre los principios democrticos y organizativos. Las funciones de este rgano de administracin son:
file:///C|/CENTRO%20DE%20DOCUMENTACION_PRODESIS/RELACION%20DE_%20LICI...Social/Plan%20de%20Negocios%20Platano/Estudio%20de%20Factibilidad.htm (10 de 44)16/04/2007 11:37:14 a.m.
- Representar y hacer representar a la sociedad en juicio y fuera de l, con todas las facultades necesarias, an las que requieran poder o clusula especial y, para ese efecto, el comit ejecutivo podr conferir y revocar poderes tan amplios como lo estime conveniente. - Ejecutar y realizar los acuerdos y resoluciones emanadas de la asamblea general. - Convocar las asambleas generales de socios. - Elaborar y proponer modificaciones a los reglamentos interiores. - Administrar los negocios y bienes de la sociedad. - Celebrar, modificar, renovar y rescindir los contratos y convenios que se relacionen directa o indirectamente con el objeto de la sociedad. - Otorgar, suscribir, girar, endosar, avalar, aceptar, rehusar, protestar, negociar y, en general, efectuar cualquier otra accin respecto a las obligaciones, documentos mercantiles o civiles y ttulos de crdito con que opere la sociedad. - Conceder o negar prstamos que soliciten los socios, con apego a los estatutos y reglamento interno respectivos. - Adquirir bienes muebles o inmuebles para su objeto social, as como enajenarlos de acuerdo con los trminos y limitaciones de la ley. - Delegar en comisiones, en el presidente, en consejeros, en el director o gerente general, las facultades que estime convenientes para la gestin fcil y expedita de los negocios sociales. - Nombrar y remover al director o gerente general definiendo facultades, obligaciones y emolumentos. - Realizar los programas y presupuestos generales y en su caso sancionarlos y/o modificarlos. - Rendir informes de la operacin de la sociedad a la asamblea general de socios. - Mantener actualizados los registros de socios, actas de asamblea, sesiones de comit ejecutivo, contabilidad, inventarios, etc. - Coordinar el funcionamiento adecuado de los comits que integran la estructura organizacional de la sociedad. Con respecto de los operadores del sistema, es conveniente anotar que deber ser personal capacitado preferentemente en los niveles de decisin, con nivel licenciatura; Ingenieros Agrnomos, Ingenieros Industriales y que tengan experiencia en los procesos de agregacin de valor a productos hortcolas. e. Relacin de socios.
Los ncleos agrarios que integran la Unin de Ejidos son los siguientes: POBLADO Maravilla Tenejapa Santo Domingo las Palmas Monte Cristo Ri Escondido Monte Flor San Andrs la Paz Guadalupe Miramar Loma Bonita Amatitlan Zacualtipan Nuevo Maztan Plan Ri Azul MUNICIPIO Margaritas Margaritas Margaritas Margaritas Margaritas Margaritas Margaritas Margaritas Margaritas Margaritas Ocosingo
f.
Estrategias para la integracin a la cadena productiva y comercial.
La estrategia de integracin a la red da valor del pltano fresco; consiste en aprovechar: - La presencia y la capacidad de convocatoria de la organizacin para realizar las actividades de acopio de pltano fresco de calidad; ofreciendo al productor precios similares a los intermediarios locales con la ventaja que el productor obtendr una participacin o remanente sobre las utilidades de la empacadora, es decir al final de cada ciclo productivo una parte de las ganancias se repartirn proporcionalmente entre los productores, logrando que los beneficios obtenidos por la eliminacin de intermediarios y el valor agregado por el proceso de seleccin y empaque se relejen en mayores ingresos a los socios productores. - Establecimiento de convenios comerciales con mayoristas y medio mayoristas de diferentes localidades del estado de Chiapas: San Cristbal las Casas, Tuxtla Gutirrez, y Palenque; con el fin de obtener mayor precio del producto al reducir la cadena de intermediacin. La posibilidad de establecer convenios de compra venta de pltano fresco, con tiendas de autoservicio importantes de la regin: Chedraui y Aurrera.
5.
Anlisis de Mercados a. Descripcin y anlisis de materias primas y productos.
i.
Descripcin y anlisis de materias primas.
El pltano fresco a granel, es la principal materia prima del proceso de seleccin y empaque que realizara la empresa. El proyecto esta ubicado en el rea correspondiente a las acciones de valor agregado y comercializacin, sin embargo; mantiene una relacin muy estrecha con el rea de produccin, la cual se realizara por los 668 socios y ms de 100 asociados, quienes realizan sus actividades de manera individual e independiente al proyecto de seleccin, empaque y comercializacin. Referente a la produccin y abasto de pltano fresco a granel, son alrededor de 662 has, las que anualmente se vienen cultivando en el rea de influencia del proyecto, cuya produccin hasta la fecha, se oferta a intermediarios locales, los cuales ofrecen precios muy por debajo de los que corren en los mercados regionales y nacionales, por lo que al establecer una empresa de acopio, empaque y comercializacin propiedad de los productores y que bajo una poltica y esquema de administracin y comercializacin adecuada, pueda ofrecer sobreprecios de los establecidos por los intermediarios locales la planta no solamente contara con el abasto suficiente, sino que contribuir en el desarrollo de los productores de pltano y de la regin. Tenemos que en Mxico, durante el perodo 1995-2001, se cultivaron en promedio 72,709 hectreas con pltanos, de las cuales el 32.1% se cultivan con riego y el 67.8% bajo condiciones de temporal, las reas irrigadas con un rendimiento medio de 35 toneladas/hectrea/ao aportan el 43% de la produccin nacional, en tanto que las superficies de temporal aportan el otro 57% con rendimientos medios de 22.8 toneladas/hectrea/ao. (Ver en cuadro siguiente)
En el perodo 1995-2001 la produccin bananera-platanera nacional registr un volumen promedio de 1862,024 toneladas; de las cuales, el 73% fueron aportados por los estados de Chiapas, Tabasco y Veracruz. En menor escala, las entidades que integran la regin bananera-platanera del Pacfico Centro tambin ocupan una posicin relevante ya que en conjunto aportaron el 20% de la produccin nacional en el perodo de referencia. (cuadro siguiente)
En el mismo periodo 1995-2001 la superficie sembrada en el pas registr una reduccin del orden del 12.8%; Chiapas, Veracruz, Michoacn y otras trece entidades
mostraron disminucin en la superficie dedicada a este cultivo. Mientras que Tabasco y Colima la incrementaron en 6.3 y 33%, respectivamente. Dicho incremento se observ principalmente en reas de riego de este ltimo estado. Comparando la superficie cultivada en el ao 2001 con la que se registr para 1990 se observa una reduccin del orden del 17.2%, que no impact significativamente en el volumen de la produccin ya que esta se mantuvo en niveles equiparables al principio y final del perodo (1.9 millones de toneladas) lo que sugiere que la baja en la superficie cultivada se ha compensado con mejoras tecnolgicas que han incrementado los rendimientos del cultivo. Al respecto, las estadsticas registran un incremento en la productividad de las reas cultivadas del orden del 4.8% a nivel nacional (cuadro siguiente), con variaciones entre las entidades productoras, destacando Tabasco con el mayor aumento en sus rendimientos, mientras que en Chiapas se mantiene estable y contrastando con Veracruz en donde la productividad se redujo en 15.6 %.
En cuanto a la produccin nacional se tiene un decremento de 3.2%, ya que la mayora de entidades productoras registraron reducciones productivas y slo Tabasco y Colima muestran incremento en este rubro (23.7% y 56.2% respectivamente). En este ltimo debido principalmente al crecimiento de la superficie cultivada as como al incremento en los rendimientos. Mientras que Chiapas, Veracruz y Michoacn registraron reducciones del 10.3 al 35.1%. (ver grfica y cuadro siguientes)
En trminos de crecimiento de la produccin y del rendimiento por hectrea, tomados en conjunto, la grfica siguiente, muestra como la India, Ecuador, y China, tienen
las mejores posiciones en cuanto a dinmica de crecimiento de estas dos variables. Les siguen Filipinas, Guatemala y Costa Rica. Mxico evidencia una tendencia hacia la baja de la produccin y la productividad en trminos relativos.
Como se observa el estado de Chiapas es uno de los principales productores de pltano a nivel nacional, siendo las zonas de mayor produccin el Soconusco y el Norte del Estado, los cuales aportan aproximadamente un 95% el total de la produccin, son regiones que se caracterizan por el manejo intensivo de las plantaciones y el mercado de s producto es de exportacin y mercados institucionales, en su mayora los grandes productores cuentan con bodegas en los principales centros de abasto del pas. En cuanto a la zona en estudio, como ya se menciono son pequeos productores con un manejo tradicional del cultivo y con rendimientos muy por debajo del promedio estatal, estos aportan a la produccin del estado aproximadamente un 1% del total, por lo que su impacto en los mercados institucionales es nfimo, sin embargo existe la oportunidad de abastecer el mercado regional con un producto de calidad, con un manejo post cosecha mas adecuado que permitir obtener mayores precios de venta. En cunto a los volmenes de produccin ha continuacin se presenta un cuadro con la informacin del ltimo ao:
Como se observa existe materia prima durante todo el ao, dando eficiencia a la planta empacadora, la cual no tendr meses ociosos. Sobre el volumen total y calendario de produccin, de acuerdo a la poltica de abasto establecida y a la utilizacin adecuada de la capacidad instalada de la planta; se estima realizar el siguiente programa de acopio de materia prima:
Como se observa la empresa durante el ao mantendr una utilizacin de la capacidad instalada de 83.04%, siendo su mes mas alto junio con 100.21% y el mas bajo diciembre con un 54.38%. La cosecha del producto se realiza en forma manual, teniendo cuidado de desechar frutos inmaduros, daados por plagas, enfermedades, daos fsicos o qumicos; esto con la finalidad de llevar productos de buena calidad a la planta, sin clasificacin. Los agricultores se encargaran de llevar directamente su pltano a la planta y en caso de que el productor no tenga el medio de transporte o los medios para llevar su producto a la planta, la empresa contara con un vehculo propio para apoyar la actividad de acopio con los socios. ii. Descripcin y anlisis del producto.
Aunque el sector industrial ofrece varios productos; la empresa se dedicara a producir y ofertar especficamente uno solo: Pltano fresco seleccionado y empacado. La produccin de bananos y pltanos constituye una de las ramas ms importantes de la fruticultura mexicana. Tal importancia radica en sus siguientes cualidades: Es
una de las frutas ms apreciadas por la poblacin en virtud de su permanente disponibilidad, bajo precio y alto valor nutricional como fuente de energa y minerales. Por el valor de su produccin, ya que ocupa el segundo lugar entre los principales frutales del pas con un promedio de $ 2,857.2 millones en el perodo 1997-2001. Es uno de los frutales ms extensamente cultivados y cosechados en el pas. (72,709 hectreas cultivadas y 1.8 millones de toneladas producidas en promedio durante el perodo 1995-2001). Es un importante generador de empleos: cerca de 100 mil empleos directos en el campo y alrededor de otros 150 mil empleos indirectos. Es un generador de divisas para la economa nacional: en el ao 2001 se exportaron 3.62 millones de cajas por un valor 20 millones de dlares y en 1993 se obtuvieron 92.9 Millones de dlares con la exportacin de 16.4 millones de cajas de 18.14 Kg. cada una. En Mxico se cultivan principalmente seis variedades de pltano Enano Gigante, Valery, Roatan, Dominico Macho y Pera. Siendo el Enano gigante (Cavendish AAA) el principal ocupa el 75% de la superficie total con pltano seguida por el macho (AAB) con el 14%, Manzano (AB) 4.5%, Dominico Dtil (AA) 2.8%, Pera (ABB) 1.8% y el Valery (AAA) o.4%. De acuerdo a la Norma Oficial mexicana NMX-FF-029-1995-SCFI. PRODUCTOS ALIMENTICIOS NO INDUSTRIALIZADOS PARA CONSUMO HUMANO - FRUTA FRESCA - PLTANO (Musa Sapientum L.) las principales especificaciones que debe de cumplir en cuanto a calidad son las siguientes: Para efectos de esta norma se entiende por pltano, a la fruta de color verde al amarillo, de pulpa blanca a blanco cremoso, correspondiendo al gnero Musa y especie Sapientum. NOTA - Aunque botnicamente se designan como banano, para efectos de esta norma lo designaremos pltano. CLASIFICACIN DEL PRODUCTO. El producto objeto de esta norma se clasifica en las categoras de calidad siguientes: Extra Primera Segunda ESPECIFICACIONES El pltano objeto de esta norma debe cumplir las siguientes especificaciones: Especificaciones mnimas. En todas las categoras y tipos, sin perjuicio de las disposiciones especiales establecidas para cada una y de las tolerancias admitidas, los pltanos deben cumplir las siguientes especificaciones, las cuales se verifican sensorialmente. a) Estar enteros. b) Ser de consistencia firme
c) Ser de aspecto fresco (pero no lavados). d) Ser sanos; excluyendo todo producto afectado por plagas, pudricin o que est alterado de tal forma que lo haga impropio para consumo humano. e) Estar limpios, exentos de materia extraa visible (tierra, manchas o residuos de materia orgnica). f) Estar exentos de olor anormal o extrao. g) Estar exentos de sabor anormal o extrao. h) Presentar un desarrollo y condicin que les permita soportar el transporte, manejo y llegar a su destino en estado satisfactorio. Especificaciones de categoras. Las especificaciones de los pltanos para su clasificacin en categoras se verifican sensorialmente, debiendo cumplir con lo indicado, excepto aquellos en que se indique otro mtodo de prueba especfico, siendo los siguientes: Categora extra Los pltanos de esta categora deben ser de calidad superior y presentar la forma, el desarrollo y coloracin tpicas o propias de la variedad. Deben ser uniformes en cuanto a la coloracin y tamao, debiendo cumplir ntegramente con las especificaciones sealadas anteriormente. No deben tener defectos, salvo defectos superficiales muy leves siempre y cuando, no afecte el aspecto general del producto a su calidad, a la conservacin o a la presentacin en el envase. Esto se verifica visualmente. Categora primera Los pltanos de esta categora deben ser de buena calidad y presentar la forma, el desarrollo y coloracin tpicas o propias de la variedad. Pueden permitirse los siguientes defectos leves, siempre y cuando no afecten el aspecto general del producto, a la calidad, conservacin o presentacin del envase. En ningn caso estos defectos deben afectar a la pulpa del producto. - Defectos leves de forma y color tal como las quemaduras de sol y daos por calor. - Defectos leves en la cscara como rozaduras, ltex, costras, y manchas superficiales que no excedan de 1,5 cm2. Estas reas se verifican utilizando una escala milimtrica. En ningn caso los defectos citados deben afectar el interior del pltano. Categora segunda. Esta categora comprende los pltanos que no puedan clasificarse en las categoras superiores, pero satisfacen las especificaciones sensoriales mnimas detalladas en anteriormente. Deben satisfacer las caractersticas de forma y desarrollo esperados de la variedad. Pueden permitirse los siguientes defectos, siempre y cuando los pltanos conserven las caractersticas esenciales respecto a su calidad, estado de conservacin y presentacin.
- Defectos de forma y color tales como las quemaduras de sol, daos por calor; siempre y cuando el producto presente las caractersticas comunes de la variedad. - Defectos en la cscara debido a rozaduras y costras que cubran un rea de entre 1,51 cm2 y 2,0cm2. Estas reas se verifican mediante escala milimtrica. - Los defectos no deben afectar en ningn caso el interior del pltano. Especificaciones de tamao. El tamao del pltano se determina por el dimetro de la parte central y la longitud de la parte convexa del dedo. La longitud de un debo se mide a lo largo de la curva exterior desde el extremo del crecimiento hasta la base del pednculo donde termina la parte comestible. El dimetro de la parte central se determina utilizando la norma NMX-FF-009. Tamao mnimo El tamao mnimo para los pltanos de la categora extra, en todas sus variedades, es de 20.3 cm. de longitud y 3.8 cm. de dimetro; cdigo de tamao D segn la tabla 1. El tamao mnimo para los pltanos de la categora primera en todas sus variedades, es de 19.0 cm. de longitud y 3.6 cm. de dimetro; cdigo de tamao C segn la tabla 1. El tamao mnimo para los pltanos de la categora segunda en todas sus variedades, es de 15.2 cm. de longitud o menores en cuanto a la longitud de 3.1 cm. o menores en cuanto al dimetro; cdigo de tamao B y A, segn la tabla 1. Intervalos de tamaos Los pltanos se calibran segn la escala siguiente: TABLA 1.- Clasificacin del pltano por tamao en funcin al dimetro y longitud
Tolerancia de calidad Categora extra.

En cada lote o envase se permite una tolerancia del 5% en nmero o en masa de pltano que no renan todos los requisitos para esta categora, pero que satisfagan los de la categora primera.
Categora primera En cada lote o envase se permite una tolerancia del 10%, en nmero o en masa de pltanos que no renan todos los requisitos de esta categora, pero que satisfagan los de la categora segunda. Categora segunda Se permite hasta 10% en nmero o en masa de pltanos que no renan los requisitos de esta categora, o que presente marcas superficiales o cualquier otro defecto que altere la calidad. Tolerancia de tamao Categora extra Se permite 5% en nmero o en masa de los pltanos que no satisfagan las exigencias respecto al calibrado, siempre que se ajuste al tamao inmediatamente inferior o superior del cdigo mencionado en el envase. Categora primera y segunda Se permite 10 % en nmero o en masa de pltanos que no satisfagan las exigencias respecto a los tamaos, siempre y cuando entren en el tamao inmediato inferior o superior y/o al cdigo mencionado en el envase. TABLA 2.- Tolerancia en nmero o masa para los pltanos
El pltano forma parte importante de la dieta alimentaria mexicana. La comercializacin del pltano en fresco, sigue constituyendo la forma ms comn de venta, llegando a considerarse que el 85% del consumo interno total se da en esta forma. El consumo aparente de esta hortaliza ha crecido de manera constante.
En promedio el Consumo Per capita en Mxico es de 19.0 Kg. Por habitante al ao, con un mnimo de 18.4 Kg. y n mximo de 20.27 Kg. lo que nos indica una excelente estabilidad en el consumo de este producto, lo que se debe a que es muy apreciado entre el pblico consumidor. El Pltano, hbitos de consumo en Mxico Estudio de mercado cualitativo y cuantitativo
Fuente: Consejo Nacional Mexicano de Productores de Pltano, AC. ( Marzo de 2006)
Objetivos del estudio Con objeto de obtener informacin confiable para disear una estrategia de comunicacin que promueva el mayor consumo del pltano en el mercado nacional y persuadir al pblico sobre las ventajas y fortalezas del producto se realiz una investigacin cualitativa y cuantitativa con los siguientes objetivos: Conocer los hbitos de consumo de pltano en la poblacin. Confirmar hiptesis sobre preferencia, gusto y calidad incluyendo aspectos sobre valores nutricionales, consumo entre nios, deportistas y relativos al nivel de informacin sobre los principales atributos y debilidades del producto en la poblacin mexicana. Identificar segmentos de la poblacin que no lo consumen y las posibles razones que explican por qu no se consume a fin de segmentar adecuadamente la estrategia de comunicacin prevista. Identificar las principales fortalezas y debilidades del producto desde la perspectiva de los consumidores. Principales atributos del pltano fresco El pltano es claramente identificado como un producto popular, de bajo precio, nutritivo, principalmente por su contenido en potasio y, de fcil acceso (50%), particularmente en la zona centro y sureste o productora. Se consume principalmente en mercados locales (38%), en segundo lugar en supermercados (25%). Prcticamente la totalidad de los entrevistados compra o consume con alguna regularidad pltano. La mitad de los encuestados (55%) mencion comprar pltano de 2 a 3 veces por semana o ms con un volumen de compra, comparado con el promedio de la poblacin encuestada de tres kilos o ms.
Por el lado del consumo, dos de cada tres encuestados mencionaron consumir pltano 2 o 3 veces o ms por semana (65%). Un 22% dijeron consumirlo una vez por semana y 9% no lo consumen o a lo ms una vez cada quince das. El volumen del consumo es similar al volumen observado entre quienes compran. QUIENES LO COMPRAN / CONSUMEN La mayora de los encuestados (55%) mencion comprar pltano de 2 a 3 veces por semana o ms con un volumen de compra, comparado con el promedio de la
poblacin encuestada, de tres kilos o ms. Un 28% dijo comprar una vez por semana con un volumen de compra de uno a dos kilos y 17% una vez cada 15 das y llegando a comprar hasta un kilo. Por el lado del consumo, dos de cada tres encuestados mencion consumir pltano 2 o 3 veces o ms por semana (65%), 22% dijeron consumirlo una vez por semana y 9% no lo consumen o a lo ms una vez cada quince das. El volumen del consumo es similar al volumen observado entre quienes compran. La mayora de los encuestados (en los tres segmentos) dijo comer el pltano solo (56% ) del total.
Quines son? Los consumidores frecuentes reflejan la estructura sociodemogrfica del pas. Los compradores frecuentes (2-3 veces o ms a la semana) se ubican principalmente en el sur-sureste del pas y se ubican en el estrato socioeconmico medio-y alto. Los consumidores medio trabajan en el sector privado como empleados u obreros, perciben un ingreso de entre $4,000 y $10,000 pesos. Quienes tienen un patrn de compra menos frecuente viven en el centro-norte del pas y presentan una situacin socioeconmica baja (bsicamente obreros, empleados, jornaleros). Por ocupacin, quienes tienden a comprar menos pltano son los estudiantes. Los consumidores ocasionales tienden a tener un perfil socioeconmico medio y bajo, viven predominantemente en el centro-norte del pas, jvenes de 18 a 25 aos, ganan de $1,000 a $4,000 pesos, tienden a tener un negocio privado, trabajan en el gobierno o son jubilados.
b. i.
Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos Insumos y Servicios
Aun cuando la empresa, no tendr accin directa en la produccin; se anota en este punto, lo referente a las Industrias que dan servicio a la Produccin primaria, que se relacionan con: proveedores de maquinaria, proveedores de equipo, refacciones agro mecnicas, servicio de mantenimiento, proveedores de insumos y materiales agrcolas, proveedores de equipo y sistemas de riego y proveedores de servicios de asistencia tcnica, entre otros. Al respecto podemos mencionar que existen en la ciudad de Comitn y Ocosingo Chiapas, empresas locales y de representacin regional o nacional que tienen la capacidad suficiente para ofertar los productos, insumos y servicios necesarios requeridos y demandados por la zona productora de pltano ubicada la zona de Maravilla Tenejapa; en aproximadamente 660 has. anuales, las cuales son la fuente de abasto de materia prima de la planta de seleccin y empaque. Un punto importante es la oferta de servicios tcnicos especializados, los cuales en la regin y especficamente para la produccin de pltano, es reducida; sin embargo el tiempo y la experiencia de los productores suplen en gran medida la falta de asesoramiento tcnico en produccin. Lo anterior a pesar de que sus rendimientos son muy inferiores a las plantaciones netamente comerciales, ya que el objetivo de estas es conservar el ecosistema y en un futuro lograr la certificacin orgnica de las plantaciones, es decir se trata de un cultivo de agricultura sustentable, que permite a los productores contar con ingresos adicionales al caf.
Las industrias relacionadas a las actividades en dar Valor agregado a la produccin de pltano. Son: Proveedores de Artculos de Plstico y Cartn para Empaque, Proveedores de artculos de madera para empaque y carga, entre otras. La regin donde se encuentra ubicado el proyecto se caracteriza por ser altamente productora de madera de pino, por lo que existen materiales de desecho de esta industria, con los cuales se puede abastecer las necesidades tanto de caja de madera como de tarimas de carga, ambas en caso de requerirlas, por exigencia de algunos mercados regionales, ya que se esta planteando la utilizacin de cajas de cartn para el empaque. Para el caso de las cajas de cartn, la empresa que surte a la regin y la mas accesible es Empaques de Mxico S.A. de C.V. ubicada en Tapachula, Chiapas o en su defecto la empresa Corrugados de Veracruz S.A. de C.V., ubicada en Crdoba, Ver. Debido a que la cartonera tiene que producir especficamente las cajas para cada empresa demandante, con logos y marcas propias, se requiere de pedidos con
fuertes volmenes, por lo que en la definicin y determinacin del capital de trabajo, deber tomarse en cuenta, la necesidad de recursos financieros para solventar las adquisiciones en volumen de estas cajas. Finalmente, La industria que le da servicio en las actividades de Comercializacin son: Servicios de transporte terrestre, proveedores de servicios de telecomunicaciones, proveedores de servicios y refacciones mecnicas. Independientemente que en los conceptos de inversin no se contempla la adquisicin de vehculos de carga y transporte, existen en la regin fleteras especializadas mediante las cuales se pudieran realizar las maniobras de carga y traslado del producto. Se maneja muy poco el financiamiento bancario ya que la mayora de los productores no cuentan con garantas para acceder a crditos, ya que los bienes que poseen son de carcter ejidal y las instituciones bancarias no aceptan estos bienes como garanta. ii. productos
La produccin de bananos y pltanos constituye una de las ramas ms importantes de la fruticultura mexicana. Tal importancia radica en sus siguientes cualidades: Es una de las frutas ms apreciadas por la poblacin en virtud de su permanente disponibilidad, bajo precio y alto valor nutricional como fuente de energa y minerales. Por el valor de su produccin, ya que ocupa el segundo lugar entre los principales frutales del pas con un promedio de $ 2,857.2 millones en el perodo 1997-2001. Es uno de los frutales ms extensamente cultivados y cosechados en el pas. (72,709 hectreas cultivadas y 1.8 millones de toneladas producidas en promedio durante el perodo 1995-2001). Es un importante generador de empleos: cerca de 100 mil empleos directos en el campo y alrededor de otros 150 mil empleos indirectos.
Es un generador de divisas para la economa nacional: en el ao 2001 se exportaron 3.62 millones de cajas por un valor 20 millones de dlares y en 1993 se obtuvieron 92.9 Millones de dlares con la exportacin de 16.4 millones de cajas de 18.14 Kg. cada una. En Mxico se cultivan principalmente seis variedades de pltano Enano Gigante, Valery, Roatan, Dominico Macho y Pera. Siendo el Enano gigante (Cavendish AAA) el principal ocupa el 75% de la superficie total con pltano seguida por el macho (AAB) con el 14%, Manzano (AB) 4.5%, Dominico Dtil (AA) 2.8%, Pera (ABB) 1.8% y el Valery (AAA) o.4%. El mercado del pltano en fresco, consta de dos esquemas muy dinmicos determinados por la demanda para el producto con destino al mercado nacional e internacional, motivo por el cual los precios que rigen en ambos mercados son determinantes para los volmenes que se comercializan, es decir cuando existen buenos precios en el mercado del exterior, lo volmenes que se comercializan en Mxico disminuyen y viceversa. En la comercializacin nacional del pltano fresco; la relacin productor - comerciante mayorista abarca el 70%; el 15% se comercializa mediante intermediarios regionales; el 8% mediante una cadena de comercializacin que tiende a disminuir, constituida por el productor - intermediario local - intermediario regional mayorista; y el 7% restante por comisionistas independientes, destaca el hecho que los grandes productores del pas en su mayora cuenten con bodegas en los principales centros de abasto nacionales y en las zonas fronterizas. El proceso de produccin de bananos y pltanos para su consumo directo puede conceptualizarse como una cadena agroalimentaria en la que se eslabonan las actividades de produccin, seleccin, empaque de la fruta en las unidades de produccin agrcola, y las que corresponden a la esfera de la comercializacin y que consisten en su transportacin va terrestre o martima a los centros de distribucin mayoristas tanto nacionales como internacionales, donde se somete a maduracin, antes de su distribucin a los puntos de venta (mercados, supermercados, fruteras) para ser adquirido por los consumidores finales. El proceso tiene sus variantes dependiendo del mercado, tipo de productor y grado de integracin del proceso de produccin y comercializacin. Existen productores que a su vez son distribuidores mayoristas ya que poseen bodegas en las principales centrales de abasto del pas, as como empresas principalmente
multinacionales- que producen parte de la fruta que comercializan en el mercado internacional. En el caso de los medianos y pequeos agricultores que orientan su produccin al mercado nacional y en la mayor parte de produccin orientada a la exportacin predomina la intermediacin comercial en diversas formas y grados. c. Canales de Distribucin y Venta.
Diagrama del Sistema Producto Pltano.
Con respecto a los mercados de destino de la produccin que se obtiene en la regin de Maravilla Tenejapa, podemos mencionar que esta fuertemente definida hacia los mercados regionales como son Comitn, Las Margaritas, Frontera Comalapa, Motozintla y Tuxtla Gutirrez, Chiapas, dado el bajo nivel tecnolgico de las plantaciones, las cuales son libres de agroqumicos y fertilizantes por el momento en difcil pensar en poder atacar los mercados del centro del pas. Sin embargo existe la gran posibilidad de certificar el cultivo como orgnico, con lo que se podra acceder a mercados especializados, con el consecuente beneficio en el precio y la conservacin de la biodiversidad de la zona. Por el momento la produccin de la zona esta sujeta a la estacionalidad de la produccin nacional y por ende a las variaciones de los precios segn la oferta y la demanda. La produccin de pltano se da durante todo el ao, la mayor produccin se presenta en los meses de febrero, mayo, junio, agosto y septiembre; en estos meses la recoleccin del fruto representa el 45.68% de la produccin total. En los restantes meses de ao la produccin baja n poco, manteniendo los niveles cerca del promedio del ao. En cuanto al precio pagado al productor, se observa que existe una estacionalidad hacia la baja de marzo a junio, para mantenerse cerca del promedio en los meses posteriores. La correlacin entre la produccin y los precios es de -35.99%. El comercio al mayoreo en el mercado nacional, es realizado por los mismos productores que cuentan con bodegas en las principales centrales de abasto, estos se
encargan de introducir su produccin o la de otro estado, que ha pasado el mecanismo de la intermediacin. Los mediano productores comercializan su produccin va comisiones a los comerciantes mayoritas mediante la entrega del producto a una bodega previamente establecida o participando en la subasta. En la comercializacin la menudeo la produccin es introducida va el acopiador local, quien lo vende al comisionista de la central de abastos, esta a su vez al mayorista. La actual estructura de los canales de comercializacin en la zona es del productor a comisionista Local a comisionista regional a comerciante mayorista a intermediarios finales: supermercados, mercados pblicos, tianguis o verduleras y finalmente al consumidor final. Lo anterior hace que cada vez que interviene un eslabn de intermediacin, los precios se hacen cada vez ms caros al consumidor y ms bajos al productor. A travs de la intervencin de la empresa se pretende que adems de ofertar un producto homogneo y de calidad, se reduzca el nmero de intermediarios: Productor a empacador y de este a mayoristas y medio mayoristas. d. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas.
El nico insumo que adquiere cierta importancia relativa es la caja de cartn, en un futuro prximo, ser conveniente utilizar cajas con logotipo, marca y razn social, por lo que se tienen que elaborar especficamente para el empresa, esto implica que el volumen por pedido tenga que ser cuantioso, por lo que se prev; que se hagan pedidos cada 6 meses, con un surtido mensual de 20,000 cajas aproximadamente, es decir; los compromisos y pagos o anticipos de realizan de forma semestral y la produccin y los envos mensual; lo anterior para evitar almacenaje excesivo de cajas y por otro la empresa cartonera establece un programa de produccin, previo contrato y convenio de entregas y pagos. La materia prima primordial es el pltano fresco. Se recepcionar en planta racimos de pltano recin cortado, sin seleccionar, en cajas de campo reutilizables de madera o plstico. Se promover a los productores; la entrega de pltano a la planta a travs de mejorar las condiciones de precios ofrecido por los intermediarios y comercializadores regionales. El pago de la fruta recepcionada ser de riguroso contado, acorde a los precios de los intermediarios de la zona y posteriormente un alcance en el precio que depender de las utilidades de la empresa. La liquidacin de la fruta, ser por calidades; una vez que el pltano haya pasado por el proceso de seleccin y empaque. El precio de compra segn calidades y de acuerdo a la prctica tradicional en la zona es de: 100-90-75 en relacin a 1. 2, y 3.
e.
Plan y estrategia de comercializacin. i. Estructura de precios de los productos y polticas de venta.
Para el Mercado de Iztapalapa en la Cd. De Mxico, se obtuvieron los siguientes datos histricos de precios.
Ahora en lo que corresponde al mercado regional, se obtuvieron los datos histricos de precios en la central de abastos de Tuxtla Gutirrez.
ii.
Anlisis de competitividad.
Al observar las graficas encontramos para los dos mercados analizados: central de abastos de Iztapalapa, Mxico, y central de abastos de Tuxtla Gutirrez; lo siguiente: El precio mas bajo registrado fue en la central de abastos de Iztapalapa, con $1.83 Kg. y el ms alto de $5.66 en el periodo analizado. A partir del mes de septiembre y hasta diciembre los precios son mas bajo en promedio durante el periodo analizado en Iztapalapa. Situacin similar en Tuxtla Gutirrez, con la diferencia que los precios no bajan en la misma proporcin. Que Iztapalapa El mercado de Tuxtla Gutirrez el precio ms bajo registrado es de $2.00 Kg. y el ms alto de $5.55, en el periodo de los datos analizados. En resumen en promedio los precios ms alto en Iztapalapa son de $5.10 Kg. y en Tuxtla de $4.33 K. En contraparte los precios mas bajos en promedio en Iztapalapa son de $2.02 Kg. y en Tuxtla de $2.82, es decir en el segundo mercado los precios son ms estables. A partir de enero la tendencia en ambos mercados de manera general del precio es a la alza. Enero siempre es el mes que el pltano fresco alcanza su mayor precio. Con respecto al precio al productor podemos decir que esta en relacin al precio obtenido en el mercado y que varia desde un 40 % hasta un 65 a 70 %, esto de acuerdo al sistema y canales de comercializacin que se utilicen, es aqu donde, la planta de acopio, seleccin, empaque y comercializacin que se plantea apoyar tiene su justificante, ya que por ser propiedad de los productores, los mrgenes de intermediacin se minimizaran en beneficio de los productores, sin perder de vista la rentabilidad de la empresa. Por todo lo anterior nicamente para fines de anlisis de la rentabilidad de la empresa, se considera un precio de venta sostenido de $ 3.82 / Kg., que es el promedio de precios mensuales en ambos mercados durante los ltimos 5 aos. 6. a. Ingeniera del Proyecto Localizacin y descripcin del sitio del proyecto.
Las caractersticas agro climatolgicas, caractersticas de los suelos, disponibilidad de superficies fsicas para cultivo, niveles bajos de infestaciones de plagas y enfermedades, capacidad y disponibilidad de mano de obra, experiencia en el cultivo, etc. Que presenta la zona productora de pltano conocida como Maravilla Tenejapa, localizada en el municipio de la Trinitaria Chiapas, ubicada en la continuacin de la subregin fisiogrfica meseta Comiteca; ofrece las condiciones ptimas agro ecolgicas de produccin sem intensiva de Pltano, lo cual ha sido prcticamente demostrado, con la produccin que han obtenido en los ltimos aos. Por la conveniencia de evitar eventos meteorolgicos drsticos como heladas y pocas de humedad excesiva as como la de aprovechar ventanas del mercado que ofrecen precios de venta altos, se observa de manera aproximada, que la distribucin real con la que se establecen los cultivos y se obtiene la produccin es la siguiente:
Por todo lo anterior, considerando que la produccin, la capacidad instalada de la planta y oferta de pltano fresco es durante todo el ao, se ha establecido el siguiente programa de acopio y comercializacin a partir del ao 2008:
Debido a las condiciones climticas de la zona y al programa de cultivo que se tiene establecido, se observa que el 35.92% de la cosecha se da entre los meses de enero a abril, aprovechando la ventana de precios altos y condiciones favorables de comercializacin. Es conveniente aclarar, que el producto en fresco que llegar a absorber la planta representa el 83% de la cosecha en la zona, con la ventaja que los productores son socios de la Unin de Ejidos y por lo tanto el abastecimiento de la materia prima esta asegurado y se deja opcin de compra y venta de otros comercializadores, que a travs de su presencia dinamicen el mercado. Ahora bien, la caracterstica de operacin y procesamiento de la planta de seleccin y empaque fundamental es la capacidad instalada de proceso de 2.5 Ton. / hora, por lo que los parmetros de funcionamiento para cumplir con el programa de acopio y proceso sern los siguientes:
Es decir; considerando un solo turno de trabajo, la capacidad aprovechada programada es de 83.4%. b. Infraestructura y equipo actual
La empresa cuenta con instalaciones propias para el procesamiento del caf, sin embargo para este proyecto solo se cuenta con terreno donde se ubicara la planta empacadora, es decir se trata de un proyecto nuevo, con la finalidad de eficientar el cultivo de pltano ya establecido en la zona, permitiendo dar n valor agregado al producto c. i. Descripcin tcnica del proyecto. Componentes del proyecto
Requerimientos Generales Mnimos del Proyecto en Equipamiento: Lnea de Empacado para 2.5 Ton/Hora. 1.
Dimensiones:
Bscula colgante: utilizada para el pesado en la recepcin de la penca de pltano, en el rea de patio de racimos.
Especificaciones: Costo Aproximado $ $ 329.00 USD + 15% I.V.A. Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total 378.35 USD $ 4,540.20.00 349.25 EU
Modelo CRS 500 Capacidad 500 kg.
2.
Transportador tipo banda INTRALOX con cortina de aire: es implementado para el escurrido de racimos de pltano al salir del tanque de lavado y tratamiento.
Dimensiones: Ancho til = 0.46 metros Largo Total = 2.44 metros Altura de Trabajo = 0.90 metros
Especificaciones:
Costo Aproximado $
Estructura en perfil tubular de 1 x 1 provista de bases articuladas de altura ajustable
Construida en acero inoxidable T - 304 Molduras laterales en lmina calibre 16 Banda plstica modular marca INTRALOX de 18 de ancho Retorno de malla por medio de rodillos locos en PVC $ 8,190 USD + 15% I.V.A.
Sistema de secado de producto mediante cortina de aire generada por ventilador centrifugo de 7.5 H.P., 3F., 4., 220/440V.
fija. Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total 9,418.50 USD $ 113,022.00 8, 694 EU Transmisin de 0.75 H.P., 3F., 4., 220/440 V. de velocidad
3.
Dimensiones:
Transportador tipo banda de PVC con mesas laterales: es para el empaque de la fruta en las cajas de pltano.
Especificaciones: = = = = 0.60 metros 6.00 metros 0.90 metros 1.30 metros Molduras laterales en lmina calibre 16 con 6 mesas de trabajo de 25 x 35 cm. Estructura en perfil tubular de 1 x 1 provista de bases articuladas de altura ajustable. Transmisin de 0.75 H.P., 3 F., 4 P., 220/440 V de velocidad variable mediante inversor de frecuencia. Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total 13,972.50 USD $ 167,670.00 12,897.69 EU Costo Aproximado $
Ancho til Largo Total Altura de Trabajo Altura de Total
Construido totalmente en acero inoxidable T-304 $ 12,150.00 USD + 15% I.V.A.
Banda blanca sanitaria de pvc de 18 de ancho
Retorno de malla por medio de rodillos locos en pvc.
4.
Dimensiones:
Bscula de plataforma EQR - 500: utilizado para cuantificar el peso aproximado de la caja de fruta.
Especificaciones: Costo Aproximado $
Capacidad de 50 a 100 Kg Modelo EQR 50 100 $ 356.25 USD + 15% I.V.A.
Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total
409.69 USD $ 4,916.28 378.18 EU
5.
Patn tipo tijera de alta elevacin: utilizado en movilizar las tarimas con cajas de fruta, a las cmaras de refrigeracin y maduracin y/o directamente al vehiculo de carga que transportara la fruta al punto
de venta.
Dimensiones: Levante Total 800 mm Altura mnima contrada 85 mm Altura sin palanca 432 mm Largo de horquillas 1150 mm Ancho de horquillas 685 mm Llanta direccional 180 x 50 mm Ruedas delanteras 74 x 50 mm Peso del patn 95 115 Kgs. Nota: no incluye flete de traslado. Especificaciones: Costo Aproximado $
Cilindro de elevacin telescpica compuesta de 3 flechas que crean un bombeo ligero y a la vez de gran rigidez.
Patn tipo tijera de alta elevacin. Modelo HLP-1000P $ 590.00 USD + 15% I.V.A.
Las patas soporte se ponen en operacin automticamente. Previenen que la unidad se mueva cuando las horquillas son elevadas, de esta manera se mantiene la seguridad del operador.
capacidad 1000 Kg. Fabricado en acero reforzado. Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total 678.50 USD $ 8,142.00 626.31 EU
Caracterstica General de equipos auxiliares: 6.

Dimensiones: Largo = 4.00 metros Ancho = 3.00 metros Altura = 4.00 metros Espacio = 48 metros cbicos NOTA: NO INCLUYE LA OBRA CIVIL DE LA CMARA FRA.
Equipamiento de la cmara frigorfica para maduracin: utilizada en la conservacin y refrigeracin de la fruta a temperatura de 13 - 14 C. 58 F y una humedad relativa entre 90 95%.
Especificaciones: Costo Aproximado $
160 Metros cuadrados aplicacin de espuma de poliuretano esperado en 2
Una unidad condensadora russell de 3 HP equipada. Un difusor frigus bohn modelo ADT208 Una Vlvula de termo expansin de 3Tr R-22 Un termostato Taylor doble escala Un termostato rimsa saginomiya ALC1020 Una puerta de acero inoxidable de 1 x 2 metros calibre 22 Un lote de tubera de cobre, forro, soldadura. Un lote de material elctrico, cable, tubo, interruptor Cinco Kg. Gas R-22 $ 6,369.17 USD + 15% I.V.A.
56 Metros cuadrados aplicacin de polurea en color blanco Mano de obra por instalacin de equipos y accesorios. Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total 7,324.55 USD $ 87,894.55.00 6,761.19 EU
7.
Dimensiones:
Equipo para cmara frigorfica - maduracin: utilizado en acelerar la maduracin de la fruta mediante gas etileno.
Especificaciones: Costo Aproximado $ $ 550.00 USD + 15% I.V.A. Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total 632.50 USD $ 7,590.00 583.85 EU
elctrica.
Una unidad dispersora de gas etileno, alimentada con energa Una carga de gas etileno
8.
Subestacin poste 30 KVA, alimentador y centro de carga: equipo para el suministro de energa elctrica de alta a media, permitiendo el funcionamiento de los motores, compresores, iluminacin y
contactos.
Dimensiones: Especificaciones: Costo Aproximado $
Lote subestacin trifsica tipo poste con transformador de 30 KVA tipo poste, protecciones y accesorios
Lote estructura RD3N sin poste, incluye herrajes y retenidas Lote estructura RD3N con poste 11-700, incluye herrajes y retenidas Lote estructura RD3N/RD3 con poste 11-700, incluye herrajes y retenidas Lote estructura entronque trifsico completo $ 16,656.63 USD + 15% I.V.A.
Lote acometida trifsica completa para subestacin de 30 KVA 100 kg. Cable ACSR calibre 1/0 incluye tensionado y colocacin
Lote mano de obra maniobras para conexin e instalacin de acometida en media tensin, ramal trifsico areo, sistema de tierras, sistema de medicin, gra para mover equipos y registros Lote verificacin de instalaciones elctricas y subestacin por UVIE 272-A Lote plano del diagrama unificar y memoria tcnica impreso y en autocad
Lote tramites ante CFE para legalizacin y entrega de obra que incluye: bases de diseo, oficio, oficio resolutivo, aviso de terminacin de obra, oficio de donacin, responsiva tcnica por un ao, inventario fsico valorizado, reporte fotogrfico, plano de ramal y subestacin en deprored con georeferencias, actas de entrega recepcin y oficio de contratacin
150 ml cable THW-LS, Cal. 1/0 AWG MCA. Condulac 50 ml cable THW-LS, Cal. 2 AWG MCA. Condulac 2 tramos tubo fierro galvanizado pared gruesa de 53 mm 2 pieza codo de fierro galvanizado pared gruesa de 53 mm 15 tramos tubo PVC pesado de 53 mm 2 piezas codo PVC pesado de 53 mm 1 centro de carga NQOD430L100CU con interruptor principal QO3x100 Lote de obra especializada para instalar tablero general y alimentador Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total 19,155.13 USD $ 229,861.56 17,681.66 EU
9.
Accesorios de trabajo para la seleccin y empacado de pltano: herramienta y equipo de trabajo para realizar las actividades de inspeccin, corte, seleccin, lavado, empaque.
Especificaciones Costo Aproximado $ $ 960.00 USD + 15% I.V.A.
Dimensiones:
Charolas de tres niveles (35 pzs) Cuchillos curvos para corte (15 pzs) Equipo personal (Pecto o mandil y botas de plstico) (20 pzs) Calibrador fijo No. 38 (5 pzs) Punteros de goma (5 pzs) Cinta mtrica o plantilla (5 pzs) Tarima de madera (20 pzs) De 1 m largo x 1.2 m ancho x 0.10 m de alto Tabla acolchada (10 pzs) Rejas de plstico (10 pzs) Pistola p/engrapar cajas de cartn (2 pzs) Total 1 USD = $12.00 Costo Total $ 13.00 = 1 EU Costo Total
1,104 USD $ 13,248.00 1,019.08 EU
10. Descripcin de la Obra Civil de la Nave Industrial y Tanques de lavado: Construccin y equipamiento de una nave Industrial y Tanques de lavado
Resumen de las necesidades totales de inversin.
PADRN DE PROVEEDORES DE MAQUINARIA Y EQUIPO PROVEEDOR CONTACTO DIRECCIN Lib. Sur Oriente No. 613, Esq. 5. Oriente, Fracc. Bonampak, Tuxtla Gutirrez, Chiapas. (961) 613 66 60 con 5 lneas (961) 12 502 77 12 506 90 EQUIPO COTIZADO Bscula colgante y de plataforma
Refri-Comercial MARIN GUIZAR, S.A. LAE. Guillermo Palencia Ferrer, Coordinador de de C.V. Ventas www.maringuizar.com Con Srita. Victoria, venta directa e-mail: ventas@maringuizar.com
Maquinaria JERSA S.A. de C.V. www.jersa.com.mx
Ing. Andrs Campos Galvn
Emiliano Zapata No. 51, Col. San Lnea de empacado: bandas Jos Buenavista, Cuautitln Izcalli, transportadoras Edo. de Mxico, C.P. 54710, Mxico Tel. (52) 55-5889-0006 Fax (52) 55-5889-0234 14 Av. Norte Oriente No. 695 y 6. Oriente Norte, Tuxtla Gutirrez, Chiapas. Mxico. Tel. (961) 61 817 23 (961) 60 451 55 Equipo Cmara de refrigeracin para maduracin
Refrigeracin y Climatizacin de Chiapas S.A. de C.V. www.grupomultiterm.com.mx e-mail: gerencia@grupomultiterm. com.mx
Ing. Juan Rubn Valdes Cuevas Gerente General
Montacargas del Valle de Mxico www.montacargasdelvalledemexico. com e-mail: montacargas@mvm.com.mx
Va Internet
Massenet No. 206, Col. Ex Hipdromo de Peralvillo, Mxico, D. F., C.P. 06220 (frente al Monumento a La Raza) Tel. (55) 55-8300-55 Fax (55) 55-8300-77
Patn de tijera alta elevacin HLP-1000P
ELECTROMANIOBRAS e-mail: electromaniobras@yahoo. com.mx
Ing. Fidel Tovilla Hernndez Director General
10 Norte Oriente 621-B, Barrio La Subestacin Poste 30 KVA, Pimienta, Tuxtla Gutirrez, Chiapas. alimentador y centro de carga Tel. (961) 61 239 15 Cel. 961 65 818 18
ii.
Procesos y tecnologa de seleccin y empaque.
Recepcin de Racimos o Fruta (pltano en racimos verdes) rea de recepcin de la fruta del campo para su inspeccin, clasificacin, control, manejo y rechazo correspondiente del racimo si no cumple con los requisitos de calidad para iniciar el proceso de empaque. Desmane
Consiste en el desprendimiento de los dedos sin daarlos (con un cuchillo curvo muy filoso, de arriba hacia abajo) procurando dejar un pednculo y a su vez realizando una seleccin previa basada en la apariencia visual, apreciando defectos como: Punta de cigarro, Mancha roja, Cicatrices, Quema de sol, Longitudes menores del dedo, dedos delgados y gruesos (visual), Cuello roto, fruta quebrada, magullada, deformidades u otro.
Lavado
En las pilas de lavado se colocan los dedos con el propsito de coagular el ltex y reducir la mancha sobre la cscara, adems para remover el polvo y suciedades. La fruta debe permanecer sumergida por al menos 15 minutos. En estas pilas se debe emplear un suspensor de ltex tal como Bacterol 100, lo cual permite preparar una fruta ms limpia para el siguiente proceso.
El llenado de la pila con agua no debe ser total pues la fruta desplazara un volumen considerable de liquido, por lo que se debe usarse la pila con un 75% de su volumen.
Tratamientos qumicos Para evitar el derrame de ltex por los cortes practicados en los dedos, se aplica una sustancia cicatrizante, conocida comercialmente como alumbre (sulfato amnico de aluminio). El combate del pudre del corte se emplea un fungicida tal como benzimidazole o thiabendazole. El tratamiento de cicatrizacin y fungicida se realiza en otra seccin de la pila, posterior al lavado con agua y bacterol. Debe mantenerse un cuidadoso monitoreo de las concentraciones. Preparacin de soluciones La dilucin de la mezcla fungicida-alumbre vara segn el pas de destino; para Estados Unidos se recomienda utilizar thiabendazole a una concentracin de 200 ppm y alumbre al 1%, mientras que para Europa se usa 400 ppm y 1% respectivamente. Adems del tratamiento qumico a las frutas debe realizarse una labor preventiva orientada a: La sanidad en la planta empacadora (mediante la remocin de flores, pinzote y fruta rechazada). Contar con agua limpia para remocin de ltex y suciedades. Lavar la planta despus de cada operacin. Utilizar cuchillos filosos y desinfectados para evitar desgarraduras o cortes al pednculo, as como infecciones en el pednculo.
Escurrido y Secado
Luego de lavada y tratada la fruta es extrada de la pila y colocada en las charolas para que se escurra, se da un tratamiento y llegan a las mesas de seleccin y empaque. Donde la fruta es seleccionada por segunda vez en una forma ms rigurosa que al momento del desmane, aplicando los criterios de seleccin mencionados en la seleccin de calidad de la fruta para exportacin. La mesa debe ser de madera (preferiblemente), lisa para evitar el roce de la fruta con las superficies y facilitar el movimiento sin daos.
Empaque Se utiliza una caja de cartn empleada para el empaque de banano, la cual posee 20 x 51 x 34 cm. de dimensiones. La distribucin de la fruta en la caja debe realizarse de manera que no se daen los dedos entre s, para lo que se ubican cinco.
Pesado y Paletizado (estibado) El peso de fruta por caja empacada debe ser de 20.5 a 23,5 kg, pesando la parte inferior de la caja y sumando esto al peso total, es decir el peso ser de aproximadamente 24,5 kg. a 25 kg.
Las cajas listas son colocadas en tarimas de madera de 1,00 metro ancho x 1,20 metro largo, colocando en la base de cada paleta seis cajas, por ocho niveles de altura, para un total de 20 paletas por contenedor con 48 cajas cada paleta. Almacenamiento y Transporte La fruta debe ser transportada en contenedores refrigerados y/o almacenada en cmaras fras, a temperaturas entre 13 - 14 C. 58 F y una humedad relativa entre 90 95%. iii. Capacidad de procesos y programas de produccin
El programa de acopio planteado es el siguiente:
f.
Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras
El pltano que comercializara la sociedad UNIN DE EJIDOS DE PRODUCCIN, COMERCIALIZACIN DE EXPORTACIN DE PRODUCTOS AGROPECUARIOS Y DE TRANSPORTE DE RI. MARAVILLA TENEJAPA , a travs de la planta seleccionadora y empacadora, se regir de acuerdo a la Norma Oficial mexicana NMXFF-029-1995-SCFI. PRODUCTOS ALIMENTICIOS NO INDUSTRIALIZADOS PARA CONSUMO HUMANO - FRUTA FRESCA - PLTANO (Musa Sapientum L.), misma que pasa a ser anexo al presente estudio. 7
. Anlisis Financiero
Conclusiones y Recomendaciones
Ver archivo de Excel Anlisis Financiero 8.
Conclusiones: Los puntos crticos a resolver para la implementacin con xito del proyecto son: Constitucin de cuadros tcnicos especializados en desarrollo integral de la red de valor pltano.
Acceso a capitales para invertir en la empresa. Integracin a la red productiva y comercial del pltano en fresco. Todo lo anterior para aprovechar el potencial productivo de la zona, la experiencia en produccin de de los socios y asociados, la ventana en el tiempo que ofrece la produccin en zonas subtropicales, etc. La clave del xito para el pltano en fresco en el futuro son los desarrollos en cuanto a variedades, avances en el manejo del cultivo adems del desarrollo de tecnologas para el transporte y el manejo post cosecha, que asegure la calidad. Si bien el pltano en fresco y su proceso de seleccin y empaque, requiere de una inversin alta, el nivel de rentabilidad obtenido para este proyecto resulta atractivo, adems de los beneficios socioeconmicos que genera a la regin. Las empresas que han tenido xito, son aquellas que producen con altos niveles de calidad, con produccin sostenida, con los requerimientos de presentacin que exige el mercado y muy importante; que se han integrado a la red hasta la comercializacin, lo cual es motivo fundamental de la presente propuesta de inversin. La rentabilidad del proyecto puede ser mal alta si se aplican dos componentes bsicos: Mejorar la productividad en campo va Asistencia Tcnica especializada, que permita incrementar los rendimientos, ya que estos son muy inferiores a la media nacional. Mantener los actuales rendimientos y abocarse a la certificacin de cultivo orgnico, lo que permitir precios superiores en un 50%, con el beneficio que no se usan agroqumicos altamente perjudiciales para los mantos freticos. Esta segunda opcin considero que es la ms viable. En base al anlisis tcnico, de mercado y financiero se concluye que el proyecto es:
VIABLE DESDE EL PUNTO DE VISTA TCNICO Y OPERATIVO Y RENTABLE DESDE EL PUNTO DE VISTA SOCIAL Y FINANCIERO.
Recomendacin:
INVERTIR RECURSOS ECONOMICOS, TIEMPO Y ESFUERZO EN LA EJECUCION E IMPLEMENTACION DEL PROYECTO
Elabor Administracin Social Consultores, S.C. Agosto 2006.

Referencias Bibliogrficas:
ASERCA SAGARPA: Revista Claridades Agropecuarias No. 84: LA PRODUCCIN DE PLTANO EN MXICO, ALCANCES Y PERSPECTIVAS. Consejo Nacional de Productores de Pltano AC. El Pltano un Largo Trayecto. Universidad Herat Costa Rica Tesis de Licenciatura DISEO DE UNA PLANTA EMPACADORA DE PLTANO PARA RIVAS, NICARAGUA. Carlos Martn Talavera Quiroz, Diciembre 2004. Universidad Herat Costa Rica Tesis de Licenciatura ESTUDIO DE FACTIBILIDAD PARA EL ESTABLECIMIENTO DE UNA EMPRESA PRODUCTORA DE PLTANO PARA CONSUMO FRESCO EN NICARAGUA, Joaqun Girn Salazar. Diciembre, 2004. FAO documento de trabajo Partial equilibrium model of the world banana market Junio 2005. FAO Estudios productos Bsicos La Economa Mundial del Banano 1985 2002, Roma 2004 FAO Banano Estadsticas 2005, ayo 2006. Sistema Nacional de Informacin de Precios y Mercados SNIIM, Secretaria de Economa, Mxico / SAGARPA SIAP: Anlisis de Estacionalidad de la Produccin y Precios en el mercado de productos Hortofrutcolas: 2003 / Consejo Nacional Mexicano de Productores de Pltano A.C. El Pltano, hbitos de consumo en Mxico Estudio de mercado cualitativo y cuantitativo Marzo de 2006 / SAGARPA SIAP Plan Rector del Sistema Producto Pltano. Agosto 2004

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ESTUDIO DE FACTIBILIDAD TCNICA, ECONMICA Y FINANCIERA

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PROYECTO: PLANTA EXTRACTORA DE JUGO DE NARANJA

ORGANIZACIN: JUAN SABINES SSS.

Tuxtla Gutirrez, Chiapas; Septiembre de 2006.

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Las naranjas poseen las siguientes caractersticas:

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11.154 Mm. 10 64.4 Ml. 18 182 Gr. 0.4775 Mm.

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Revisin del contrato.

Manejo de especificaciones tcnicas del proceso y servicio.

Control de insumos, productos o servicios proporcionados por el cliente.

Evaluacin de la capacitacin y experiencia tcnica del proveedor.

Inspeccin y prueba del proceso o servicio.

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2.2. Flujo grama de produccin.

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2.3. Divisin de las reas de produccin.

Almacn de Producto terminado.

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NOM - 80 STPS - 1993

NOM - 122 STPS - 1996

Descargas de aguas residuales

NOM - 001 ECOL - 1996

Especificaciones generales. Frutas y derivados

NOM - 051 SCFI - 1994 NOM - F144

NOM 085 ECOL - 1994

NOM - 011 STPS - 1993

NOM - 051 SCFI - 1994

NOM - 016 STPS - 1993

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NOM - 018 STPS - 1993

NOM - 019 STPS - 1993

NOM - 006 STPS - 1993

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4.- Presupuesto de inversin.

PRESUPUESTO DE INVERSION Y SU FINANCIAMIENTO AO: 1.

Pieza Pieza Pieza Equipo Equipo Equipo

1 $ 26,550.00 1$ 5$ 2,650.00 450.00

26,550.00 2,650.00 2,250.00 235,000.00 87,000.00 6,500.00